保險公司中介業(yè)務(wù)部工作總結(jié)

1、保險公司中介業(yè)務(wù)部工作總結(jié) 保險公司中介業(yè)務(wù)部工作總結(jié) 保險公司業(yè)務(wù)發(fā)展部工作總結(jié) 201*年，我業(yè)務(wù)發(fā)展部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導以及我業(yè)務(wù)發(fā)展部全體員工的共同努力下，同舟共濟，深入內(nèi)部改革，克服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域，提前完成了下達的各項指標任務(wù)，現(xiàn)將二五年度我業(yè)務(wù)發(fā)展部各項工作總結(jié)匯報如下：一、中介業(yè)務(wù)狀況分析 目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險代理單位9家，保險代理公司8家，其各保險代理單位或公司以壽險業(yè)務(wù)為主，財險業(yè)務(wù)為輔，財險業(yè)務(wù)以車險業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費少，手續(xù)費給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這樣就給我公

2、司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。 針對以上狀況，我公司就濮陽保險市場和中介業(yè)務(wù)進行了認真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立優(yōu)良的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財產(chǎn)保險公司的牌子尤為重要。為此，我們既合計如何發(fā)展中介業(yè)務(wù)，又合計如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上，我們以長遠的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)，而不是以犧牲自身利益為代價發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價格介入中介市場。目前，濮陽經(jīng)營保險的主題較多，部分保險公司已低保險價格、高手續(xù)費返還為手段來掠奪中介市場，誠然，低保險價格、高手續(xù)費是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法，對此

3、我公司認真分析市場價格，在公司整體運作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實際制定出自身適應(yīng)中介市場的保險價格和費用，以達到最正確的平衡點。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點，切實將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人負責對簽約代理單位服務(wù)，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集，隨時掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動向，并針對具體狀況，制定出符合市場運作實際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定優(yōu)良的基礎(chǔ)，五是強化管理。中介業(yè)務(wù)存在著點多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個方面進行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議

4、的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保費結(jié)算流程；規(guī)范與代理公司的溝通制度。二、中介業(yè)務(wù)拓展狀況 通過業(yè)務(wù)發(fā)展部強化車險業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險業(yè)務(wù)在整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，持續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務(wù)，堅持較快的發(fā)展速度，同時，大力優(yōu)化車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴格控制高風險、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提升車險業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，加強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創(chuàng)造利潤的骨干險種。三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施今年來，我業(yè)務(wù)發(fā)展部保持學習政治理論，提升業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學習計劃。

5、建立健全了一整套適應(yīng)本我業(yè)務(wù)發(fā)展部實際的制約機制，使我業(yè)務(wù)發(fā)展部形成一個團結(jié)拼搏、務(wù)實進取的戰(zhàn)斗集體。進一步完善了我業(yè)務(wù)發(fā)展部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，執(zhí)行工效掛鉤。做到一人干保險全家干保險，保持以貢獻排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，加強了工作的積極和主動性。我業(yè)務(wù)發(fā)展部依據(jù)保險服務(wù)行業(yè)的特點，從狠抓效益入手，抓落實，重實效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標準，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶，積極征求看法，改善工作作風，增加了服務(wù)透明度。四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向 回憶今年來的工

6、作，我業(yè)務(wù)發(fā)展部各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務(wù)，各項基礎(chǔ)管理工作也有很大進步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險代理進展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對此，我業(yè)務(wù)發(fā)展部將認真分析原因，積極尋求對策，強化包括車險在內(nèi)的各類險種的宣揚，積極開展有效的促銷活動，進一步拓展中介代理營銷。 在我公司的業(yè)務(wù)中，中介業(yè)務(wù)各項工作是否取得預(yù)期效果，對我公司的經(jīng)營管理具有舉足輕重的作用，對我業(yè)務(wù)發(fā)展部將來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠的影響。為此，我業(yè)務(wù)發(fā)展部全體員工充分熟悉到全面完成今年各項指標任務(wù)的重要性，對此，我業(yè)務(wù)發(fā)展部及時研究具體措施，強化險種管理、提升盈利能力和提升優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比

