金融貨幣基金培訓(xùn)宣講課程PPT專題課件

1、若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作貨幣基金高安全性、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益性，具有“準(zhǔn)儲(chǔ)蓄”的特征投資品類主講人：遠(yuǎn)近 時(shí)間：20XX.XX若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)P

2、PT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作什么是基金01基金的品類02了 解 貨 幣 基 金03貨 幣 基 金 的 投 資041、什么是基金；2、基金的優(yōu)勢(shì)與特點(diǎn)；3、基金的風(fēng)險(xiǎn)1、基金的分類； 2、按投資品種分類； 3、按運(yùn)作方式分類；4、按交易渠道分類； 5、按投資方式分類1、如何看懂基金；2、基金的了解渠道； 3、貨基和債基的區(qū)別 1、貨幣基金投資技巧； 2、如何選擇貨幣基金若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材

3、設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作什 么 是 基 金011、什么是基金；2、基金的優(yōu)勢(shì)與特點(diǎn); 3、基金的風(fēng)險(xiǎn)若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作什么是基金What is a fund？基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有

4、特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作基金的優(yōu)勢(shì)與特點(diǎn)Advantages and characteristics of fund有專業(yè)的基金經(jīng)理幫忙打理有專業(yè)的基金經(jīng)理幫忙打理有效的分散風(fēng)險(xiǎn)有效的分散風(fēng)險(xiǎn)起手金額少起手金額少若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若

5、素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作基金的風(fēng)險(xiǎn)The risk of buying funds1、不同的基金風(fēng)險(xiǎn)不同，同一只基金的風(fēng)險(xiǎn)可能比債券高比股票低，主要影響因素是基金投資品的種類，基金投資品的風(fēng)險(xiǎn)越高，這只基金的風(fēng)險(xiǎn)也就越高。2、基金的資金量大小、基金經(jīng)理的能力，也會(huì)影響基金的風(fēng)險(xiǎn)程度。若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)

6、PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作基 金 的 品 類021、基金的分類； 2、按投資品種分類； 3、按運(yùn)作方式分類； 4、按交易渠道分類； 5、按投資方式分類若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作基金的分類Classification of funds01030204按投資品種分類按運(yùn)作方式分類按交易渠道分類

7、按投資方式分類若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作按投資品種分類Classification by investment type01資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具，如資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具，如國(guó)債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、銀行國(guó)債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、安全性高的地方債、企定期存單、安全性高的地方債、企業(yè)債券等短期有價(jià)證券。業(yè)債券等短期有價(jià)證券。收益率在收益率

8、在2%2%4%4%之間之間債券基金債券基金02貨幣基金貨幣基金03混合基金混合基金04股票股票基金基金債券基金是專門投資債券基金是專門投資于債券的基金，主要于債券的基金，主要是國(guó)債、金融債和企是國(guó)債、金融債和企業(yè)債。業(yè)債。收益率在收益率在6 6% %7 7% %之間之間同時(shí)投資于股票、債券同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具，沒(méi)和貨幣市場(chǎng)等工具，沒(méi)有明確的投資方向的基有明確的投資方向的基金。其風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金。其風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則高于債金，預(yù)期收益則高于債券基金券基金收益率在收益率在1515% %2020% %之間之間投資于股票市場(chǎng)的基金投資于股票市場(chǎng)的基金收益率在收益率在1515%

9、 %2020% %之間之間若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作按運(yùn)作方式分類Classification by mode of operation開(kāi)放式基金：又稱共同基金,是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。（基金的份額會(huì)變，看

10、買和賣的人多不多）封閉式基金：是指基金發(fā)行總額和發(fā)行期在設(shè)立時(shí)已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)發(fā)行總額固定不變的證券投資基金。封閉式基金的投資者在基金存續(xù)期間內(nèi)不能向發(fā)行機(jī)構(gòu)贖回基金份額，基金份額的變現(xiàn)必須通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易。（在封閉期內(nèi)只能在固定場(chǎng)內(nèi)交易）若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作按交易渠道分類By transaction channel場(chǎng)外基金場(chǎng)內(nèi)基

11、金場(chǎng)內(nèi)就是股票市場(chǎng)，也就是大家說(shuō)的二級(jí)市場(chǎng)。即有股票賬戶，在證券交易所購(gòu)買基金，交易對(duì)象是其他買家賣家。場(chǎng)外就理解成為股票交易市場(chǎng)外，就是銀行、證券公司的代銷，基金公司的直銷方式，也就是熟悉的開(kāi)放式基金銷售渠道。若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作按投資方式分類By transaction channel總結(jié)總結(jié)基金經(jīng)理拿了我們的錢，投資哪家的股票、哪家的債券都是由基金

