XX支付機(jī)構(gòu)許可存續(xù)期間自評(píng)報(bào)告

1、附件XX支付機(jī)構(gòu)許可存續(xù)期間自評(píng)報(bào)告（模板）一、基本情況 XX公司成立于XX年，XX年獲得XX、XX和XX等X項(xiàng)支付業(yè)務(wù)許可。（注：多次申請(qǐng)獲得許可的，需分別列明各項(xiàng)業(yè)務(wù)獲得許可的時(shí)間） （一）出資人情況。（注：描述出資人及股份構(gòu)成，以及主要出資人存續(xù)期內(nèi)資信及經(jīng)營情況；發(fā)生過股權(quán)結(jié)構(gòu)變更的，說明變更情況，并符合規(guī)辦理變更的證明材料）公司注冊(cè)資本為XX萬元，其中實(shí)繳貨幣資本為XX萬元，目前出資人包括XX、XX、XX，股份比例分別為XX、XX、XX。公司各主要出資人資信狀況（注：近3年的資信記錄情況、有無違法犯罪行為、是否受到行政或刑事處罰）。截止XX年XX月，公司各主要出資人經(jīng)營情況（注：近2

2、年盈利情況，附主要財(cái)務(wù)指標(biāo)）。（二）內(nèi)部管理情況。（注：對(duì)公司內(nèi)部管理與控制的基本評(píng)價(jià)，以及高級(jí)管理人員的情況。發(fā)生過高級(jí)管理人員變更的，說明變更情況，并附合規(guī)辦理變更的證明材料）公司現(xiàn)有正式員工XX名，其中總公司人員XX名，分公司員工XX名。設(shè)立了XX、XX等X個(gè)部門，在XX、XX等X個(gè)?。▍^(qū)、市）設(shè)立了分（支）公司，其中完成業(yè)務(wù)備案的分公司XX家（注：需附備案回執(zhí)或說明）公司現(xiàn)有高級(jí)管理人員X名。其中，具備人民銀行規(guī)定資質(zhì)條件的X名，按照人民銀行規(guī)定備案的高級(jí)管理人員分別是：XX為總經(jīng)理（分管XX、XX業(yè)務(wù)），XX為副總經(jīng)理（分管XX、XX業(yè)務(wù)），分管風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、資金管理、系統(tǒng)運(yùn)維的XX、

3、XX、XX（注：說明職務(wù)級(jí)別；如財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人不同，單獨(dú)說明）。二、業(yè)務(wù)開展情況（參照附表分析）（一）業(yè)務(wù)量情況。公司自獲得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)、移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)（注：區(qū)分網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)的具體類型分別闡述）許可以來，歷年客戶數(shù)量分別為XX萬戶、XX萬戶，；歷年特約商戶數(shù)量分別為XX萬戶，XX萬戶，；歷年開立支付賬戶數(shù)量分別為XX萬個(gè)，XX萬個(gè)，；歷年業(yè)務(wù)量分別為XX萬筆、XX億元，。公司自獲得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可以來，歷年收單業(yè)務(wù)量分別為XX萬筆、XX萬元，XX萬筆、XX萬元，；歷年特約商戶數(shù)量分別為XX萬戶，XX萬戶，。公司自獲得預(yù)付卡發(fā)行與受理支付業(yè)務(wù)許可以來，歷年預(yù)付卡發(fā)行情況：分別發(fā)行XX萬

4、張、XX萬元、卡均XX元；XX萬張、XX萬元、卡均XX元；。歷年合作商戶數(shù)量及結(jié)算金額分別為XX戶、XX萬元；XX戶、XX萬元；。歷年年末預(yù)付卡合計(jì)余額分別為XX萬元，XX萬元，。歷年預(yù)付卡受理筆數(shù)及金額分別為XX萬筆、XX萬元；XX萬筆、XX萬元；。（注：僅獲得預(yù)付卡受理，或者僅限線上充值使用預(yù)付卡資質(zhì)的支付機(jī)構(gòu)，需參照本段文字要求反映相關(guān)業(yè)務(wù)情況）（二）業(yè)務(wù)拓展范圍。目前，公司預(yù)付卡發(fā)行與受理已在XX、XX等X省實(shí)質(zhì)開展業(yè)務(wù)，并在XX、XX等X省設(shè)立了分公司。各省及分公司歷年業(yè)務(wù)量見附表。公司銀行卡收單業(yè)務(wù)已在XX、XX等X省實(shí)質(zhì)開展業(yè)務(wù)，并在XX、XX等X省設(shè)立了分公司。（注：參照附表分

