運(yùn)營(yíng)內(nèi)控項(xiàng)目－聯(lián)動(dòng)和準(zhǔn)實(shí)時(shí)方案

1、.上海浦東發(fā)展銀行運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)浦東發(fā)展銀行運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)監(jiān)控和準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)方案文件狀態(tài)： 草稿 正在修改正式發(fā)布文件標(biāo)識(shí)：聯(lián)動(dòng)監(jiān)控和準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)方案當(dāng)前版本：V1.0作 者：朱博完成日期：2007/6/29版 本 歷 史版本/狀態(tài)作者參與者起止日期備注1.0朱博楊武斌2007-6-29目 錄1背景信息42業(yè)務(wù)需求43設(shè)計(jì)原則44應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)55接口設(shè)計(jì)65.1工作流接口65.2SDP接口66功能和流程設(shè)計(jì)76.1聯(lián)動(dòng)控制流程設(shè)計(jì)76.2準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)設(shè)計(jì)87相關(guān)系統(tǒng)及改造說明97.1工作流平臺(tái)97.2CPC服務(wù)97.3SDP轉(zhuǎn)發(fā)平臺(tái)98物理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)109應(yīng)急方案設(shè)計(jì)10SPDB運(yùn)營(yíng)內(nèi)控項(xiàng)目聯(lián)動(dòng)監(jiān)控和

2、準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)方案1 背景信息聯(lián)動(dòng)監(jiān)控：旨在實(shí)現(xiàn)對(duì)重點(diǎn)交易中的重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)柜員等要素的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和控制。運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系在對(duì)以上要素判斷發(fā)現(xiàn)可疑時(shí)將暫停業(yè)務(wù)并進(jìn)行調(diào)查處理。業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)判定結(jié)果繼續(xù)或終止流程聯(lián)動(dòng)監(jiān)控的監(jiān)控對(duì)象限定于業(yè)務(wù)集中項(xiàng)目“方式一”的流程。在所涉及的業(yè)務(wù)流程中，只有當(dāng)交易需要金額授權(quán)時(shí)才會(huì)進(jìn)行聯(lián)動(dòng)判定。準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)：實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)發(fā)生后（T+0）對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)則分析和人工調(diào)查處理。該監(jiān)測(cè)不影響原有的業(yè)務(wù)流程。 其監(jiān)控的業(yè)務(wù)范圍包括業(yè)務(wù)集中“方式一”和“方式二”的業(yè)務(wù)。 2 業(yè)務(wù)需求參照運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)功能總體需求文檔中相關(guān)章節(jié)內(nèi)容。3 設(shè)計(jì)原則（1） 盡可能減小對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的影

3、響。該影響將從系統(tǒng)性能和交易時(shí)間兩方面衡量。關(guān)于具體的影響程度，取決于相關(guān)測(cè)試結(jié)果。（2） 盡量減少對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)上和流程上的改動(dòng)。（3） 盡可能提供一致的系統(tǒng)接口。由于所涉及的業(yè)務(wù)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)需要從不同系統(tǒng)獲取，運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)將制定統(tǒng)一的消息格式，以便于更靈活的適應(yīng)業(yè)務(wù)變更的影響。（4） 能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化的需求。該變化可能體現(xiàn)在：對(duì)監(jiān)控業(yè)務(wù)及監(jiān)控條件的改變；信息來源的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的變化；業(yè)務(wù)流程本身的變化，等等。（5） 在系統(tǒng)間實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)時(shí)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)的穩(wěn)定性不受影響。（6）4 應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計(jì)聯(lián)動(dòng)和準(zhǔn)事時(shí)監(jiān)測(cè)的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)架構(gòu)圖如下：架構(gòu)說明：（1） 對(duì)于需要聯(lián)動(dòng)控制的業(yè)務(wù)，由CPC業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供相關(guān)的業(yè)務(wù)信息（發(fā)

