2021年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一套考前練習(xí)題100題

1、2021 年證券從業(yè) 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 第一套考前練習(xí)題 100 題一、單項(xiàng)選擇題 ( 每小題備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分 ) 1. 金融市場(chǎng)以 ( ) 為交易對(duì)象。a.實(shí)物資產(chǎn)b.貨幣資產(chǎn)c.金融資產(chǎn)d.無形資產(chǎn)【參考答案】 c 2. 一般說來，金融工具的流動(dòng)性與償還期( )。a.呈正比關(guān)系b.呈反比關(guān)系c.呈線性關(guān)系d.無確定關(guān)系【參考答案】 b 3. 推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是( ) 的實(shí)施。a.法定存款準(zhǔn)備金制度b.再貼現(xiàn)政策c.公開市場(chǎng)政策d.存款派生機(jī)制【參考答案】 a 4. 下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是( )。a.同業(yè)拆借市場(chǎng)b.票據(jù)市場(chǎng)c.

2、回購市場(chǎng)d.債券市場(chǎng)【參考答案】 d 5. 通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( ) 。a.股票b.債券c.投資基金d.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)【參考答案】 c 6. 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( ) 。a.直接融資b.間接融資c.吸收投資d.民間借款【參考答案】 a 7. 股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是( ) 。a.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化b.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)c.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭市場(chǎng)d.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無形市場(chǎng)【參考答案】 a 8. 金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是 (

3、)。a.金融產(chǎn)品b.金融產(chǎn)品交易c.金融機(jī)構(gòu)d.政府部門【參考答案】 b 9. 信托市場(chǎng)的主體是 ( ) 。a.信托投資活動(dòng)b.信托產(chǎn)品c.信托當(dāng)事人d.信托關(guān)系人【參考答案】 c 10. 實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為 ( ) 。a.經(jīng)營租賃b.設(shè)備租賃c.短期租賃d.長期租賃【參考答案】 b 11. 長期資本流動(dòng)的主要方式不包括( )。a.國際直接投資b.銀行資金調(diào)撥c.國際證券投資d.國際貸款【參考答案】 b 12. 投機(jī)者利用國際金融市場(chǎng)上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動(dòng)是指( )。a.投資性資本流動(dòng)b.國際證券投資c.保值性資本流動(dòng)

4、d.投機(jī)性資本流動(dòng)【參考答案】 d 13. 下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是( )。a.外國對(duì)本國負(fù)債減少b.本國對(duì)外國的債務(wù)增加c.本國對(duì)外國的債務(wù)減少d.本國在外國的資產(chǎn)減少【參考答案】 c 14. 金融市場(chǎng)最重要的參與者是( )。a.政府部門b.工商企業(yè)c.金融機(jī)構(gòu)d.個(gè)人【參考答案】 c 15. 下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是( )。a.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減b.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條c.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯d.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值?！緟⒖即鸢浮?c 16.1979 年 3 月以后， ( ) 作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管

5、理全國的外匯業(yè)務(wù)。a.工商銀行b.中國銀行c.農(nóng)業(yè)銀行d.建設(shè)銀行【參考答案】 b 17.( )年，我國第一家證券交易所上海證券交易所成立，自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。a.1949 b.1979 c.1984 d.1990 【參考答案】 d 18. 中國金融監(jiān)管 “一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是( )。a.中國銀監(jiān)會(huì)成立b.中國證監(jiān)會(huì)成立c.中國保監(jiān)會(huì)成立d.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)【參考答案】 a 19. 我國目前的匯率制度是 ( )。a.固定匯率制b.釘住匯率制c.聯(lián)合浮動(dòng)匯率制d.有管理的浮動(dòng)匯率制【參考答案】 d 20. 目前，我國金融市場(chǎng)實(shí)行的經(jīng)營體制是( )。

6、a.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理b.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理c.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理d.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理【參考答案】 a 21.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動(dòng)蕩。a.人民幣匯率改革b.股指期貨c.國際資本流動(dòng)d.歐元區(qū)的形成【參考答案】 b 22. 我國銀行業(yè)的主體是 ( )。a.中央銀行b.股份商業(yè)銀行c.地區(qū)性商業(yè)銀行d.信用合作社【參考答案】 b 23. 發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為( )。a.原保險(xiǎn)b.再保險(xiǎn)c.人身保險(xiǎn)d.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)【參考答案】 a 24. 我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。a.信托b.銀行c.保險(xiǎn)d.債券【參考答案】 d 25. 一頭連著貨幣市場(chǎng)， 一頭連著資本

