銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引_第1頁(yè)
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文檔簡(jiǎn)介

1、.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引 第一章 總則  第一條 為有效防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用信息系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我國(guó)銀行業(yè)安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、國(guó)家信息安全相關(guān)要求和信息系統(tǒng)管理的有關(guān)法律法規(guī),制定本指引。    第二條 本指引適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。     本指引所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。     在中華人民共和

2、國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司以及經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu),適用本指引規(guī)定。     第三條 本指引所稱信息系統(tǒng),是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用現(xiàn)代信息、通信技術(shù)集成的處理業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制的系統(tǒng)。     第四條 本指引所稱信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),是指信息系統(tǒng)在規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、監(jiān)控及退出過程中由于技術(shù)和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。     第五條 信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制

3、,實(shí)現(xiàn)對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、評(píng)價(jià)、預(yù)警和控制,推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提高信息化水平,增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。  第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)  第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu),完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和工作機(jī)制,防范和控制信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。    第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行下列信息系統(tǒng)管理職責(zé):    (一)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息系統(tǒng)管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),落實(shí)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管要求;     (二)建立有效的信息安全保障體系和內(nèi)部控制規(guī)程,明確信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位責(zé)任制度,并監(jiān)督

4、落實(shí);    (三)負(fù)責(zé)組織對(duì)本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查、評(píng)估、分析,及時(shí)向本機(jī)構(gòu)專門委員會(huì)和銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)的管理信息;    (四)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大信息系統(tǒng)事故或突發(fā)事件,并按有關(guān)預(yù)案快速響應(yīng);    (五)每年經(jīng)董事會(huì)或其他決策機(jī)構(gòu)審查后向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的年度報(bào)告;     (六)做好本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)審計(jì)工作;     (七)配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)做好信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查工作,并按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改; 

5、;   (八)組織本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)從業(yè)人員進(jìn)行信息系統(tǒng)有關(guān)的業(yè)務(wù)、技術(shù)和安全培訓(xùn);     (九)開展與信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的其他工作。     第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或其他決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理;信息科技管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的專業(yè)委員會(huì)應(yīng)制定信息系統(tǒng)總體策略,統(tǒng)籌信息系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè),定期評(píng)估、報(bào)告本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)狀況,為決策層提供建議,采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。    第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人。

6、     第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立信息科技部門,統(tǒng)一負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)和監(jiān)控,提供日常科技服務(wù)和運(yùn)行技術(shù)支持;建立或明確專門信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門,建立、健全信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章、制度,并協(xié)助業(yè)務(wù)部門及信息科技部門嚴(yán)格執(zhí)行,提供相關(guān)的監(jiān)管信息;設(shè)立審計(jì)部門或?qū)iT審計(jì)崗位,建立健全信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)制度,配備適量的合格人員進(jìn)行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。    第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事與信息系統(tǒng)相關(guān)工作的人員應(yīng)符合以下要求:    (一)具備良好的職業(yè)道德,掌握履行信息系統(tǒng)相關(guān)崗位職責(zé)所需的專業(yè)知識(shí)和技

7、能;     (二)未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗;經(jīng)考核不適宜的工作人員,應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。    第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)隊(duì)伍建設(shè),建立人才激勵(lì)機(jī)制,適應(yīng)信息技術(shù)的發(fā)展。     第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及時(shí)和規(guī)范地披露信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。   第三章總體風(fēng)險(xiǎn)控制  第十四條 總體風(fēng)險(xiǎn)是指信息系統(tǒng)在策略、制度、機(jī)房、軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)、文檔等方面影響全局或共有的風(fēng)險(xiǎn)。     第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

8、根據(jù)信息系統(tǒng)總體規(guī)劃,制定明確、持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略,按照信息系統(tǒng)的敏感程度對(duì)各個(gè)集成要素進(jìn)行分析和評(píng)估,并實(shí)施有效控制。     第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施防范自然災(zāi)害、運(yùn)行環(huán)境變化等產(chǎn)生的安全威脅,防止各類突發(fā)事故和惡意攻擊。    第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)相關(guān)的規(guī)章制度、技術(shù)規(guī)范、操作規(guī)程等;明確與信息系統(tǒng)相關(guān)人員的職責(zé)權(quán)限,建立制約機(jī)制,實(shí)行最小授權(quán)。    第十八條 在境外設(shè)立的我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或在境內(nèi)設(shè)立的境外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),應(yīng)防范由于境內(nèi)外信息系統(tǒng)監(jiān)管制度差異等造成的跨境風(fēng)險(xiǎn)。

