中信建投證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)

1、中信建投證券公司實(shí)習(xí)總結(jié) 中信建投證券公司實(shí)習(xí)總結(jié) 中信建投證券公司實(shí)習(xí)總結(jié) 石家莊小組竇巧彬 今年暑假，通過面試，我們十四名同學(xué)很幸運(yùn)的被中信建投證券公司錄取為實(shí)習(xí)生，在石家莊營業(yè)部進(jìn)行了為其四個(gè)星期的實(shí)習(xí)生活，在短短的一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活中，我們收獲頗豐不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了實(shí)地的，細(xì)致的了解，更重要的是，這次實(shí)習(xí)經(jīng)歷讓我們找到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向，也明確熟悉到了自己當(dāng)前的不夠，以及自己需要在學(xué)校為將來做些什么。下面我就這次實(shí)習(xí)做一個(gè)簡單的總結(jié)。 我們學(xué)院共有十四名同學(xué)參加了這次實(shí)習(xí)，分成了四組，每組分別由各組長具體分配任務(wù)，但基本工作內(nèi)容都一樣。實(shí)習(xí)內(nèi)容主要有在營業(yè)部實(shí)習(xí)和去銀

2、行駐點(diǎn)，每組各派出一名實(shí)習(xí)生在營業(yè)部實(shí)習(xí)，其余的去銀行駐點(diǎn)，每人在營業(yè)部實(shí)習(xí)兩天，兩天后各組換人，這樣輪換在營業(yè)部和銀行實(shí)習(xí)。 在營業(yè)部實(shí)習(xí)主要任務(wù)有三個(gè)：1、前臺(tái)，熟悉開戶、轉(zhuǎn)戶、銷戶等業(yè)務(wù)的辦理流程，清楚辦理不同業(yè)務(wù)所需要填寫的不同表格。2、基金部，掌握基金的基礎(chǔ)知識(shí)，能給客戶簡單講解證券賬戶的使用流程和功能。3、 回訪，能通過 回訪挖掘潛在客戶，以及維持老客戶。在銀行駐點(diǎn)的主要任務(wù)有兩個(gè)：1、宣揚(yáng)理財(cái)觀念和公司理念，讓更多的人建立理財(cái)?shù)挠^念，讓更多的人知道我們公司的經(jīng)營理念。2、找出潛在客戶，通過各種形式找到對(duì)證券有興趣的潛在客戶，將其發(fā)展成我們公司的客戶。本次實(shí)習(xí)是從8月11號(hào)開始的，

3、期間，公司對(duì)我們進(jìn)行了三次培訓(xùn)，第一次是在8月13號(hào)，培訓(xùn)內(nèi)容主要是，關(guān)于證券的基本知識(shí)，公司的基本理財(cái)產(chǎn)品和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，以及基本業(yè)務(wù)的具體流程。這次培訓(xùn)，讓我們初步掌握了從事證券行業(yè)的最基本的能力，使我們不致于在工作中手忙腳亂。第二次培訓(xùn)是在8月16號(hào)，這次培訓(xùn)的主要內(nèi)容是銀行駐點(diǎn)的技巧和注意事項(xiàng)，具體給我們分析了在銀行駐點(diǎn)時(shí)可能碰到的狀況以及應(yīng)對(duì)各種狀況的方法，還有面對(duì)不用人群應(yīng)采用不用的營銷策略，針對(duì)不用的客戶群具體制定了相應(yīng)的營銷手段，讓我們?cè)阢y行駐點(diǎn)時(shí)感覺不再茫然，有法可依，面對(duì)各種狀況都能從容應(yīng)對(duì)。第三次培訓(xùn)是在8月23號(hào)，培訓(xùn)的主要內(nèi)容是 回訪，通過視頻短片教學(xué)，給我們展示了 回訪

4、的說話技巧，以及對(duì)客戶進(jìn)行了分類，針對(duì)不同的客戶應(yīng)該做怎樣不同的記錄，例如：關(guān)于老客戶，要重點(diǎn)記錄他對(duì)公司服務(wù)的建議和看法，關(guān)于新客戶，要記錄他現(xiàn)在的需要，關(guān)于潛在客戶，要依據(jù)他們的反應(yīng)判斷出他的理財(cái)需要以便進(jìn)行進(jìn)一步分類，篩除沒有意愿的客戶，把精力主要放在有意愿的潛在客戶身上，這樣可以事半功倍。這讓我們熟悉到即使是打 這樣一件小事也有很多技巧，也關(guān)系到一個(gè)員工的能力和公司的業(yè)績。公司還組織我們?cè)诳罩谢▓@進(jìn)行了攀巖比賽和高空作業(yè)，這鍛煉了我們的膽量，同時(shí)也加強(qiáng)了我們團(tuán)隊(duì)的默契程度，更讓我們熟悉到了團(tuán)隊(duì)合作的重要性。 通過在中信建投證券公司的工作和學(xué)習(xí)，我們有一些體會(huì)和心得：一、對(duì)證券行業(yè)有了初

5、步的了解 進(jìn)入公司以后，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而在銀行駐點(diǎn)，通過渠道營銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，在工作中可以解決一些基本問題； 二、在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和碰到的不用問題，提升了自己的溝通能力和應(yīng)變能力，而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使中信建投證券公司的服務(wù)真正的深入人心； 三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心強(qiáng)化了 對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)客戶，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩辦事效率力求最快最好。 四、公司“以人為本的管理思想 我深入的感受到，公司始終把客戶放在第一位，關(guān)于新員工也主要是是培養(yǎng)為主，甚至是關(guān)

