工行某汽車監(jiān)管流程

1、融資車監(jiān)管操作流程 銀行：中國工商銀行股份有限公司合肥望江路支行 經(jīng)銷商：江淮汽車經(jīng)銷商 監(jiān)管方：中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司武漢分公司一、流程概述本流程屬于先票后貨監(jiān)管模式，銀行簽發(fā)的質(zhì)押物釋放通知單是經(jīng)銷商提貨的唯一有效憑證，經(jīng)銷商同意由監(jiān)管方按照銀行簽發(fā)的質(zhì)押物釋放通知單辦理監(jiān)管物的提貨手續(xù)，無質(zhì)押物釋放通知單或不符合要求的，監(jiān)管方不得為經(jīng)銷商辦理監(jiān)管物的提貨手續(xù)。二、監(jiān)管作業(yè)程序（一）項目啟動1、銀行、監(jiān)管方及經(jīng)銷商簽署相關(guān)協(xié)議后，經(jīng)銷商向銀行繳納保證金后提出融資申請。2、銀行通知經(jīng)銷商明確中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司武漢分公司為指定監(jiān)管人。3、監(jiān)管方為新點申請系統(tǒng)用戶名后，監(jiān)管員方指

2、定人員（即監(jiān)管員）持監(jiān)管方簽發(fā)的委任書進駐監(jiān)管場地，然后監(jiān)管員按照監(jiān)管方指令，建立監(jiān)管方、銀行和經(jīng)銷商各方指定工作人員的聯(lián)系方式，明確有權(quán)簽字人和有效印鑒即簽字樣本，明確接貨、驗收、出入庫、盤點、手工帳、系統(tǒng)賬等工作流程和方法。監(jiān)管員在監(jiān)管辦公場所設(shè)立“中鐵現(xiàn)代物流監(jiān)管辦公室”監(jiān)管標(biāo)志和質(zhì)押監(jiān)管標(biāo)識，必須張貼監(jiān)管員崗位職責(zé)、監(jiān)管員管理制度、監(jiān)管人員行為規(guī)范于辦公室墻上或醒目位置。（二）入庫管理 1、銀行給經(jīng)銷商辦理融資后，在質(zhì)押商品車發(fā)運時依據(jù)監(jiān)管方提供的指定傳真機、指定收件人，銀行指定專人以指定傳真機將出質(zhì)通知書及置換車輛型號與價格清單傳真至監(jiān)管員，讓其做好接車準(zhǔn)備。車輛和汽車合格證分開到達

3、，合格證由汽車經(jīng)銷商直接郵寄給指定監(jiān)管員，監(jiān)管員持出質(zhì)通知書核對車輛是否屬于監(jiān)管車輛。經(jīng)銷商與監(jiān)管員共同進行驗收，驗收完畢，監(jiān)管員對屬于質(zhì)押車輛收取全套鑰匙及合格證。若監(jiān)管方收到銀行簽發(fā)的出質(zhì)通知書和置換車輛型號與價格清單后，監(jiān)管方?jīng)]有在出質(zhì)通知書規(guī)定的交接時限內(nèi)接收到車輛的，應(yīng)當(dāng)立即書面通知銀行。 2、驗收無誤后，在經(jīng)銷商相關(guān)人員的配合下，對照出質(zhì)通知書去貨場驗車，識別碼VIN與合格證上的車架號是否一致。驗車核證無誤，于質(zhì)押車輛上放置商品車標(biāo)簽標(biāo)志。如有不符，應(yīng)查明原因，并上報銀行及監(jiān)管方。 3、依據(jù)出質(zhì)通知書以及實際驗車情況對質(zhì)押車輛開具入庫單（第二聯(lián)交由經(jīng)銷商）及質(zhì)押物清單(見附件)，由

