會(huì)員制投資咨詢(xún)相關(guān)事宜問(wèn)答

1、會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)問(wèn)答說(shuō)明近年來(lái)，會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)開(kāi)展較快，接受咨詢(xún)效勞的會(huì)員人數(shù)越來(lái)越多，涉 及面越來(lái)越廣，為了幫助投資者了解證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的性質(zhì)，明確會(huì)員和證券投資咨詢(xún) 公司雙方各自的權(quán)利和義務(wù)，幫助會(huì)員維護(hù)自己的合法權(quán)益，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券分析師 委員會(huì)特組織編寫(xiě)“會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)問(wèn)答，供投資者參考。提請(qǐng)投資者特別注意：投資者接受證券投資咨詢(xún)效勞進(jìn)行投資的，應(yīng)自行承當(dāng)與投資 相關(guān)的直接和間接的一切費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)和可能的損失。1 、什么是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)？它能提供哪些效勞？答：證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指取得監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的相關(guān)資格的機(jī)構(gòu)及其咨詢(xún)?nèi)藛T為證券 投資者或客戶(hù)

2、提供證券投資的相關(guān)信息、分析、預(yù)測(cè)或建議，并直接或間接收取效勞費(fèi)用 的活動(dòng)。證券市場(chǎng)是一個(gè)由信息主導(dǎo)的市場(chǎng)。一般的投資者可能受時(shí)間、精力、知識(shí)和能力的 限制，無(wú)法及時(shí)和全面地了解與投資有關(guān)的信息并做出有效的分析，因而需要有人就此提 供專(zhuān)業(yè)的效勞。證券投資咨詢(xún)就是這樣一種專(zhuān)業(yè)化的咨詢(xún)效勞，證券分析師通過(guò)對(duì)證券市 場(chǎng)和上市公司有關(guān)信息的處理和分析形成投資建議。但是，由于證券價(jià)格的波動(dòng)特性、證 券分析的主觀性和分析師個(gè)人條件的限制，證券分析師不可能對(duì)股票價(jià)格進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測(cè)， 不可能提出穩(wěn)賺不賠的投資建議，只能為投資者提供具有一定參考價(jià)值的意見(jiàn)或建議。2、什么是會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)？答：會(huì)員制證券投資

3、咨詢(xún)業(yè)務(wù)，是指證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，通過(guò)電視、電臺(tái)、網(wǎng)站等媒 體或利用 、短信、電子信箱、 、軟件等工具及營(yíng)銷(xiāo)手段，面向不特定投資者招攬 會(huì)員或成員，提供證券投資信息、分析、預(yù)測(cè)或者咨詢(xún)意見(jiàn)等專(zhuān)業(yè)效勞，并取得咨詢(xún)效勞 收入的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)運(yùn)作方式。3、投資者在成為會(huì)員、接受證券投資咨詢(xún)之前應(yīng)該注意些什么？答： 一明確證券投資咨詢(xún)能到達(dá)什么樣的目的。如果希望通過(guò)投資咨詢(xún)得到一些可 供參考的信息、分析、預(yù)測(cè)和投資建議，那么這一預(yù)期目的是有可能到達(dá)的。如果想獲得 股票等證券未來(lái)價(jià)格波動(dòng)的準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，獲得穩(wěn)賺不虧的投資建議，這一目的那么是無(wú)法到達(dá) 的，建議不要接受會(huì)員制證券投資咨詢(xún)效勞。 二 為了更好地維

4、護(hù)自己的合法權(quán)益，投資者應(yīng)了解證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)有關(guān)的法律法 規(guī)和行業(yè)自律規(guī)那么見(jiàn)下文 。 三 了解證券投資咨詢(xún)公司和提供效勞的證券分析師的根本情況，包括： 四 評(píng)估自己的資產(chǎn)情況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。由于證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的投資，投資 虧損是經(jīng)常發(fā)生的，建議投資者在進(jìn)入證券市場(chǎng)之前，認(rèn)真評(píng)估自己的資產(chǎn)，不要將養(yǎng)家 糊口等必需和急用的資金投資在證券上， 并且做好投資虧損時(shí)承受損失的思想和資金準(zhǔn)備。 五 與證券投資咨詢(xún)公司簽訂合同，并認(rèn)真閱讀合同內(nèi)容。建議投資者特別關(guān)注如下 事項(xiàng)：合同對(duì)方是否具有從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)許可，是否具有簽約資格；自己需要的服 務(wù)工程和內(nèi)容是否已經(jīng)包括在合同中；合同中約定的效

5、勞方式是否適合自己；是否接受合 同中約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式；合同中是否有違反國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)自律組織規(guī)定的 禁止性?xún)?nèi)容見(jiàn)下文 ，等等。 六 確認(rèn)擬簽訂合同的證券投資咨詢(xún)公司是否可在投資者所在的地域招收會(huì)員。4、有關(guān)會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)那么有哪些？答：有關(guān)會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括但不限于 ：?證券法?，?證券、 期貨投資咨詢(xún)管理暫行方法?及其?實(shí)施細(xì)那么? ，?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)面向公眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún) 業(yè)務(wù)行為假設(shè)干問(wèn)題的通知? ，?會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定?等。行業(yè)自律規(guī)那么 有?關(guān)于貫徹落實(shí)會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定加強(qiáng)自律管理的通知?

