房地產(chǎn)融資計劃書案例

1、房地產(chǎn)融資方案書案例 房地產(chǎn)企業(yè)（工程）融資方案書參考模板 工程融資方案書 融資方案書目錄 一、公司介紹 二、工程分析 三、市場分析 四、團隊 五、財務方案 六、融資方案的設計 七、摘要 一、公司介紹 1、公司簡介 主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。 2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。 3、股東實力 股東的背景

2、也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保那么更好。 4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么工程，經(jīng)營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到成認。 5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。 6、董事會決議 對于需要融資的工程，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。 二、工程分析 1、工程的根本情況 位置、占地面積、建筑

3、面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的根本情況，需要在報告中指出。 2、工程來歷 工程來歷是指工程的來龍去脈，工程的上家是誰，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。 3、證件狀況文件 工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。 4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解工程的資金狀況。 5、市場定位 指工程的市場定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標客戶群等 6、建造的過程和保證 工程的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致工

4、程無法按期交付使用。 三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟分析 房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比擬大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟開展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟開展的定性說明等需在本局部表達。 2、房地產(chǎn)市場的分析 房地產(chǎn)市場的分析比擬復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的開展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明那么需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型工程的分析來代替。 3、競爭對手和可比擬案例 分析現(xiàn)有的幾個類似工程的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一

5、些未來可能進入市場競爭的對手工程情況，以及未來的市場供給量等情況。 4、未來市場預測及影響因素 未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。 四、管理團隊 1、人員構成 公司主要團隊的組成人員的 ，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，那么會對投資的平安有很大的'保障。 2、組織結構 企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。 3、管理標準性 管理，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理參謀公司來評價和說明。 4、重大事項 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。 五、 財務方案 一個好的財務方案，對于評估工程所

6、需資金非常關鍵，如果財務方案準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本局部一般包括對投資方案的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的和運用等內容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。 六、融資方案的設計 1、融資方式 （1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這局部是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。） 方式：融資方式將以融資方（包括工程在內）的股權進行抵押借款 這種投資方式是指投資人將風險

7、資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書 a、對融資方的債務債權進行核查確認 b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。 c、在有關管理部門辦理登記手續(xù) （2）債權融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。 （3）債轉股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。 （4）房地產(chǎn)信托

8、融資 （5）多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在工程的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個工程有了明確的預期，在債務的歸還上有明確的預期。 2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的融資本錢等，都需要解釋清楚。 3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明工程存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。） 對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。 a、投資方的投資資金及收益風險在工程無法啟動的情況下將一直獨立承當投資資金本錢，及追加資金本錢。 b、投資方不能有效監(jiān)控好管理

9、者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。 c、破產(chǎn)風險 d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險 e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。 f、融資者提前回購而付出的資金本錢風險。 風險化解方案 a、資方對是否資金進入后可以完成方案要進行評估和測算。 b、投資方對融資方的工程進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ谩?c、投資方對融資方的相關工程所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。 d、資方審核融資方的還款方案可行性，一旦確定后將按還款方案回款。 4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要

10、在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。） a、股權方式融資的退出 工程進行中投資方退出； 工程完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個工程的分紅； b、債權方式融資退出 工程進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制； 工程完成投資方退出，按時還本付息； 5、抵押和保證 在涉及到投資平安的時候，投資者最關心的是如何保障投資的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。 6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資工程是可行的。 七、摘要

11、 長篇的融資報告是提供給有投資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供 就可以了。 是對融資報告的高度濃縮，摘要中應重點介紹工程分析（第二局部）和融資方案（第六局部）的內容。 房地產(chǎn)企業(yè)融資方案書xx-11-26 17:12 | #2樓 貸款方案書 一、公司介紹 1、說明 年 月 日“ 公司” 已在工商局注冊為“ 公司”。以下內容公司名稱 公司。 2、公司簡介 公司成立于 年，公司經(jīng)營地址 ，注冊資本金為 萬元，主營工程： 。 二、貸款方案 1、貸款用途：本公司欲將 地塊作為房地產(chǎn)開發(fā)，向已經(jīng)向當?shù)卣嚓P部門申請通過并審批取得（五證）： 。 2、實物抵押：本公司（或本人）