4、雙方簽字并加蓋質(zhì)押章，并加以妥善保留。監(jiān)管員匯總驗收車輛的數(shù)據(jù)信息及開具質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細，并登記質(zhì)押車輛入庫時間、序號、型號、顏色、車架號、發(fā)動機號、合格證號等，監(jiān)管員復(fù)印一份存檔，原件每月底匯總郵寄到銀行。 4、監(jiān)管員登記質(zhì)押車輛監(jiān)管臺帳并簽字確認，填寫手工帳并將車輛信息錄入中鐵信息系統(tǒng)。銀行可以實時在系統(tǒng)上查詢出入庫車輛信息以及在庫車輛信息；網(wǎng)址：71:8001/CRMLWebApp/index.jsp 5、監(jiān)管方接收監(jiān)管員上報的匯總數(shù)據(jù)和質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細后，依據(jù)出質(zhì)通知書檢驗數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。將檢驗后的數(shù)據(jù)，按照銀行要求的內(nèi)容和形式，每工作日上午1

5、0時前將前一工作日監(jiān)管車輛的進出庫和庫存的電子數(shù)據(jù)傳送給銀行。（三）在庫管理1、質(zhì)押車輛的分類管理質(zhì)押車輛要做到分類、分區(qū)域管理，分類管理要考慮進出庫頻次、數(shù)量、進出庫時間、型號、批次等因素,監(jiān)管員按照分類計劃指導(dǎo)監(jiān)督倉庫操作人員作業(yè)，并制作貨位圖。在日常監(jiān)管中，經(jīng)銷商因日常維護和向客戶展示產(chǎn)品時，可以向監(jiān)管員借用一把鑰匙，但須當(dāng)天返還。同時雙方需辦理好鑰匙借出、返還手續(xù)。2、日巡庫 監(jiān)管員每天早、晚兩次盤點庫存，主要檢查質(zhì)押車輛的型號、車架號、貨位、數(shù)量等外觀變化，商品車標(biāo)簽完好性及位置變化，貨位和實物是否相符，車輛因臨時出庫、入庫而變更貨位要及時調(diào)整帳目中記載的貨位圖位置，帳目記載內(nèi)容要與

6、實物相符，巡庫結(jié)束填寫巡查記錄單，經(jīng)銷商方面應(yīng)予以相應(yīng)配合。3、核對單據(jù)監(jiān)管員應(yīng)協(xié)助巡查人員工作，巡查人要對質(zhì)押車輛相關(guān)進出庫原始憑證和資料（包括但不限于質(zhì)押物清單、質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細、質(zhì)押車輛移動申請書、質(zhì)押車輛臨時移動出庫單、質(zhì)押車輛臨時移動入庫單、簽字樣本、質(zhì)押車輛監(jiān)管臺帳、贖證申請書、置換車輛型號與價格清單、質(zhì)押車輛置換申請書或其復(fù)印件等）進行查閱、核對。4、月盤庫每月按協(xié)議約定時間，監(jiān)管員與倉儲方、經(jīng)銷商對質(zhì)押車輛進行一次帳帳核對、帳實核對盤庫作業(yè)，盤庫結(jié)果需經(jīng)雙方（經(jīng)銷商和倉儲方為同一控制人）或三方（經(jīng)銷商和倉儲方為不同控制人）確認，監(jiān)管員匯總庫存盤點結(jié)果并由傳銀行備案。5、檢查

7、和匯報監(jiān)管員按時填寫工作日志并上報當(dāng)日、當(dāng)月質(zhì)押車輛存量和監(jiān)管情況,對出質(zhì)人的異常經(jīng)營行為及可能影響質(zhì)押車輛的任何情形，必須及時上報公司。巡查人員在進行巡察時，監(jiān)管員在核實巡庫員身份后給予配合，對于巡查意見要有整改措施。6、 質(zhì)押物車輛出庫試車、參展或其他活動，經(jīng)銷商須提前向監(jiān)管方提供由其指定業(yè)務(wù)負責(zé)人簽字，并加蓋公章的質(zhì)押車輛移動申請書，該申請書一式兩份，雙方業(yè)務(wù)負責(zé)人各持一份，同時開具質(zhì)押車輛臨時移動出庫單，雙方業(yè)務(wù)負責(zé)人簽字作為車輛出庫的憑證；出庫車輛返庫后，辦理車輛入庫手續(xù)，填寫質(zhì)押車輛臨時移動入庫單，雙方業(yè)務(wù)負責(zé)人簽字確認。 7、二級網(wǎng)點車輛管理經(jīng)銷商發(fā)往二級網(wǎng)點的車輛，需經(jīng)得銀行及

