銀保工作述職報告 個人述職報告范文

1、銀保工作述職報告 20xx個人述職報告范文 銀保工作述職報告 xx年，按照山東分公司黨委、班子分工，我分管全省銀保工作。一年來，在總、省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導和大力支持下，山東銀保統(tǒng)一思想認識，團結一致，戮力同心，攻堅克難，面對銀保市場開展轉型、外部監(jiān)管日益嚴格、同業(yè)競爭日趨劇烈、銷售模式及產品結構調整等諸多因素，面對銀保業(yè)務開展前所未有的挑戰(zhàn)，認真貫徹總部開展決策，牢牢把握“攻堅克難，穩(wěn)中求進，奮力拓展”的總基調。緊盯業(yè)務目標，奮力奪取“三分天下有其一”的市場地位，周密組織全年開展工作，狠抓渠道代理，積極拓展渠道業(yè)務； 狠抓隊伍根底建設，積極探索銷售模式轉變； 狠抓業(yè)務結構調整，加強業(yè)

2、務轉型增效； 狠抓管理根底夯實，提升風險防控能力。積極踐行山東分公司建設效益幸福型精品公司戰(zhàn)略目標，全省銀保業(yè)務的各項工作取得了長足進步，現(xiàn)總結匯報如下： 一、xx年山東銀保業(yè)務開展情況及各項工作措施 根據(jù)xx年財務口徑數(shù)據(jù)統(tǒng)計，山東銀保達成首年新單保費22.89億元，達成總公司預算任務78%； 首年期交達成4.15億元，達成總公司預算的115.26%； 標準保費達成7438萬元，達成總公司預算95.36%。截止十一月底山東銀保首年新單市場份額30.83%，期交市場份額33.38%，兩項指標持續(xù)保持同業(yè)第一。根據(jù)總公司11月22日的全國銀保保費排名中，山東銀保首年新單和首年期交保費分列全國第1

3、6名和第12名。 回憶全年銀保工作，山東銀保大力弘揚科學開展觀，積極貫徹總公司銀保各項任務要求，組織全省銀保條線加快業(yè)務進度，著力優(yōu)化業(yè)務結構，確保銀保業(yè)務健康、持續(xù)開展。全省銀保各級管理干部靠前指揮，扎實推進，積極營造銀保渠道開展的熾熱氣氛，在工作上采取了以下措施： （一）細致部署，嚴密組織，狠抓節(jié)點落實，大力推動銀保業(yè)務開展 一是搶前抓早，快速啟動“開門紅”業(yè)務開展。山東銀保堅持“早規(guī)劃，早準備，動手快，強推動”的開展思路。在“開門紅”啟動前，認真組織渠道、隊伍、產品、培訓、啟動等工作，切實保障“開門紅”業(yè)務開展：在上年末就組織了與省農行、省工行的聯(lián)合啟動會。并協(xié)調各家銀行分別下發(fā)了勞動競

4、賽方案，細化各代理渠道任務分解； 分管總經(jīng)理深入基層，深入團隊，深化推動。全省銀保各級管理干部不斷加強效勞支持，爭取業(yè)務開展主動，渠道、自營兩線作戰(zhàn)，多措并舉，奮力實現(xiàn)上年業(yè)務收官與“開門紅”銀保業(yè)務啟動的無縫銜接。新年伊始，全省銀保戰(zhàn)線積極搭建業(yè)務快速推動平臺，充分發(fā)揮全省開門紅視頻會議、內網(wǎng)微博的推動作用，通過銀保網(wǎng)站、每日戰(zhàn)報及時更新業(yè)績，積極營造“開門紅”熱火*的開展氣氛，確保xx“開門紅”、“紅開門”。 二是再接再厲，奮力奪取“五六聯(lián)動”開展目標。在總公司二季度整體開展思路指導下，山東銀保認真貫徹“穩(wěn)中求進，奮力拓展”的總基調，堅決實施“積極進取”的競爭策略，明確開展目標，大力開展高

