公司風(fēng)險(xiǎn)管理

1、公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章 總 則第一條 為促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營，將公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍之內(nèi)，保證公司 各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、 穩(wěn)定、健康發(fā)展以及公司的經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略得以實(shí)現(xiàn)， 依 據(jù)中華人民共和國證券法 、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的證券公司監(jiān)督 管理?xiàng)l例、證券公司內(nèi)部控制指引 、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法 ，中 國證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于小微證券公司等法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，特制定本制度。 第二條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是：保證經(jīng)營的合法合規(guī)及公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫 徹執(zhí)行，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全完整， 防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。 即在風(fēng)險(xiǎn) 最低的前提下，追求收益最大化；在收益一定的前提下，追求風(fēng)險(xiǎn)最小化

2、；以最 適宜的風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)，取得最大的收益。第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵守以下原則（一）全面性： 風(fēng)險(xiǎn)管理必須針對(duì)公司面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)類別， 覆蓋公司的所有業(yè) 務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存 在風(fēng)險(xiǎn)管理的空白或漏洞。（二）合規(guī)性：風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略必須符合國家有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和公司 章程的有關(guān)規(guī)定， 必須與公司的經(jīng)營規(guī)模、 業(yè)務(wù)范圍、 風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所 處的環(huán)境相適應(yīng)，并與公司的長期發(fā)展目標(biāo)保持一致。（三）制衡性：公司部門和崗位的設(shè)臵應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、 相互牽制， 不相容職務(wù)應(yīng) 相對(duì)分離。（四）及時(shí)性：風(fēng)險(xiǎn)管理必須在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)時(shí)及時(shí)進(jìn)行 ,講究時(shí)效。風(fēng)險(xiǎn)管 理策略及方

3、法應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司經(jīng)營戰(zhàn)略、 經(jīng)營方針等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家 法律法規(guī)等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行完善。（五）獨(dú)立性：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督檢查職能的部門獨(dú)立于公司其他部門。第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)由四個(gè)層次構(gòu)成， 分別為：公司董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn) 管理委員會(huì)，經(jīng)營管理層設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部、合規(guī)管理部 與稽核部在內(nèi)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，以及各業(yè)務(wù)部門內(nèi)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位。 第五條 公司董事會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)， 負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管 理政策，確定風(fēng)險(xiǎn)管理原則，根據(jù)環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管理政 策的有效性以使其不斷完善，并將風(fēng)險(xiǎn)管理納入整體

4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略。董事會(huì)設(shè)立 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，按照風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作細(xì)則的規(guī)定履行職責(zé)和義務(wù)，主 要負(fù)責(zé)研究制定公司總體風(fēng)險(xiǎn)控制和管理政策，審查公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系及其有效 性，監(jiān)控、檢查公司經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)運(yùn)作，審查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的落實(shí)情 況，研究制定公司重要風(fēng)險(xiǎn)的界限以及董事會(huì)賦予的其他職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事會(huì)報(bào)告。第六條 公司經(jīng)營管理層設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)， 根據(jù)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn) 則與風(fēng)險(xiǎn)管理制度履行職責(zé)和義務(wù)。負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的各 項(xiàng)決策和指導(dǎo)意見；審議各項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)控制流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；對(duì)各部 門和分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制狀況和違規(guī)案例查處情況

5、進(jìn)行通報(bào)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案例相關(guān)經(jīng)營 責(zé)任人和有關(guān)人員提出表彰或處罰意見；建立健全內(nèi)部控制缺陷的糾正和處理機(jī) 制，對(duì)各類投訴、可疑事件和內(nèi)控缺陷進(jìn)行通報(bào)和分析， 妥善解決各類風(fēng)險(xiǎn)隱患； 聽取風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作匯報(bào)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告等。第七條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)， 合規(guī)總監(jiān)是公司的高級(jí)管理人員， 由公司董事會(huì)聘任， 并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事長報(bào)告工 作，主要負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則的合規(guī)性審查并監(jiān)督執(zhí)行，對(duì)公司重 大決策和主要業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審核等方面的工作，并負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門之間的溝 通協(xié)調(diào)工作。第八條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部、合規(guī)管理部與稽核部等內(nèi)部監(jiān)督檢查