9、0;    第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家信息安全相關(guān)標(biāo)準(zhǔn),參照有關(guān)國(guó)際準(zhǔn)則,積極推進(jìn)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化,實(shí)行信息安全等級(jí)保護(hù)。     第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)的評(píng)估和測(cè)試,及時(shí)進(jìn)行修補(bǔ)和更新,以保證信息系統(tǒng)的安全性、完整性。    第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)場(chǎng)地、環(huán)境、供配電等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。全國(guó)性數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到國(guó)家A類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn),省域數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到國(guó)家B類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn),省域以下數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到C類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的門禁管理措施,未經(jīng)授權(quán)不得進(jìn)入。

10、    第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù),使用正版軟件,加強(qiáng)軟件版本管理,優(yōu)先使用具有中國(guó)自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的軟、硬件產(chǎn)品;積極研發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的信息系統(tǒng)和相關(guān)金融產(chǎn)品,并采取有效措施保護(hù)本機(jī)構(gòu)信息化成果。    第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與信息系統(tǒng)相關(guān)的電子設(shè)備的選型、購(gòu)置、登記、保養(yǎng)、維修、報(bào)廢等應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)程,選用的設(shè)備應(yīng)經(jīng)過技術(shù)論證,測(cè)試性能應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。信息系統(tǒng)所用的服務(wù)器等關(guān)鍵設(shè)備應(yīng)具有較高的可靠性、充足的容量和一定的容錯(cuò)特性,并配置適當(dāng)?shù)膫淦穫浼?#160;    第二十四條 信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)參照相

11、關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范設(shè)計(jì)、建設(shè);網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)兼?zhèn)浼夹g(shù)先進(jìn)性和產(chǎn)品成熟性;網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和線路應(yīng)有冗余備份;嚴(yán)格線路租用合同管理,按照業(yè)務(wù)和交易流量要求保證傳輸帶寬;建立完善的網(wǎng)管中心,監(jiān)測(cè)和管理通信線路及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,保障網(wǎng)絡(luò)安全穩(wěn)定運(yùn)行。     第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理。生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與開發(fā)測(cè)試網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)與辦公網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)應(yīng)實(shí)施隔離;加強(qiáng)無線網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)接入邊界控制;使用內(nèi)容過濾、身份認(rèn)證、防火墻、病毒防范、入侵檢測(cè)、漏洞掃描、數(shù)據(jù)加密等技術(shù)手段,有效降低外部攻擊、信息泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。    第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)加

12、密機(jī)、密鑰、密碼、加解密程序等安全要素的管理,使用符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)的密碼設(shè)備,完善安全要素生成、領(lǐng)取、使用、修改、保管和銷毀等環(huán)節(jié)管理制度。密鑰、密碼應(yīng)定期更改。    第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集、存貯、傳輸、使用、備份、恢復(fù)、抽檢、清理、銷毀等環(huán)節(jié)的有效管理,不得脫離系統(tǒng)采集加工、傳輸、存取數(shù)據(jù);優(yōu)化系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)安全設(shè)置,嚴(yán)格按授權(quán)使用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù),采用適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)加密技術(shù)以保護(hù)敏感數(shù)據(jù)的傳輸和存取,保證數(shù)據(jù)的完整性、保密性。     第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)信息系統(tǒng)配置參數(shù)實(shí)施嚴(yán)格的安全與保密管理,防止非法生成、變更、泄漏

