上半年反洗錢工作總結(jié)范文2

1、xx年上半年反洗錢工作總結(jié)范文 根據(jù)金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理方法(人民銀行令xx3號)、 金融機構反洗錢規(guī)定(人民銀行令xx1號)、 人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法(人民銀行令xx2號)、xxxxxx市分行反洗錢管理實施細那么等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié)。 一、我行反洗錢組織機構的建設情況。 為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領

2、導小組，由支行副行長xx任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業(yè)部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。 二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設及落實情況。 我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細那么，對每一筆業(yè)務都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)

3、查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。 三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。 支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑

4、交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。 四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。 客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄

5、和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金、用途的合法性。 五、反洗錢培訓情況。 支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長xx任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓方案，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內(nèi)容圍繞金融機構反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理方法三項法規(guī)及工行總、省、行制定關于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知、關于進一步加強反先錢工作的通知、xx

6、xx反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行方法、關于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報。 六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處分情況。 支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。 七、依法協(xié)助、配合司法機關、行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動情況。 在有關手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。 八、執(zhí)行反洗錢保密義務情況。 全行員工根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，嚴格執(zhí)行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。 九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。 支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。 采取措施:通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作， 防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。 十、做好反洗錢工作對防