12、經(jīng)理說(shuō)了算的，主動(dòng)出擊，尋求超越平均水準(zhǔn)的超值回報(bào)主動(dòng)型基金又叫指數(shù)基金，是基金經(jīng)理不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，一般選取特定的股票作為投資對(duì)象，試圖復(fù)制整個(gè)市場(chǎng)的平均收益率。被動(dòng)型基金相較于被動(dòng)基金來(lái)說(shuō)，主動(dòng)型基金非常依賴于基金經(jīng)理的能力，基金經(jīng)理個(gè)人能力的好壞直接決定了基金的業(yè)績(jī) ，它的收益率有可能優(yōu)于市場(chǎng)平均收益率也有可能低于市場(chǎng)平均收益率。若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)

13、PPT制作03了解貨幣基金1、如何看懂基金； 2、基金的了解渠道； 3、貨基和債基的區(qū)別 若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作如何“看懂”基金How to understand the fund下載基金招募書（基金公司官網(wǎng)、上?；蛘呱钲诮灰姿⒕蕹本W(wǎng)）第一步：看基金類型第二步：看基金管理人是誰(shuí)，是否曾有違規(guī)操作或者丑聞第三步：看基金經(jīng)理的從業(yè)時(shí)間，歷史業(yè)績(jī)?nèi)绾稳羲厮夭脑O(shè)

14、計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作基金的了解渠道Understanding channels of the fund好買基金網(wǎng)晨星基金網(wǎng)天天基金網(wǎng)若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)P

15、PT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作貨基和債基的區(qū)別The difference between goods based and debt based貨幣基金和債券基金的區(qū)別主要在于投資對(duì)象不同。貨幣型基金是一種開(kāi)放式基金，而債券基金是專門投資于債券的基金，主要是國(guó)債、金融債和企業(yè)債。貨幣基金的收益僅高于銀行的定期存款利率，但沒(méi)有利息稅，隨時(shí)可以贖回，一般可在申請(qǐng)贖回的第二天資金到賬。兩款產(chǎn)品各有千秋。若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若

16、素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作03貨幣基金的投資1、貨幣基金投資技巧； 2、如何選擇貨幣基金若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作貨幣基金投資技巧Investment skills of Monetary Fund貨幣型基金是一種開(kāi)放式基金，投向貨幣市場(chǎng)，以投資于債券、央行票據(jù)、回購(gòu)等安全性極高的短期金融品種為主，期限最長(zhǎng)不能超過(guò)397天

17、。 貨幣基金的收益一般高于銀行的定期存款利率，隨時(shí)可以贖回，T+2確認(rèn)到賬。所以貨幣基金非常適合追求低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、穩(wěn)定收益的單位和個(gè)人。首先，購(gòu)買貨幣基金時(shí)應(yīng)優(yōu)先考慮老基金，因?yàn)槔匣鸬臉I(yè)績(jī)已經(jīng)明朗化了，新發(fā)行的貨幣基金的業(yè)績(jī)卻需要時(shí)間來(lái)驗(yàn)證。同時(shí)，投資者應(yīng)盡量選擇年收益率一直名列前茅的高收益的貨幣基金類型。但是，也要記得貨幣基金比較適合打理活期資金、短期資金或一時(shí)難以確定用途的臨時(shí)資金，對(duì)于一年以上的中長(zhǎng)期不動(dòng)資金，則應(yīng)選擇國(guó)債、人民幣理財(cái)、債券型基金等收益更高的理財(cái)產(chǎn)品?！百I舊不買新、買高不買低、就短不就長(zhǎng)”若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)

18、PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作若素素材設(shè)計(jì)PPT制作如何選擇貨幣基金How to choose Monetary Fund一看規(guī)模二看新舊不同規(guī)模的基金優(yōu)劣勢(shì)不同，如果規(guī)模較小，在貨幣市場(chǎng)利率下降的環(huán)境下，增量資金的持續(xù)進(jìn)入將迅速攤薄貨幣基金的投資收益，而規(guī)模大的基金不至于有這樣的擔(dān)憂。在貨幣市場(chǎng)利率上升的環(huán)境中，規(guī)模較小的基金則船小好轉(zhuǎn)向，基金收益率會(huì)迅速上漲。綜合各種因素，投資者應(yīng)該選擇規(guī)模適中、操作能力強(qiáng)的貨幣基金。規(guī)模大小貨幣市場(chǎng)基金越老越吃香，老基金一般運(yùn)作較為成熟，具有一定的投資經(jīng)驗(yàn)，持有的高收益率品種較多。選擇一只成立時(shí)間長(zhǎng)、業(yè)績(jī)相