風(fēng)險管理的概念

1、風(fēng)險管理風(fēng)險管理的概念風(fēng)險管理是一種過程。風(fēng)險管理技術(shù)是識別和度量風(fēng)險 , 選擇、擬定并實施風(fēng)險處理方案的一種有組織的手段。 風(fēng)險管理是按照裝備研制項目的風(fēng)險管理政策，對資源進行系統(tǒng)地和反復(fù)地優(yōu)化的過程。 風(fēng)險管理是在所有項目范圍內(nèi)， 將任務(wù)和責(zé)任落實到工作中，能輔助項目管理進行管理、工程實踐和做出判斷。風(fēng)險管理技術(shù)涉及風(fēng)險管理規(guī)劃、 風(fēng)險的早期識別和分析、 風(fēng)險的連續(xù)跟蹤和評估、糾正措施的盡早實施、溝通、文件編制和協(xié)調(diào)等。風(fēng)險管理方法由四部分組成：規(guī)劃、評估、處理和監(jiān)控。 （見圖 7.2-2 ）。風(fēng)險管理的四要素形成聯(lián)鎖的閉環(huán)， 并從初始規(guī)劃之后相互依賴。 風(fēng)險管理要求由每個部門共同承擔(dān)責(zé)任

2、， 并明確由上至下的職責(zé)和職責(zé)權(quán)限。 風(fēng)險管理是項目管理的內(nèi)容之一。 風(fēng)險管理是不斷迭代的過程， 要盡可能地利用現(xiàn)有項目管理過程的要素。風(fēng)險管理風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險評估風(fēng)險處理風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險識別風(fēng)險分析風(fēng)險文檔圖 7.2-2風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)（ 1）風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險規(guī)劃是確立有組織的、綜合性的風(fēng)險管理途徑的持續(xù)策劃的過程，策劃的結(jié)果編制風(fēng)險管理計劃。1 風(fēng)險規(guī)劃的主要內(nèi)容確定風(fēng)險管理的目的和目標；確定風(fēng)險管理使用的方法、工具和數(shù)據(jù)資源；明確風(fēng)險管理活動中各類人員的任務(wù)、職責(zé)及能力要求；規(guī)定評估過程和需要考慮的區(qū)域；規(guī)定選擇處理方案的程序；規(guī)定監(jiān)控衡量標準和監(jiān)控程序；專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。確定報告和文檔的

3、需求，規(guī)定報告的要求。2 風(fēng)險管理計劃風(fēng)險規(guī)劃過程的輸出是編制風(fēng)險管理計劃。風(fēng)險管理計劃的內(nèi)容可包括：引言：說明計劃的目的和目標；項目的概述：簡要的介紹項目、項目管理方法；定義：確定項目風(fēng)險定義范圍，例如技術(shù)、進度、費用等方面風(fēng)險定義、風(fēng)險等級的定義及其他事項；風(fēng)險管理的策略和方法：綜述風(fēng)險管理的方法，包括風(fēng)險管理現(xiàn)狀和項目的風(fēng)險管理策略、方針、政策和方法；組織機構(gòu)：說明風(fēng)險管理的組織，逐個列舉參與人員的職責(zé)；風(fēng)險管理過程和程序：說明風(fēng)險管理需經(jīng)歷的必要過程，即風(fēng)險規(guī)劃、評估、處理、監(jiān)控、記錄文檔，并對這些過程環(huán)節(jié)作基本解釋；風(fēng)險規(guī)劃：規(guī)定風(fēng)險規(guī)劃過程、持續(xù)的風(fēng)險管理計劃、計劃的修改更新問題及

4、批準等指導(dǎo)意見；風(fēng)險評估：規(guī)定風(fēng)險評估過程和程序，概述風(fēng)險識別、風(fēng)險分析的過程，以確定風(fēng)險等級和需制定應(yīng)對措施的風(fēng)險；風(fēng)險處理：闡明用于確定和評定風(fēng)險處理方案的程序，對各種風(fēng)險處理方案如何用于具體風(fēng)險提出指導(dǎo)意見；風(fēng)險監(jiān)控：規(guī)定監(jiān)控風(fēng)險的過程和程序，規(guī)定準則以明確什么樣的風(fēng)險需要提出報告、報告的頻次是多少；風(fēng)險文檔和報告：規(guī)定風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)、需要編寫的文檔和報告，規(guī)定報告的格式、頻度及編寫的職責(zé)。（ 2）風(fēng)險評估風(fēng)險評估是裝備研制項目風(fēng)險管理過程中最重要的階段之一，“風(fēng)險評估”是對項目各個方面的風(fēng)險、關(guān)鍵性的技術(shù)過程的風(fēng)險進行識別和分析的過程，其目的是促進項目更有把握地實現(xiàn)其性能、進度