6、于我們實(shí)習(xí)生。在公司里，最深入的感受是，公司里的專業(yè)知識(shí)氛圍非常好，任何人都可以是你的老師，你也可以成為任何人的老師，不管是領(lǐng)導(dǎo)和員工，亦或者是老員工和新員工，任何人之間都互相學(xué)習(xí)，“術(shù)業(yè)有專攻，取長補(bǔ)短，不斷提升自己的專業(yè)水平。 通過近一個(gè)月的實(shí)習(xí)，我對(duì)證券市場(chǎng)的理解更為深入了?，F(xiàn)在已經(jīng)習(xí)慣用理性來分析各種問題。懂得了市場(chǎng)是變幻莫測(cè)的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時(shí)間我還培養(yǎng)了優(yōu)良的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)會(huì)了總結(jié)的方法。同時(shí)，在實(shí)習(xí)過程中，我門也存在一些缺點(diǎn)和不夠： 1、證券知識(shí)的理解和掌握還不夠牢固，需要進(jìn)一步加深，關(guān)于客戶提出的問題，有些靠自己還不能很好的解決，這會(huì)導(dǎo)致部分客戶量的流失，同時(shí)也會(huì)

7、有損公司的形象； 2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步強(qiáng)化。不管是老客戶的維護(hù)還是新客戶的挖掘，正確合理的溝通都死必不可少的一個(gè)環(huán)節(jié)，或許合理的詞句、語氣、甚至是一個(gè)表情都會(huì)帶來意想不到的收獲，反之，不恰當(dāng)?shù)臏贤▌t會(huì)讓自己和公司蒙受損失； 3、專業(yè)分析能力還需要進(jìn)一步加強(qiáng)，夠?qū)I(yè)才夠有說服力，產(chǎn)品營銷只是證券行業(yè)的一個(gè)開始，要想長期發(fā)展，專業(yè)分析能力才是必需的條件。 這次實(shí)習(xí)讓我們學(xué)到了很多學(xué)校里課本上學(xué)不到的東西，這更是需要我們?nèi)ビ眯膶W(xué)的，這才是以后真正的步入社會(huì)后我們所需要的東西，也讓我們認(rèn)清了以后要努力的方向，讓我們有機(jī)會(huì)更深入的去思索今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予了我們?nèi)?shí)現(xiàn)它的動(dòng)力

8、。 優(yōu)良的開端是成功的一半，相信這次實(shí)習(xí)能為我們的職業(yè)生涯領(lǐng)航，為我們的發(fā)展指明方向。一個(gè)月的實(shí)習(xí)總的來說讓我們受益匪淺，和公司的正式員工以及一起來實(shí)習(xí)的同學(xué)都成了朋友，雖然實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，不過這一個(gè)月的相處和工作中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴都會(huì)成為我們生命中的一份不可磨滅的美好回憶。 擴(kuò)大閱讀：證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告-中信建投 一、實(shí)習(xí)公司介紹 中信建投證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責(zé)任公司依據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國證券法共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于201*年11月2日正式成立，注冊(cè)地在中國北京，注冊(cè)資本金27億元人民幣。公司于201*年12月8

9、日注冊(cè)為保薦機(jī)構(gòu)。 中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量合格，無歷史包袱，無不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(chǎng)包含a股、b股籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。 公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓革新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。 二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn) 201*年3月17日-

10、201*年6月17日中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部 三、實(shí)習(xí)目標(biāo) (一)依據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí) (二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深入對(duì)證券市場(chǎng)的熟悉 (三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體施行結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題 四、實(shí)習(xí)內(nèi)容 (一)了解中信建投證券概況 1中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位2了解并體會(huì)中信建投證券的企業(yè)文化 3解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部天天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)

11、務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。 (二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 1我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡單，其實(shí)關(guān)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。 2我天天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡單清掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。3天天做完雜物后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積存。 4一般從9點(diǎn)開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可

12、以依據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)看法、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。 5柜臺(tái)服務(wù)。客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此關(guān)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了具體的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提升工作效率。 6提升專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)

13、一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回憶了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。 7整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。 關(guān)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。 整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過

14、程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找。 五、實(shí)習(xí)熟悉及有關(guān)思索 實(shí)習(xí)之前，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深入的了解和熟悉，與此同時(shí)也思索了一些問題： (一)工作時(shí)間 股市開市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。 (二)區(qū)分客戶 證券公司都會(huì)依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)

15、到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率正常是千分之三。 (三)交易所交易機(jī)制 滬市執(zhí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。 轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

16、投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。 (四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通 隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳、“銀證通等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。 在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過 劃賬

17、，方便投資者的投資活動(dòng)。 但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買賣股票，極大地方便了“上班一族及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。 所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行如：工商、農(nóng)行、建行、招行等各網(wǎng)點(diǎn)開立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托

18、系統(tǒng)如： 銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行，或通過證券商的委托系統(tǒng) 委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等進(jìn)行證券買賣的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。 總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別： 1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行 轉(zhuǎn)帳后才干進(jìn)行證券交易。 2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。 3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。(五)證監(jiān)會(huì)叫?！般y證通 “銀證通業(yè)務(wù)涉嫌背離證券法及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫?！般y證通，原則是不再開展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。 (六)中信建投證券和中信銀行 在這段時(shí)間里，柜臺(tái)錢有些客戶居然會(huì)混淆中信建投證券和中信