5、績效、高標保業(yè)務，確?！叭痔煜掠衅湟弧钡氖袌龅匚?，加強統(tǒng)一全省開展認識。在開門紅戰(zhàn)役尾聲階段，即要求全省銀保渠道“人不卸甲，馬不離鞍”，進一步加快銀保業(yè)務開展。省公司屢次組織召開全省業(yè)務開展視頻會，突出 工作重點，破解開展難題，指導地市工作。通過會議組織運作，對全省市場份額的穩(wěn)固、業(yè)務保持市場領先產生良好的效果。全省銀保渠道大力開展高績效、高標保業(yè)務，截止“五六聯(lián)動”活動結束，山東分公司躉交業(yè)務中六年期業(yè)務占比63.4%（去年56.1%），較去年增長13%； 期交業(yè)務十年期期交占比62.2%（去年43.7%），較去年增長43.2%。各項指標呈現(xiàn)健康、快速開展。在五六聯(lián)動與重慶的對抗中，山東銀

6、保躉交領先14993萬元，領先率5.95%，期交領先2034萬元，領先率9.51 %。 三是團結奮進，成功實現(xiàn)“鑫泰”戰(zhàn)役勝利。三季度按照總公司業(yè)務開展“消負”目標的要求，全省銀保渠道堅決開展信心，迎難而上，采取了積極有效的措施。在“鑫泰”專項銷售活中，全省銀保條線緊緊圍繞公司“消負”目標，勇?lián)鹃_展重任。銀保渠道發(fā)動全員、力爭業(yè)務“短、平、快”，全省銀?；锇槁氏却狗?、搶先達標。在全系統(tǒng)上下掀起了“鑫泰”銷售的熱潮，短短20*省共銷售“鑫泰”保費2.69億元，達成率107.6%，順利達成總公司下達目標，在全國系統(tǒng)鑫泰銷售排名第三，為公司保費“消負”做出了積極奉獻。受到了總、省公司領導的肯定，

7、也引起了同業(yè)公司的密切關注和研究。 四是一鼓作氣，沖刺年終業(yè)務收官。為確保達成總公司全年考核目標， 山東銀保認真分析當前開展形勢，在下達四季度任務過程中，以達成總部考核為前提，認真測算目標任務差距，在政策導向與資源配置上給予基層有力的支持，充分鼓勵各地市開展意愿，科學制定四季度沖刺方案。及時組織召開了全省業(yè)務開展分析會，具體部署四季度業(yè)務開展工作，根據(jù)全省各地開展進度，給予基層明確的目標指導，鼓勵單項指標開展進度較快的單位多做奉獻，對開展好的單位采取“缺什么補什么”的原那么，促進指標全面達成。省公司及時與工行、中行、農行分別召開了確保任務圓滿收官的聯(lián)合推動會，協(xié)調“四行一郵”下達推動方案，明確

8、國壽代理任務指標。特別是在12月11日啟動的“沖刺20天”活動中，全省銀保加快業(yè)務沖刺，銀保首年新單保費收入1.4億元。不僅保持了各銀行渠道沖刺的業(yè)務開展勢頭，而且為新年開門紅渠道代理打下了扎實的根底。 （二）密切聯(lián)系，深化合作，加強主渠道開展，渠道代理工作全面推進 一是調整開展戰(zhàn)略，優(yōu)化代理渠道。山東分公司認真測算與各代理渠道手續(xù)費支出本錢，針對工、農、中、建四大行及股份制銀行現(xiàn)行合作手續(xù)費支出本錢較為合理的渠道，在合作上進行了深化； 對本錢支出較高，業(yè)務開展合規(guī)問題較多的郵政渠道，戰(zhàn)術上按照行業(yè)協(xié)會要求暫停與其合作。深化開展優(yōu)良的代理渠道，對開展四大國有銀行渠道起到積極的促進作用?，F(xiàn)郵政已