5、和費用目標。風(fēng)險評估過程包括三個步驟：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險排序。1 風(fēng)險識別專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。是指對項目的各個方面、各個關(guān)鍵性技術(shù)過程進行考察研究，從而識別和記錄有關(guān)風(fēng)險的過程。風(fēng)險識別活動包括：a) 識別風(fēng)險源 / 不確定因素源和主要因素；b) 通過風(fēng)險分析技術(shù)，將不確定因素轉(zhuǎn)化為確定的風(fēng)險；c) 確定風(fēng)險發(fā)生概率和發(fā)生后果的危害程度；d) 依據(jù)風(fēng)險評估準則，量化風(fēng)險；e) 確定風(fēng)險項目的優(yōu)先順序 ( 風(fēng)險排序 ) 。2 風(fēng)險分析是指對已識別的風(fēng)險事件（項目）進行具體的詳細研討、分析，判定可能出現(xiàn)的情況以及關(guān)鍵過程對預(yù)期目標偏離的程度, 確定每一風(fēng)險事件發(fā)生概率和后果，從而

6、評定其風(fēng)險的大??； 同時通過分析確定促成風(fēng)險的原因，找出風(fēng)險致因 , 以便為確定規(guī)避風(fēng)險策略提供依據(jù)。風(fēng)險分析的方法通常有：a) 故障模式影響及危害度分析（ FMECA）；b) 故障樹分析（ FTA）；c) 建模和仿真；d) 可靠性預(yù)計；e) 專家的評估；f) 類推比較 / 經(jīng)驗教訓(xùn)法 。3 風(fēng)險排序是指依據(jù)風(fēng)險分析的方法所得到的風(fēng)險大小或不同的風(fēng)險等級 , 按其高低、大小順序排列的方法。風(fēng)險排序可以風(fēng)險類別（如進度、費用、技術(shù)） 、風(fēng)險區(qū)域、風(fēng)險過程分別進行，也可綜合排序。不論采取那種形式排序，都要充分利用風(fēng)險識別、 風(fēng)險分析過程中得到的定性和定量的數(shù)據(jù)或信息，在專家的評判中排出風(fēng)險次序，并

7、確定關(guān)鍵風(fēng)險區(qū)域和關(guān)鍵風(fēng)險過程。（ 3）風(fēng)險處理風(fēng)險經(jīng)過評估后， 必須對確定了的風(fēng)險規(guī)定規(guī)避策略， 制定處理重大風(fēng)險的方法。風(fēng)險處理包括處理已知風(fēng)險的具體方法和技術(shù) , 完成各項任務(wù)的進度安排 , 明確各風(fēng)險區(qū)域域的責(zé)任者及估計費用和進度影響。其主要目的之一是將風(fēng)險控制在可接受的水平上。風(fēng)險處理包括確定應(yīng)當(dāng)做些什么，由誰負責(zé)，何時完成，需要多少經(jīng)費等。從可行性、可望獲得的效果、資源需求是否可承受、制定和實施方案的專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。時間多長以及方案是否對系統(tǒng)的技術(shù)性能造成影響等方面， 評價各種風(fēng)險處理供選方案，從中選取最恰當(dāng)?shù)奶幚矸椒?。風(fēng)險處理的方法有：風(fēng)險避免、風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

8、、風(fēng)險接受、（ 4）風(fēng)險監(jiān)控是指按既定的衡量標準對風(fēng)險處理的效果進行持續(xù)跟蹤和評價的過程，必要時還包括進一步提出風(fēng)險處理備選方案。 監(jiān)控結(jié)果可以為判定新的風(fēng)險處理方法奠定基礎(chǔ)， 也可能識別新的風(fēng)險。 風(fēng)險監(jiān)控是一個連續(xù)的過程， 風(fēng)險監(jiān)控過程的關(guān)鍵在于能對潛在問題及早報警，以便采取管理措施。風(fēng)險監(jiān)控的方法可有：試驗和評定、獲得值管理、技術(shù)性能度量、項目的衡量標準、進度執(zhí)行情況監(jiān)控裝備研制項目風(fēng)險評估過程風(fēng)險評估過程一般包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險發(fā)生的可能性及后果嚴重性分析、風(fēng)險排序三個步驟。 風(fēng)險評估作為風(fēng)險管理的關(guān)鍵過程之一， 應(yīng)按風(fēng)險管理計劃開展，隨著裝備研制的反復(fù)迭代不斷深入，并貫穿于整個裝備研