12、欲將xxxx宗地塊，及 等實物作為抵押進行貸款，以上實物市場預估價值人民幣 元，預申請貸款人民幣 元。 三、貸款投資工程分析 1、工程的根本情況 （介紹） 2、工程來歷 本工程是在 年 月 日以 的方式獲得土地的開發(fā)使用權。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。 3、證件狀況文件 目前本工程已有證書為：土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、施工許可證，具體見附件。 4、資金投入 工程總投資人民幣 款 萬元。本工程方案在 年 月 日開始銷售，預計第一期銷售住 1 宅均價在 元/，投入銷售在 平方米，一期在 個月銷售回款在 萬元左右；整個工程的銷售在 個月之內，預計總銷售收入在 億元左右。 5、建造的過

13、程和保證 本工程由 建設總承包，按市優(yōu)標化工程進行施工，主要做到確保工程進度、工程質量、平安文明三個方面。 四、財務方案 1、銷售收入估算：根據(jù)我們對工程附近目前房地產(chǎn)銷售價格的調查，我們對工程的銷售進行估算。根據(jù)市場調查及目前預售情況，住宅按 元/平方米進行測算；商業(yè)用房按 元/平方米，地下停車位按 元/個。 計算后工程的總銷售收入約為人民幣 億元，其售價情況如下表： 銷售收入與經(jīng)營稅金及附加估算表 輔助報表1 2 單位：萬元 2、本錢費用 工程本錢費用主要包括經(jīng)營本錢、運營費用、修理費用、經(jīng)營稅金及附加等構成： 、經(jīng)營本錢：經(jīng)營本錢為開發(fā)建設投資按銷售比例（竣工進度比例）進行 結轉，總本錢

14、為 萬元，各期分別為 萬元、 萬元、 萬元； 經(jīng)營本錢估算表 、運營費用：運營費用為建設及運營過程中的管理費用等開支，按銷售收入的10%計提，各期分別為： 、修理費用：修理費用為日常工器具的修理開支，按每期10萬元估算； 、經(jīng)營稅金及附加：經(jīng)營稅金及附加按各期銷售收入計提5%的營業(yè)稅，按營業(yè)稅的5%及3%的比例計提城建稅及教育費附加，各期分別為 萬元、 萬元、 萬元； 、土地增值稅：土地增值稅（住宅）1%-預征率，（店面） 5%-預征率。各期分別為 萬元、 萬元、 萬元。 3、利潤估算 根據(jù)測算的銷售收入和本錢費用，工程稅前總利潤為人民幣4528.41萬元，稅后總利潤為人民幣 萬元，詳見下表：

15、 損益表 3 單位：萬元 損益表 本工程投資收益率為 %、投資利稅率為 %，經(jīng)濟效益較好；工程稅后內部收益率 %，超過社會平均利潤率 %，抗風險能力較強；工程年交所得稅 萬元，經(jīng)營稅金及附加 萬元，土地增值稅 萬元。由于均為地方稅。因此工程可為地方創(chuàng)造 萬元的財政收入。 通過以上經(jīng)濟費用效益或費用效果的相關指標分析，本工程從社會資源優(yōu)化配置的角度來看是合理、可行的。 五、還款方案 1、用款期限： 2、還款方案： 年 月 日 4 房地產(chǎn)融資方案書流程、xx-11-26 19:50 | #3樓 房地產(chǎn)融資方案書 一、 公司介紹 1、公司簡介 公司成立時間、注冊資本金、公司宗旨和戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等。

16、2、公司現(xiàn)狀 公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或其他有助于投資者認識你公司的有關參考資料附上。私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。經(jīng)過審計的注明審計會計師事務所，未經(jīng)審計的也注明。 3、股東實力 股東的背景對投資者會產(chǎn)生重要的影響。 4、歷史業(yè)績 5、董事會決議 二、 工程分析 1、工程的根本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等。 2、工程來歷 3、證件狀況文件 是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證。需復印件。 4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入比例、其他資金及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預收款等情況。 5、市場定位 工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標客戶群體等。 6、建造的過程和保證。 三、 市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟分析 2、房地產(chǎn)市場分析 3、競爭對手和可比擬案例 4、未來市場預測及影響因素 四、 管理團隊 1人員構成 2、組織結構 3管理標準性 4重大事項 五、 財務方案 一般包括對投資方案