南開《金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)》（1709、1803、1809、1903、1909、2003）20春在線作業(yè)答案

1、南開金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)（1709、1803、1809、1903、1909、2003）20春在線作業(yè)答案金融風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括()。A.加速性B.隱蔽性C.擴(kuò)散性D.穩(wěn)定性金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補(bǔ)缺漏，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。A.調(diào)節(jié)B.資源配置C.聚斂D.反映金融機(jī)構(gòu)之間融通資金以解決臨時(shí)資金不足的市場(chǎng)是()。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)證券交易所是()線管理者。A.一B.二C.三D.四風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是()。A.風(fēng)險(xiǎn)最小化B.利益最大化C.保本D.以一定的成本收獲最大的安全保障投資者在上海證券交易所以每股15元的價(jià)格買入某某A股，股票2

2、0000股，那么該交易者最低需要以元全部賣出該股票才能保本傭金按千分之2計(jì)收，印花稅、過戶費(fèi)按規(guī)定計(jì)收()。A.15.07B.15.08C.15.09D.15.15“衍生工具只要支付少量保證金就可以買入”。上述指的是衍生工具的()特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)是()最具權(quán)威的股價(jià)指數(shù)。A.美國(guó)B.英國(guó)C.德國(guó)D.日本“保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用，限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用方式”，上述表述指的是保險(xiǎn)公司的()功能。A.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)保障B.儲(chǔ)蓄投資C.防災(zāi)防損D.計(jì)劃管理在傳統(tǒng)的行政分配和承購(gòu)包銷的發(fā)行方式下，國(guó)債按規(guī)定以()出

3、售，不存在承銷商確定銷售價(jià)格的問題。A.市價(jià)B.面值C.公允價(jià)值D.協(xié)議價(jià)格各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的()。A.1/2B.1/3C.2/3D.2/5以下不屬于金融衍生工具交易方式的有()。A.公開競(jìng)價(jià)B.場(chǎng)外交易C.第四市場(chǎng)D.自動(dòng)配對(duì)系統(tǒng)以下哪種方式是由中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)證券發(fā)行的全部風(fēng)險(xiǎn)()。A.包銷B.備用包銷C.代銷D.備用代銷配股的對(duì)象是()。A.原有股東B.金融機(jī)構(gòu)C.政府D.社會(huì)公眾提出“利息剩余價(jià)值學(xué)說”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是()。A.亞當(dāng)·斯密B.龐巴維克C.馬克思D.凱恩斯“保險(xiǎn)公司應(yīng)該對(duì)相關(guān)市場(chǎng)的總量、性質(zhì)、變化趨勢(shì)、影響因素等一系列問題進(jìn)行廣泛考

4、察和研究之后，來實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)計(jì)劃的準(zhǔn)確性、有效性和精確化，保證企業(yè)資源在各個(gè)險(xiǎn)種之間的最優(yōu)配置”，上述表述指的是保險(xiǎn)公司的()功能。A.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)保障B.儲(chǔ)蓄投資C.防災(zāi)防損D.計(jì)劃管理下列哪種保險(xiǎn)產(chǎn)品不屬于人壽保險(xiǎn)()。A.定期壽險(xiǎn)B.年金保險(xiǎn)C.投資連結(jié)保險(xiǎn)D.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款再是辦理指定銀行會(huì)交易后可領(lǐng)取。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C.交易參與人D.證券公司金融公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和具體的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，指的是風(fēng)險(xiǎn)管理的

5、()。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則B.集中管理原則C.垂直管理原則D.獨(dú)立性原則()是股票最基本的特征。A.風(fēng)險(xiǎn)性B.流動(dòng)性C.永久性D.收益性系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)下列關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說法中，正確的有()。A.約定在一定期限內(nèi)還本付息B.在證券交易所發(fā)行C.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行D.以短期融資為目的以下屬于二級(jí)價(jià)格形成機(jī)制的有()。A.固定價(jià)格機(jī)制B.拍賣機(jī)制C.指令驅(qū)動(dòng)交易制度D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)交易制度優(yōu)先股票的特征包括()。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.一般無表決權(quán)下列哪些業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)()。A.支票存款B