9、制的全過程。1、風(fēng)險評估的輸入（1）裝備研制的合同和 / 或研制任務(wù)書；（2）裝備研制風(fēng)險管理的目的和目標；（3）裝備風(fēng)險管理計劃；（4）風(fēng)險分析方法選擇準則、風(fēng)險排序準則和風(fēng)險接受準則；（5）裝備研制經(jīng)費概算；（6）計劃進度要求；（7）裝備已有的可利用的信息和試驗數(shù)據(jù)等。2、風(fēng)險評估活動如圖 7.2 1 所示專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。圖 7.2 3風(fēng)險評估過程風(fēng)險評估應(yīng)由項目負責(zé)人組織實施， 風(fēng)險分析人員應(yīng)具備裝備研制經(jīng)驗和風(fēng)險分析能力，風(fēng)險分析作為風(fēng)險管理的關(guān)鍵過程之一，應(yīng)按風(fēng)險管理計劃開展，隨裝備研制的進展反復(fù)迭代、 不斷深入， 貫穿于整個裝備研制的全過程。 在裝備可用資源充分的條

10、件下， 風(fēng)險分析的方法應(yīng)盡量采用定量分析。 應(yīng)建立風(fēng)險評估文檔，及時將有關(guān)信息傳遞并上報顧客或裝備研制風(fēng)險管理部門。3、風(fēng)險評估的輸出（1）風(fēng)險源清單（見附錄A）；（2）風(fēng)險排序清單；（3）風(fēng)險評估、分析報告。1) 風(fēng)險識別：（1）風(fēng)險識別的輸入風(fēng)險識別是對裝備研制的各個方面，特別是關(guān)鍵技術(shù)過程進行考察研究，從而識別和記錄風(fēng)險源的過程， 即確定風(fēng)險源。識別風(fēng)險源是風(fēng)險分析工作的基礎(chǔ)。識別風(fēng)險源的輸入是：a. 裝備研制技術(shù)風(fēng)險、進度風(fēng)險和費用風(fēng)險的判據(jù)；b. 相似裝備的經(jīng)驗、教訓(xùn)及有關(guān)數(shù)據(jù)；c. 工程模型、樣機研制及試驗結(jié)果或預(yù)測數(shù)據(jù)；d. 其它可利用的信息；專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。e.

11、 專家意見等。（ 2）風(fēng)險識別方法風(fēng)險識別應(yīng)參考相似裝備的研制經(jīng)驗，發(fā)揮專家和集體智慧。 裝備研制風(fēng)險識別可采用如下方法 (不限于此 )：a. 檢查單法：根據(jù)經(jīng)驗和可獲得的信息，將裝備研制可能的風(fēng)險源列在檢查單上，檢查裝備研制是否存在檢查單中所列出的或類似的風(fēng)險源并統(tǒng)計匯總。b. 流程圖法：給出裝備研制的工作流程、各個階段之間的相互關(guān)系，幫助風(fēng)險識別人員分析和了解裝備研制的具體環(huán)節(jié)， 通過對裝備研制流程的分析。 發(fā)現(xiàn)和識別存在風(fēng)險的環(huán)節(jié) .c. 頭腦風(fēng)暴法：采用會議的方式，與會者提出自己的意見，充分交流，互相啟迪，總結(jié)歸納形成結(jié)論 .d. 反復(fù)函詢法：將風(fēng)險識別有關(guān)的問題征求專家意見 .（ 3

12、）風(fēng)險識別的輸出風(fēng)險源清單是風(fēng)險識別的輸出， 為風(fēng)險發(fā)生的可能性及后果嚴重性分析提供信息輸入，至少應(yīng)包括風(fēng)險源名稱、 風(fēng)險源編號、 風(fēng)險發(fā)生的原因和風(fēng)險可能導(dǎo)致的后果等項目。風(fēng)險源清單格式示例見圖。裝備名稱：裝備研制階段：序號風(fēng)險源風(fēng)險源編號風(fēng)險發(fā)生的原因風(fēng)險可能導(dǎo)致的后果備注注 1：風(fēng)險源編號由裝備代號 +研制階段代號 + 數(shù)字編碼三部分內(nèi)容組成。注 2：各階段代碼：方案階段代碼F 工程階段代碼 G 定型階段代碼 D編寫日期審核日期第頁共頁圖風(fēng)險源清單格式示例產(chǎn)品（項目）實現(xiàn)的各階段（過程）中會有哪些風(fēng)險？應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品實現(xiàn)的各階段（過程）具體情況進行分析。專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。例如：

