適用于海產(chǎn)品項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書范本

1、商業(yè)計(jì)劃書某某項(xiàng)目創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書編制單位：xx投資咨詢有限公司編制時(shí)間： 年 日保密須知 本商業(yè)計(jì)劃書屬商業(yè)機(jī)密，所有權(quán)歸 。其所涉及的內(nèi)容和資料只限于已簽署投資意向的投資者使用。收到本計(jì)劃書后，收件人應(yīng)即刻確認(rèn)，并遵守以下規(guī)定： 1）若收件人無意涉足本報(bào)告所述項(xiàng)目，請(qǐng)按上述地址，盡快將本計(jì)劃書完整退回； 2）在沒有取得 的書面同意前，收件人不得將本計(jì)劃書全部或部分復(fù)制、掃描、影印或以其它形式傳遞、泄露或散布給他人； 3）應(yīng)該像對(duì)待貴單位的機(jī)密資料一樣的態(tài)度對(duì)待本計(jì)劃書所提供的所有機(jī)密資料。第一章 項(xiàng)目概要摘要是海產(chǎn)品項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書的“鳳頭”，是對(duì)整個(gè)計(jì)劃書的高度概括，投資者是否中意項(xiàng)目，很大程度

2、取決于摘要的部分?？梢哉f，沒有好的摘要，就沒有投資。第二章 公司介紹一、公司成立與宗旨二、企業(yè)簡(jiǎn)介三、注冊(cè)資本及變更情況四、組織結(jié)構(gòu)五、經(jīng)營(yíng)范圍六、公司管理 1董事會(huì) 2管理團(tuán)隊(duì) 3外部支持（外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等）第三章 技術(shù)與產(chǎn)品一、技術(shù)描述及技術(shù)持有二、海產(chǎn)品項(xiàng)目產(chǎn)品狀況 1主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等） 2產(chǎn)品特性 3正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 4研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 6無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等）三、海產(chǎn)品項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn) 1資源及原材料供應(yīng) 2現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4原

3、有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6包裝與儲(chǔ)運(yùn)四、海產(chǎn)品項(xiàng)目的客戶定位、形象定位等五、海產(chǎn)品項(xiàng)目SWOT分析第四章 海產(chǎn)品項(xiàng)目環(huán)境分析一、政治法律環(huán)境二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境三、社會(huì)環(huán)境四、技術(shù)環(huán)境第五章 海產(chǎn)品產(chǎn)品市場(chǎng)分析一、市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分二、目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定三、區(qū)域市場(chǎng)分布四、影響海產(chǎn)品產(chǎn)品市場(chǎng)需求的主要因素五、海產(chǎn)品產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和），目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、產(chǎn)品排名及品牌狀況六、海產(chǎn)品產(chǎn)品市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)第六章 海產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析一、海產(chǎn)品行業(yè)壟斷狀況二、從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額三、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)

4、位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷、市場(chǎng)占有率等）四、潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析五、海產(chǎn)品行業(yè)主要企業(yè)與該項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)比第七章 市場(chǎng)營(yíng)銷一、營(yíng)銷計(jì)劃概述（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）二、銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計(jì)劃）三、銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策 （銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等）五、銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策六、促銷和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算） 1主要促銷方式 2廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估七、產(chǎn)品價(jià)格方案 1海產(chǎn)品產(chǎn)品定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2影響海產(chǎn)品產(chǎn)品價(jià)格變化的因素

5、和對(duì)策八、銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售記錄方式，銷售周期的計(jì)算九、市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3-5年銷售額）、占有率及計(jì)算依據(jù)第八章 經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)一、投資與經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè) 1海產(chǎn)品項(xiàng)目總投資估算 2經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)（融資后3-5年公司銷售量、銷售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)）二、海產(chǎn)品項(xiàng)目資金安排 1資金來源渠道 2資金結(jié)構(gòu) 3資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三、投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等）四、海產(chǎn)品項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 1財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)報(bào)表 1）財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表 2）損益和利潤(rùn)分配表 3）資金來源與運(yùn)用表 4）借款償還計(jì)劃表 2海產(chǎn)品項(xiàng)目盈利能力分析 1）項(xiàng)目財(cái)

6、務(wù)內(nèi)部收益率 2）資本金收益率 3）投資各方收益率 4）財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值 5）投資回收期 6）投資利潤(rùn)率 3海產(chǎn)品項(xiàng)目?jī)攤芰Ψ治觯ń杩顑斶€期、利息備付率及償債備付率） 1）資產(chǎn)負(fù)債率 2）流動(dòng)比率 3）速動(dòng)比率 4）固定資產(chǎn)投資借款償還期五、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等）六、投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證）七、投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）八、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)九、股權(quán)成本十、投資者介入公司管理之程度說明十一、報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）十二、雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）第九章 資金退出一、股票上市二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓三、股權(quán)回購(gòu)

7、四、股利第十章 風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避一、資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險(xiǎn)二、海產(chǎn)品市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)三、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)四、生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)五、成本控制風(fēng)險(xiǎn)六、海產(chǎn)品行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)七、政策風(fēng)險(xiǎn)八、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收賬款/壞賬）九、管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴）十、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第十一章 管理一、公司組織結(jié)構(gòu)二、核心管理團(tuán)隊(duì)分析三、管理制度及勞動(dòng)合同四、人事計(jì)劃（配備/招聘/培訓(xùn)/考核）五、薪資、福利方案六、股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃第十二章 海產(chǎn)品項(xiàng)目主辦單位財(cái)務(wù)分析一、財(cái)務(wù)分析說明二、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析（海產(chǎn)品項(xiàng)目主辦單位近3年的財(cái)務(wù)狀況） 1盈利能力 2成長(zhǎng)能力 3營(yíng)運(yùn)能力 4償債能力第十三章 附錄一、附件 1營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本 2董

