銀行高管考試復(fù)習(xí)

1、名詞解釋部分單選題1、案件防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)包括幾個（B）A、5個 B、6個 C、7個 D、8個2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教訓(xùn) B、高發(fā)部位在哪里 C、作案的手段 D、應(yīng)針對性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、為什么發(fā)案 B、采用什么手段作案 C、誰在主謀作案 D、應(yīng)針對性地整改什么4、案件防控“41”中的“1”是指（C）A、印鑒密押管理 B、崗位稽核 C、對庫房的管理 D、電子銀行管理5、銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險(xiǎn)主要有幾條意見。（C）A、10條 B、12條 C、13條 D、15條6、反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究誰的法律責(zé)任。(D)

2、A、直接責(zé)任人員 B、內(nèi)審稽核人員 C、知情人 D、有關(guān)高管人員和管理人員7、案件查處應(yīng)和什么制度建設(shè)聯(lián)動。（A）A、相應(yīng)的信息披露制度B、審計(jì)問責(zé)制度C、強(qiáng)制性休假制度D、崗位審計(jì)制度8、查案、破案應(yīng)與什么建設(shè)聯(lián)動（D）A、重要崗位的強(qiáng)制性休假制度 B、激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題 C、對員工保護(hù)制度 D、處分適時、到位的雙重考核制度多選題1、案件防控中的五個“W”包括（ABCD）A、Where B、Who C、Way D、What2、五掛鉤包括哪些內(nèi)容（ABC）A、與科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤、C、與未來存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤 D、與信息披露制度掛鉤3、印鑒密押管

3、理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理 B、私人名章管理 C、業(yè)務(wù)操作流程密碼管理 D、柜員卡管理4、四項(xiàng)制度是指（ABD）A、崗位輪換B、近親屬回避 C、案件問責(zé) D、干部交流5、“41”中的“4”是包括以下哪幾項(xiàng)（AD）A、印鑒密押管理 B、案件風(fēng)險(xiǎn)整改   C、激勵約束機(jī)制 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)6、發(fā)生案件后的問責(zé)范圍包括（ABC）A、問案件當(dāng)事人之責(zé)。B、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)。C、問與作案人交往較多的知情人之責(zé)。D、問案發(fā)單位本級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。7、以下說法正確的是（ABCD）A、案件防控中應(yīng)訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)

4、構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。B、各級管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。C、對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，D、應(yīng)相應(yīng)追究稽核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。8、對違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)采取的以下哪些措施包括（AB）A、調(diào)離原工作單位 B、嚴(yán)肅處理。 C、批評教育 D、誡勉談話9、應(yīng)加強(qiáng)和完善銀行與哪些環(huán)節(jié)之間的適時對賬制度。（ABC）A、與客戶B、銀行與銀行C、銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間D、銀行與監(jiān)管部門之間10、以下哪些屬于案件防控中的重要環(huán)節(jié)（A

5、BCD）A、授權(quán)卡（柜員卡）、 B、印鑒密押、C、空白憑證、D、金庫尾箱11、案件防控的“十項(xiàng)措施”包括以下哪些方面（ACD）A、完善相關(guān)法律法規(guī)B、重要崗位的強(qiáng)制性休假C、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度D、加強(qiáng)任職履職管理12、應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行哪些環(huán)節(jié)的分管與分存及銷毀制度。（BCD）A、對賬 A、 B、印章C、密押 D、憑證13、在對賬制度中，銀行應(yīng)對什么做出明確的規(guī)定（ABC）A、對賬頻率B、對賬對象C、可參與對賬人員、D、印章管理14、以下說法正確的是（ABCD）A、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。B、稽核部門應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為

6、建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。C、發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進(jìn)行審計(jì)。D、要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。15、對舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于哪些人員，要予以重獎。（BCD） A、高管人員 B、來自基層的員工C、合同工D、臨時工是非題1、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理是相互獨(dú)立的。（錯）2、應(yīng)加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對，機(jī)器打印的出單要全部核對。（對）3、基層行行長、主任任期應(yīng)保持長期穩(wěn)定。（錯）4、案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括印鑒密押