7、、注重實現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點，努力提升我業(yè)務(wù)發(fā)展部創(chuàng)造最大價值的能力。 201*年，我業(yè)務(wù)發(fā)展部的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面對激烈的市場競爭，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線，以提升我業(yè)務(wù)發(fā)展部業(yè)績以及全體職工收入為根本出發(fā)點，弘揚求實、誠信、拼搏、革新的企業(yè)精神，使我業(yè)務(wù)發(fā)展部的各項工作再上一個臺階。 擴大閱讀：某某財險公司渠道業(yè)務(wù)部201*年上半年工作總結(jié) 某某中支渠道業(yè)務(wù)部201*年上半年 工作總結(jié)及下半年工作計劃 201*年上半年，某某中支渠道業(yè)務(wù)部在深入貫徹落實總公司“加快發(fā)展、效益經(jīng)營、提升能力、依法合規(guī)的戰(zhàn)略布暑，在省公司和總經(jīng)理室的正確指導下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)

8、展，截至201*年6月30日，某某中支渠道業(yè)務(wù)實現(xiàn)保費收入3203.25萬元，任務(wù)達成率50.85%，完成了渠道業(yè)務(wù)“時間過半、任務(wù)過半的奮斗目標?，F(xiàn)將半年來的工作狀況總結(jié)如下： 一、渠道業(yè)務(wù)發(fā)展總體狀況一保費任務(wù)達成狀況 截至201*年6月30日，某某中支渠道業(yè)務(wù)實現(xiàn)保費收入3203.25萬元，任務(wù)達成率50.85%，超省公司布置半年任務(wù)53.25萬，完成了時間過半、任務(wù)過半的奮斗目標，并且在省公司渠道業(yè)務(wù)“春播比賽活動中，取得渠道業(yè)務(wù)比賽第三名的好成績。 二渠道業(yè)務(wù)發(fā)展分項分析1、渠道保費收入占比 截至201*年6月30日，渠道業(yè)務(wù)保費收入占總保費比例為48.55%，相比去年同期下降了15

9、.33個百分點 未歸類,1.00%重點客戶,0.00%電銷,21.58%營銷互動電銷重點客戶未歸類 營銷,48.55%互動,28.86% 2、業(yè)務(wù)來源增長及占比狀況 201*年上半年我中支渠道業(yè)務(wù)三大渠道來源的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定,直接業(yè)務(wù)392.15萬元，占比13.99%:同比負增長32.02%；個人代理業(yè)務(wù)1624.65萬元，占比51.65%，同比負增長13.10%：中介業(yè)務(wù)1128.58萬元占34.36%，同比增長97.12%；業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有比較顯然的改善，渠道 201*.001800.001600.001400.001200.001000.00800.00600.00400.00200.000

10、.00理務(wù)務(wù)理理理代業(yè)業(yè)代代代業(yè)紀接人業(yè)政兼經(jīng)直個專郵通內(nèi)普境201*年1-6月201*年1-6月結(jié)構(gòu)取得較大的優(yōu)化。中介業(yè)務(wù)雖然有所增長但車行業(yè)務(wù)仍然需要進一步拓展；與總公司下達的結(jié)構(gòu)目標直接20%，個代40%，中介業(yè)務(wù)40%還有較大的差距。 業(yè)務(wù)來源增長狀況單位：萬元業(yè)務(wù)來源直接業(yè)務(wù)個人代理專業(yè)代理一般兼業(yè)代理境內(nèi)經(jīng)紀業(yè)務(wù)201*年1-6月201*年1-6月576.971869.4772.29332.201.42392.151624.650.00678.23132.41比增-32.03%-13.10%-100.00%104.16%9224.65%銀行車行業(yè)務(wù)銀行郵政代理車行業(yè)務(wù)合計163.