6、部門，獨(dú)立 履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，對(duì)董事長負(fù)責(zé)，并同時(shí)向公司經(jīng)營管理層、監(jiān)事會(huì)和合規(guī)總 監(jiān)報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)管理的情況。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部負(fù)責(zé)倡導(dǎo)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) ,進(jìn)行公司風(fēng)險(xiǎn)管 理體系和策略的研究；及時(shí)識(shí)別已開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)， 督導(dǎo)業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)運(yùn)行、業(yè)務(wù)創(chuàng)新中建立與完善各項(xiàng)內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理 流程；通過連接各業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、建設(shè)電子信息監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)、業(yè) 務(wù)開展事前和事中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管項(xiàng)目實(shí)施審核、監(jiān)控與管理；構(gòu)建業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量評(píng)判模型， 對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)績效評(píng)估、 分析，提出業(yè)務(wù)改進(jìn)建議； 建立以凈資本為核心的風(fēng)控指標(biāo)監(jiān)控體系，組織進(jìn)行全面壓力測試和專項(xiàng)壓力測

7、試工作；按照公司有關(guān)規(guī)定與控股子公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對(duì)接；建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管信息 內(nèi)部報(bào)送與傳遞機(jī)制，修正偏差以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)、轉(zhuǎn)移、整合和消除。合規(guī)管 理部負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營管理 和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、合 規(guī)咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責(zé)；負(fù)責(zé)對(duì)公司的業(yè)務(wù)開 展及合同內(nèi)容的合法性、約定權(quán)利義務(wù)的對(duì)等性、條款的完備性以及是否存在重 大缺陷或顯失公平等法律事項(xiàng)進(jìn)行審核；對(duì)已獲準(zhǔn)的合同及業(yè)務(wù)提供相應(yīng)的法律 服務(wù)；管理公司的訴訟案件；協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)及執(zhí)行工作；配合公司相 關(guān)部門開展專項(xiàng)法律培訓(xùn)，

8、防范法律風(fēng)險(xiǎn)。稽核部負(fù)責(zé)對(duì)公司所屬部門及分支機(jī) 構(gòu)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)及其他經(jīng)營管理活動(dòng)的合法性、合規(guī)性、真實(shí)性、效益性 等履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告和建議職能，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。第九條 信息技術(shù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金計(jì)劃部、客戶資金存管中心和人力資源部 在承擔(dān)本單位內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制職能外，各自在信息技術(shù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資金、客戶 資產(chǎn)和人力資源管理等方面參與風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、管理和控制，履行相應(yīng)的風(fēng) 險(xiǎn)管理職能。第十條 各業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)管理部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位， 在合規(guī)總監(jiān)與內(nèi)部監(jiān)督檢 查部門的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的落實(shí)，監(jiān)督執(zhí)行各項(xiàng) 業(yè)務(wù)操作流程，與內(nèi)部監(jiān)督檢查部門建立直接、有效的溝通，

9、對(duì)業(yè)務(wù)操作過程中 發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)反饋，提出整改或完善的意見或建議，有效識(shí) 別和管理本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營中面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求第十一條 公司推行全員風(fēng)險(xiǎn)管理， 引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范， 增 強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。每一崗位員工都具有風(fēng)險(xiǎn)管理職能，都應(yīng)該自覺執(zhí)行公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。第十二條 公司將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)作為公司發(fā)展戰(zhàn)略的組成部分， 培育和塑造良 好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，并融于企業(yè)文化建設(shè)的全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中 明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容，在各層面營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍。第十三條 公司各業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)所經(jīng)營的全部業(yè)務(wù)建立適當(dāng)?shù)?/p>

10、業(yè)務(wù)管理制 度，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況動(dòng)態(tài)調(diào)整。業(yè)務(wù)管理部門制訂的業(yè) 務(wù)制度和流程，須經(jīng)合規(guī)管理部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部審查。第十四條 公司業(yè)務(wù)管理制度設(shè)計(jì)中， 要充分體現(xiàn)部門崗位之間的制衡和監(jiān)督的原 則，對(duì)于涉及資金和信息的關(guān)鍵崗位必須建立雙人、雙職、雙責(zé)的制度，前臺(tái)業(yè) 務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。第十五條 公司在法定經(jīng)營范圍內(nèi)， 對(duì)經(jīng)依法批準(zhǔn)開展經(jīng)營的各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī) 構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限，實(shí)行授權(quán)管理制度。各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)必須在被授權(quán)范圍內(nèi) 辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營。各部門在每年度的內(nèi)控自我評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)對(duì)自身及所屬關(guān) 鍵業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第十六條 各業(yè)務(wù)管理部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