7、管理。（對）5、票據(jù)業(yè)務(wù)的保證金應(yīng)在本行進(jìn)行保管。（錯）文件講話部分單選題1、對有章不循的要將（A）調(diào)離原崗位。A、責(zé)任人 B、高管人員 C、稽核人員 D、知情人2、對于未按承諾要求未在年內(nèi)出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性改變的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，一律視情況由（C）調(diào)低監(jiān)管評級A、上級部門B、 本級機(jī)構(gòu) C、監(jiān)管部門 D、內(nèi)審部門 3、對支行一級發(fā)生一起百萬元案件或兩起五十萬元以上案件的，首先要追究（C）的責(zé)任。A、支行部門負(fù)責(zé)人 B、支行分管行長 C、支行行長 D、稽核部門負(fù)責(zé)人4、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到3億元.的，（A）年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。A、1年 B、2年C、3年 D、4年5、嚴(yán)格

8、案件責(zé)任追究，重點(diǎn)做好對（B）以上案件的責(zé)任追究工作。A、十萬元 B、百萬元 C、千萬元 D、億元6、對大型機(jī)構(gòu)按照上一年度案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例（百分比）的（A）倍提高最低資本充足率要求。A、兩倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍是非題1、二級行發(fā)生一起伍百萬元以上案件或兩起三百萬元以上案件的，首先要追究二級分行行長的責(zé)任，并對省分管行長進(jìn)行行政處分；（對）2、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上或20起百萬元以上案件的，3年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)。（錯）3、對案件防控工作的考核辦法主要是考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額”。（錯）銀監(jiān)發(fā)200650號關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知單選題1、對新發(fā)生百萬

9、元以上案件的分支機(jī)構(gòu)由（D）實(shí)施戒勉談話。A、本級機(jī)構(gòu) B、二級分行 C、省行 D、總行 2、發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必須先行（C），視案件結(jié)果再行處理。A、調(diào)離原崗位 B、轉(zhuǎn)崗培訓(xùn) C、引咎辭職 D、行政處分3、涉及違法犯罪的，要及時移送（C）追究刑事責(zé)任。A、人民銀行 B、銀監(jiān)會 C、司法機(jī)關(guān) D、紀(jì)檢機(jī)關(guān)4、對轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴(yán)重、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要采取（A）措施。A、責(zé)令其進(jìn)行停業(yè)整頓 B吊銷金融許可證 C、取消任職資格 D、行政處分5、對涉案金額（C）以上，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，要上追兩級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。A、萬元 B、十萬元 C、百萬元 D、千萬元多選題1、對檢

10、查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，進(jìn)行“雙線問責(zé)”的范圍包括（ABCD）。A、嚴(yán)格追究責(zé)任人責(zé)任B、追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，C、追究業(yè)務(wù)管理部門失職責(zé)任D、追究內(nèi)部審計(jì)部門的失職責(zé)任；2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查工作，尤其要抓好對（ABCD）的隱患排查。A、易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié) B、要害部位 C、重點(diǎn)業(yè)務(wù)D、重要人員3、對案件防控工作不力、發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會各級派出機(jī)構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括（ABCD）A、責(zé)令停業(yè)整頓 B、吊銷金融許可證 C、取消任職資格 D、給予年度綜合評級降分或降級是非題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展中業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先于風(fēng)險(xiǎn)控制。（錯）2、發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機(jī)構(gòu)的

11、主要領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)調(diào)離本單位易地任職。（錯）關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見單選1、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（D） A、50% B、60% C、80% D、100%2、營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗期限最長不超過（B）年 A、1 B、2 C、3 D、43、為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（C）年， A、1 B、2 C、3 D、44、在制訂輪崗計(jì)劃和方案時，同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時能否同時同向進(jìn)行？（B） A、能 B、不能 C、未作要求，各機(jī)構(gòu)自行決定5、柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線