9、經(jīng)認識到國壽在合作中的重要地位，認識到國壽對其代理業(yè)務的關鍵作用，山東郵政制訂推動方案，明確代理國壽保費目標，雙方已經(jīng)恢復合作。山東銀保成功運用合作策略 也得到了監(jiān)管部門和同業(yè)的一致好評。 二是深入渠道推動，堅持多級開展。山東銀保堅持多元化的渠道合作策略，省公司牽頭強化同各代理渠道的關系，全省深入貫徹層級溝通。以“總對總”、“省對省”聯(lián)合活動為紐帶，加大渠道的經(jīng)營投入。一方面與工行、農行、中行、建行聯(lián)合開展了期限各異、目標多樣的業(yè)務推動活動，千方百計穩(wěn)固主渠道，進一步穩(wěn)固公司在各代理渠道的領先優(yōu)勢地位。尤其是在傳統(tǒng)的四大國有銀行渠道，盡管同業(yè)競爭愈演愈烈，但我公司仍然保持渠道份額“三分天下有其

10、一”的優(yōu)勢地位。另一方面大力開拓新興渠道。在加大對招行、交行、中信、民生等渠道維護力度的同時，年初與山東省農村信用合作社、昆侖銀行、長安銀行簽訂長期合作協(xié)議。與各股份制銀行聯(lián)合舉辦了多期培訓及形式多樣的業(yè)務競賽活動。在總公司支持下，與省農信社開始搭建銀保業(yè)務銷售集中處理上線平臺，在農信社合作構架要求下，目前全省通過各縣公司，陸續(xù)與農信社簽訂銀保代理協(xié)議，成功開拓山東農信社渠道，為全省銀保下一步開展爭取主動，夯實了渠道代理根底。目前，全省各代理渠道業(yè)務開展?jié)u趨平衡，渠道的經(jīng)營成效明顯提升，渠道開展均衡度日益趨于期望效果。 三是加快新產品的轉型，做好銀保通系統(tǒng)上線維護工作。為保證銀行渠道出單高效、

11、及時，確保交易平安、便捷。充分彰顯國壽公司實力，山東銀保加快銀保通系統(tǒng)上線進度，加強與各行的溝通、協(xié)調。截止目前，山東省已成功實現(xiàn)四行一郵在內的九個銀行渠道銀保通上線出單。按照總公司新鴻泰金典、美滿至尊、安心無憂、康欣等四款新產品的銷售要求， 山東銀保積極加快新產品上線工作，為加快營造新產品熱銷氣氛，實現(xiàn)快速占領市場的目的，省公司充分與各渠道溝通，及時組織銀保通系統(tǒng)產品上線的測試，確保新產品銷售通路順暢。目前除康欣產品外，其他產品均通過系統(tǒng)測試，實現(xiàn)穩(wěn)定出單。 四是加強省級集中管理，實現(xiàn)代理手續(xù)費支付省級集中。根據(jù)總公司及監(jiān)管部門對銀保業(yè)務代理手續(xù)費集中支付管理要求，山東銀保高度重視此項工作，

12、積極與合作渠道進行協(xié)調。在實現(xiàn)建行、郵政渠道省級集中支付之后，及時總結經(jīng)驗，形成工作流程，完善相關制度。充分發(fā)揮省級集中支付的作用，進一步提高了全省手續(xù)費管理水平，降低了手續(xù)費支付的風險，給基層公司帶來了極大的方便。今年在財務管理中心及相關部門的支持下，于11月底全面實現(xiàn)了主要合作渠道手續(xù)費的省級集中支付。 五是加強渠道合作交流，不斷探索新型合作模式。為強化與各代理渠道的關系，在合作中積極傳播國壽公司企業(yè)文化，持續(xù)推廣國壽銷售模式，不斷提升公司形象，加強渠道對國壽的認同，在眾多同業(yè)中獨樹一幟。山東銀保充分發(fā)揮祥峪培訓中心企業(yè)文化宣傳陣地的天然的環(huán)境和地理優(yōu)勢，以國壽“黃金伙伴”、“1+n”合作