13、在產(chǎn)品要求確定過程的風(fēng)險產(chǎn)品要求規(guī)定不當(dāng)、過粗；要求不穩(wěn)定常變化；未明確使用環(huán)境要求；未提出保障性要求和適用性要求；要求過嚴 -確定的的某些具體方案迫使投入高費用；對產(chǎn)品要求未認真評審；未與顧客充分溝通，未全面理解顧客要求等。在設(shè)計開發(fā)過程中可能存在的風(fēng)險有：產(chǎn)品要求（輸入）不適宜，設(shè)計要求模糊不清；設(shè)計方案未充分考慮各種影響因素，如：設(shè)計方案或人機界面問題不符合用戶的人力和技能水平；設(shè)計的費效比不好；采用不成熟的技術(shù)，依賴于未經(jīng)考驗的技術(shù)且無替代方案；必要的設(shè)計輸出文件不全等；軟件需求不合理，軟件設(shè)計有缺陷，硬、軟件之間系統(tǒng)需求分配不合理；設(shè)計驗證不充分，不能證明達到設(shè)計輸入要求；未建立技術(shù)

14、狀態(tài)管理系統(tǒng)，隨意更改，重要的設(shè)計更改沒有經(jīng)過驗證等。在生產(chǎn)制造過程中可能存在的風(fēng)險有：生產(chǎn)工藝不穩(wěn)定；新技術(shù)新工藝未經(jīng)過確認；設(shè)備、監(jiān)控裝置、工裝模具不滿足工藝要求；特殊過程的能力未經(jīng)過確認；專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。操作人員未經(jīng)過培訓(xùn)或能力達不到要求；對需要監(jiān)視、測量的過程參數(shù)未進行監(jiān)視和測量；需經(jīng)過首件檢驗的產(chǎn)品，未進行首件檢驗等。在采購過程中可能存在的風(fēng)險有：未對供方（外包方）進行評價和選擇，隨意采購，外包；未對采購產(chǎn)品（外包產(chǎn)品）進行有效的驗證、檢驗；應(yīng)進行篩選的采購產(chǎn)品，未進行篩選；對供方（外包方）的控制不力或失控等。在試驗過程中可能存在的風(fēng)險有：試驗未考慮產(chǎn)品的使用環(huán)境；試

15、驗方案不充分，不能保證取得可信的結(jié)果；試驗設(shè)備、儀器不能滿足試驗要求；未按規(guī)定的項目進行試驗；未對軟件進行測試或驗證；對試驗中出現(xiàn)的故障未采取糾正措施；試驗人員的能力不滿足要求等；在售后服務(wù)和保障過程中可能存在的風(fēng)險有：售后服務(wù)缺乏技術(shù)和資源；設(shè)計策劃時未明確保障資源，未考慮保障方案；未提供必要的保障資源；產(chǎn)品使用說明和維修手冊不具體，不充分，不適宜，難以看懂等。在產(chǎn)品實現(xiàn)所需資金及費用中可能存在的風(fēng)險有：費用預(yù)算不合理；資金不足或不能及時到位等；在產(chǎn)品實現(xiàn)的進度要求中可能存在的風(fēng)險有：進度要求不切實際，研制、生產(chǎn)周期不夠，難以實現(xiàn)；專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。資源（如：采購的物資，外包的

16、產(chǎn)品，配套件）供應(yīng)不能滿足進度要求等。2) 風(fēng)險分析a) 風(fēng)險分析：對已識別出的風(fēng)險進一步考察分析，找出風(fēng)險致因，確定其影響，并用風(fēng)險發(fā)生的概率和發(fā)生造成的后果的綜合來評定風(fēng)險的大小。b) 風(fēng)險分析的方法：* 故障樹分析（ FTA ）：通過建造故障樹，對風(fēng)險進行定量或定性的分析，評定風(fēng)險的大小。* 故障模式影響及危害性分析 （FMECA ）：通過對產(chǎn)品的各組成單元潛在的各種故障模式對產(chǎn)品功能的影響進行分析，并將每一個潛在故障模式的嚴酷程度進行分類、判斷每一種故障模式影響程度有多大。* 建模和仿真： 通過虛擬產(chǎn)品在真實環(huán)境中的過程， 顯示出產(chǎn)品的具體客觀情況，從而發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險的大小。* 可靠性預(yù)