11、123.493018.96190.55127.393145.3816.82%3550.14%4.19% 業(yè)務(wù)來源占比狀況單位：萬元業(yè)務(wù)來源直接業(yè)務(wù)個人代理專業(yè)代理一般兼業(yè)代理境內(nèi)經(jīng)紀業(yè)務(wù)銀行郵政代理車行業(yè)務(wù)合計201*年1-6月392.151624.650.00678.23132.41190.55127.393145.38占比12.47%51.65%0.00%21.56%4.21%6.06%4.05%100.00% 占比車行業(yè)務(wù)銀行郵政代理境內(nèi)經(jīng)紀業(yè)務(wù)一般兼業(yè)代理專業(yè)代理0.00個人代理直接業(yè)務(wù)127.39190.55132.41678.23車行業(yè)務(wù),4.05%銀行郵政代理,6.06%境內(nèi)經(jīng)紀

12、業(yè)務(wù),4.21%直接業(yè)務(wù),12.47%一般兼業(yè)代理,21.56%1624.65392.15201*年1-6月專業(yè)代理,0.00%個人代理,51.65%三銀郵渠道發(fā)展狀況 截至6月底銀郵渠道實現(xiàn)保費收入193.58萬元，同比增長17.66%，渠道占比為7%。農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、鄉(xiāng)村信用社相比去年同期都有較大幅度的增長，但其他銀行都出現(xiàn)了負增長，下半年仍需加大力度拓展銀郵業(yè)務(wù)。 銀郵渠道保費收入狀況單位：萬元銀行名稱中國工商銀行中國農(nóng)業(yè)銀行中國銀行建設(shè)銀行鄉(xiāng)村信用社*興業(yè)銀行農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行郵政儲匯合計201*年1-6月201*年1-6月128,822998,60044,497130,47234,28

13、923,87888,974195,7251,645,25678,0901,538,06491,76213,245195,08514,9334,6201*,935,800同比增長-39.38%54.02%106.22%-89.85%468.94%-37.46%-94.81%-100.00%17.66%四車行渠道發(fā)展狀況 截至6月底，與我司簽約的車行數(shù)為13家，因部分車行業(yè)務(wù)未體現(xiàn)在車行渠道項下，造成數(shù)據(jù)不真實，影響了車行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。系統(tǒng)提取車行渠道保費收入127.39萬元，實收保費130.48萬元。相比去年同期車行渠道保費雖有大幅提升，但仍需加大已合作車行的合作深度，提升車行網(wǎng)均產(chǎn)能，有效促進車行

14、專業(yè)渠道的發(fā)展。127.39車行數(shù)量保費規(guī)模1753.49201*年1-6月201*年1-6月 五綜拓業(yè)務(wù) 某某中支于今年五月份在全市系統(tǒng)組織召開了綜拓業(yè)務(wù)啟動大會，并與中國人壽某某分公司聯(lián)合下發(fā)了201*年某某國壽銀保渠道與某某國壽財險互動業(yè)務(wù)比賽方案，細分了各營業(yè)單位的綜拓任務(wù)。*均已與壽險公司團險和中介等相關(guān)部門進行互動聯(lián)系，并經(jīng)中國人壽新羅支公司轉(zhuǎn)介紹成功簽入三筆責任險業(yè)務(wù)，截至6月底，綜拓渠道共實現(xiàn)保費收入6.79萬元。六大項目業(yè)務(wù) 今年上半年，某某中支大項目業(yè)務(wù)成效顯著，成功承保了*的財產(chǎn)綜合險及機損險保費收入15.29萬元、*鄉(xiāng)村公路綜合保險保費收入176萬元、*線改擴建工程項目

