信用社(銀行)反洗錢工作報告.doc

1、.信用社(銀行)反洗錢工作報告反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高金融信譽，促進金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的中國人民銀聯(lián)社反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法的要求，我聯(lián)社在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二0一一年反洗錢工作總報告如下： 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以理事長韋紅軍為組長，聯(lián)社各部

2、門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)各信用社的反洗錢工作，還指定陳杰同志負責(zé)兼任此項工作，確定財務(wù)會計部具體負責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級聯(lián)社和人聯(lián)社的工作要求，結(jié)合我聯(lián)社的實際情況，我聯(lián)社制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。 二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、信用社主任、信用社會計的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗

3、錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)2次，參加人次63人。主要學(xué)習(xí)了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對

4、反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合信用社開展反洗工作，聯(lián)社在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在10月“反假幣宣傳月”，我聯(lián)社還利用反假幣宣傳月活動的實施。通過精心的準備和安排，反洗錢宣傳工作取得了較好的成效。 四、嚴格執(zhí)聯(lián)社客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進聯(lián)社開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬

5、戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在辦理保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行聯(lián)社客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我聯(lián)社嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行聯(lián)社逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付

6、。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。計劃在明年3月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易的及時上報上級聯(lián)社，六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽核部門、財務(wù)會計部門對全轄內(nèi)各網(wǎng)點都進行了兩次全面的內(nèi)部審計，發(fā)