13、模式的推廣為抓手，以加深雙方各級人員關系為紐帶，組織代理渠道召開聯(lián)合會議、培訓、戶外拓展等形式多樣的活動，得到了各代理渠道的一致認可和好評。截止11月，銀行保險部在教育培訓部的大力協(xié)助下成功舉辦了與工行、中行、農行、建行的聯(lián)合會議和培訓，創(chuàng)造交流時機，創(chuàng)新合作開展。在聯(lián)合活動中激發(fā)工作思路，在交流溝通中提升影響，為渠道建設工作的加強奠定了良好的根底。 （三）夯實根底，強化培訓，提升隊伍建設，銀保隊伍綜合實力顯著提升 一是加強日常管理，穩(wěn)定隊伍根基。xx年山東銀保切實加強隊伍建設，借助根本法持續(xù)加強隊伍制度經(jīng)營，轉變管理方式，提升管理水平。特別是加強對地市公司根本法、bmis系統(tǒng)的考核。通過修訂

14、根本法、續(xù)期費用支付等手段，形成穩(wěn)定銷售隊伍的長效利益機制，穩(wěn)固隊伍開展根基。在山東壽險行業(yè)銀保遭遇負增長7%的不利局面下，山東省公司采取有效措施穩(wěn)定隊伍，穩(wěn)定銷售。首先，按照總公司銀保續(xù)期傭金管理方法，大幅提高了銷售人員續(xù)期二、三期傭金發(fā)放比例，充分的調動銷售人員的積極性； 其次，大力引導銷售人員大力開展網(wǎng)沙、黃金伙伴以及自營銷售等多種方式提升業(yè)績、提高收入； 第三，不斷提升銷售人員對滿期客戶資源開發(fā)的重視程度，大力推動滿期轉保工作，及時培訓轉保技能、技巧，進一步提高客戶資源利用效率。截止12月31日，全省銀保渠道在職客戶經(jīng)理1314人，理財經(jīng)理661人?？蛻艚?jīng)理人均產能126.72萬元，理

15、財經(jīng)理人均產能 129.15萬元。全省銀保自營業(yè)務累計59324.1萬元（去年34909.1萬元），自營業(yè)務占比 27.85 %（去年 11.4%）。分別較去年增長了 69.93%、144.29 %。 二是拓寬培訓思路，加大培訓力度。全省銀保渠道在銷售隊伍培訓組織上深入思考、扎實落實。在銷售隊伍的知識教育、技能提升、銷售模式習慣養(yǎng)成等方面提供多角度、多元化培訓。采取“送出去、請進來”的方式，深挖全省優(yōu)秀人員的銷售經(jīng)驗，積極借鑒兄弟公司經(jīng)驗，聘請外部優(yōu)良師資，對全省銀保管理人員、銷售隊伍進行綜合培養(yǎng)。全年組織了銀保客戶經(jīng)理團隊、理財經(jīng)理團隊銷售技能提升及新產品培訓等共計11期； 及時幫服基層的新

16、人的培訓工作，迅速培養(yǎng)新人的銷售技能，讓新人盡快成長，帶動新單業(yè)務增長。并且持續(xù)開展了針對主管隊伍的技能提升培訓、針對基層團隊負責人開展“贏領121”銷售團隊負責人訓練營活動。 為落實基層培訓，及時提供培訓支援，今年山東省公司實施了“送培訓到一線”活動。突出實戰(zhàn)操作，突出技巧練習，突出渠道競爭力。根據(jù)各個銷售團隊自身培訓需求，自由選擇課程，采取深入職場、現(xiàn)場視頻相結合的模式進行授課，既滿足了一線團隊的培訓需求，又確保了培訓覆蓋面?！八团嘤柕交鶎印被顒蛹訌娏耸　⑹泄净勇?lián)系，提高銷售人員網(wǎng)點經(jīng)營意識及技巧，拓展銷售視野，為提高國壽銀保的渠道競爭力打下了堅實根底。 三是激發(fā)隊伍活力，強化素質提升