7、市場(chǎng)， 一頭連著產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是( ) 。a.股票b.債券c.基金d.信托【參考答案】 d 26. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是 ( ) 。a.中國人民銀行b.國務(wù)院財(cái)政部c.中國銀監(jiān)會(huì)d.中國證監(jiān)會(huì)【參考答案】 c 27. 中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是 ( ) 職能。a.銀行的銀行b.發(fā)行的銀行c.政府的銀行d.市場(chǎng)的銀行【參考答案】 a 28. 金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱為 ( ) 。a.存款準(zhǔn)備金b.基礎(chǔ)貨幣c.法定盈余公積d

8、.任意盈余公積【參考答案】 a 29. 若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500 億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為 6000 億元，其中 600 億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則可算出貨幣乘數(shù)為 ( ) 。a.4.0 b.4.7 c.5.3 d.5.9 【參考答案】 d 30. 金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存人人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額 8% 的，人民銀行對(duì)其不足部分按每日( )的利率處以罰息。a.0.1 b.0.3 c.0.5 d.0.6 【參考答案】 d 31.證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是( )。a.商業(yè)銀行b.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)c.保險(xiǎn)公司d.基金公司【參考答案】 b 32. 下列關(guān)于政府機(jī)

9、構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是( )。a.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控b.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源c.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量， 進(jìn)行宏觀調(diào)控d.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩【參考答案】 d 33. 中央銀行在證券市場(chǎng)上以 ( )操作作為政策手段，買賣政府證券。a.套期保值b.投融資c.公開市場(chǎng)d.營利性【參考答案】 c 34. 下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。a.對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣b.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券c.可用自有資金買賣政府債券和金

10、融債券d.只可用自有資金投資證券【參考答案】 c 35. 我國 2010 年 8 月 31日起實(shí)施的保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是 ( ) 。a.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的 20% b.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的 10% c.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10% d.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn)【參考答案】 a 36.qfii 制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?( ) 。a

11、.證券市場(chǎng)b.基金市場(chǎng)c.信托市場(chǎng)d.房地產(chǎn)市場(chǎng)【參考答案】 a 37. 所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司a股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的( ) 。a.10% b.15% c.20% d.30% 【參考答案】 c 38. 下列關(guān)于全國性社會(huì)保障基金的表述中，錯(cuò)誤的是( )。a.全國性社會(huì)保障基金主要投向國債市場(chǎng)b.全國性社會(huì)保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金c.在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣?huì)保障基金d.全國性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線【參考答案】 c 39. 單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金， 分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)

12、行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的( )。a.5% b.10% c.15% d.20% 【參考答案】 a 40. 采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)， 金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù) ( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。a.客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)b.客戶分級(jí)和證券分級(jí)c.客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)d.客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)【參考答案】 d 41. 既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是 ( ) 。a.會(huì)計(jì)師事務(wù)所b.證券公司c.資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所d.投資咨詢公司【參考答案】 b 42. 中華人民共和國證券法規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近 ( ) 年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2 億

13、元。a.5 b.3 c.10 d.2 【參考答案】 b 43. 下列選項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。a.信息披露的監(jiān)管b.公司治理監(jiān)管c.并購重組的監(jiān)管d.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管【參考答案】 d 44. 我國證券公司的設(shè)立實(shí)行 ( )。a.報(bào)備制b.審批制c.注冊(cè)制d.備案制【參考答案】 b 45. 設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于 ( ) 人，并有必要的會(huì)計(jì)、 法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。a.20 b.40 c.30 d.10 【參考答案】 c 46. 內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過( )

14、。a.5% b.1/3 c.1/2 d.20ko 【參考答案】 b 47. 下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。a.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人b.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)c.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)d.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司【參考答案】 c 48. 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是( )。a.凈資本b.固定資本c.流動(dòng)資本d.注冊(cè)資本【參考答案】 a 49. 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。a.基本信息公開b.財(cái)務(wù)信息公開c.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開d.所有內(nèi)部信息公開【參考答案】 c 50. 證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為

