證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

1、證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分1、有價(jià)證券是（ A）的一種形式。A.虛擬資本 B.真實(shí)資本 C.實(shí)際資本 D.商品資本2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（A）A.存款 B.股票 C.債券 D.基金3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（D）A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.投機(jī)性4、證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（C）A.“籌資投資”功能 B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能 D.資本配置功能5、新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于：（B）A.20世紀(jì)70年代末 B.20世紀(jì)

2、80年代初C.20世紀(jì)80年代末 D.20世紀(jì)90年代初6、我國(guó)現(xiàn)行的證券法頒布于：（D）A.1999年7月 B.2001年9月C.2003年3月 D.2005年11月7、股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（C）。A.股票價(jià)格 B.股東結(jié)構(gòu)C.盈利水平 D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃8、公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（ A）A.彌補(bǔ)虧損 B.提取法定公積金C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利9、證券包銷是指（ B）。A證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式B證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，

3、或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式D證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式10、證券投資基金反映的是（C ）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（B）A、流動(dòng)性較差 b、風(fēng)險(xiǎn)較低C、門檻通常較高 D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明12、2001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金（A ）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào)C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)13、我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（A）年A、1998 B、1999 C、2000 D

4、、200114、下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：（D）A、房地產(chǎn)基金  B、科技股基金   C、資源類股票型基金  D、成長(zhǎng)型基金15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（ B）。A、80%  B、62.5% C、50%  D、37.5%16、按照基金法規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（AB）以上。A、80%   B、60%   C、50%  D、30%17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債

5、券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（B）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)   C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)  D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)18、對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒(méi)必要重點(diǎn)考慮的（D）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì) D、公司的人數(shù)規(guī)模19、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（B）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金20基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（B）的股東。A20%     B25%  C33%

6、60;     D50%21.基金管理人內(nèi)部控制的（B ）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A健全性原則        B有效性原則  C獨(dú)立性原則        D相互制約原則22.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營(yíng)（C）個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度。A5       B4     C3  

7、0;    D223基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（A ），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A資產(chǎn)保管    B資金清算   C資產(chǎn)核算     D投資監(jiān)督24目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（B ）為主。A直銷、代銷            B代銷、直銷    C外銷、內(nèi)銷   

8、0;        D內(nèi)銷、外銷25專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（B）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A20         B30   C40         D5026. 基金份額凈值是在每個(gè)開(kāi)放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（A）。A  基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額B  基金資產(chǎn)凈值除以前一交易日基金份額C 

9、; 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額D  基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額27.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:CA.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33%28. 下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是：CA印花稅 B傭金 C資本利得稅 D過(guò)戶費(fèi)29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（A）A .基金轉(zhuǎn)換費(fèi) B基金管理人的管理費(fèi)C基金托管人的托管費(fèi) D銷售服務(wù)費(fèi)30根據(jù)基金運(yùn)作管理辦法第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確的是（B）。A每年不得少于兩次b年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十C封閉式

10、基金在分配利潤(rùn)前不必彌補(bǔ)上一年度的虧損D利潤(rùn)分配之后基金份額凈值不得高于面值31下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（C）。A基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅32.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說(shuō)法準(zhǔn)確的是（ D）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者 B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者 D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者33.（D ）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)

11、爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 B. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè) D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位 34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（B）的原則。A 差異性 B. 適用性 C. 趨同性 D. 類別型 35.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過(guò)程主要包括（ B）：A. 人員控制和費(fèi)用控制 B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制 D. 預(yù)算控制和后臺(tái)控制36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（D ）A.基金賬戶開(kāi)戶B.交易密碼重置C.

12、銷戶D.基金轉(zhuǎn)換37.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說(shuō)法不準(zhǔn)確的是(B  )A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語(yǔ)提示投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述38. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（C）。A1個(gè)月   

13、;     B2個(gè)月        C3個(gè)月       D6個(gè)月39.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（D ）以上A50%        B60%        C70%       D80%40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（ B），并應(yīng)當(dāng)歸

14、入基金財(cái)產(chǎn)A20%        B25%       C30%      D35%41.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（D）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A0.1%        B0.15%       C0.2%      D0.25%42.申請(qǐng)合格境

15、內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（ B）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A100        B200        C300       D40043.貨幣市場(chǎng)基金的贖回基金份額價(jià)格確定原則為（C）A“未知價(jià)”原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以

16、申請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。D.以上皆不對(duì) 44存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。AA6   B.2    C.3   D. 145以下屬于基金首次募集披露的信息是（D）。A基金季度報(bào)告 B.基金凈資產(chǎn)  C.基金份額上市交易公告書(shū)   D. 基金份額發(fā)售公告46當(dāng)代表基金份額（B ）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行

17、召集。A5%   B. 10%   C. 20%   D. 50%47投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（  B）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A10     B. 20   C. 30   D.5048基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（A）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告A15      B. 20     C. 30    D. 1049. 基金招募說(shuō)明書(shū)是由（

18、A）將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A基金管理人  B. 基金托管人  C. 商業(yè)銀行 D. 基金份額持有人 50、證券投資基金托管資格管理辦法的頒布主體為（A）A中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D以上均錯(cuò)51、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（B）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、后臺(tái)管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng) D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)52、下列哪一項(xiàng)是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的立法宗旨？（A）A