5、析）（三）創(chuàng)新業(yè)務(wù)情況。（注：描述在市場(chǎng)上有影響力的業(yè)務(wù)、技術(shù)創(chuàng)新，以及響應(yīng)人民銀行及有關(guān)政府部門號(hào)召，參與的農(nóng)村支付環(huán)境改善、普惠金融、服務(wù)民生等有關(guān)項(xiàng)目情況；如有相關(guān)主管部門評(píng)價(jià)，需附書面證明）獲得支付業(yè)務(wù)許可以來，公司根據(jù)需要，開發(fā)推廣了等業(yè)務(wù)，產(chǎn)品，解決問題，得到了的肯定。公司獲得了外匯局（證監(jiān)會(huì)等）資質(zhì)（許可），開展了業(yè)務(wù)。歷年業(yè)規(guī)模情況。（注：參照前面支付業(yè)務(wù)相關(guān)分析，包括商戶、客戶、業(yè)務(wù)筆數(shù)、業(yè)務(wù)金額等定量分析）三、公司運(yùn)營情況（注：主要描述公司財(cái)務(wù)情況，參照附表分析）（一）資產(chǎn)負(fù)債情況。歷年年末，公司資產(chǎn)總額分別為XX萬元、XX萬元、XX萬元，。剔除客戶備付金存款余額后的資產(chǎn)總

6、額為XX萬元。其中固定資產(chǎn)總額為XX萬元，無形資產(chǎn)為XX萬元，流動(dòng)資產(chǎn)（剔除客戶備付金存款余額）為XX萬元，現(xiàn)金和銀行存款（剔除客戶備付金存款余額）合計(jì)為XX萬元。負(fù)債總額為XX萬元，剔除客戶備付金后的負(fù)債總額為XX萬元。其中，短期借款為XX萬元，長期借款為XX萬元。（二）盈利情況。公司營業(yè)收入主要包括，自獲得支付業(yè)務(wù)許可以來，歷年?duì)I業(yè)收入分別為XX元、XX元；其中歷年支付業(yè)務(wù)收入分別為XX元、XX元，分別占營業(yè)收入的比例為XX%、XX%。公司歷年?duì)I業(yè)利潤分別為XX，XX，歷年凈利潤為XX、XX。XX年末，公司累計(jì)虧損與實(shí)繳貨幣資本之比為XX%（如公司存在虧損）。（三）所有者權(quán)利情況。公司歷年

7、凈資產(chǎn)總額（所有者權(quán)益）分別為XX元、XX。各年凈資產(chǎn)收益率分別為XX%、XX%；各年凈資產(chǎn)增長率分別為XX%、XX%。四、備付金管理情況（注：描述備付金銀行合作情況、賬戶開設(shè)情況、備付金存放數(shù)量、形式以及合規(guī)、安全管理自評(píng)）（一）備付金銀行情況。公司現(xiàn)有備付金銀行X家，其中備付金存管銀行為XX，備付金合作銀行X家，分別為。所有建立了合作管理的備付金銀行中具有備付金銀行資質(zhì)有X、X等X個(gè)，不具備資質(zhì)有X、X等X個(gè)。（二）備付金賬戶及備付金存放情況公司開設(shè)備付金存管賬戶X個(gè)，備付金收付賬戶XX個(gè)，匯繳賬戶XX個(gè)，備付金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶X個(gè)，與備付金相關(guān)的自有資金賬戶X個(gè)。XX年XX月末，各備付金銀

