國際貿(mào)易合同的風險防范

1、國際貿(mào)易合同的風險防范 一、合同訂立前的風險防范(一)做好交易對象的資信調(diào)查工作在國際貿(mào)易中，我們的交易對象五花八門，交易前對客戶的資信進行調(diào)查特別重要。我國一向堅持“重合同、守信用”這一基本原則，這里的信用就是我們所講的資信。它一般包括對方的經(jīng)營能力經(jīng)營作風與資信狀況。例如，賣方是一家注冊資金僅有幾萬美元的小公司，如果在交易前，我們掌握了這一重要的信息，我們是不敢輕易簽訂幾百多萬美元的進口合同的，即使簽了合同，我們也會采取相應的風險防范措施。所以在與客戶達成交易前，必須做好對象的資信調(diào)查工作，不僅如此，資信調(diào)查工作應該貫穿整個交易過程，對客戶做動態(tài)的跟蹤調(diào)查，以防不測。(二)提高涉外業(yè)務人員

2、的素質(zhì)，防止上當受騙我國外貿(mào)公司，從事進出口業(yè)務的人員繁雜，很多外銷人員上崗前根本不進行上崗前的業(yè)務培訓。從事國際貿(mào)易業(yè)務，所涉及的面廣、環(huán)節(jié)多、風險大，遠比國內(nèi)貿(mào)易復雜，所以從事涉外業(yè)務的外銷人員必須提高自身的業(yè)務素質(zhì)，熟悉與掌握外經(jīng)貿(mào)業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，從交易前的客戶資信調(diào)查到磋商時合同條款的措辭，有關合同成立的條件，國際貨物運輸過程中的船舶、港口、航線、船齡等，國際貨物運輸保險、支付方式的選擇等等。此外，在國際貨物買賣業(yè)務中，還會涉及到國際條約，如:聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約，國際慣例，如:國際商會制定的1990年國際貿(mào)易術語解釋通則與跟單信用證統(tǒng)一慣例等等。作為涉外業(yè)務人員，必須熟悉與掌

3、握必要的國際貿(mào)易知識，雖然我們不能完全杜絕上當受騙，但是至少可以在上當受騙后，及時發(fā)現(xiàn)問題與可疑點，及時追查，以便盡早妥善處理，防止損失的擴大。所以對于從事國際貿(mào)易的業(yè)務人員來說，既要不斷提高自身的業(yè)務素質(zhì)，又要隨時提高警惕，不放過任何一個疑點，以防上當受騙。(三)外貿(mào)企業(yè)必須建立高效監(jiān)督管理機制，加強合同管理上面已提到，從事國際貿(mào)易業(yè)務涉及的面廣、線長、環(huán)節(jié)多、風險大，公司內(nèi)部必須建立行之有效的監(jiān)督管理機制，加強合同管理。從交易磋商前的資信調(diào)查、合同的訂立到合同的履行以及在途貨物狀況、貨款收付情況進行監(jiān)控。對出口合同，應做到貨物發(fā)運后，及時制單結(jié)匯，隨時跟蹤貨款情況，一旦發(fā)現(xiàn)應收未收的情況，

4、應盡早查明原因，尋找解決辦法，爭取做到早發(fā)運，早收匯，加速資金周轉(zhuǎn);對進口合同，應做到及時掌握船貨的動態(tài)，特別是已支付貨款的情況下，更應密切注意，做到貨款付出后，能安全順利收貨。目前我國一些外貿(mào)企業(yè)存在著外銷、制單、結(jié)匯脫節(jié)的情況。在這種情況下，必須建立高效的監(jiān)督管理機制，加強管理，將進出口合同中的一系列問題統(tǒng)一由監(jiān)督機構(gòu)進行監(jiān)督管理。另外這種業(yè)務部門之間的業(yè)務脫節(jié)現(xiàn)象也可通過必要的改革措施，由外銷人員一手完成，加上監(jiān)督機構(gòu)的必要監(jiān)控，應該是一種行之有效的辦法。作為高素質(zhì)的涉外人員，應從貨源、客戶到運輸、結(jié)匯等等都應兼顧，這樣做的優(yōu)點在于一人負責到底，避免出了問題后各部門之間相互推卸責任，提高

5、了工作效率。同時也促使外銷人員不斷地提高自身的業(yè)務素質(zhì)，保證進出口合同的履約率。（四）各種貿(mào)易術語的慎用在國際貿(mào)易中，最常用的貿(mào)易術語是FOB、CFR與CIF。這三種貿(mào)易術語有許多相同之處，如風險都是貨物在裝運港有效越過船舷時由賣方轉(zhuǎn)移給買方;交貨地點都在裝運港船上;三者都屬于象征性交貨，即賣方憑單履行交貨，買方憑單履行付款，只要賣方提供正確、齊全的符合合同規(guī)定的單據(jù)，買方就要履行付款義務而不管貨物。但在實際業(yè)務中，三種貿(mào)易術語對買賣雙方所承擔的風險又有所不同。在CIF與CFR條件下，由賣方負責租船訂艙，安排運輸;在CIF條件下，賣方還要辦理國際貨物運輸保險。在出口業(yè)務中，我方應盡量采用CIF