13、、丟失與破壞。根據(jù)敏感程度和用途,確定存取權(quán)限、方式和授權(quán)使用范圍,嚴(yán)格審批和登記手續(xù)。     第二十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,并定期演練、評(píng)審和修訂。省域以下數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)備份異地保存,省域數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)異地?cái)?shù)據(jù)實(shí)時(shí)備份,全國(guó)性數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)異地災(zāi)備。    第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)技術(shù)文檔資料和重要數(shù)據(jù)的備份管理;技術(shù)文檔資料和重要數(shù)據(jù)應(yīng)保留副本并異地存放,按規(guī)定年限保存,調(diào)用時(shí)應(yīng)嚴(yán)格授權(quán)。信息系統(tǒng)的技術(shù)文檔資料包括:系統(tǒng)環(huán)境說明文件、源程序以及系統(tǒng)研發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)過程中形成的各類技術(shù)資料。重要數(shù)據(jù)包括:交

14、易數(shù)據(jù)、賬務(wù)數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù),以及產(chǎn)生的報(bào)表數(shù)據(jù)等。     第三十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在信息系統(tǒng)可能影響客戶服務(wù)時(shí),應(yīng)以適當(dāng)方式告知客戶。  第四章研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制  第三十二條 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)是指信息系統(tǒng)在研發(fā)過程中組織、規(guī)劃、需求、分析、設(shè)計(jì)、編程、測(cè)試和投產(chǎn)等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。    第三十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)研發(fā)前應(yīng)成立項(xiàng)目工作小組,重大項(xiàng)目還應(yīng)成立項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組,并指定負(fù)責(zé)人。項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)項(xiàng)目的組織、協(xié)調(diào)、檢查、監(jiān)督工作。項(xiàng)目工作小組由業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員和管理人員組成,具體負(fù)責(zé)整個(gè)項(xiàng)目的開發(fā)工作。 

15、0;   第三十四條 項(xiàng)目工作小組人員應(yīng)具備與項(xiàng)目要求相適應(yīng)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技術(shù)知識(shí),小組負(fù)責(zé)人需具備組織領(lǐng)導(dǎo)能力,保證信息系統(tǒng)研發(fā)質(zhì)量和進(jìn)度。     第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略,在充分進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查、產(chǎn)品效益分析的基礎(chǔ)上制定信息系統(tǒng)研發(fā)項(xiàng)目可行性報(bào)告。    第三十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門編寫項(xiàng)目需求說明書,提出風(fēng)險(xiǎn)控制要求,信息科技部門根據(jù)項(xiàng)目需求編制項(xiàng)目功能說明書。     第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技部門依據(jù)項(xiàng)目功能說明書分別編寫項(xiàng)目總體技術(shù)框架、項(xiàng)目設(shè)計(jì)說

16、明書,設(shè)計(jì)和編碼應(yīng)符合項(xiàng)目功能說明書的要求。     第三十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立獨(dú)立的測(cè)試環(huán)境,以保證測(cè)試的完整性和準(zhǔn)確性。測(cè)試至少應(yīng)包括功能測(cè)試、安全性測(cè)試、壓力測(cè)試、驗(yàn)收測(cè)試、適應(yīng)性測(cè)試。測(cè)試不得直接使用生產(chǎn)數(shù)據(jù)。     第三十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技部門應(yīng)根據(jù)測(cè)試結(jié)果修補(bǔ)系統(tǒng)的功能和缺陷,提高系統(tǒng)的整體質(zhì)量。     第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員應(yīng)根據(jù)職責(zé)范圍分別編寫操作說明書、技術(shù)應(yīng)急方案、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃、投產(chǎn)計(jì)劃、應(yīng)急回退計(jì)劃,并進(jìn)行演練。    第

17、四十一條 開發(fā)過程中所涉及的各種文檔資料應(yīng)經(jīng)相關(guān)部門、人員的簽字確認(rèn)并歸檔保存。     第四十二條 項(xiàng)目驗(yàn)收應(yīng)出具由相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字的項(xiàng)目驗(yàn)收?qǐng)?bào)告,驗(yàn)收不合格不得投產(chǎn)使用。  第五章運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制  第四十三條 運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)是指信息系統(tǒng)在運(yùn)行與維護(hù)過程中操作管理、變更管理、機(jī)房管理和事件管理等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。    第四十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)應(yīng)實(shí)行職責(zé)分離,運(yùn)行人員應(yīng)實(shí)行專職,不得由其他人員兼任。運(yùn)行人員應(yīng)按操作規(guī)程巡檢和操作。維護(hù)人員應(yīng)按授權(quán)和維護(hù)規(guī)程要求對(duì)生產(chǎn)狀態(tài)的軟硬件、數(shù)據(jù)進(jìn)行維護(hù),除應(yīng)急外,其他