15、( )。a.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)b.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)c.融資融券業(yè)務(wù)d.投資銀行業(yè)務(wù)【參考答案】 a 51.( )是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。a.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)b.證券自營業(yè)務(wù)c.證券承銷業(yè)務(wù)d.證券投資咨詢業(yè)務(wù)【參考答案】 d 52. 下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是( )。a.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同b.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)c.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系d.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系【參考答案】 c 53. 證券公司代理證券發(fā)

16、行人發(fā)行證券的行為，稱為( )。a.籌集資金b.證券承銷c.證券發(fā)行d.證券包銷【參考答案】 b 54. 證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為，稱為( )。a.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)b.證券自營業(yè)務(wù)c.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)d.證券代理業(yè)務(wù)【參考答案】 b 55. 證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為( )億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額

17、為( ) 億元。a.5;3 b.2;3 c.3;5 d.3;2 【參考答案】 c 56. 下列選項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。a.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)b.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定c.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)d.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行【參考答案】 c 57. 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行( ) 。a.集中管理b.第三方存管c.有效控制d.統(tǒng)一存管【參考答案】 b 58. 向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)屬于( )。a.證券承銷與保薦

18、業(yè)務(wù)b.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)c.融資融券業(yè)務(wù)d.證券自營業(yè)務(wù)【參考答案】 c 59. 下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)ib 業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說法中，不正確的是 ( ) 。a.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)b.申請(qǐng)日前 6 個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)c.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度d.配備必要的業(yè)務(wù)人員， 公司總部至少有 3 名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員【參考答案】 d 60. 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5 個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過( ) 個(gè)工作日。a.10 b.15 c.20 d.25 【參考答案】 c 6

19、1. 根據(jù)首發(fā)管理辦法的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合：最近3 個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計(jì)超過人民幣( ) 萬元。a.1 000 b.2 000 c.3 000 d.5 000 【參考答案】 d 62. 增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，上市公司證券發(fā)行管理辦法對(duì)于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：最近 3 個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于( ) 。a.2% b.3% c.6% d.10% 【參考答案】 c 63.( )是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。a.固定股利政策b.固定股利支付率政策c.零股利政策d.剩余股利政策【參考答案】 c 64.

20、 我國公司法規(guī)定，公司不得收購本公司股份，除外情況中與持有本公司股份的其他公司合并和股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議， 要求公司收購其股份的應(yīng)當(dāng)在( ) 個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。a.3 b.6 c.9 d.12 【參考答案】 b 65. 根據(jù)證券投資者保護(hù)基金管理辦法的規(guī)定，上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的( ) 納入基金。a.5% b.10% c.15% d.20% 【參考答案】 d 66. 股份有限公司申請(qǐng)股票上市時(shí)公開發(fā)行的股份應(yīng)當(dāng)達(dá)到公司股份總數(shù)的 ( ) 以上。a.10% b.15% c.20% d.25% 【參考答案】 d 67.

21、 下列金融期權(quán)中，按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分的是( ) 。a.看漲期權(quán)b.歐式期權(quán)c.股權(quán)類期權(quán)d.貨幣期權(quán)【參考答案】 a 68. 在證券交易規(guī)則中， 無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下( )或當(dāng)日已成交的最高、 最低價(jià)之間自行協(xié)商確定。a.20% b.30% c.40% d.50% 【參考答案】 b 69. 從現(xiàn)實(shí)情況來看，各市場(chǎng)采用的滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場(chǎng)采取 _ ， 我國香港市場(chǎng)采取 _。 ( ) a.t+2;t+2 b.t+2;t+3 c.t+3;t+2 d.t+3;t+3 【參考答案】 c 70. 證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期

22、貨、國債期貨等 )的合計(jì)額不得超過凈資本的100% ，其中股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的 ( ) 計(jì)算，國債期貨以國債期貨合約價(jià)值總額的5% 計(jì)算。a.10% b.15% c.20% d.30% 【參考答案】 b 71.( )，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。a.固定股利政策b.固定股利支付率政策c.零股利政策d.剩余股利政策【參考答案】 d 72.( )是最主要的利率風(fēng)險(xiǎn)。a.基差風(fēng)險(xiǎn)b.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)c.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)d.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】 c 73. 首發(fā)管理辦法明確規(guī)定，發(fā)行人不得于最近( )個(gè)月內(nèi)未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行過證券。a.12