8、監(jiān)管方的同意，經(jīng)銷商須提前向監(jiān)管方提供由其指定業(yè)務(wù)負責(zé)人簽字，并加蓋公章的質(zhì)押車輛移動申請書，該申請書一式兩份，雙方業(yè)務(wù)負責(zé)人各持一份，同時開具質(zhì)押車輛臨時移動出庫單，雙方業(yè)務(wù)負責(zé)人簽字作為車輛出庫的憑證。出庫車輛返庫后，辦理車輛入庫手續(xù)，填寫質(zhì)押車輛臨時移動入庫單，雙方業(yè)務(wù)負責(zé)人簽字確認。經(jīng)銷商對移動出庫車輛的完好負責(zé)，對車輛在出入庫過程及不在庫的時間中發(fā)生一切質(zhì)損、車輛滅失、短少、變質(zhì)、污染、損壞的，負責(zé)賠償損失。8、單據(jù)的保管以下入庫憑證作為證物,監(jiān)管員要嚴(yán)格保管，不得遺失。 附件1質(zhì)押物清單 附件2質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細 附件3質(zhì)押車輛移動申請書 附件4質(zhì)押車輛臨時移動出庫單 附件5質(zhì)押

9、車輛臨時移動入庫單 附件6贖證申請書 附件7質(zhì)押車輛監(jiān)管臺帳 附件8質(zhì)押車輛置換申請書 附件9商品車標(biāo)簽 附件10簽字樣本 附件11質(zhì)押物釋放通知單 附件12出質(zhì)通知書 附件13置換車輛型號與價格清單（四）出庫管理1、工作流程1）持贖車申請書及付款憑證換取合格證，三方可選擇以下任意一種方式辦理質(zhì)物出庫（一）采用紙質(zhì)提取汽車及合格證申請書確認出庫（1）經(jīng)銷商需要取得質(zhì)押物的合格證及鑰匙時，需提前將該車款通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行大額支付系統(tǒng)將車款匯至銀行指定賬號 。并在匯款單備注欄內(nèi)標(biāo)明此款項對應(yīng)車輛的底盤號后六位數(shù)字。（2）銀行將簽發(fā)的質(zhì)押物釋放通知單傳真至監(jiān)管方，監(jiān)管方在收到質(zhì)押物釋放通知單傳真件后，

10、應(yīng)認真核對有關(guān)印鑒、簽字、傳真機號碼，然后簽字回傳銀行指定傳真機，并與銀行指定人員 （電話： 或 ）進行電話核實，銀行指定人員應(yīng)在收到簽字傳真件后再簽字回傳監(jiān)管方指定傳真機，監(jiān)管員方能辦理出庫手續(xù)。（二）采用中鐵現(xiàn)代物流綜合信息系統(tǒng)網(wǎng)上出庫經(jīng)銷商申請車輛出庫時，須持贖證申請書原件及相應(yīng)銀行匯款復(fù)印件（或網(wǎng)銀打印憑證），監(jiān)管員收到經(jīng)銷商提交的贖證申請書原件及相應(yīng)銀行匯款復(fù)印件（或網(wǎng)銀打印憑證）后傳真至銀行，經(jīng)銀行審核確認后登陸中鐵信息系統(tǒng)進行車輛釋放指令操作并出具質(zhì)押物釋放通知單傳真件給監(jiān)管方，月底將質(zhì)押物釋放通知單原件郵寄監(jiān)管方留存。監(jiān)管員登陸系統(tǒng)進行出庫登卡記賬后，方可辦理出庫手續(xù)。2）出庫