18、維護(hù)應(yīng)在非工作時(shí)間進(jìn)行。    第四十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的運(yùn)行應(yīng)符合以下要求:    (一)制定詳細(xì)的運(yùn)行值班操作表,包括規(guī)定巡檢時(shí)間,操作范圍、內(nèi)容、辦法、命令以及負(fù)責(zé)人員等信息;    (二)提供常見和簡(jiǎn)便的操作菜單或命令,如信息系統(tǒng)的啟動(dòng)或停止、運(yùn)行日志的查詢等;    (三)提供機(jī)房環(huán)境、設(shè)備使用、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、系統(tǒng)運(yùn)行等監(jiān)控信息;    (四)記錄運(yùn)行值班過程中所有現(xiàn)象、操作過程等信息。     第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的維護(hù)應(yīng)符合以下要求

19、:    (一)除對(duì)信息系統(tǒng)設(shè)備和系統(tǒng)環(huán)境的維護(hù)外,對(duì)軟件或數(shù)據(jù)的維護(hù)必須通過特定的應(yīng)用程序進(jìn)行,添加、刪除和修改數(shù)據(jù)應(yīng)通過柜員終端,不得對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行直接操作;    (二)具備各種詳細(xì)的日志信息,包括交易日志和審計(jì)日志等,以便維護(hù)和審計(jì);     (三)提供維護(hù)的統(tǒng)計(jì)和報(bào)表打印功能。     第四十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的變更應(yīng)符合以下要求:     (一)制訂嚴(yán)密的變更處理流程,明確變更控制中各崗位的職責(zé),并遵循流程實(shí)施控制和管理;變更前應(yīng)明確應(yīng)急和回退方

20、案,無授權(quán)不得進(jìn)行變更操作;    (二)根據(jù)變更需求、變更方案、變更內(nèi)容核實(shí)清單等相關(guān)文檔審核變更的正確性、安全性和合法性;    (三)應(yīng)采用軟件工具精確判斷變更的真實(shí)位置和內(nèi)容,形成變更內(nèi)容核實(shí)清單,實(shí)現(xiàn)真實(shí)、有效、全面的檢驗(yàn);     (四)軟件版本變更后應(yīng)保留初始版本和所有歷史版本,保留所有歷史的變更內(nèi)容核實(shí)清單。     第四十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時(shí)期內(nèi),應(yīng)組織對(duì)系統(tǒng)的后評(píng)價(jià),并根據(jù)評(píng)價(jià)及時(shí)對(duì)系統(tǒng)功能進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。   第四十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)機(jī)

21、房環(huán)境設(shè)施實(shí)行日常巡檢,明確信息系統(tǒng)及機(jī)房環(huán)境設(shè)施出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急處理流程和預(yù)案,有實(shí)時(shí)交易服務(wù)的數(shù)據(jù)中心應(yīng)實(shí)行24小時(shí)值班。     第五十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行事件報(bào)告制度,發(fā)生信息系統(tǒng)造成重大經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù)損失和重大影響事件,應(yīng)即時(shí)上報(bào)并處理,必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處理預(yù)案。  第六章外包風(fēng)險(xiǎn)控制  第五十一條 外包風(fēng)險(xiǎn)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、監(jiān)控等委托給業(yè)務(wù)合作伙伴或外部技術(shù)供應(yīng)商時(shí)形成的風(fēng)險(xiǎn)。    第五十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行信息系統(tǒng)外包時(shí),應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制和實(shí)際需要,合理確定外包的原

