證券基礎(chǔ)知識的主要知識點數(shù)字

1、1. 中國人民銀行從2019年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，3個月到3年不等2. 保險經(jīng)營機構(gòu)：（1） 投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行票據(jù)、貨幣市場基金，不低于5%（2） 投資于無擔(dān)保債券和非金融企業(yè)債券，不高于20%（3） 投資于股票和股票型資金，不高于20%（4） 投資于未上市股權(quán)，不高于5% 投資于未上市股權(quán)的相關(guān)金融產(chǎn)品，不高于4% 兩項合計不高于5%（5） 投資于不動產(chǎn)，不高于10% 投資于不動產(chǎn)的相關(guān)金融產(chǎn)品，不高于3%，兩項合計不高于10%（6） 投資于基礎(chǔ)設(shè)施等債權(quán)，不高于10%3. 單個境外投資者，持股比例不超過10% 所有境外投資者對單個上市公司A股持股比

2、例總和不超過20%4. 社?；鹄硎聲惩馔顿Y的比例，不得超過全國社?；鸬?0%5. 2019年2月發(fā)布企業(yè)年金基金管理辦法6. （一） 萌芽階段：（1）1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。（2）1773年，英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立，1982年被批準(zhǔn)。（3）1790年成立了美國第一個證券交易所費城證券交易所。（4）1792年5月17日，在華爾街簽訂“梧桐樹協(xié)定”，訂立最低傭金標(biāo)準(zhǔn)以及其他交易條款。（5）1793年，湯迪咖啡館在紐約從事證券交易；1871年更名為紐約證券交易會，逐步在1863年發(fā)展為“紐約證券交易所”。 .（二） 初步發(fā)展階段： （三）

3、 停滯階段：19291933年全球經(jīng)濟危機 （四） 恢復(fù)階段：二戰(zhàn)后至60年代 （五） 加速發(fā)展階段：70年代以來，標(biāo)志是反映證券市場容量的重要指標(biāo)-證券化率（證券市值/GDP）的提高。6. 2019年，美國通過金融服務(wù)現(xiàn)代化法案，廢除1933年經(jīng)濟危機時代制定的格拉斯-斯蒂格爾法案，取消了銀行、證券、保險公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。（P17）7. 2000年，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所；8. 1970年倫敦證券交易所采用市場價格顯示裝置、1971年美國建成全國證券商協(xié)會自動報價系統(tǒng)和紐約證券交易所創(chuàng)設(shè)市場間交易系統(tǒng)。8. 2

4、019年又先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所（LIFFE）和葡萄牙交易所（BVLP）。1993年斯德哥爾摩證券交易所最先掛牌上市。(P18)9. 中國證券市場發(fā)展史 （1）我國最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早的證券交易機構(gòu)也是外商開辦的“上海股份公所”和“上海眾業(yè)公所”。（2）1872年設(shè)立的輪船招商局是我國第一家股份制企業(yè)。（3）1914年北洋政府頒布證券交易所法，推動證券交易所的建立。（4）1917年北洋政府批準(zhǔn)上海證券交易所開設(shè)證券交易業(yè)務(wù)。（5）1918年成立的北平證券交易所是中國人創(chuàng)辦的第一家證券交易所。（6）當(dāng)時規(guī)模最大的交易所：1920年上海證券物品交易所。（7） 1981年7月，

5、我國重啟國債發(fā)行。1982年出現(xiàn)企業(yè)債，1984年出現(xiàn)金融債。（8）1987年9月，中國第一家專業(yè)證券公司-深圳特區(qū)證券公司成立。（9）1990年12月19日上海證券交易所營業(yè)，1991年7月3日深圳證券交易所營業(yè)。（10）1990年10月，鄭州糧食批發(fā)市場引入期貨交易機制，稱為中國期貨交易的實質(zhì)性發(fā)端。（11）1992年10月，深圳有色金屬交易所推出中國第一個標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約-特級鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同。（12） 1992年10月，國務(wù)院證券委和中國證監(jiān)會成立，標(biāo)志中國資本市場納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，2019年，國務(wù)院證券委撤銷，證監(jiān)會成為全國證券期貨市場的監(jiān)管部門。（13）1993年，股票發(fā)行試點正式