17、。山東銀保通過競賽、活動的組織開展，營造氣氛，激發(fā)團隊開展動力。在總公司競賽活動的推動下，全省細化落實活動方案，以競賽促士氣，以競賽調動銷售隊伍的參與熱情，以競賽提升隊伍的銷售能力和績效水平，以競賽提升隊伍整體素質。全省國壽e家出單的理財經(jīng)理已達297人； 新增理財人員119人，激活、引進同業(yè)人才168人。山東銀保在全國奪pad活動中，累計有581人贏得總公司pad獎勵，綜合排名第三； 全省有4人成功入圍“歡聚青海湖”活動獎勵。 四是業(yè)務推動有力，評先爭優(yōu)取效果明顯。山東銀保按照全年開展節(jié)點，分別出臺了四個季度銀保業(yè)務推動方案、五六聯(lián)動特別方案和四季度補充方案，全方位、多角度、多層次推動，通過

18、財務杠桿“撬動”基層業(yè)務開展，充分調動了全省銀保管理干部和銷售人員的積極性； 通過全年30強單位排名、個人業(yè)務排名推動全省業(yè)務提速，截止12月31日，三十強單位合計業(yè)績14.73億元，在全省占比64.35%，創(chuàng)先爭優(yōu)評選取得實效； 通過考核人力開展，有效促進人力、業(yè)務齊頭并進； 通過標保、期交、總量業(yè)務協(xié)調開展，網(wǎng)點活動與人力增長協(xié)同進步，強化開展根底與業(yè)務提升緊密結合，促進全年銀保業(yè)務有序、快速開展。 （四）明確重點，細化工作，提升銷售支持，效勞基層水平不斷增強 一是加強銀保信息化工作，提高銷售支持水平。在總公司及信息技術部的大力支持下，省公司銀保部不斷加強銀保信息技術支持力度，對全省銀保信

19、息查詢系統(tǒng)（銀保8080網(wǎng)站）不斷開發(fā)、完善，積極做好銀保通系統(tǒng)、bmis系統(tǒng)的運維工作。目前，銀保通系統(tǒng)已經(jīng)承當了全省業(yè)務70%的出單規(guī)模，系統(tǒng)運行穩(wěn)定、暢通、高效； 銀保查詢系統(tǒng)已經(jīng)實現(xiàn)人員管理、業(yè)績查詢、活動管理數(shù)據(jù)分析、市場份額等多項功能，各級銀保管理干部只要登錄系統(tǒng)即可查詢相應的數(shù)據(jù)，極大的方便了銀保管理工作，為業(yè)務開展提供有力的數(shù)據(jù)支持。 自總公司推動銀保渠道國壽e家平臺上線以來，山東 銀保部積極聯(lián)系總公司，及時處理使用問題，成功申請使用人員權限共計721人，及時保障了各單位出單的時效性。借助總公司“快樂e家，奪pad行動“業(yè)務競賽活動，深入推廣，廣泛發(fā)動，組織人力分赴各地市進行宣

20、導，現(xiàn)場解決操作、使用的問題，現(xiàn)場演示出單過程。在全省范圍內迅速掀起“國壽e家”使用的熱潮。在競賽活動短短一個月時間，盤活了隊伍，開展了隊伍，鼓勵了理財隊伍的士氣。目前“國壽e家”推廣、使用在全國綜合排名第一。 二是及時準確完成業(yè)務數(shù)據(jù)分析，為業(yè)務開展提供支持。銀保部每天堅持編發(fā)業(yè)務戰(zhàn)報，做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作，將每日業(yè)績及完成情況及時進行通報，全年共計制作戰(zhàn)報334期，銀保五六聯(lián)動“亮劍爭鋒”特別周刊6期，“鑫泰”專項銷售戰(zhàn)報23期。通過戰(zhàn)報這個信息化交流平臺，對各地市公司在銷售過程中取得的成績、做法和存在問題及時總結傳遞，并時時傳達總公司的各項政策及精神指導，為業(yè)務開展起到了良好推動的作用。 三

