國家開放大學(xué)(電大)金融法規(guī)任務(wù)三、四答案

1、單選題：某公司采購員蕭某需要攜帶 2 萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū)采購樣品。支票由王某負責(zé)填寫，由某公司財務(wù)主管加蓋了財務(wù)章及財務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)蕭某填寫。這一切有支票存根上記錄為證。蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了 2 萬元各類工 業(yè)樣品。 該私營企業(yè)負責(zé)人李某為蕭某的朋友， 見支票上字跡為蕭某所為， 于是以資金周轉(zhuǎn) 困難為由，要求蕭某幫忙將支票上金額改成 22 萬元用于暫時周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允，在改動過程 中使用了李某提供的 “涂改劑 ”，故外觀不露痕跡。 爾后， 李某為支付工程款將支票背書給 了某建筑工程公司。 此事敗露后， 某公司起訴某建筑工程公司及李某， 要求返還多占用的票 款

2、。問：本案中蕭某的行為在票據(jù)法上屬于什么性質(zhì)的行為 ?選擇一項：A. 票據(jù)變造多選題：某公司采購員蕭某需要攜帶 2 萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū)采購樣品。支票由王 某負責(zé)填寫，由某公司財務(wù)主管加蓋了財務(wù)章及財務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)蕭某填寫。這一切有支票存根上記錄為證。蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了 2 萬元各類工 業(yè)樣品。 該私營企業(yè)負責(zé)人李某為蕭某的朋友， 見支票上字跡為蕭某所為， 于是以資金周轉(zhuǎn) 困難為由，要求蕭某幫忙將支票上金額改成 22 萬元用于暫時周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允，在改動過程 中使用了李某提供的 “涂改劑 ”，故外觀不露痕跡。 爾后， 李某為支付工程款將支票背書給 了某建筑工

3、程公司。 此事敗露后， 某公司起訴某建筑工程公司及李某， 要求返還多占用的票 款。本案應(yīng)如何處理 ? 請在下列答案中做出選擇。選擇一項或多項：A. 李某向建筑公司承擔被追索 20 萬元的義務(wù)B. 蕭某、李某應(yīng)賠償 20 萬元給某公司C. 某公司對某建筑公司只應(yīng)承擔 2 萬元的票據(jù)責(zé)任D. 建議主管機關(guān)依法終究蕭某和李某的行政責(zé)任多選題：案情： 2011 年 3 月 20 日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為 500 萬元，共計 1000 萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為 2011 年 6 月 1 日。在 承兌匯票即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié)商再貸款 1600 萬元，用以歸

4、還承兌匯票。同年 5月23 日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙 公司 1600 萬元，借款月利率為 12 ，借款期限自 2011 年 6 月 1 日至 2012 年 5 月 31 日止； 丙證券營業(yè)部作為保證人， 就全部借款本息及違約責(zé)任承擔連帶保證責(zé)任。 合同簽訂 次日，甲分行將 1600 萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付 1000 萬元至其承兌賬 戶，充抵了乙公司的兩張 500 萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙 證營業(yè)部發(fā)出催款通知書， 但均未獲償還， 遂于 2012 年 8 月 19 日提出訴訟， 請求乙公司、 丙證券營業(yè)

5、部、 丁證券有限公司武漢分公司償還借款本息及由此造成的一切損失。 另查： 丙 證券營業(yè)部于 2007 年 5 月 13 日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸屬丁證券有限公司武漢分公 司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中，主合同和擔保合同是否有效（ ）。 選擇一項或多項：B. 擔保合同無效C. 主合同有效單選題：案情： 2011 年 3 月 20 日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為 500 萬元，共計 1000 萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為 2011 年 6 月 1 日。在 承兌匯票即將到期時，乙公司又與甲分行協(xié)商再貸款 1600 萬元，用以歸還承兌匯票。同年 5月23 日，甲分行

6、與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙 公司 1600 萬元，借款月利率為 12 ，借款期限自 2011 年 6 月 1 日至 2012 年 5 月 31 日止； 丙證券營業(yè)部作為保證人， 就全部借款本息及違約責(zé)任承擔連帶保證責(zé)任。 合同簽訂 次日，甲分行將 1600 萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付 1000 萬元至其承兌賬戶，充抵了乙公司的兩張 500 萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書， 但均未獲償還， 遂于 2012 年 8 月 19 日提出訴訟， 請求乙公司、丙證券營業(yè)部、 丁證券有限公司武漢分公司償還借款本息及