12、是（D） A、安保人員 B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C、委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理） D、臨柜業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員6、按一般原則，臨柜業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員輪崗期限不超過（A）年 A、1 B、2 C、3 D、47、在對賬工作方面，各機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）對對公賬戶實(shí)施對賬。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年8、在對賬工作方面，各機(jī)構(gòu)要保證對公賬戶最少（C）有效對賬一次。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年9、對風(fēng)險(xiǎn)高的賬戶要進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，對于異動、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采?。˙）的方式，核對發(fā)生額和余額。 A、電話對賬 B、上門對賬 C、傳真對賬 D、內(nèi)部憑證核對10、以下類型的賬戶必須被機(jī)構(gòu)密切關(guān)注或監(jiān)視：（E）

13、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶。 A、 B、 C、 D、 D、11、各機(jī)構(gòu)必須建立客戶對賬考核制度，運(yùn)用（C）指標(biāo)的方式對對賬工作進(jìn)行考核。 A、定量 B、定性 C、定量加定性12、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（C）組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查。 A、季度 B、半年 C、一年 D、兩年13、以下關(guān)于對賬工作的說法，不正確

14、的是：（A） A、經(jīng)辦對賬工作的人員可以參與本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查 B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實(shí)施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立客戶對賬考核制度，綜合運(yùn)用定量加定性指標(biāo)的方式對對賬工作進(jìn)行考核 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查14、在對賬工作中，經(jīng)辦對賬工作的人員（）參與本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查；被查機(jī)構(gòu)人員（）參與上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查。(B) A、可以 不可以 B、不可以 不可以 C、不可以 可以 D、可以 可以15、各機(jī)構(gòu)要將內(nèi)部控制和案件風(fēng)險(xiǎn)作為重要審計(jì)項(xiàng)目，審計(jì)覆蓋面原則上不低于全部營業(yè)機(jī)構(gòu)的（B） A、1

15、/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5多選1、重要崗位員工輪崗在以下方面有重大作用：（ABC） A、加強(qiáng)內(nèi)部控制 B、防范操作風(fēng)險(xiǎn) C、防范道德風(fēng)險(xiǎn) D、防范市場風(fēng)險(xiǎn)2、各機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對（ABC）進(jìn)行明確和詳細(xì)規(guī)定。 A、重要崗位 B、輪崗年限 C、輪崗方式 D、員工年齡3、為切實(shí)增強(qiáng)柜員操作中的事中監(jiān)督，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，可采取以下措施：（ABCD） A、強(qiáng)制休假 B、加強(qiáng)后臺或會計(jì)系統(tǒng)監(jiān)督 C、收緊授權(quán)管理和權(quán)限 D、輪崗4、以下關(guān)于對賬工作的說法，正確的有：（BCD） A、經(jīng)辦對賬工作的人員可以參與本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查 B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對對公賬戶實(shí)施對

16、賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立客戶對賬考核制度，綜合運(yùn)用定量加定性指標(biāo)的方式對對賬工作進(jìn)行考核 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查5、各機(jī)構(gòu)要定期檢查評估營業(yè)機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)作情況，重點(diǎn)關(guān)注以下方面：（ACDE） A、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) B、高風(fēng)險(xiǎn)人員 C、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) D、高風(fēng)險(xiǎn)崗位 E、高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)判斷1、各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。（對）2、輪崗制度落實(shí)過程中可以采用離崗審計(jì)方式。（錯） P68堅(jiān)決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)3

17、、為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗?fù)瑫r必須實(shí)施離任審計(jì)。（對）4、基層行長可以干預(yù)和限制委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的日常工作。（錯） P68提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)代其獨(dú)立性和權(quán)威性。保證其行使正當(dāng)職責(zé)的獨(dú)立性，確保其日常工作不受基層行長的干預(yù)和限制。5、按一般原則，臨柜業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員輪崗期限不超過兩年。（錯） P69鑒于各機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過1年。6、各銀行必須建立重要崗位員工輪崗制度，柜員暫不列入輪崗范圍。（錯） P69臨柜業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員是柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線，也是犯罪分子蓄謀突破的主要目標(biāo)，因此

