XXXX信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考可編輯

1、XXXX 信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考（可編輯）對(duì)信托公司合規(guī)文化建設(shè)的調(diào)查與思考合規(guī)是指信托公司的活動(dòng)符合適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、信托行業(yè)協(xié)會(huì)制定的相關(guān)部門指引以及適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司如果不遵守合規(guī)法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰以及重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信托公司產(chǎn)生或形成其他風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因。合規(guī)是信托公司內(nèi)部的一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程是信托公司建立有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)，核心信托公司只有在有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，才能更有效地管理操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。最高級(jí)別的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該是建立合規(guī)文化。信托公司

2、應(yīng)倡導(dǎo)和培育自己的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化視為企業(yè)文化的重要組成部分。首先，合規(guī)要求公司的高層領(lǐng)導(dǎo)帶頭。俗話說(shuō)，“火車只靠前帶跑得快 ”和 “在撞上鐵之前，你必須堅(jiān)強(qiáng)”。合規(guī)應(yīng)該從信托公司的高層開(kāi)始，高層應(yīng)該在合規(guī)方面起帶頭作用。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的言行應(yīng)與信托公司的宗旨和價(jià)值觀一致?；{(diào)，倡導(dǎo)和倡導(dǎo)誠(chéng)信道德行為準(zhǔn)則和公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念應(yīng)努力培養(yǎng)公司所有員工的合規(guī)意識(shí)， 并推廣合規(guī)概念，如每個(gè) 人的合規(guī)責(zé)任、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等。促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)和外部監(jiān)管之間的有效互動(dòng)。第二，合規(guī)需要部門間的合作。雖然信托公司合規(guī)政策的制定和 實(shí)施以及公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的支持是合規(guī)管理在合規(guī)文化建 設(shè)

3、過(guò)程中的重要基礎(chǔ)，但對(duì)信托公司而言，真正的考驗(yàn)是其日常工作 中各部門的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警以及與合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位的合作。每個(gè)部門在建立和加強(qiáng)全面的合規(guī)文化方面都發(fā)揮著非常重要的作用。否 則，如果各部門對(duì)合規(guī)責(zé)任持否定態(tài)度， 將會(huì)阻礙合規(guī)文化在信托公 司的推廣和接受。合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位需要協(xié)助所有業(yè)務(wù)部門正確理解違規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)。如果他們的工作成功，這將意味著信托公司的附加值和收益。第三，合規(guī)需要員工的共同參與。高效合規(guī)文化的主要特征是員 工掌握適用于信托公司的法律、法規(guī)和規(guī)則、信托行業(yè)協(xié)會(huì)制定的相 關(guān)部門標(biāo)準(zhǔn)、適用于信托公司自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則以及對(duì)違規(guī)行 為的高度敏感性。它要求合規(guī)意識(shí)成為貫穿企業(yè)

4、所有員工行為的自覺(jué) 且不可避免的行為準(zhǔn)則。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)向所有業(yè)務(wù)部門和管理部門表明， 他 們重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，并對(duì)其承擔(dān)最終責(zé)任，要求業(yè)務(wù)部門和 管理部門對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)承擔(dān)直接責(zé)任。大了管理和投資權(quán)限。財(cái)務(wù)賬戶的設(shè)立和變更以及大額資金的使用應(yīng) 按照操作程序辦理。處于合規(guī)崗位的員工應(yīng)該有足夠的經(jīng)驗(yàn)和勇氣 敢用自己的身體拉皇帝下臺(tái) "應(yīng)該通過(guò)公司提供的手段積極獨(dú)立地 分析和詢問(wèn)某一行為的風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持信托公司防范風(fēng)險(xiǎn)的目的是保護(hù)客戶的利益和資本不受損失。然而，如果信托公司過(guò)于依附于 保護(hù)”軸心，它可能會(huì)失去業(yè)務(wù)發(fā)展并 創(chuàng)造新的機(jī)會(huì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，作為金融機(jī)構(gòu)，金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。 關(guān)鍵是如何在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并獲取利潤(rùn)。這就要求信托 公司員工在開(kāi)展業(yè)務(wù)的過(guò)程中能夠發(fā)展和創(chuàng)新合規(guī)文化， 包括監(jiān)管部 門溝通并提