11、人為風(fēng)險(xiǎn)控制的第一責(zé)任人， 履行一線 風(fēng)險(xiǎn)控制職能，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，建立部門內(nèi)權(quán)責(zé)明確、 相互制衡的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度，并針對(duì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)制定業(yè)務(wù)操作流程。第十七條 公司建立隔離墻制度， 各業(yè)務(wù)部門之間應(yīng)按法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的要求 保持相對(duì)獨(dú)立，切實(shí)防范公司與客戶、客戶與客戶之間的利益沖突、風(fēng)險(xiǎn)傳遞及 內(nèi)幕交易行為的發(fā)生，保護(hù)公司、客戶的合法權(quán)益。第十八條 公司所有業(yè)務(wù)必須建立操作日志 ,系統(tǒng)運(yùn)行日志，操作留痕等措施，從 技術(shù)上全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，實(shí)現(xiàn)責(zé)任事故的可追溯性，做到責(zé)任明確 有據(jù)可查。第十九條 公司須建立危機(jī)處理應(yīng)急機(jī)制， 各部門應(yīng)對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱

12、患制 訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施和預(yù)案。第四章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第二十條 公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為六類：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng) 險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。第二十一條 公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理。對(duì)于可度量風(fēng)險(xiǎn)，如市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng) 險(xiǎn)，利用指標(biāo)體系進(jìn)行監(jiān)控，并根據(jù)實(shí)際情況不斷進(jìn)行調(diào)整。而對(duì)于不可度量的 風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，如操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，通過標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行管理。第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部根據(jù)政策及市場變化、行業(yè)發(fā)展情況以及公司風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略 調(diào)整，運(yùn)用在險(xiǎn)價(jià)值模型、敏感性分析、壓力測試和情景分析等多種方法，對(duì)公 司所面臨的各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性分析、評(píng)估并報(bào)告。第二十三條 合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

13、部在各自的職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營 和管理過程中已知的和可預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行梳理，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制 定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施并根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況和監(jiān)管要求的變化及時(shí)修訂、完善。 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)在本單位業(yè)務(wù)流程基礎(chǔ)上分析判斷可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在分析風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)的基礎(chǔ)上，擬定本單位業(yè)務(wù)管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)。第二十四條 內(nèi)部監(jiān)督檢查部門定期或不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門制定的管理制度和操 作流程的執(zhí)行情況，以及管理制度和操作流程自身的完整性、合理性、有效性進(jìn) 行檢查并提出修正意見，相關(guān)部門負(fù)責(zé)整改和落實(shí)。第二十五條 各業(yè)務(wù)部門制訂的重大經(jīng)營計(jì)劃和創(chuàng)新業(yè)務(wù)方案應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自 身對(duì)于計(jì)劃、方案的風(fēng)險(xiǎn)判斷和采取的

14、風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并由合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 管部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部對(duì)計(jì)劃方案中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行 審查和識(shí)別，對(duì)其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進(jìn)行評(píng)估，對(duì)計(jì)劃方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理 措施是否充分有效等進(jìn)行分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。嚴(yán)禁開展任何未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估、未落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施及未經(jīng)公司授權(quán)的業(yè)務(wù)。第二十六條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息的收集與累積機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息 包括與風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的經(jīng)濟(jì)、 政策法規(guī)、市場狀況、技術(shù)革新、公司資源、 財(cái)務(wù)狀況、人力配置、管理措施、工具應(yīng)用、信息報(bào)告等方面的信息。公司各部 門各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)廣泛地、持續(xù)不斷地收集與公司風(fēng)險(xiǎn)及管理相關(guān)的信息，并送交 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部

15、對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行整理和修訂，以建立和更新公司的風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息 庫。第五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與檢查第二十七條公司建立符合業(yè)務(wù)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和非現(xiàn)場稽核要求的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和監(jiān)控結(jié)果對(duì)內(nèi)部監(jiān)督檢查部門開放。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)為外部 監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)留接口，以便外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)同步監(jiān)管。 對(duì)于系統(tǒng)不能監(jiān)控的領(lǐng)域, 通過業(yè)務(wù)部門及時(shí)報(bào)備、不定期的檢查、評(píng)估，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入監(jiān)控范圍， 努力消除各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患、不留下風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)。第二十八條公司建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模與凈 資本水平的動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制，動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)地監(jiān)控凈資本及風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)變化，保證 公司業(yè)務(wù)發(fā)展與凈資本充足水平相匹配，確保公

16、司所有凈資本指標(biāo)均符合中國證 監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。第二十九條 各經(jīng)營管理部門及職能部門應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)各自職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)及工作 進(jìn)行檢查、評(píng)估，督促各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行及各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)。各經(jīng)營 管理部門及分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控崗位人員每月向合規(guī)風(fēng)控部門全面報(bào)告本單位 的風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第三十條合規(guī)風(fēng)控部門負(fù)責(zé)根據(jù)公司各階段風(fēng)險(xiǎn)控制的不同重點(diǎn)，對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn) 業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，督促相關(guān)制度的執(zhí)行及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)。稽核部負(fù)責(zé)根據(jù)監(jiān) 管要求和公司管理需要對(duì)公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行適時(shí)稽核。第六章風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與處置第三十一條公司建立暢通、高效的信息交流渠道，以及內(nèi)部員工和客戶的信息反 饋機(jī)制，確保信息準(zhǔn)確傳遞，確保董