23、 b.24 c.36 d.72 【參考答案】 c 74. 我國證券交易所內(nèi)的證券交易按( )原則競(jìng)價(jià)成交。a.收益優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先b.收益優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先c.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)問優(yōu)先d.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)額優(yōu)先【參考答案】 c 75. 發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，金融債券的承銷可以采用招標(biāo)承銷或協(xié)議承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)， 并須具備的條件條件之一是：注冊(cè)資本不低于( )億元人民幣。a.1 b.2 c.3 d.5 【參考答案】 b 76. 我國資本市場(chǎng)從 ( )發(fā)展至今，已經(jīng)分階段、分步驟初步建立并正在完善成為覆蓋全國、品種豐富、機(jī)制健全、層次分明、功能強(qiáng)大的多層次資本市場(chǎng)體系。a.19 世紀(jì)

24、80 年代b.20 世紀(jì) 30 年代c.20 世紀(jì) 50 年代d.20 世紀(jì) 90 年代【參考答案】 d 77. 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：公司及其董事、 監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近 ( ) 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰， 且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。a.1 b.2 c.3 d.4 【參考答案】 b 78. 根據(jù)上市公司規(guī)模、 監(jiān)管要求等差異， 證券市場(chǎng)包括 ( )。a.主板市場(chǎng)b.交易所市場(chǎng)c.全國性市場(chǎng)d.場(chǎng)外市場(chǎng)【參考答案】 a 79. 依據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于

25、公告招股意向書前( ) 個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1 個(gè)交易日的均價(jià)。a.10 b.20 c.30 d.45 【參考答案】 b 80. 中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)發(fā)行管理辦法發(fā)布了上市公司非公開發(fā)行股票實(shí)施細(xì)則，對(duì)非公開發(fā)行股票進(jìn)行了規(guī)定，其中規(guī)定發(fā)行對(duì)象不超過 ( ) 名。a.10 b.20 c.30 d.45 【參考答案】 a 81. 關(guān)于 rqfii 試點(diǎn)業(yè)務(wù)與 qfii 的主要區(qū)別，下列說法正確的有( ) 。 rqfii 試點(diǎn)業(yè)務(wù)募集的投資資金是外匯 rqfii 機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司 rqfii 試點(diǎn)業(yè)務(wù)投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng) 在完善統(tǒng)

26、計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡化和便利對(duì)rqfii 的投資額度及跨境資金收支管理a.、b.、c.、d.、【參考答案】 b 82. 關(guān)于我國地方政府債券的說法，下列說法正確的有( )。 籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設(shè)施的建設(shè) 地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級(jí)次組成，而且在不同國家有不同的名稱 一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?(普通債券 ) 和專項(xiàng)債券 (收益擔(dān)保債券 ) a.、b.、c.、

27、d.、【參考答案】 a 83. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠有效發(fā)揮作用，必須基于的條件包括( ) 。 中央銀行必須具有足以干預(yù)和控制整個(gè)金融市場(chǎng)的資金實(shí)力 必須有政府管理的管理和監(jiān)督 要有發(fā)達(dá)和完善的金融市場(chǎng) 必須有其他政策工具的配合a.、b.、c.、d.、【參考答案】 d 84. 債券兌付的方式有 ( )。 到期兌付 提前兌付 逐筆結(jié)算 轉(zhuǎn)換為普通股a.、b.、c.、d.、【參考答案】 a 85. 關(guān)于中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)，下列說法正確的有( ) 。 設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄 將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自

28、挪用客戶的債券 切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與保密性負(fù)責(zé) 除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償a.、b.、c.、d.、【參考答案】 a 86. 關(guān)于基金的作用，下列說法正確的有( )。 證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場(chǎng)，縮小了直接融資的比例 近年來基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說明，基金和股票能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播 通過為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促

29、進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大a.、b.、c.、d.、【參考答案】 c 87. 根據(jù)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法規(guī)定符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砉旧暾?qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有( ) 。 凈資產(chǎn)不少于 2 億元人民幣 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200 億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) 具有 5 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1 名 具有 3 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3 名a.、b.、c.、d.、【參考答案】 d 88. 經(jīng)濟(jì)周期的階段包括 ( )。 萌芽期 繁榮期 衰退期 蕭條期a.、b.、c.、d.、【參考答案】 d 89. 信用違約互換的主要風(fēng)險(xiǎn)有( )。 定價(jià)風(fēng)險(xiǎn) 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 法律風(fēng)險(xiǎn)a.、b.、c.、d.、【參考答案】 b