6、由上海、深圳推廣至全國。（14）2019年12月，證券法正式頒布，并于2019年7月實施。（15）2019年12月加入世貿(mào)組織。（16）國務(wù)院于2019年1月發(fā)布關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見（國九條）。（17)2009年12月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動，2009年末，中國證監(jiān)會又適時啟動了以滬、深300股指期貨和融資融券制度為代表的重大創(chuàng)新。（18）2019年10月，修訂后的證券法、公司法頒布，2019年1月1日開始實施。(P23)（19） 股權(quán)分置改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上和參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的2/3以上同時通過。(P24)（20）2019年3月

7、，修訂期貨交易管理條例發(fā)布（21）2019年12月11日，我國正式加入WTO，承諾： 1、國外證券機構(gòu)可直接從事B股交易。 2、其代表處可成為交易所特別會員。 3、允許設(shè)立合營公司從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%，3年后，不超過49%。 4、加入3年內(nèi)，允許設(shè)立合營證券公司，外資比例不超過1/3。2019年，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機構(gòu)投資者（QFII）（22）2019年末，中國證監(jiān)會啟動RQFII，首批21家基金公司和證券公司在港設(shè)立的子公司獲得200億人民幣投資額度 10. 我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%，目前減半征收。11. 股東大會一般每

8、年定期召開一次，但出現(xiàn)董事會認(rèn)為必要時、監(jiān)事會提議召開、單獨或者持有公司10%以上的股份的股東請求時，可以召開臨時股東大會。 決議 2/312. 全體發(fā)起人首次出資額不得低于注冊資本的20%，其余部分兩年之內(nèi)繳足。 以募集方式設(shè)立的股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份的35%13. 股東大會召開前20日內(nèi)或公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前5日，不得進行上訴規(guī)定的股東名冊的變更登記。14. 我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%，目前減半征收。15. 向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

9、16. 出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10% 17. 提前兌取時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，按兌付本金的2%收取手續(xù)費18. 貼現(xiàn)式國債：1年以下 付息式國債：1年以上19. 我國的國債：（1）第一階段：1950年人民幣勝利折實公債 1954-1958年國家經(jīng)濟建設(shè)公債（2）20世紀(jì)60年代-70年代，我國停止發(fā)行公債 （3）第二階段：1981年恢復(fù)發(fā)行國債 1994年多樣化20. 1995年實施預(yù)算法21. 1950年東北政府發(fā)行東北生產(chǎn)建設(shè)折實公債22. 2009年批準(zhǔn)地方政府發(fā)行公債23. 2019年地方政府自行發(fā)

10、債試點辦法實行年度發(fā)行額管理，2019年度發(fā)債規(guī)模限當(dāng)年有效，不得結(jié)轉(zhuǎn)下年，發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分別為3年和5年，分別占50%24. 2019年發(fā)行匯金債券，2019年發(fā)行中國鐵道部建設(shè)債券25. 金融債券發(fā)行始于1982年，1985年工行、農(nóng)行發(fā)行金融債券，1988年非銀行金融機構(gòu)發(fā)行債券，1993年投資銀行發(fā)行外資金融債券，1994年我國政策性銀行成立26. 次級債務(wù)是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年27. 2019年6月起，浮動債券上海銀行間同業(yè)拆借利率為基準(zhǔn)利率28. 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息29. 500

11、萬元（含）一下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍，2019年11月，首單小微型企業(yè)貸款專項金融債發(fā)行30. 2年以上的次級債務(wù)時長期次級債務(wù)，到期期限在5年，4年，3年，2年， 1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本31. 保險公司次級債是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，期限在5年以上32. 我國企業(yè)債券發(fā)展的四個階段：（1）萌芽期：1984-1986（2）發(fā)展期：1987-1992（3）整頓期：1993-1995（4）再度發(fā)展期：1996年起33. 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。34. 集合票據(jù)是指2個以上

12、10個以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)統(tǒng)一發(fā)行的。35. 公司債券1年以上還本付息。36. 2019年8月證監(jiān)會頒布實施公司債券發(fā)行試點辦法37. 企業(yè)債券管理條例規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%38. 歐洲債券是在20世紀(jì)60年代初期隨著歐洲貨幣市場的形成出現(xiàn)和發(fā)展起來的。亞洲債券市場發(fā)源于人們對2019年東南亞金融危機的反思。39. 2019年我國允許符合條件的國際開發(fā)機構(gòu)在我國國內(nèi)發(fā)行人民幣債券（熊貓債券)40. 我國1882年首次在國際市場發(fā)行國際債券41. 1987年10月財政部在德國法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公墓債券。42. 2019年5月17日中