4、送核心的請(qǐng)求報(bào)文），并發(fā)送到工作流平臺(tái)。工作流平臺(tái)整合其他相關(guān)的信息后，發(fā)送到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)。（2） 對(duì)于準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的業(yè)務(wù)（包括方式一和方式二），由SDP服務(wù)平臺(tái)將同樣的消息內(nèi)容發(fā)送到業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)。（3） 運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)通過統(tǒng)一的接口獲取需要監(jiān)控的交易及其相關(guān)信息。（4） 在運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)內(nèi)部，首先對(duì)獲取的信息進(jìn)行解包和報(bào)文解析，然后再根據(jù)交易代碼等信息對(duì)部分交易進(jìn)行過濾篩選。（5） 根據(jù)交易的類別，將相應(yīng)的信息分別發(fā)送到聯(lián)動(dòng)判斷服務(wù)和規(guī)則引擎。（6） 聯(lián)動(dòng)判斷服務(wù)和規(guī)則引擎分別對(duì)計(jì)算結(jié)果作相應(yīng)的處理。5 接口設(shè)計(jì)5.1 工作流接口（1） 接口規(guī)范：采用工作流系統(tǒng)現(xiàn)有的WCF接口規(guī)范。（2） 通訊方

5、式：l 工作流向運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)發(fā)出消息報(bào)文后，運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)在極短時(shí)間內(nèi)提供消息應(yīng)答（Ack），并在該應(yīng)答中返回是否需要等待的標(biāo)志信息。該通訊由同步機(jī)制實(shí)現(xiàn)。l 如果需要等待，工作流則掛起當(dāng)前的流程，并在運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)返回判定結(jié)果時(shí)繼續(xù)處理。l 同時(shí)，工作流采用重發(fā)機(jī)制，確保消息的傳遞。（3） 主要消息格式：用于交互業(yè)務(wù)信息的報(bào)文主要包含的字段有：字段名稱字段說明字段作用消息流水紀(jì)錄消息的編號(hào)作為消息的唯一標(biāo)示交易流水當(dāng)前交易的流水號(hào)提供交易的標(biāo)示驗(yàn)印標(biāo)志紀(jì)錄該交易的驗(yàn)印方式作為判斷的要素之一其他標(biāo)志預(yù)留（若干）為將來的需求作一定程度的擴(kuò)展預(yù)留同上核心請(qǐng)求報(bào)文業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)往核心的請(qǐng)求報(bào)文作為規(guī)則和判斷

6、依據(jù)的主體，提供主要的業(yè)務(wù)信息5.2 SDP接口（1） 接口規(guī)范：采用SDP系統(tǒng)現(xiàn)有的WCF接口規(guī)范。（2） 消息格式：與工作流接口采用同樣的消息格式。（3） 通訊方式：l 采用同步通訊的方式。 SDP系統(tǒng)將報(bào)文發(fā)送到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)并等待應(yīng)答（Ack）。在收到應(yīng)答后結(jié)束本次通訊。l 采用與工作流類似的重發(fā)機(jī)制。6 功能和流程設(shè)計(jì)6.1 聯(lián)動(dòng)控制流程設(shè)計(jì)聯(lián)動(dòng)控制的實(shí)現(xiàn)流程如下圖所示：流程說明：（1） 在相應(yīng)的流程處理過程中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)首先進(jìn)行原有的授權(quán)處理（金額授權(quán)）。只有需要授權(quán)的業(yè)務(wù)才需要進(jìn)行內(nèi)控監(jiān)測(cè)。（2） 在授權(quán)處理后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)繼續(xù)原有的處理，直到獲取了所有信息，并組織完核心請(qǐng)求報(bào)文。在完成

7、后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將這部分交易的內(nèi)容發(fā)送到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)。（3） 運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)在對(duì)報(bào)文進(jìn)行預(yù)處理后，首先通過過濾矩陣進(jìn)行自動(dòng)判定。在判定后通過Ack應(yīng)答回復(fù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并將判定結(jié)果標(biāo)志包含在應(yīng)答消息中，以提示業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否需要等待調(diào)查處理。（4） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)在極短的時(shí)間內(nèi)獲得應(yīng)答，當(dāng)Ack中標(biāo)志為不需要等待時(shí)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)繼續(xù)原有的流程；當(dāng)Ack中標(biāo)志為需要等待時(shí)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)掛起當(dāng)前的流程，等待運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)的調(diào)查處理結(jié)果。此時(shí)，業(yè)務(wù)處理崗位可以通過流程查看了解到當(dāng)前的業(yè)務(wù)狀態(tài)（例如：在運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)進(jìn)行人工調(diào)查狀態(tài)）。（5） 當(dāng)需要進(jìn)一步調(diào)查時(shí)，運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)通過調(diào)查處理功能模塊對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行進(jìn)一步的分析，并在分析完成后

