XX年8月反洗錢工作總結(jié)

1、反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作在未來正常有序開展，都要去及時的做好總結(jié)工作。以下是 小編整理的 XXXX 年年度反洗錢工作總結(jié)，閱讀。更多資訊請 關(guān)注年度工作總結(jié)欄目XXXX 年年度反洗錢工作總結(jié)XXXX 年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在 XXXX 年累積的寶 貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確 保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增 強反洗錢工作的緊迫感、主動性 ; ; 嚴格履行反洗錢義務(wù)，切 實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部 門負責(zé)人為成員的反洗錢工

2、作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng) 導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了 相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反洗錢工作。二是結(jié) 合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一 個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識。一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。 3 3 月召開了“ xxxx 銀行 XXXX 年反洗錢工作會議” ，特邀 xxxx 市人民銀行支付結(jié)算科 xxxx 科 長、XXXX 副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧 XXXX 年我行反洗錢工作、安排布署我行XXXX 年反XXXX 年月反洗錢工作總結(jié)洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員 （ 總行領(lǐng)導(dǎo)

3、班子成員、總行 高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人 ） 、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理 共 XXXX 人次參加了會議。二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了金融機構(gòu)反洗錢實 用手冊、金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典 型安全解析、中國洗錢犯罪案例剖析 、反洗錢調(diào)查實用 手冊等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工 人手一冊。三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié) 合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支 行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每 位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)一是制度先行， 出臺了 xxxx 銀行反洗錢客戶

4、風(fēng)險等級劃 分實施細則 （試行 ）、xxxx 反洗錢工作考核辦法 （試行 ）、關(guān) 于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知 、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強金融機 構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知的通知。二是執(zhí)行至上。 如認真落實人行 xxxx 號文件 , , 重新印制了 個人開戶申請書與個人客戶基本信息修改申請書 加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星 花標(biāo)注 ; ; 不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作 賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用 對公賬戶開戶時，對法人或負責(zé)人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后， 并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面 ; ; 認真做好大額交易 及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，

5、人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同 期明顯減少 ; ; 認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。 5 5 月份及 1212 月份會計結(jié)算部組織進行了 兩次反洗錢專項檢查；XXXX 年 5 5 月 1212 日到 XXXX 年 6 6 月 1818 日內(nèi)控 稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進 行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。XXXX 年我行分別在夷陵廣場與步行街等地 進行了 7 7次大的反洗錢宣傳，其中 xxxx 支行在解放路時代廣 場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了XXXX 年 8 8 月 1313 日XXXX日報周末版上，對

6、提高社會的反洗錢認識起到了一定的作 用。二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣 傳。據(jù)統(tǒng)計， 宣傳活動共發(fā)放 反洗錢法 知識宣傳資料 75007500 多份，各網(wǎng)點門前懸掛反洗錢法宣傳橫幅 2525 幅，營造 了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗 錢認識。三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性 強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展 有關(guān)反洗錢的課外活動。 并深入 xxxx 小學(xué)開展廣播講座， 動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。XXXX 年年度反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、

7、走私及恐怖組織的不法洗錢 犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高 xxxx 信譽，促進 xxxx 業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民 銀行制定的中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 、中華人 民共和國反洗錢法 、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資 料及交易記錄保存管理辦法 、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、人 民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法及廣東省 xxxxxxxx 反洗錢工作規(guī)定 （ 粵 xxXX106xxXX106 號） 的要求，我市 xxxx 在過 去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展 反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二OO七年反洗錢工 作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)

8、導(dǎo)組織體系我市 xxxx 為了做好反洗錢工作，成立了以 xxxx 行長 xxxx 為 組長， xxxx各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 設(shè)立 反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū) xxxx 的反洗錢工作，還 指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作， 構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人 行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加 強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要 性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反

9、洗錢知識學(xué) 習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭 作用做好準(zhǔn)備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。 為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的 措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配 工作人員。 xxxx 要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力 強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工 作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及 公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢 工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn) 6 6 次，參加人次 163163人。 主要學(xué)習(xí)了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則 、中華人 民共和國反洗錢法 、

10、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資 料及交易記錄保存管理辦法 、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 、人 民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法及廣東省 xxxxxxxx 反洗錢工作規(guī)定等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合 xxxx 開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣 傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在 1111 月“廣東省反洗錢宣 傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小 組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易 記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶

11、資 料，要求客戶出示本人 （ 或連同代辦人 ） 的有效身份證件進行 核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于 未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶 手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本 機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等 一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 1 萬元以上或者外幣 等值 10001000 美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效 身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆 5 5 萬元以上或者外幣等值 1 1 萬 美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其 他身份證明文件。在代售基金、保

12、險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制 度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴 格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年 或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 5 年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 5 年五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套 現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過 5 5 萬元（ 含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提 前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我 xxxx 成立專項小組專 門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管 杜絕類似這樣的

13、帳戶發(fā)生，以確保我 xxxx 結(jié)算帳戶都能合規(guī) 性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。對 于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形 式對當(dāng)月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。今年以來，我 xxxx 轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付 6161 筆，累計金額萬。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。XXXX 年年度反洗錢工作總結(jié)XXXX 年，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關(guān)工作的認識， 普及反洗錢有關(guān)知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境， 加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害 和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司 XXXX 年度反洗錢實際情 況，對

14、我司 XXXX 年度反洗錢工作總結(jié)及下年度計劃如下：、XXXX 年完成的主要工作（ 一 ） 內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況XXXX 年在我司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負責(zé)和指導(dǎo)落實 下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng) 險評估及客戶分類管理指引的要求，修訂了公司國元期 貨反洗錢內(nèi)部控制制度并起草了國元期貨洗錢和恐怖融 資及客戶分類管理制度及其操作規(guī)程，同年1212 月 2828 日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。XXXX 年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各 項要求，涵蓋了各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動的預(yù)防和監(jiān)控 措施，包括客戶身份識別、 客戶身份資料和交易記錄的保存、

15、 大額交易和可疑交易報告等工作。（ 二 ） 組織機構(gòu)建設(shè)情況 公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長、首席 風(fēng)險官任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組全面負責(zé)組織、落實公司整體反 洗錢工作規(guī)劃，并督導(dǎo)各部門、分支機構(gòu)落實反洗錢具體工作。公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔(dān)部門。合規(guī)部 指派一名工作人員擔(dān)任反洗錢專員，并具體負責(zé)反洗錢有關(guān) 的經(jīng)辦工作。XXXX 年我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘， 變動情況已及時上報人民銀行。（ 三 ） 大額交易和可疑交易報告情況我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作， 積極與 各部門、 各崗位人員聯(lián)系， 嚴格甄別日常交易中有大筆入金、 出金 ; ; 一次性大額短

16、線交易 ; ; 或大額頻繁交易不活躍品種等 異常交易行為，并嚴格關(guān)注。截止 XXXX 年 1212 月 3131 日，暫未 發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。( ( 四 ) ) 客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況1 1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況(1)(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別 在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我司要求必須客戶本人持有效身份 證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客 戶基本信息表格等材料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手 續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。XXXX 年我司所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制

17、度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。(2)(2) 客戶相關(guān)信息資料變更我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守 反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供 有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦 理變更手續(xù)。XXXX 年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。(3)(3) 客戶風(fēng)險等級劃分對新開戶客戶進行風(fēng)險等級評估，并填寫反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)表 。2 2、客戶身份資料和交易記錄保存情況 公司嚴格按照反洗錢內(nèi)部控制制度及其他規(guī)范性文 件要求安全、 準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、 交易記錄等， 未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。XXXX 年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況

18、。3 3、相關(guān)資料報送情況XXXX 年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā) 生漏報、遲報等情況。二、XXXX 年反洗錢工作計劃( ( 一 ) ) 反洗錢宣傳工作XXXX 年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構(gòu)的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意 識，增強其履行反洗錢義務(wù)的自覺性，防范有關(guān)洗錢風(fēng)險的 發(fā)生。同時，加強總部及分支機構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工 作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。1 1、宣傳內(nèi)容(1)(1) 反洗錢“一法四規(guī)” ，包括中華人民共和國反洗錢 法、金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類

19、管理指 引、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交 易報告管理辦法、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易 管理辦法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易 記錄保存管理辦法等 ; ;(2)(2) 反洗錢基本常識：包括什么是洗錢 ; ; 洗錢手段有哪些， 重點關(guān)注期貨市場洗錢有關(guān)手段 ; ; 投資者反洗錢身份識別應(yīng) 具備的條件 ; ;投資者反洗錢風(fēng)險等級劃分如何開展 ; ; 反洗錢 監(jiān)控系統(tǒng)操作等 ; ;(3)(3) 洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機 構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。2 2、宣傳時間由我司自行安排在 XXXX 年 9 9 或 1010 月份進行宣傳。3 3、宣傳方式(1)(1) 利用橫幅進行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標(biāo)語口號， “維 護