13、國政府在海外成功發(fā)行了15億美元的歐元和美元債券43. 1982年1月中國國際信托投資公司在日本發(fā)行100億日元的債券，1993年，中國投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券。44. 2019年11月，國務(wù)院頒布證券投資基金管理暫行辦法45. 2019年3月，兩只封閉式基金基金金泰、基金開元設(shè)立46. 2019年6月1日，我國證券投資基金法正式實施47. 封閉式基金有固定的續(xù)存期，通常在5年以上，一般為10年或15年48. 加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參及份額是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF。但2000年終止，現(xiàn)存最早的ETF是美國證券交易所（AMEX)于1993年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾

14、存托憑證。2019年香港推出盈富基金2019年2月21日，易方達深證100ETF正式發(fā)行，這是深圳證券交易所推出的第一只ETF49. ETF最早申購贖回單位是50萬份或100萬份50. 債券式基金80%投資于債券；股票基金60%投資于股票；貨幣市場基金期限在1年以內(nèi)51. 偏股型股票占50%-70%，債券占20%-40%；股債平衡型均占20%-40%52. 2019年我國退出了首批QDII基金53. 代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)召開持有人大會，可自行召集。54. 設(shè)立基金管理公司：注冊資本不低于1億元，必須為實繳貨幣資本；主要股東3年無違法，注冊資本不低于三億元。55. 基金管理

15、公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不低于3000萬人民幣；基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，委托人人數(shù)不超過200人，客戶辦理的初始資產(chǎn)的合計不得低于3000萬元人民幣56. 基金管理費用：股票基金為1.5% 債券基金為1% 貨幣基金為0.33%57. 基金托管費：封閉式基金0.25% 開放式基金低于0.25% 股票高于58. 封閉式基金年度收益分配不得低于以實現(xiàn)收益的90%，采用現(xiàn)金分紅。59. 基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產(chǎn)的10%；基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總價值的20%。60.

16、 1988年國際清算銀行制定的巴塞爾協(xié)議規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%61. 1973年，芝加哥期權(quán)交易所成立，這是全球第一家期權(quán)交易所。62. 中國金融期貨交易所于2019年9月8日在上海成立63. 滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的12%64. 首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于12個月。詢價對象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不得少于3個月。65. 我國規(guī)定: 向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過5000萬元，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷； 非

17、公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司自行銷售；66. 我國上交所1990年12月19日正式營業(yè)；深交所1991年7月3日正式營業(yè)，均會員制。會員大會是證交所最高權(quán)力機構(gòu)。理事會是證交所的決策機構(gòu)。證交所設(shè)總經(jīng)理1人，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)任免。67. 首次公開發(fā)行股票的條件：（發(fā)行人）（中小板）發(fā)行人的財務(wù)指標(biāo)（1）3年凈利潤為正且累計超過3000萬（2）3年現(xiàn)金流量超過5000萬，或3年營業(yè)收入超過3億（3）發(fā)行前股本總額不少于3000萬（4）最近一期無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%（5）最近一期末不存在未彌補虧損68. 創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票的條件：（1）a 發(fā)

18、行人最近兩年盈利，凈利潤不少于1000萬 b 最近一年盈利，凈利潤不少于500萬，最近一年營業(yè)收入不少于5000萬最近兩年營業(yè)收入增長率不低于30%（2）股本總額不少于3000萬，最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬，發(fā)行后股本不少于3000萬69. 創(chuàng)業(yè)板市場2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動 70. 股份有限公司申請股票在主板上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：1、經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)（一目了然）2、公司股本總額不少于5000萬元3、公開發(fā)行的股份達總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上4、公司3年無違法71. 股份有限公司申請股票在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

19、1、股票可公開發(fā)行2、公司股本總額不少于3000萬元3、公開發(fā)行的股份達總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上4、公司股東人數(shù)不少于200人，3年無重大違法 72. 公司申請公司債券上市交易應(yīng)符合：1、公司債券的期限1年以上2、實際發(fā)行額不少于5000萬元3、符合法定的發(fā)行條件73. 上市公司有下列情形之一，由交易所決定暫停上市交易：1、公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件2、公司不按照規(guī)定公開財務(wù)狀況或作虛假記載3、重大違法行為(以上一目了然)4、最近3年連續(xù)虧損5、其他規(guī)定74. 上海證券交易所： A股、債券交易、債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元；基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0.005元75. 深圳證券交易所：A股0.01元，B股0.01港元；基金、債券、債券質(zhì)押式回購0.00176. 上市公司發(fā)行債券的條件：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%，采用證券法規(guī)定的代銷