6、 ，?會(huì) 員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)自律公約? ，等等。為更好地了解會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的性質(zhì)和考前須知，投資者可以參閱?中國(guó)證 券業(yè)協(xié)會(huì)證券分析師職業(yè)道德守那么? ，?關(guān)于加強(qiáng)會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)自律管理的通知? 及相應(yīng)的?答記者問(wèn)?5、證券投資咨詢(xún)公司和證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T開(kāi)展會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)有何禁止性 行為？答：根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)自律規(guī)那么，證券投資咨詢(xún)公司和證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T 開(kāi)展會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，不得從事以下活動(dòng)：一在注冊(cè)地及分支機(jī)構(gòu)所在地之外招收異地會(huì)員；二出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書(shū)，或以租賃、承包方式開(kāi)展會(huì)員制業(yè) 務(wù)；三以“黑馬推薦等方式明示或暗示投資者一

7、定獲得投資收益，或以“免費(fèi)贈(zèng)股 等營(yíng)銷(xiāo)方式招攬業(yè)務(wù)；四以夸大、虛報(bào)薦股業(yè)績(jī)等方式包括以推薦的個(gè)股市場(chǎng)表現(xiàn)代替推薦的證券組 合的市場(chǎng)表現(xiàn)，進(jìn)行不實(shí)、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo) 性的信息；五直接代客操作，或與客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；六買(mǎi)賣(mài)本機(jī)構(gòu)提供效勞的上市公司股票；七與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及其人員、有關(guān)利害關(guān)系人達(dá)成一致行動(dòng)，操縱證券價(jià)格；八在做出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)和推薦之前，為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易提供相關(guān)信息；九為自己、關(guān)聯(lián)方及特定客戶(hù)的利益，做出有損其他客戶(hù)和投資者利益的推薦；十與相關(guān)媒體、通訊效勞機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢(xún)效勞收入分成；十一媒體欄目上鏡分析師從一家機(jī)構(gòu)變

8、更到另一家機(jī)構(gòu)， 自變更之日起三個(gè)月內(nèi)代表變更后所在的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)在相關(guān)媒體欄目上從事會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)活動(dòng)；十二證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T同時(shí)在兩個(gè)或者兩個(gè)以上的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)； 十三證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T以個(gè)人名義進(jìn)行咨詢(xún)活動(dòng)并收取費(fèi)用； 十四在簽署合同之前收取或預(yù)收取會(huì)員效勞費(fèi)；十五通過(guò)未報(bào)備的 、郵箱、 、短信平臺(tái)及網(wǎng)址提供咨詢(xún)效勞； 十六通過(guò)未報(bào)備的銀行存款賬戶(hù)向客戶(hù)收取、存放咨詢(xún)效勞收入； 十七其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶(hù)合法利益的行為。6、投資者成為會(huì)員的一般流程是怎樣的？ 答：投資者者成為會(huì)員的一般流程為：一經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站了解所提供效勞的證券投資咨詢(xún)公司的報(bào)備情況；二了

9、解證券投資咨詢(xún)公司可招收會(huì)員的地區(qū)；三了解收費(fèi)方式以及效勞內(nèi)容；四簽訂會(huì)員制證券投資咨詢(xún)效勞合同；五交納相關(guān)費(fèi)用；六正式開(kāi)通效勞； 七效勞期滿(mǎn)結(jié)束效勞7、投資者在付款時(shí)應(yīng)注意什么？答：一只有在熟知、完全接受并雙方正式簽署合同后再付款。二應(yīng)將款項(xiàng)匯入合同上寫(xiě)明的公司咨詢(xún)效勞收費(fèi)專(zhuān)用賬戶(hù)，特別注意的是不要將 款項(xiàng)匯到業(yè)務(wù)員的私人賬戶(hù)。投資者在付款時(shí)必須核對(duì)公司名稱(chēng)及所在地。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)?會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定? ，從事會(huì)員制證券投資咨 詢(xún)業(yè)務(wù)的公司必須在注冊(cè)地以法人名義開(kāi)立或指定唯一的專(zhuān)門(mén)用于收取咨詢(xún)效勞費(fèi)用的銀 行存款賬戶(hù)。8、在履行合同，接受咨詢(xún)效勞過(guò)程中應(yīng)該注意什么？答：一根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，維護(hù)自己的權(quán)利、履行自己的義務(wù)，同時(shí)督 促證券投資咨詢(xún)公司依法履行義務(wù)；二對(duì)照合同約定的內(nèi)容、方式、期限、頻率等接受投資咨詢(xún)效勞，在合同履行完 畢之前，最好保存相應(yīng)的憑據(jù)；三正確看待和運(yùn)用收到的咨詢(xún)信息和建議，如果進(jìn)行證券投資，需慎重決策，并 承當(dāng)相應(yīng)的盈利或者虧損；四正確對(duì)待投資盈虧，在與證券投資咨詢(xún)公司的交往中，防止因?yàn)橥顿Y盈虧等原 因引起的情緒化言論和行為；五如果在接受效勞中產(chǎn)生不滿(mǎn)或者發(fā)生糾紛，可按照合同約定解決糾紛。9 、發(fā)生糾紛如何處理？答：根據(jù)會(huì)員制證券投資咨詢(xún)效勞合同，一方面是會(huì)員支付會(huì)員費(fèi)獲得相應(yīng)的效勞， 另一方面是投資咨詢(xún)