6、.庫(kù)存現(xiàn)金C.發(fā)行金融債券D.工商貸款下列那些業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)()。A.支票存款B.庫(kù)存現(xiàn)金C.發(fā)行金融債券D.工商貸款按照發(fā)行主體分類，債券可以分為()。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.公募債券財(cái)產(chǎn)處理信托業(yè)務(wù)按照其設(shè)立的方式可以分為()兩種。A.合同信托B.遺囑信托C.未來信托D.養(yǎng)老信托經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和物價(jià)水平波動(dòng)可能導(dǎo)致企業(yè)利潤(rùn)損失，上述是指金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)中的()。A.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)與間接融資相比，直接融資的局限性體現(xiàn)在()。A.雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到較多限制B.直接融資工具的流動(dòng)性和變現(xiàn)能力較低C.資金供給方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)

7、任較大D.融資雙方的聯(lián)系被隔斷按資金用途分類，中央政府債券可以分為()。A.赤字國(guó)債B.建設(shè)國(guó)債C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D.特種國(guó)債下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債電子式特點(diǎn)的說法，正確的是()。A.針對(duì)個(gè)人投資者B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D.采用電子方式記錄債權(quán)根據(jù)確定匯率的方法，匯率可以分為()。A.基本匯率B.套算匯率C.官方匯率D.市場(chǎng)匯率金融債券的發(fā)行主體可以有()。A.商業(yè)銀行B.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司C.金融租賃公司和汽車租賃公司D.其他金融機(jī)構(gòu)金融衍生工具主要包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換以下屬于存款準(zhǔn)備金制度優(yōu)點(diǎn)的是()。A.中央銀

8、行具有完全的自主權(quán)B.對(duì)貨幣供應(yīng)量的作用迅速C.對(duì)所有商業(yè)銀行一視同仁D.不受商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備的影響按照優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)，股票可以分為()。A.參與優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票D.非累積優(yōu)先股票根據(jù)銀行買賣外匯的價(jià)格，匯率可以分為()。A.買入?yún)R率B.賣出匯率C.中間匯率D.現(xiàn)鈔匯率按發(fā)行主體劃分，證券的發(fā)行方式有()。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括()。A.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)D.電子化銀行業(yè)務(wù)負(fù)債管理主張借入資金來保持銀行流動(dòng)性，從而增加資產(chǎn)業(yè)務(wù)，增加銀行

9、收益。()A.正確B.錯(cuò)誤相對(duì)于遠(yuǎn)期合約而言，期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約。()A.正確B.錯(cuò)誤商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)產(chǎn)生于銀行貸款費(fèi)用的上漲以及迅速增大的資金需求。()A.正確B.錯(cuò)誤政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”。()A.正確B.錯(cuò)誤金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。()A.正確B.錯(cuò)誤杠桿租賃是指多家有融資租賃資質(zhì)的租賃公司對(duì)同一個(gè)租賃項(xiàng)目提供租賃融資。()A.正確B.錯(cuò)誤委托人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后，就不再享有任何權(quán)利。()A.正確B.錯(cuò)誤商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)是指那些影響商業(yè)銀行利潤(rùn)，但并不反映在銀行的資產(chǎn)負(fù)債表上的業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤銀行承兌匯票市場(chǎng)的特點(diǎn)是安全性高同時(shí)利率較低。()A.正確B.錯(cuò)誤貨幣的時(shí)間價(jià)值是指當(dāng)前所持有的一定量貨幣比未來獲得的等量貨幣具有更高的價(jià)值。()A.正確B.錯(cuò)誤 參考答案：D參考答案：C參考答案：C參考答案：A參考答案：D參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：C參考答案：A參考答案：A參考答案：A參考答案：D參考答案：D參考答案：B參考答案：B參考答案：D參考答案：ABCD參考答案：ACD參考答案：CD參考答案：ABCD參考答案：AC參考答案：BD參考答案：ABC參考答案：AB參