6、與CFR術語，特別是CIF術語，一方面可以增加我國的外匯收入，即運費、保險費收入;另一方面有利于船貨銜接，便于賣方掌握船期，及時安排貨物發(fā)運。二、合同履行時的風險防范（一）風險與風險轉(zhuǎn)移的概念在國際貨物買賣中，風險是指貨物可能遭受的各種意外損失，如貨物在高溫、水浸、火災、沉船、滲漏、盜竊或查封等非常情況下發(fā)生的短少、變質(zhì)或滅失等損失。這類損失具有以下兩個特點：首先，這是由意外事件造成的，而不是由一方當事人的行為或不行為所引起的；其次，這類損失的發(fā)生是不確定的，即當事人在訂立合同時是無法預見、防止與避免的。風險轉(zhuǎn)移的目的，就是要確定這種非由當事人過錯所致的、不確定的損失發(fā)生時應當由買賣雙方中的哪

7、一方來承擔的問題。在國際貿(mào)易中，如果貨物的風險已由賣方轉(zhuǎn)移至買方，則貨物由于意外事件所遭受的損失就應由買方承擔，即使 貨 物 滅 失 或 損壞，買方也不能以此為理由拒絕支付貨款及履行其他相應的義務。如果貨物的風險尚未轉(zhuǎn)移給買方，則貨物遭受的損失仍由賣方承擔，即使賣方已經(jīng)托運交付貨物，也不能以此為理由要求免除其交貨義務，除非賣方能證明這是由于不可抗力事件造成的?？梢姡L險的劃分與承擔直接影響著買賣雙方的權利義務。（二）風險轉(zhuǎn)移的有關原則關于國際貨物買賣中的風險轉(zhuǎn)移，2000 年國際貨物買賣合同公約就風險的分擔問題提出如下原則：以交貨時間確定風險分擔的原則。公約規(guī)定，在不涉及貨物運輸?shù)那闆r下，風險

8、從買方接收貨物時起轉(zhuǎn)移于買方承擔。過失劃分原則。公約規(guī)定，貨物在風險轉(zhuǎn)移到買方承擔后遺失或損壞，買方支付價款的義務并不因此解除，除非這種損失或損壞是由于賣方的行為或不行為所造成的。換句話說，如賣方有過失，則風險由賣方承擔；如賣方?jīng)]有過失，則風險由買方承擔。國際慣例優(yōu)先原則。依公約規(guī)定，雙方當事人業(yè)已同意的任何慣例與他們之間確立的任何習慣做法，對雙方當事人均有約束力；某一國際慣例一經(jīng)當事人采用，就具有優(yōu)先于公約適用的效力。譬如當事人在合同中選用了某個貿(mào)易術語，如果其中有關風險承擔的規(guī)定與公約的規(guī)定不相一致，那么貿(mào)易術語的規(guī)定優(yōu)先。劃撥是風險發(fā)生轉(zhuǎn)移的前提條件。劃撥也即特定化，表明貨物已歸于合同項

9、下。從公約的規(guī)定來看，無論是何種情況下的風險轉(zhuǎn)移，都以劃撥為風險轉(zhuǎn)移的前提條件。上述原則并不是絕對的，各國法律對風險轉(zhuǎn)移問題也都作有一般性規(guī)定；但無論是公約還是各國法律都允許買賣雙方自由約定風險轉(zhuǎn)移的時間與風險損失的承擔，且這種約定的效力高于法律與公約的規(guī)定。一般而言，在涉及風險轉(zhuǎn)移方面適用法律時，當事人之間有約定的依約定；當事人沒有約定的，依當事人在合同中所采用的國際貿(mào)易慣例的規(guī)定；國際貿(mào)易慣例沒有規(guī)定的，依國際貿(mào)易公約的規(guī)定；公約沒有規(guī)定的，依合同所適用的國內(nèi)法的規(guī)定。（三）風險轉(zhuǎn)移的時間風險轉(zhuǎn)移的關鍵是時間問題，即風險于何時由賣方轉(zhuǎn)移至買方。對于如何確定風險轉(zhuǎn)移的時間，各國法學家及立法者

10、都十分重視，提出了不同的理論并體現(xiàn)在各國的法律當中。一是合同訂立時轉(zhuǎn)移。有的國家以風險于合同訂立時轉(zhuǎn)移為標準，即合同一經(jīng)訂立，即使未付款也未交貨，風險也立即轉(zhuǎn)移給買方承擔。二是所有權轉(zhuǎn)移時轉(zhuǎn)移。有些國家把所有權同風險轉(zhuǎn)移聯(lián)系在一起，以所有權轉(zhuǎn)移的時間確定風險轉(zhuǎn)移的時間，這就是“物主承擔風險”原則。三是交貨時轉(zhuǎn)移。交貨是指占有從一個人到另一個人的自愿轉(zhuǎn)移。交貨的核心是轉(zhuǎn)移占有，這是買賣合同履行過程的一個重要環(huán)節(jié)。通常當買方或其代理人取得貨物的保管權，或能對它們實行控制時，貨物就是已經(jīng)交給買方。以交貨時間為轉(zhuǎn)移時間，是當代大多數(shù)國家的立法與理論界所采納的原則，如奧地利民法典等都有這種規(guī)定。2000