8、事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷 3主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷 4專業(yè)術(shù)語說明 5專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等 6注冊(cè)商標(biāo) 7企業(yè)形象設(shè)計(jì)/宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說明書、出版物、包裝說明等） 8簡(jiǎn)報(bào)及報(bào)道 9場(chǎng)地租用證明 10工藝流程圖 11產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖二、附表 1主要產(chǎn)品目錄 2主要客戶名單 3主要供貨商及經(jīng)銷商名單 4主要設(shè)備清單 5市場(chǎng)調(diào)查表 6預(yù)估分析表 7各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表注：撰寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注意哪些問題呢？首先是企業(yè)要明白撰寫商業(yè)計(jì)劃書的目的。很多投資人在實(shí)際接觸企業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)，很多企業(yè)認(rèn)為撰寫商業(yè)計(jì)劃書的目的就是為了融資，這是不對(duì)的。商業(yè)計(jì)劃書的寫作本質(zhì)是企業(yè)對(duì)自己經(jīng)營(yíng)情況和能力的綜合總

9、結(jié)和展望，是企業(yè)通過全方位展現(xiàn)戰(zhàn)略思路及戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行能力，來突出企業(yè)的投資價(jià)值。那些善于思考和總結(jié)的企業(yè)即使不融資也會(huì)經(jīng)常按照商業(yè)計(jì)劃書的模式和要點(diǎn)來反思自身的經(jīng)營(yíng)情況，從而提高企業(yè)的綜合素質(zhì)。最讓投資人感到頭疼的是他們經(jīng)常會(huì)收到一些與實(shí)際情況不符合、抄襲拼湊、胡亂應(yīng)付的商業(yè)計(jì)劃書，企業(yè)糊弄的其實(shí)是他們自己。其次，商業(yè)計(jì)劃書先要全面介紹企業(yè)，然后才是具體項(xiàng)目的介紹。很多企業(yè)在商業(yè)計(jì)劃書中花大量篇幅介紹他們要做的一個(gè)技術(shù)、一個(gè)項(xiàng)目或一種業(yè)務(wù)，從而忽略了對(duì)企業(yè)的全面介紹。因?yàn)閷?duì)于成熟的投資人來說，他們很多時(shí)候要投資的是一個(gè)可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)，一個(gè)有核心團(tuán)隊(duì)的日常運(yùn)營(yíng)的企業(yè)，這個(gè)企業(yè)需要有可持續(xù)的長(zhǎng)期推出

10、的項(xiàng)目和技術(shù)。項(xiàng)目只是企業(yè)發(fā)展中的某一個(gè)具體的業(yè)務(wù)形態(tài)，不能代表企業(yè)自身。所以一定要注意商業(yè)計(jì)劃書的出發(fā)點(diǎn)首先是企業(yè)而不是具體的技術(shù)或項(xiàng)目。撰寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注意的幾個(gè)問題就具體項(xiàng)目而言，應(yīng)該注意突出以下幾點(diǎn)：第一是項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力要強(qiáng)，不僅要有獨(dú)創(chuàng)性，更要有可持續(xù)性，特別是在實(shí)施后，能夠?yàn)橥顿Y人和客戶帶來衡量的價(jià)值；項(xiàng)目最好選擇市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)不是很激烈，而其核心產(chǎn)品又不容易被替代，產(chǎn)品的生命周期足以支持生產(chǎn)收入和利潤(rùn)，能給投資人帶來可觀的回報(bào)。第二是創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目對(duì)投資人的投資回報(bào)率也是所有風(fēng)險(xiǎn)投資人比較關(guān)注的，僅僅通過在計(jì)劃中確定一個(gè)準(zhǔn)確的較為具體的投資回報(bào)可能比較困難，但可以通過回報(bào)的形式，如在國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)上市來體現(xiàn)，也可以通過項(xiàng)目實(shí)施后其真實(shí)的營(yíng)業(yè)收入和利潤(rùn)來體現(xiàn)。值得注意的是：對(duì)于商業(yè)計(jì)劃書里面的財(cái)務(wù)和融資部分，許多企業(yè)缺乏基本的認(rèn)知，以為隨便拼湊一些數(shù)字就可以表明企業(yè)有多賺錢，融資金額也越大越好。但對(duì)于專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)而言，可以很容易地發(fā)現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的漏洞和對(duì)資金的需求實(shí)情。所以企業(yè)切不可隨便編造數(shù)據(jù)，漫天要價(jià)。特別需要注意的是，很多企業(yè)在這部分當(dāng)中常常把項(xiàng)目的投資論證當(dāng)作企業(yè)的投資論證，從而偏離了商業(yè)計(jì)劃書的本意，即企業(yè)融資，不是項(xiàng)目融資！此外，在財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)中，夸大銷售，夸大利潤(rùn)等等現(xiàn)象比比皆是，投資人早有心理準(zhǔn)備，會(huì)非常仔細(xì)地推敲企業(yè)提供的每一