18、要求各銀行必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見單選1、在柜臺業(yè)務(wù)中，以下行為正確的有：（D）A、柜員代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù) B、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備 C、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品 D、委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作予以抵制2、在柜臺業(yè)務(wù)中，以下行為不正確的有：（C）A、核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù) B、柜員對明知是違規(guī)辦理業(yè)務(wù)予以抵制 C、代客戶保管客戶身份證 D、委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作予以抵制多選1

19、、柜員卡使用方面，不得存在以下行為：（ABCD） A、復(fù)制、盜用操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等） B、將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用 C、使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù) D、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）2、辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：（BCD） A、委派會計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作予以抵制B、柜員辦理本人業(yè)務(wù) C、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼 D、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品3、在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，以下說法不正確的有：（BCD）A、受理企業(yè)賬戶開戶時

20、，需要核對企業(yè)證明文件原件 B、受理企業(yè)賬戶更換或掛失補(bǔ)辦印鑒時，不需核對企業(yè)證明文件原件 C、受理企業(yè)法定代表人變更時，不需核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份 D、受理個人賬戶開通網(wǎng)銀時，不需核實(shí)申請人意愿和身份信息 4、柜臺業(yè)務(wù)銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、獲取客戶密碼 B、利用客戶賬戶過渡本人資金 C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金 D、空存、空取資金。5、柜臺業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B、不審核憑證授權(quán) C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D、超權(quán)限授權(quán)6、在柜臺業(yè)務(wù)對賬方面，不得存在以下行為：（ACD）A、制度規(guī)定不允許

21、參與對賬的人員參與對賬 B、嚴(yán)格按時間安排進(jìn)行對賬C、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí) D、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí) 7、柜臺業(yè)務(wù)授信方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、利用職務(wù)之便為本人獲取銀行信用 B、利用職務(wù)之便為關(guān)系人獲取銀行信用 C、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D、違規(guī)出具信用證或其它保函、票據(jù)、存單等判斷1、在柜臺業(yè)務(wù)中，為加快業(yè)務(wù)辦理速度，可以超權(quán)持有和使用操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）。（錯） P75柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1.復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）；2.將個人名單、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名

22、章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)。2、柜員可以代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)。（錯） P76 辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；3、在柜臺業(yè)務(wù)中，各銀行機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在重大違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須立即離崗。（對）中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知銀監(jiān)發(fā)200983號1、根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，對大型機(jī)構(gòu)（集團(tuán)并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）和中型機(jī)構(gòu)（集團(tuán)并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上、2

23、萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)），按照上一年度案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例（百分比）的（B）提高最低資本充足率要求。A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、4倍2、根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，對新資本協(xié)議銀行和自愿實(shí)施新資本協(xié)議的其他商業(yè)銀行，該部分資本要求計(jì)入（B）資本要求A、第一支柱 B、第二支柱 C、第三支柱 D、最低3、根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求,大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到（ A）（人民幣）1年內(nèi)（單起案件金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，1年期從案件暴露之日起計(jì)算；年度內(nèi)多起案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，從下一年度

24、開始計(jì)算）不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本。A、1億元 B、5千萬 C、2億元 D、1.5億元4、 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上或（B）起百萬元以上案件，1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)。A、10起 B、20起 C、30起 D、50起5、 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到（）億元，1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。A、1 B、1.5 C、2 D、2.56、 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)

25、生（ ）起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起5千萬元以上或（）起百萬元以上案件、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起千萬元以上或（）起百萬元以上案件的，銀監(jiān)會將把案件情況和有關(guān)責(zé)任認(rèn)定情況向其主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報(bào)，作為銀行領(lǐng)導(dǎo)班子考核和薪酬調(diào)整的依據(jù)。（A）A、1，10，5 B、2，10，5 C、1，5，5 D、2，5，5是非判斷1、 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，對中型機(jī)構(gòu)和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)比照同城同級大型銀行分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，其中對法人機(jī)構(gòu)可視情況采取更嚴(yán)格的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)（對）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及