17、計 ：通過可靠性預(yù)計和分析，發(fā)現(xiàn)設(shè)計中的薄弱環(huán)節(jié)、存在的風(fēng)險及風(fēng)險的大小。* 專家的技術(shù)評估 ：選擇有經(jīng)驗的專家和所分析的風(fēng)險有密切關(guān)系的人員，對風(fēng)險進行調(diào)查、 分析、評估，利用以往與新設(shè)計產(chǎn)品類似的經(jīng)驗教訓(xùn)和曾發(fā)生的風(fēng)險事件進行類推、比較，對新產(chǎn)品的風(fēng)險進行評價，以評定風(fēng)險的大小。組織可根據(jù)情況，運用不同的風(fēng)險分析方法，評定每一個風(fēng)險的大小。3) 風(fēng)險排序a) 將評定出的每一風(fēng)險事件的大小按順序進行排隊，列出需進行風(fēng)險處理的優(yōu)先次序風(fēng)險事件排序表。b) 通過風(fēng)險排序，確定對哪些風(fēng)險事件（一般來說，對于哪些高風(fēng)險事件）應(yīng)采取預(yù)防措施，并提出對風(fēng)險處理和控制的要求。4) 對風(fēng)險事件（或?qū)χ仫L(fēng)險）

18、采取對策，形成風(fēng)險分析文件， 必要時，提供給顧客。專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。對風(fēng)險事件（或?qū)χ仫L(fēng)險）采取預(yù)防措施，防患風(fēng)險事件的發(fā)生，確保產(chǎn)品順利實現(xiàn)。風(fēng)險分析文件應(yīng)體現(xiàn)風(fēng)險分析與評估的步驟與結(jié)果。即：風(fēng)險識別：該產(chǎn)品在實現(xiàn)過程中存在哪些風(fēng)險事件？列出風(fēng)險事件表。風(fēng)險分析：運用風(fēng)險分析方法，評定出每一個風(fēng)險的大小。風(fēng)險排序：根據(jù)每一風(fēng)險事件的大小，按順序列出風(fēng)險事件大小排序表。風(fēng)險對策：提出防止風(fēng)險（重風(fēng)險）發(fā)生的預(yù)防措施及控制要求。示例：某一軍工組織， 對其研制的配套整機設(shè)備進行了風(fēng)險分析與評估， 并提供了如下風(fēng)險分析報告。風(fēng)險識別：經(jīng)過專家和有經(jīng)驗的人員對該產(chǎn)品在實現(xiàn)的各階段存在的風(fēng)

19、險進行識別， 確定存在如下風(fēng)險事件。1) 設(shè)計輸入未最后確定，可能造成設(shè)計反復(fù)，影響設(shè)計進度;2) 采購的集成電路缺乏驗證手段（根據(jù)以往的教訓(xùn)，集成電路由于質(zhì)量不合格，造成產(chǎn)品在試驗中出問題） ，不能驗證是否合格，可能造成在使用中出問題 ;3) 貼片元器件用手工焊接 （以往手工焊接的產(chǎn)品出現(xiàn)過質(zhì)量問題） ，可能出現(xiàn)因焊接不好而造成質(zhì)量問題 ;4) 任務(wù)急，研制周期不夠，可能影響研制過程的控制，影響產(chǎn)品質(zhì)量。列出風(fēng)險事件表風(fēng)險區(qū)風(fēng)險事件代號設(shè)計開發(fā)設(shè)計輸入未確定1采購驗證集成電路缺乏檢驗手段2生產(chǎn)制造缺乏再流焊設(shè)備3研制進度研制周期不夠4風(fēng)險分析：專業(yè)文檔供參考，如有幫助請下載。1) 確定風(fēng)險事件發(fā)生的概率：將風(fēng)險事件發(fā)生的概率分為1、 2、 3、4、 5五個等級。風(fēng)險概率等級的判據(jù)等級風(fēng)險發(fā)生的可能性1極小可能發(fā)生2不大可能發(fā)生3很可能發(fā)生4極有可能發(fā)生5接近肯定發(fā)生經(jīng)過專家和有經(jīng)驗的人員分析， 上述識別出的四個風(fēng)險事件發(fā)生概率的等級如下：1 號風(fēng)險事件發(fā)生的概率為3 級;2 號風(fēng)險事件發(fā)生的概率為4 級;3 號風(fēng)險事件發(fā)生的概率為4 級;4 號風(fēng)險事件發(fā)生的概率為3 級。2) 確定風(fēng)險事件發(fā)生的后果：將風(fēng)險事件一旦發(fā)生造成的