17、事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理管理層及監(jiān)督檢查部門 及時(shí)了解公司的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保各類投訴、可疑事件和內(nèi)控缺陷得到妥善 處理。第三十二條公司建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，使公司及時(shí)掌握各業(yè)務(wù)及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營 中的風(fēng)險(xiǎn)情況，并采取措施，促進(jìn)公司各經(jīng)營管理部門和各分支機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健地 持續(xù)經(jīng)營。第三十三條 公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括：定期的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩類。 定期的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求相關(guān)部門按照要求定期報(bào)合規(guī)風(fēng)控部門。即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要 求各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)的所有員工，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)向合規(guī)風(fēng)控部門、相關(guān) 業(yè)務(wù)支持部門和管理部門報(bào)告。第三十四條 合規(guī)風(fēng)控部門、相關(guān)業(yè)務(wù)支持部門和管理部門在得到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后應(yīng)互 相溝通，

18、并按照各自職責(zé)采取相應(yīng)控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)，尋找漏洞、加強(qiáng)控制。 第三十五條合規(guī)風(fēng)控部門建立有效的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，定期向公司董事會(huì)和公司領(lǐng) 導(dǎo)提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并將有關(guān)情況通報(bào)相關(guān)部門；發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng) 險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值不合規(guī)時(shí)，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告并提出處理建議，由相關(guān)責(zé)任部門 負(fù)責(zé)落實(shí)整改。第三十六條 內(nèi)部監(jiān)督檢查部門在日常監(jiān)督、檢查、審查、稽核審計(jì)過程中，發(fā) 現(xiàn)經(jīng)營管理部門日常經(jīng)營管理存在內(nèi)控缺陷、風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患等情況，需要經(jīng)營 管理部門作出書面解釋、分析，采取整改、完善措施，并反饋執(zhí)行結(jié)果的，應(yīng)當(dāng) 及時(shí)發(fā)出內(nèi)控監(jiān)督文書。第三十七條 經(jīng)營管理部門收到內(nèi)控監(jiān)督文書后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、全面、深入地分析

19、風(fēng) 險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，并根據(jù)內(nèi)控缺陷、風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、緊急程度 等，制定、落實(shí)相應(yīng)的整改措施或整改計(jì)劃，并將風(fēng)險(xiǎn)處理結(jié)果反饋發(fā)文部門。第三十八條公司將根據(jù)各部門收到風(fēng)險(xiǎn)處置通知書的次數(shù)及對(duì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制措 施的執(zhí)行情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任部門的風(fēng)險(xiǎn)管理績效進(jìn)行評(píng)價(jià)。第七章風(fēng)險(xiǎn)管理的問責(zé)制度第三十九條公司所有部門和人員應(yīng)積極配合合規(guī)總監(jiān)和內(nèi)部監(jiān)督檢查部門對(duì) 公司風(fēng)險(xiǎn)控制情況的檢查和評(píng)價(jià)，不得以任何形式干預(yù)、阻撓，不得隱瞞真實(shí)情 況，弄虛作假。第四十條 經(jīng)營管理層應(yīng)深入分析經(jīng)營活動(dòng)中風(fēng)險(xiǎn)管理問題， 充分考慮各項(xiàng)經(jīng)營活 動(dòng)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究制訂涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)及相關(guān)崗位的風(fēng)險(xiǎn)管 理責(zé)任的問責(zé)制度。第四十一條風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任劃分：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部負(fù)責(zé)監(jiān)控和報(bào)告公司的風(fēng)險(xiǎn)敞口和限額使用情況。 經(jīng)營管理部門負(fù) 責(zé)人對(duì)各自業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理具有第一線的責(zé)任， 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資金計(jì)劃、清算存管、 信息技術(shù)和人力資源等部門在各自職能范圍內(nèi)支持或監(jiān)督公司的風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度下的規(guī)則、制度、辦法、規(guī)定流程等審核層面的問題或發(fā) 現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)存在未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，內(nèi)部監(jiān)督檢查部門是第一責(zé)任人，歸口管理 部門是第二責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。屬于執(zhí)行方面的問題或發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、隱患或漏洞沒有及時(shí)報(bào)告并制訂規(guī)避措施或 收到風(fēng)險(xiǎn)通知書后未及時(shí)整改的，執(zhí)行部門是第一責(zé)任人，歸口管理部門是第