7、由此造成的一切損失。 另查： 丙 證券營業(yè)部于 2007 年 5 月 13 日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸屬丁證券有限公司武漢分公 司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中，丙證券營業(yè)部應(yīng)承擔的賠償責(zé)任是（ ）。 選擇一項：A. 不超過 300 萬元（多選）甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中資金，利用 627 個個人股票賬戶 及 3 個法人股票賬戶， 大量買入 “ 深錦興 ” 股票。 持倉量從 1998 年 10 月 5 日的 53 萬股， 占流通股的 1.52%, 到最高時 2000 年 1 月 12 日的 3001 萬股，占流通股的 85% 。同時， 還通過其控制的不同股票賬戶， 以自己為交

8、易對象， 進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣， 影響證券交易價格和交易量，聯(lián)手操縱股票價格。截至 2001 年 2 月 5 日，上述四家公司控制的627 個個人股票賬戶及 3 個法人股票賬戶共實現(xiàn)盈利 4.49 億元，股票余額 77 萬元股。請 問上述四家公司的行為屬于什么性質(zhì)的行為？選擇一項或多項：B. 操縱市場C. 法人以個人名義開立賬戶（多選） A 公司為上市公司，甲某為 A 公司董事會秘書。甲某于 2010 年 10 月 24 日、 11 月 2 日分別以 4.48 元及 4.04 元的價格買入 A 公司流通股 100000 股與 150000 股，并于 次年 1 月 10 日以 4.53 元

9、的價格全部賣出，共獲利 78500 元。甲某在買入公司股票之時， 未按公司章程規(guī)定以任何形式向公司進行申報。以下表述正確的是（ ）。 選擇一項或多項：A. 董事會應(yīng)當將甲某因買賣股票獲得的收益收歸公司所有C. 如果董事會沒有將甲某因買賣股票所得收益收歸公司所有， A 公司的股東可以要求董事會執(zhí)行， 30 日內(nèi)沒有執(zhí)行，股東可以直接以自己的名義提起訴訟（多選） 王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用， 并向保險公司投保了車輛損失險和第 三者責(zé)任險，保險期限為一年，并交付了全部保險費。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王 某立即向當?shù)毓矙C關(guān)報了案。 不久，市交通部門通知王某， 他的車在某區(qū)超速駕駛，

10、 撞傷 一名行人后司機棄車逃跑。 該行人被送入醫(yī)院治療， 其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費用以及 其他相關(guān)費用。 王某立即將事故通知了保險公司， 并向保險公司要求支付該筆款項以及其車 輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。保險公司經(jīng)過調(diào)查后認為，王某的汽車被盜后， 竊賊肇事并致人損傷的事實，不屬于機動車輛保險條款中規(guī)定的第三者責(zé)任險的范圍， 保險公司對此不負賠償責(zé)任，只能理賠王某車輛損失的部分。以下表示正確的是（ ）。選擇一項或多項：A. 本案的主要責(zé)任人是竊賊B. 保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責(zé)任（單選） 某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同， 保險標的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，

11、保險 費 50 萬元。合同生效后第 3 個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請 求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對 50 萬元保險費的正確處理辦法是（ ）。 選擇一項：A. 不退還全部保險費（多選）甲某于2011年2月1日與A保險公司訂立健康保險合同， 保險金額為100萬元, 指定其女兒 未成年人乙某為受益人， 并交付首期保險年費。 同年 8月 23 日， 甲某突發(fā) 疾病，入院經(jīng)查發(fā)現(xiàn)患有胃癌，后因治療無效死亡。受益人乙某提出索賠，A 保險公司稱甲某于 2 年前已經(jīng)知道自己患有胃病， 并曾于當年的 10 月 8日在某醫(yī)院門診治療過， 而在投保單的 “被保險人告之事項 ”中，甲某就 “您現(xiàn)在是否患有或曾經(jīng)患有或接受治療或自覺有 以下癥狀：胃部疾病 ”的詢問的回答為 “否”，就 “ 過去 10 年內(nèi)，您是否曾經(jīng)患疾病或