15、建筑工程一切險保費收入14.11萬元、*水泥一攬子招標業(yè)務(wù)保費收入126.31萬元等大項目業(yè)務(wù)，共申請大項目展業(yè)基金5.96萬元。 七農(nóng)險業(yè)務(wù) 我司從去年開始介入農(nóng)險業(yè)務(wù)，經(jīng)過一年多的聯(lián)系和探究，煙葉種植天氣指數(shù)保險開始進入試點實施階段，今年年初以長汀的濯田、河田、三洲三個鄉(xiāng)鎮(zhèn)作為試點，成功簽單108.31萬元。二、銷售隊伍發(fā)展狀況截至201*年6月30日，某某中支渠道業(yè)務(wù)共系統(tǒng)注冊人員人，其中合同制銷售人員人，代理制營銷員231人。各銷售渠道發(fā)展不均衡、銷售隊伍薄弱仍然是渠道業(yè)務(wù)發(fā)展的一個瓶頸。渠道業(yè)務(wù)的標準化團隊建設(shè)還有待強化。三、上半年主要工作狀況 一制定并下發(fā)新的渠道基本法 201*年

16、初，渠道業(yè)務(wù)部持續(xù)對基本法進行本地化改造，制定并下發(fā)了201*年某某市中心支公司渠道銷售人員管理基本辦法。對全市的營銷團隊進行了重新整合，實現(xiàn)了團隊及個人銷售成本的有效管理。 二開展車行渠道人員專題培訓 為強化渠道團隊的學習培訓，提升渠道業(yè)務(wù)人員的綜合素養(yǎng)，渠道業(yè)務(wù)部在今年五月份舉辦了渠道業(yè)務(wù)人員專題培訓，通過以夯實基礎(chǔ)、強化業(yè)務(wù)水平、提升個人技能為抓手，進一步強化了渠道業(yè)務(wù)人員的隊伍建設(shè)和管理工作。三積極開展中介業(yè)務(wù)檢查整頓工作 今年1-6月份，渠道業(yè)務(wù)部多次接受上級部門和系統(tǒng)內(nèi)外的全面檢查，并在全市系統(tǒng)對渠道中介業(yè)務(wù)開展了一系列自查，包括會計信息質(zhì)量檢查渠道業(yè)務(wù)自查、代理渠道業(yè)務(wù)合規(guī)性自查

17、、數(shù)據(jù)真實性自查、小金庫自查、*分公司201*年中介業(yè)務(wù)專項檢查、中介機構(gòu)合作關(guān)系清理工作自查以及關(guān)于開展整頓和規(guī)范轄內(nèi)財產(chǎn)保險市場秩序自查、這使全體銷售人員進一步提升了思想熟悉，加強了依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，為公司依法經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范經(jīng)營奠定了堅實的基礎(chǔ)。四、下半年工作重點 一保持依法合規(guī)，促使業(yè)務(wù)繼續(xù)穩(wěn)步發(fā)展 為了順利達成年度各項財務(wù)指標，下半年仍然有一場加快業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅戰(zhàn)要打。因此，渠道業(yè)務(wù)部將持續(xù)加大銀行、郵政代理業(yè)務(wù)的拓展工作，加大投入和攻關(guān)，拓展車行渠道業(yè)務(wù)，強化各營業(yè)單位的考核引導，保證存量業(yè)務(wù)，積極開拓渠道業(yè)務(wù)，尋找業(yè)務(wù)增長點，全面提升渠道產(chǎn)能，保證全年任務(wù)達成。二強化渠道隊伍建設(shè)，全面落實渠道基本法 一是持續(xù)強化渠道銷售隊伍建設(shè)，加快銷售隊伍的發(fā)展，吸引優(yōu)秀人才，建立后備優(yōu)秀銷售人才體系，不斷加強渠道業(yè)務(wù)的可繼續(xù)發(fā)展。強化營銷隊伍教育培訓能力建設(shè)，健全培訓機制，建立營銷員培訓檔案，夯實培訓基礎(chǔ)，不斷提升銷售隊伍整體素養(yǎng)； 二是強化渠道基本法的學習力度，將基本法熟練運用到渠道隊伍的管理當中去。在省