19、、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確?；鸷拖嚓P(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管53、信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（C）年。A、5 B、10 C、15 D、2054、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)

20、是：（C）。A、誠(chéng)信狀況 B、經(jīng)營(yíng)管理能力C、內(nèi)部控制情況 D、賬戶管理制度55、 證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（A）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80% B、60% C、50% D、30%  二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫(xiě)在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1、公司證券包括：（ ）A.股票 B.公司債券C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券2、證券的流動(dòng)可以通過(guò)（ ）等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。A.承兌 B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押 D.交易3、證券市場(chǎng)是：（ ）A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所

21、 B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.信用直接交換的場(chǎng)所 D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所4、證券市場(chǎng)的基本功能有：（ ）A.籌資-投資功能 B.資本定價(jià)功能C.資產(chǎn)增值功能 D.投機(jī)功能5、債券的特性包括：（BCD ）A.償還性 B.流通性C.安全性 D.收益性6、金融衍生工具一般包括：（ ）A.金融遠(yuǎn)期 B.金融期貨C.金融期權(quán) D.金融互換 7、根據(jù)投資對(duì)象不同，可分將基金分為（）A、股票型基金 B、混合型基金C、債券型基金 D、貨幣市場(chǎng)基金8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B、所籌資金的投向不同C、流動(dòng)性不同 D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（）A、LOF

22、 B、ETFC、創(chuàng)新型封閉式 D、分級(jí)基金10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（）A、商業(yè)銀行 B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D、證券登記結(jié)算公司11、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（ ）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ ）。A、法律形式不同 B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同13、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括（ ）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額14、下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（ ）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限

23、在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券 15基金法還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（）。A將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資    B不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)  C利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益   D向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失16基金公司要建立（ ）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A組織機(jī)構(gòu)健全        B職責(zé)劃分清晰C制衡監(jiān)督有效     

24、  D激勵(lì)約束合理17基金份額持有人有以下的地位和作用：（）。A基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)B基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資C基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的D基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心18基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（）A基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C基金投資禁止行為的監(jiān)督   D對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督19.基金的投資運(yùn)作主要包括：A. 基金的投資 B. 基金的交易實(shí)現(xiàn)C. 基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)

25、控制 D. 基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值20.基金管理費(fèi)率：A  與基金規(guī)模成正比 B  與基金規(guī)模成反比C  與風(fēng)險(xiǎn)成正比 D  與風(fēng)險(xiǎn)成反比21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（）A  對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián)B  對(duì)于開(kāi)放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C  對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D  基金資產(chǎn)凈值是通過(guò)基金估值來(lái)實(shí)現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是(    )A.

26、     基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)B.     基金公司的投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管C.     基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會(huì)制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令D.     交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義主要有（ ）。A. 有利于推進(jìn)投資者教育工作     B. 有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)C. 有利于建立良好投資者關(guān)系  

27、;   D. 有利于提升公司的品牌形象24.下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（ ）。 A.產(chǎn)品       B.費(fèi)率 C.渠道       D.促銷25.目前我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了以(    )渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷                 

28、60;    B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷C.證券公司代銷                  D.基金管理公司直銷26.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）類型。A.積極型 B.價(jià)值型 C.穩(wěn)健型 D.保守型27封閉式份額上市交易應(yīng)符

29、合下列條件（ ）。A基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B基金合同期限為5年以上C基金募集金額不低于2億元人民幣D基金份額持有人不少于1000人28投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分（）等步驟。A開(kāi)戶   B認(rèn)購(gòu)   C確認(rèn)  D備案  29關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是（）。A認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為B一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠C認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回D在購(gòu)買過(guò)程中，無(wú)論是認(rèn)

30、購(gòu)還是申購(gòu)，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，但注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算30我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（ ）等步驟。A 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核BQDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng) D基金份額發(fā)售、備案和合同生效 31. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則 B. 形式性原則 C公平性原則 D完整性原則32基金信息披露的主要義務(wù)人為（   ）A. 基金管理人 B. 基金托管人 C證券交易所 D基金份額33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（   ）等環(huán)節(jié)A. 基金募集 B. 上市交易 c

31、投資運(yùn)作 D凈值披露34貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ ） A. 基金資產(chǎn)組合 B債券回購(gòu)融資情況 C債券投資組合 D攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度 35、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（）。A 依法管理原則； B 保護(hù)投資者利益原則； C 公開(kāi)、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。36、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（）。A國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用； B為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開(kāi)、公平、公正；D推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；37、屬

32、于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng) B 會(huì)員的交易行為C 上市基金的信息披露 D 以上均正確38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的百分之十； C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括

33、號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。1、 股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。（V）2、 如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級(jí)高，則說(shuō)明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會(huì)定得高一些。（X）3、 擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（X）4、從投資范圍來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（X）5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（V ）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（V）7、基金運(yùn)作費(fèi)用包

34、括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。（ X）8基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（V）9基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（X）10.對(duì)于流動(dòng)性差以及問(wèn)題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（ X）11.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（ V）12.在選擇目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略時(shí)，需要考慮營(yíng)銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營(yíng)銷策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)。（V）13.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資者首次購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)或定期、不定期對(duì)已買基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。（V）14.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。V1