11、單據(jù)處理監(jiān)管員根據(jù)監(jiān)管方發(fā)貨釋放指令填制出庫單、質(zhì)押車輛監(jiān)管臺帳，包括質(zhì)押車輛出庫日期、車架號、數(shù)量、金額等。填制完后，出庫單（第二聯(lián)交由經(jīng)銷商）及質(zhì)押車輛監(jiān)管臺帳需雙方簽字蓋章。3）監(jiān)管員登記手工臺帳。 4）監(jiān)管員按要求制作并填寫出庫工作日志。2、質(zhì)押車輛的置換（1）若監(jiān)管方已監(jiān)管的質(zhì)押商品車的總價值滿足監(jiān)管車輛最低價值線時，監(jiān)管可以在監(jiān)管車輛最低價值線之上嚴(yán)格按照銀行置換車輛型號與價格清單的規(guī)定為經(jīng)銷商辦理質(zhì)押商品車及車輛合格證的置換工作。經(jīng)銷商向銀行申請車輛置換，銀行同意后向監(jiān)管方出具書面的質(zhì)押車輛置換申請書。（2）經(jīng)銷商以質(zhì)押車輛置換申請書向監(jiān)管方申請置換車輛。經(jīng)銷商對用于置換的車輛擁

12、有完全的所有權(quán)，且用于置換的車輛應(yīng)為未曾使用過的江汽股份商品車合格證生產(chǎn)日期不超過 月，不存在任何品質(zhì)上的瑕疵。 （五）監(jiān)管終止1、經(jīng)銷商向銀行提交書面撤點申請，銀行收到申請后，確認經(jīng)銷商的授信已全部結(jié)清并向監(jiān)管方發(fā)出撤點通知書，監(jiān)管員接到該通知書后，整理相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，方可撤出監(jiān)管點。2、監(jiān)管方取消此系統(tǒng)用戶權(quán)限，項目結(jié)束。附件一： 質(zhì)押物清單 編號： 截止20 年 月 日， 公司未付清車款的質(zhì)押物清單臺下：序號型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號入庫時間備注制表人：請核對無誤后，進行簽字蓋章確認。經(jīng)銷商： 代表：日期：監(jiān)管方： 代表：日期：附件二：質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細（監(jiān)管方制

13、表）致： （質(zhì)權(quán)人） 出質(zhì)人將下表貨物交由監(jiān)管方進行監(jiān)管。監(jiān)管方同意對上述貨物進行監(jiān)管，并按照相關(guān)協(xié)議履行監(jiān)管責(zé)任。出質(zhì)人將下表貨物質(zhì)押給貴行，并對質(zhì)押物的真實性、合法性負責(zé)。該質(zhì)押物已經(jīng)交付給貴行指定的監(jiān)管方監(jiān)管，作為編號為 號的國內(nèi)銀行承兌匯票項下融資的質(zhì)押擔(dān)保，本質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細為協(xié)議編號 號江汽股份經(jīng)銷商商品汽車質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議不可分割的附件。貨物明細為：序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號價格（萬元）國內(nèi)銀行承兌匯票編號出質(zhì)人簽章（預(yù)留印鑒）： 年 月 日本公司業(yè)已知曉我公司監(jiān)管的出質(zhì)人的貨物（詳見上表）質(zhì)押給貴行。上述質(zhì)押物確已在本公司的監(jiān)管之下。本公司將嚴(yán)格按照編號為協(xié)議編號

14、號江汽股份經(jīng)銷商商品汽車質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議的規(guī)定履行監(jiān)管責(zé)任。在我公司監(jiān)管期間，保證按照上述協(xié)議的約定給與出質(zhì)人（及其指定人）辦理提貨手續(xù)。本質(zhì)押車輛監(jiān)管簽收明細構(gòu)成對質(zhì)押物的確認。 監(jiān)管方簽章（預(yù)留印鑒）： 年 月 日附件三： （店）質(zhì)押車輛移動申請書 致： 由于 （原因） ，質(zhì)押人申請對下列車輛進行移動，該批車輛預(yù)計于 年 月 日返回質(zhì)押庫，在車輛移動過程發(fā)生的一切車輛的滅失、短少、變質(zhì)、污染、損壞由我公司負責(zé)，并負責(zé)賠償損失。移動車輛明細為：序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號申請方（印鑒）： 指定人員（簽字）： 日期： 銀行意見：同意不同意銀行（印鑒）：指定人員（簽字）日期附件四：質(zhì)押車輛