11、年聯(lián)合國國際貨物買賣合同公約，也將“風險于交貨時轉(zhuǎn)移”確定為國際貨物買賣中使用的風險轉(zhuǎn)移的標準，使之成為當代國際貿(mào)易間一項普遍適用的國際性規(guī)則。公約分合同涉及貨物運輸時、貨物在運輸途中出售時，以及其他情況等幾種情形，對風險轉(zhuǎn)移的時間做了規(guī)定。如涉及貨物運輸?shù)暮贤s規(guī)定：在賣方?jīng)]有義務于某一特定地點交付貨物的，自貨物交付給第一承運人以轉(zhuǎn)交買方時，風險從賣方轉(zhuǎn)移到買方；賣方有義務于某一特定地點把貨物交付給承運人的，貨物于該地點交付給承運人之前，風險不轉(zhuǎn)移至買方。（原作者：朱騰飛）（四）交貨狀態(tài)對風險轉(zhuǎn)移的影響風險于交貨時轉(zhuǎn)移，而從交貨狀態(tài)來看，貨物可分為非特定貨物、特定貨物與特定化貨物。非特定

12、貨物是指在訂立合同時，未經(jīng)驗明與同意的貨物，也就是說交易雙方簽定合同時僅憑說明而未具體指定的貨物。如某甲在倉庫存放 20萬噸一級大豆，他把其中 5 萬噸出售給某乙，在這 5 萬噸一級大豆沒有清楚分開與劃撥在合同項下的時候，它就屬于非特定貨物。特定貨物是指在訂立合同時已經(jīng)驗明與同意的貨物。如買賣大宗木材、煙葉或憑買方來樣成交的工業(yè)產(chǎn)品，在裝船前由買方驗明同意裝船的貨物。特定化貨物是指買賣的種類貨物，經(jīng)清楚分開與指定，已劃在合同項下時，就是特定化貨物。也就是說，賣方把處于適宜交貨狀態(tài)的貨物無條件地劃歸在合同項下時，才能轉(zhuǎn)化為特定化貨物。如上例中的 5 萬噸一級大豆，如果已從 20萬噸中清楚分開，并

13、劃撥在合同項下，就成為特定化貨物。許多國家的法律以及公約都規(guī)定，貨物在特定化之前，風險不能轉(zhuǎn)移到買方。譬如公約明確規(guī)定，無論任何情況下，在貨物加上標志，或以裝運單據(jù)、或以向買方發(fā)出通知或其他方式，將貨物清楚地確定在合同項下之前，風險不能轉(zhuǎn)移給買方。由此可見，買賣貨物所處的狀態(tài)，對于風險的轉(zhuǎn)移有著直接的影響。因此，為減少貨物買賣中的風險承擔，賣方應采取適當行為對非特定物進行特定化，以明確哪些貨物是專供買方的，從而確定哪些貨物的風險在交付后由買方承擔。一般來說，賣方可以采取下列辦法將貨物特定化：第一，在貨物上標明買方的姓名與地址；第二，在提單上載明買方為收貨或載明貨物運到目的地應通知某一買方。若賣

14、方未按上述辦法或其他辦法將貨物確定在合同項下，他就必須向買方發(fā)出一份具體指明貨物情況的發(fā)貨通知。（五）違約對風險轉(zhuǎn)移的影響公約與國際慣例關于風險轉(zhuǎn)移的的規(guī)則，是針對賣方或買方未發(fā)生違約的情況而言的。如果有一方當事人在履約過程中發(fā)生違約行為，也將會對于風險轉(zhuǎn)移產(chǎn)生一定的影響與后果主要表現(xiàn)為兩種情形：已轉(zhuǎn)移風險的回轉(zhuǎn)，即風險已由買方承擔變?yōu)橛钟少u方承擔；或風險的前移，即表明由賣方承擔實際由買方承擔。前一種情形，譬如，對風險轉(zhuǎn)移時即已存在，但卻在風險轉(zhuǎn)移之后明顯的不符合同情形，賣方應承擔責任；對于賣方違反合同義務，如違反貨物在合理時間內(nèi)保持特定品質(zhì)的保證，貨物在風險轉(zhuǎn)移之后不符合同，賣方應承擔責任。后一種情形，如果賣方已經(jīng)把符合合同規(guī)定的貨物確定在合同項下而買方在貨物的風險尚未轉(zhuǎn)移給他以前，拒絕履行合同或有其他違約行為，賣方就可主張貨物的風險在商業(yè)上合理的期間內(nèi)由買方承擔。我國合同法就違約情況下的風險轉(zhuǎn)移也有