26、登記辦法1、 案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：（ABCDEF）A、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤，被拘禁或被雙規(guī)；B、 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；C、 收到重大案件舉報(bào)線索；D、 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；E、 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；F、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況，其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況2、 案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（A）小時以內(nèi)A、24小時 B、48小時 C、12小時 D、2小時3、

27、 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)包括：（ABCD）A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；B、涉及人員及情況，風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判，已經(jīng)或可能造成的影響；C、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安司法部門已采取的措施；D、其他需要說明的情況。4、 根據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知要求，案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺賬應(yīng)包括：（ABCD）A、 事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱B、 事發(fā)時間、涉及金額、基本情況C、 事件登記的時間D、 承辦部門和主辦人員等。商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引考試試題一、單項(xiàng)選擇1、商業(yè)銀行開展咨詢顧

28、問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持什么樣的原則？確保客戶對象、業(yè)務(wù)內(nèi)容的合法性和合規(guī)性，對提供給客戶的信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)為客戶保密的責(zé)任。（）A、利潤最大化;、謹(jǐn)慎;、確?？蛻粲?、誠實(shí)信用、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的專門部門，制定并實(shí)施識別、計(jì)量、監(jiān)測和管理風(fēng)險(xiǎn)的制度、程序和方法，以確保什么目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（）、風(fēng)險(xiǎn)管理;、經(jīng)營目標(biāo);、風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營目標(biāo);、風(fēng)險(xiǎn)管理、利潤目標(biāo)、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循什么樣的原則？不介入委托人與其他人的交易糾紛。（）、銀行不虧損;、銀行不挪用;、銀行不墊款;、銀行不支付、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循什么的原

29、則？注意審查客戶資金來源的真實(shí)性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級上報(bào)，防止犯罪分子進(jìn)行洗錢活動。（）、"了解你的客戶"、"認(rèn)識你的客戶"、"審查你的客戶"、"檢查你的客戶"、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的什么特性？實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（）、戰(zhàn)略性;、獨(dú)立性;、綜合性;、交流性6、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)和經(jīng)營應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）授權(quán)批準(zhǔn)，在風(fēng)險(xiǎn)控制制度和操作規(guī)程完備、人員合格和設(shè)備齊全的情況下，交易部門才能全面開展新產(chǎn)品的交易。A、股東會; B、董事會; C、監(jiān)事會 ; D、高級管理層7

30、、（ ）應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識金融衍生產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)本行的風(fēng)險(xiǎn)承受水平，合理確定金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額和相關(guān)交易參數(shù)。A、股東會; B、董事會; C、監(jiān)事會 ; D、高級管理層8、( )不得擔(dān)任授信審查委員會的成員。A、行長; B、主管信貸的副行長;C、信貸業(yè)務(wù)部門主管; D、都可以9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動均不得由個人獨(dú)自決定。（ ）A、這句話是對的; B、這句話是錯的;C、這句話前半句對、后半句錯; D、這句話前半句錯，后半句對二、多項(xiàng)選擇1、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控

31、制的重點(diǎn)是( )A、對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信; B、實(shí)行嚴(yán)格的前后臺職責(zé)分離; C、建立中臺風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理制度;D、防止資金交易員從事越權(quán)交易，防止欺詐行為，防止因違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)識別不足導(dǎo)致的重大損失2、下列關(guān)于商業(yè)銀行貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查各個環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求正確的是（ ）A、貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看; B、貸時審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸; C、貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看; D、貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到如實(shí)記錄3、在商業(yè)銀行內(nèi)部控制中高級管理層應(yīng)負(fù)責(zé)的工作有( )A、負(fù)責(zé)審批組織機(jī)構(gòu);B、負(fù)責(zé)保證高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估;C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保