22、則和范圍,認(rèn)真分析和評(píng)估外包存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),建立健全有關(guān)規(guī)章制度,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。    第五十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全外包承包方評(píng)估機(jī)制,充分審查、評(píng)估承包方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力、誠(chéng)信歷史、安全資質(zhì)、技術(shù)服務(wù)能力和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)控制與責(zé)任承擔(dān)水平,并進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。評(píng)估工作可委托經(jīng)國(guó)家相應(yīng)監(jiān)管部門認(rèn)定資質(zhì),具有相關(guān)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)完成。    第五十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與承包方簽訂書面合同,明確雙方的權(quán)利、義務(wù),并規(guī)定承包方在安全、保密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的義務(wù)和責(zé)任。    第五十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)外包服務(wù)

23、對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的直接和間接影響,并將其納入總體安全策略和風(fēng)險(xiǎn)控制之中。     第五十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整的信息系統(tǒng)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)程序,審慎管理外包產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),提高本機(jī)構(gòu)對(duì)外包管理的能力。    第五十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)外包風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)符合風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和策略,并應(yīng)建立針對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急計(jì)劃。    第五十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與外包承包方建立有效的聯(lián)絡(luò)、溝通和信息交流機(jī)制,并制定在意外情況下能夠?qū)崿F(xiàn)承包方的順利變更,保證外包服務(wù)不間斷的應(yīng)急預(yù)案。     第五十九條

24、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將敏感的信息系統(tǒng),以及其他涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和客戶隱私數(shù)據(jù)的管理與傳遞等內(nèi)容進(jìn)行外包時(shí),應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī),符合銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,經(jīng)過董事會(huì)或其他決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),并在實(shí)施外包前報(bào)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和法律法規(guī)規(guī)定需要報(bào)告的機(jī)構(gòu)備案。  第七章審計(jì)  第六十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)審計(jì)部門負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)審計(jì),也可聘請(qǐng)經(jīng)國(guó)家相應(yīng)監(jiān)管部門認(rèn)定資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息系統(tǒng)外部審計(jì)。    第六十一條 信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)應(yīng)包括:總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)、系統(tǒng)審閱和專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。    第六十二條 總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是指對(duì)本機(jī)構(gòu)所有信息系統(tǒng)共有的

25、公共部分進(jìn)行審計(jì),實(shí)施總體風(fēng)險(xiǎn)控制。根據(jù)信息系統(tǒng)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況確定審計(jì)頻率,但至少每3年審計(jì)一次。    第六十三條 信息系統(tǒng)的系統(tǒng)審閱是指對(duì)研發(fā)、運(yùn)行及退出的全過程進(jìn)行審計(jì),分投產(chǎn)前與投產(chǎn)后的審閱。    第六十四條 投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱是指審計(jì)人員采用非現(xiàn)場(chǎng)形式,對(duì)信息項(xiàng)目開發(fā)過程中所提交的有關(guān)文檔資料進(jìn)行審閱,指出其中存在的風(fēng)險(xiǎn),了解是否具有相應(yīng)的控制措施,并提出評(píng)價(jià)和建議的過程。信息系統(tǒng)投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱應(yīng)關(guān)注信息系統(tǒng)的安全控制、權(quán)限設(shè)置、正確性、連貫性、完整性、可審計(jì)性和及時(shí)性等內(nèi)容。    投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱重點(diǎn): &#

26、160;   (一)被外界成功攻破的可能性;     (二)在內(nèi)部安全控制方面的設(shè)計(jì)漏洞與缺陷;    (三)項(xiàng)目開發(fā)管理方面的問題;    (四)效率與效能;    (五)功能、設(shè)計(jì)和工作流程是否符合法律、法規(guī)和內(nèi)部控制方面的規(guī)定并有連續(xù)兼容性;    (六)其他需重點(diǎn)審閱的內(nèi)容。     第六十五條 投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱文檔資料包括:     (一)項(xiàng)目可行性報(bào)告;    (二)項(xiàng)目需求說明書;    (三)項(xiàng)目功能說明書(包括業(yè)務(wù)與技術(shù)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)及控制辦法);    (四)項(xiàng)目總體技術(shù)框架;    (五)項(xiàng)目設(shè)計(jì)說明書;    (六)項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃;    (七)與第三方簽訂的外包協(xié)議;    (八)測(cè)試計(jì)劃及驗(yàn)收?qǐng)?bào)告;     (九)投產(chǎn)計(jì)劃;     (十

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