15、臨時移動出庫單序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號出庫時間 質(zhì)押方（印鑒）： 監(jiān)管方（印鑒）：指定人員（簽字）： 指定人員（簽字）：日期：日期：附件五：質(zhì)押車輛臨時移動入庫單序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號出庫時間入庫時間 本質(zhì)押車輛臨時移動入庫單構(gòu)成對質(zhì)押方與 簽訂的 質(zhì)字第 號質(zhì)押擔(dān)保合同項下約定質(zhì)押物的自動修改。質(zhì)押方（印鑒）： 監(jiān)管方（印鑒）：指定人員（簽字）： 指定人員（簽字）：日期：日期：附件六：贖證申請書 編號： 致：中國工商銀行股份有限公司合肥望江路支行（貸款人） 根據(jù)編號為 號的 合同約定，本公司已按期（提前）償還貴行全部融資本息，現(xiàn)本公司向貴行申請贖取位于 倉庫 貨

16、位的，由 中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司武漢分公司 監(jiān)管下的商品車，明細如下：序號車架號發(fā)動機號合格證號還款金額提貨經(jīng)辦人為： ，身份證號碼為： 。 借款人： 公司 （預(yù)留印鑒及指定簽字人簽字） 年 月 日 附件七：質(zhì)押車輛監(jiān)管臺帳（監(jiān)管方制表）序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號鑰匙號入庫時間監(jiān)管人簽字出庫時間經(jīng)銷商簽字備注經(jīng)銷商： 附件八： 質(zhì)押車輛置換申請書 銀行：因我公司 （原因），須提取以下質(zhì)押車輛，提取車輛具體明細為：序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號我公司提供價值不低于上述車輛的汽車作為置換：置換車輛具體明細為：序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號申請人（預(yù)留印鑒）：指定人

17、員簽字：日期： 年 月 日監(jiān)管方（預(yù)留印鑒）：指定人員簽字：日期： 年 月 日附件九：商品車標(biāo)簽銀行方中國工商銀行股份有限公司合肥望江路支行質(zhì)押方商品車品名商品車數(shù)量商品車對應(yīng)的融資合同編號附件十：簽字樣本致： （監(jiān)管方）和 （經(jīng)銷商）：根據(jù)三方簽署的協(xié)議編號 號的江汽股份經(jīng)銷商商品汽車質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議中的規(guī)定，我方指定人員為：（1） ，其簽字式樣為： ，或（2） ，其簽字式樣為： 。我方的有效印鑒式樣為： 中國工商銀行股份有限公司合肥望江路支行年 月 日附件11：質(zhì)押物釋放通知單 編號： 致： 我行現(xiàn)已收到 （經(jīng)銷商） 車款 ￥ 元，特此通知貴司釋放該經(jīng)銷商的質(zhì)押物（釋放車輛明細見下表），并保證

18、此經(jīng)銷商在要求的時間內(nèi)辦理好領(lǐng)取手續(xù)。 釋放車輛明細：序號車輛型號顏色車架號發(fā)動機號合格證號 銀行（印鑒）指派專人（簽字）： 年 月 日經(jīng)銷商確認：茲確認我司已收到上述車輛。 經(jīng)銷商（印鑒）： 指定人員（簽字）： 年 月 日附件12：出質(zhì)通知書（質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同簽發(fā)） NO： 致： （監(jiān)管方）：貴公司同意為 公司（以下簡稱出質(zhì)人）的下列質(zhì)押商品車按照合同法、以及貴公司與出質(zhì)人之間的約定提供監(jiān)管服務(wù)。根據(jù)有關(guān)質(zhì)押合同的規(guī)定，出質(zhì)人所有的以下質(zhì)押商品車（明細見下表）業(yè)已質(zhì)押給 銀行 支行，請貴公司嚴(yán)格按照編號 的江汽股份經(jīng)銷商商品汽車質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議的規(guī)定履行監(jiān)管職責(zé)。編號為的國內(nèi)銀行承兌匯票項下的監(jiān)管車輛應(yīng)自本出質(zhì)通知書簽發(fā)之日起 日內(nèi)送達各方約定的監(jiān)管地點。如果沒有在指定的時間內(nèi)到達，貴公司應(yīng)及時告知質(zhì)權(quán)人。上述車輛全部抵達后，貴公司和出質(zhì)人要保證監(jiān)管期間該銀行承兌匯票項下“監(jiān)管車輛最低價值線”為 萬元。貨物明細為：序號名稱型號合格證編號發(fā)動機號車架號價格（萬