21、是加強保險兼業(yè)資格管理，為網(wǎng)點經(jīng)營翻開通路。山東銀保認真做好保監(jiān)局對于保險兼業(yè)代理管理的相關文件的貫徹、執(zhí)行，認真、細致的完成了各代理銀行網(wǎng)點的保險兼業(yè)代理證的申辦工作。積極溝通山東保監(jiān)局，理順保險兼業(yè)代理證管理的工作流程，努力提升辦證工作效率。面對基層、渠道的要求及工作中的難點，及時與保監(jiān)局取得聯(lián)系，盡全力爭取工作進度。按照保監(jiān)局要求，全年完成全省各市申報的63家銀行機構的保險兼業(yè)代理資格證申報，其中56家銀行機構已經(jīng)領取到新的代理資格證。 四是推進標準經(jīng)營步伐，建立銀行合作協(xié)議檔案庫。山東省公司銀保部，歸檔了近年來銀保渠道與各銀行之間的合作協(xié)議，將電子版及紙質版分類存檔，以方便快速查詢。目

22、前，已完整了各地市與各家銀行之間的合作協(xié)議、銀保通上線協(xié)議及各種補充協(xié)議。為銀保三年來標準經(jīng)營，建立了合作協(xié)議的檔案，使今后簽訂代理協(xié)議有據(jù)可查。 （五）防控風險，綜合治理，嚴防銷售誤導，依法合規(guī)經(jīng)營水平上臺階 一是在監(jiān)管要求下，積極標準中介代理業(yè)務，順利開展綜合治理銷售誤導工作并取得實效。有效提升全省銀保防治銷售誤導的能力和水平，切實杜絕銀保渠道銷售誤導風險，在銷售資格、培訓、宣傳材料、銷售行為、客戶投訴及銷售品質共六大方面39個風險點開展自查工作，并逐點形成整改措施。 二是業(yè)務清理自查自糾順利開展，建立業(yè)務標準的長效機制。全面清查了全年與我公司有合作關系的保險代理機構，進行了代理資格確認、

23、手續(xù)費支付等相關規(guī)定的自查和自糾工作。并將潛在退保風險排查作為一項長期工作來抓； 積極開展了失效保單清理工作，狠抓提升銀保客戶回訪率及保單填寫質量。 三是積極配合內控、審計工作，加強風險管控。完成了銀保渠道內控系統(tǒng)上線的測試，非it中期測試，穿行測試缺陷排查以及各類檢查報告。通過以上工作，系統(tǒng)梳理了銀保工作的各項規(guī)章制度，使業(yè)務開展風險得到有效降低，風險因素得到控制，積極促進業(yè)務開展合規(guī)健康。 二、xx年工作中存在的問題 今年山東銀保業(yè)務開展和管理工作取得了一定成績，但仍然需要高度重視開展中存在的問題： （一）加快銷售轉型，業(yè)務開展需進一步提速。 在宏觀經(jīng)濟形勢總體趨勢不發(fā)生大轉變的情況下，今年全省銀保業(yè)務開展壓力依然較大，要求我們需進一步加強對市場的分析、判斷，合理應用銷售策略，銷售方式需要加快創(chuàng)新以適應市場競爭，財務支持政策需要合理資源配置并運用到位，對產品推廣、銷售推動要行之有效。 （二）隊伍建設需進一步加強，理財隊伍需加快開展。 縱觀全年各項業(yè)務推動活動取得了不俗的成效，山東銀保兩支隊伍都實現(xiàn)了較大的進步。特別是在總部“奪pad”活動的帶動下，理財隊伍規(guī)模迅速開展。但在目前嚴格監(jiān)管形勢下，特別是