8、返回業(yè)務(wù)系統(tǒng)判定結(jié)果。此后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取調(diào)查結(jié)論，以決定是繼續(xù)業(yè)務(wù)處理或終止當(dāng)前業(yè)務(wù)流程。6.2 準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)設(shè)計(jì)準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的流程設(shè)計(jì)如下：（1） 在需要準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的流程中，CPC業(yè)務(wù)系統(tǒng)在獲取到完整的核心請(qǐng)求報(bào)文信息后，將報(bào)文及其他相應(yīng)的信息（主要針對(duì)方式一業(yè)務(wù)，例如：對(duì)手信息、標(biāo)志信息，等等）發(fā)送到SDP轉(zhuǎn)發(fā)平臺(tái)。（2） SDP轉(zhuǎn)發(fā)平臺(tái)進(jìn)行三個(gè)stage的操作。首先從CPC獲取消息；然后判定該消息需要進(jìn)行準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；最后對(duì)于需要進(jìn)行監(jiān)測(cè)的業(yè)務(wù)信息，通過同步機(jī)制發(fā)送到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)。（3） 運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)再使用規(guī)則引擎對(duì)信息進(jìn)行分析處理，并繼續(xù)后續(xù)的工作。7 相關(guān)系統(tǒng)及改造說明為了配合聯(lián)動(dòng)控制和準(zhǔn)

9、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的實(shí)現(xiàn)，需要對(duì)相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)作相應(yīng)的調(diào)整和修改。其中主要包括7.1 工作流平臺(tái)在所涉及到的聯(lián)動(dòng)控制業(yè)務(wù)的流程上，添加以下處理節(jié)點(diǎn)：（1） 業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息上傳節(jié)點(diǎn)：該節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)從CPC系統(tǒng)獲取業(yè)務(wù)信息，包括：交易請(qǐng)求報(bào)文、對(duì)手信息、等等。這些信息被按照接口消息標(biāo)準(zhǔn)組織并帶到工作流。（2） 運(yùn)營(yíng)內(nèi)控節(jié)點(diǎn)：將以上信息發(fā)送到運(yùn)營(yíng)控制系統(tǒng)。根據(jù)監(jiān)控方式的不同分別采用同步和異步的通訊方式。此外，工作流需要對(duì)應(yīng)答模式進(jìn)行修改，以提供在Ack中帶回標(biāo)志信息的功能。7.2 CPC服務(wù)CPC服務(wù)中需要添加的主要功能為：（1） 從工作流參數(shù)和自身系統(tǒng)獲取相關(guān)的業(yè)務(wù)信息并組織成要求的消息格式。該消息隨后通過工作流

10、或SDP發(fā)送到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)。（2） 添加對(duì)運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)返回判定結(jié)果的處理邏輯，根據(jù)判定繼續(xù)或終止業(yè)務(wù)。7.3 SDP轉(zhuǎn)發(fā)平臺(tái)SDP需要針對(duì)準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的需求，添加相應(yīng)的處理邏輯，以實(shí)現(xiàn)：從業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取包含業(yè)務(wù)信息的Entity，判斷其類型后，轉(zhuǎn)發(fā)到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)。8 物理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)目前所有涉及的系統(tǒng)交互都在總行層面實(shí)現(xiàn)。關(guān)于物理設(shè)計(jì)的詳細(xì)方案，參見運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)總體方案設(shè)計(jì)文檔。9 應(yīng)急方案設(shè)計(jì)考慮到運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)可能出現(xiàn)的故障，為了確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)的穩(wěn)定性在實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)控制后不受影響而設(shè)計(jì)如下應(yīng)急方案： （1） 通過MOM對(duì)運(yùn)營(yíng)內(nèi)控系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)機(jī)監(jiān)測(cè)，及時(shí)提供系統(tǒng)故障預(yù)警。 （2） 在聯(lián)動(dòng)控制中，當(dāng)業(yè)務(wù)長(zhǎng)時(shí)間停留在運(yùn)營(yíng)內(nèi)控節(jié)點(diǎn)上時(shí)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控人