32、證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行;D、負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會決策;負(fù)責(zé)要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行4、在商業(yè)銀行內(nèi)部控制中監(jiān)事會應(yīng)負(fù)責(zé)的工作有（ ）A、負(fù)責(zé)確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn);B、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系;C、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé);D、負(fù)責(zé)建立識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施5、在商業(yè)銀行內(nèi)部控制中董事會應(yīng)負(fù)責(zé)的工作有（ ）A、保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系;B、負(fù)責(zé)要求董事、董事

33、長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行;C、負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估;D、負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價(jià)執(zhí)行情況6、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ ）A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn);C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性;D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整7、下列說法正確的是（ ）A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制;B、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的專門

34、部門，負(fù)責(zé)具體制定并實(shí)施識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)的制度、程序和方法，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、全行范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評估的方法和模型，對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控;D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，在全行范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，并保證其連續(xù)性和穩(wěn)定性商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引答案一、單項(xiàng)選擇1、D;、C;、C;、A;、B;6、D;7、D;8、A;9、A二、多項(xiàng)選擇1、ABCD;2、ABCD;3、BC4、BC5、AD6、ABCD7、ABCD案防新規(guī)知識模擬考試

35、題一、填空題（每空1分，共30分） 1、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是 、 、 、 、 、 。答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 2、案件處置三項(xiàng)制度是指： 、 、 。答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度。 3、案件處置三項(xiàng)制度從 年 月 日起執(zhí)行。 答：2011年1月1日。 4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括的四個環(huán)節(jié) 、 、 、 。答：包括(1)案件信息報(bào)送及登記；(2)案件調(diào)查；(3)案件審結(jié)；(4)后續(xù)處置。 5、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部

36、門報(bào)送四個材料包括 、 、 、 。答：(1)案件審結(jié)報(bào)告；(2)整改方案；(3)責(zé)任人追究意見；(4)案例材料。6、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止 各銀行機(jī)構(gòu)自開、 自貼 和自管保證金的做法。 7、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息實(shí)行 雙線 路線報(bào)送。 8、案件信息報(bào)送時點(diǎn)為 案件確認(rèn)24小時以內(nèi) 。 9、嚴(yán)格印章 密押 、 憑證 的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制， 記賬 崗位和 對賬 崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對 未達(dá)賬 和 賬款差錯 的查核工作不返原崗原則。 二、單選題（

37、每題1分，共10分）1、2005年3月22日印發(fā)了中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)“13條意見”。其中 D 不屬于“13條” 意見：A高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)B切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度D積極培育良好的合規(guī)文化2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議召集人是（B）A、人民銀行 B、銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查部門C、工商銀行 D、銀監(jiān)局3、召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議要在會議召開前（ A）個工作日向聯(lián)席會議辦事機(jī)構(gòu)提出書面提交會議議題。A、3 B、5 C、6 D、104、銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由（B）負(fù)責(zé)。

38、A、銀行協(xié)會 B、銀監(jiān)會辦公廳 C、人民銀行 D、金融機(jī)構(gòu)5、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，（A）納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。A、不需要 B、需要 6、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素。( C )A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn)7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時候在銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。( B )A、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案前B、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的8、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行 A 的動

39、態(tài)過程和機(jī)制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移9、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋 C ，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立 D ，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。A.管理制度 B.領(lǐng)導(dǎo)示范制度C.獎勵制度 D. 科學(xué)、有效的激勵約束機(jī)制三、多選題（每題2分，共20分）1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送原則包括。（ AB ）A、及時 B、真實(shí) C、公開 D、公

40、平2、案件涉及金額以（ ）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。（ BC ）A、銀監(jiān)局 B、公安局 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)3、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺賬分哪兩類。（ BC ）A、案件調(diào)查臺賬 B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺賬 C、案件信息臺賬 D、案件審結(jié)情況臺賬4、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ ABCD ）A、案件信息 B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況5、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)。（ ABCD ）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的 B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制 和 機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。（ BC ）A.指導(dǎo) B.報(bào)告 C.糾正 D.反饋7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就 B 、交易金額和 C 等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A.交易對象 B.交易品種C.止損點(diǎn) D.止盈點(diǎn)8、商業(yè)銀