8、行存款余額為XX萬元，業(yè)務(wù)系統(tǒng)備付金余額XX萬元（注：應(yīng)對(duì)兩者匹配情況進(jìn)行說明）。備付金以活期方式存放的合計(jì)XX萬元，以方式存放的合計(jì)。備付金存管賬戶余額合計(jì)XX萬元，占各備付金銀行存款余額合計(jì)的X%。公司平均實(shí)繳貨幣資本與備付金日均余額比率為XX%。（注：平均實(shí)繳貨幣資本指支付機(jī)構(gòu)本期 本期是指截至續(xù)展申請(qǐng)?zhí)岢鋈兆罱辉略履Ｆ诔跖c本期期末實(shí)繳貨幣資本平均值，備付金日均余額指支付機(jī)構(gòu)本期每日日終備付金余額的平均數(shù)）自XX年XX月起，按季（月、年）計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，計(jì)提比例為X%，現(xiàn)已累計(jì)計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金XX元，全部（部分）按要求存放在風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶。（三）備付金使用情況。與XX、XX等家備付金銀

9、行進(jìn)行了系統(tǒng)對(duì)接，系統(tǒng)功能情況，備付金信息核對(duì)校驗(yàn)的情況。存續(xù)期內(nèi)（有/無）違規(guī)使用備付金情況，（是/否）被人民銀行（或相關(guān)部門）實(shí)施過處罰（注：如有，說明具體情況；可統(tǒng)籌考慮此部分內(nèi)容與后文“違法違規(guī)情況”的關(guān)系，確保不重不漏）。五、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理情況（注：從以下方面評(píng)述）（一）合規(guī)機(jī)制建設(shè)及運(yùn)行情況。（二）變更事項(xiàng)管理執(zhí)行情況。（三）重大事項(xiàng)報(bào)告情況。（四）客戶投訴處理情況（或消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)）。（五）重大風(fēng)險(xiǎn)事件情況。（六）違法違規(guī)情況（包括支付機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)股東、支付機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員等存在的違法違規(guī)情況，人民銀行等主管部門實(shí)施的行政處罰措施）。六、支付業(yè)務(wù)實(shí)施（注：從以下方面評(píng)述）（一）

10、支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本情況（系統(tǒng)功能及性能描述；系統(tǒng)架構(gòu)及軟硬件配置；網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D描述及機(jī)構(gòu)說明；系統(tǒng)安全性設(shè)計(jì)；數(shù)據(jù)生產(chǎn)中心、備份中心位置及產(chǎn)權(quán)歸屬，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及備份，災(zāi)備情況等）。（二）信息安全制度體系及落實(shí)情況、信息安全培訓(xùn)情況。（三）支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全運(yùn)行情況（維護(hù)管理方案；安全檢查情況；業(yè)務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案演練情況；支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急處置策略；應(yīng)急演練情況等）。（四）支付業(yè)務(wù)設(shè)施安全保障情況（業(yè)務(wù)設(shè)施環(huán)境安全防護(hù)情況；區(qū)域環(huán)境安全防護(hù)情況；通信網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)情況；基礎(chǔ)設(shè)施安全防護(hù)情況等）。（五）支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全事件報(bào)送及處置情況。（六）檢測(cè)認(rèn)證及人民銀行檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況。七、反洗錢管理（注：從以下方面評(píng)述）（一）反洗錢工作的整體情況。（二）反洗錢工作機(jī)制建立情況。（三）反洗錢法定義務(wù)履行情況。（四）反洗錢工作配合情況與成效。（五）其他反洗錢工作情況、問題及工作改進(jìn)建議。八、其他需要說明的重大事項(xiàng)（注：分之機(jī)構(gòu)可對(duì)此部分細(xì)化；機(jī)構(gòu)評(píng)估重要性、必要性、相關(guān)性等，自主確定內(nèi)容）附: 1. 網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 2. 銀行卡收單業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 3. 預(yù)付卡發(fā)行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 4. 預(yù)付卡受理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表 5. 公司經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)表 6. 備付金銀行及備付金賬戶統(tǒng)計(jì)表 7 . 備付金規(guī)