忠縣三峽合同收益權(quán)穩(wěn)健理財投資計劃(推介書)

1、忠縣三峽水電設(shè)備穩(wěn)健理財投資計劃中皓天啟（天津）融資租賃有限公司 2016年01月忠縣三峽水電設(shè)備穩(wěn)健理財投資計劃忠縣三峽水電設(shè)備穩(wěn)健理財投資計劃產(chǎn)品推介書產(chǎn)品推介書目錄目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查 還款來源與投資亮點目錄目錄11前言：產(chǎn)品修改要點前言：產(chǎn)品修改要點1產(chǎn)品修改要點產(chǎn)品修改要點：1. 產(chǎn)品名稱產(chǎn)品名稱 忠縣三峽合同收益權(quán)穩(wěn)健理財投資計劃2. 基金管理人基金管理人 北京中皓翔宇投資管理有限公司3. 融資主體融資主體 忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司4. 發(fā)行規(guī)模發(fā)行規(guī)模 五千萬元人民幣5. 資金用途資金用途 系統(tǒng)升級、項目研發(fā)、擴大生產(chǎn)基地6. 起投金額起投金額 五萬

2、元人民幣7. 預(yù)期收益預(yù)期收益 1年期產(chǎn)品：年化收益率12% 2+1年期產(chǎn)品：年化收益率14.2%8. 計息方式計息方式 一年付息9. 贖回機制贖回機制 持有2+1年期產(chǎn)品不滿一年不能退出；超過一年選擇退出，則按照實際持有時間和年化收益率9%計息。10.風(fēng)控措施風(fēng)控措施 忠縣三峽設(shè)備制造有限公司 100%的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保。出具向工商部門辦理股權(quán)質(zhì)押的申請書和股東的相關(guān)決議書以及工商部門批準文件。編制在償付不能履約的情況下，質(zhì)權(quán)人如何變賣處理出質(zhì)人質(zhì)押物的相關(guān)規(guī)定和辦法。11.11.還款來源還款來源 忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司出售水電設(shè)備及自有設(shè)備發(fā)電收入。12.12.管理費用管理費用&am

3、p; &申購費用申購費用 投資者將投資額的2%作為理財管理費用。修改后產(chǎn)品必備資質(zhì)和保障文件：修改后產(chǎn)品必備資質(zhì)和保障文件：1.北京中皓翔宇投資管理有限公司營業(yè)執(zhí)照正副本、組織機構(gòu)代碼證正副本、稅務(wù)登記證書正副本及PE牌照。2.產(chǎn)品在金融辦審核備案登記的手續(xù)文件。3.產(chǎn)品托管銀行賬號及托管證明。4.產(chǎn)品風(fēng)險保證金（需銀行提供）。5.與合作的法律顧問方（即永信聯(lián)合）簽署的合作協(xié)議文本。6.忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)文件。7.北京中皓翔宇投資管理有限公司與第三方支付平臺簽署的相關(guān)合作協(xié)議。8.第三方擔(dān)保及擔(dān)保協(xié)議（建議北京格雷思投資管理有限公司為獨立第三方擔(dān)保單位）。目錄目

4、錄2345產(chǎn)品概況產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查 還款來源與投資亮點目錄目錄11前言：產(chǎn)品修改要點1基金要素基金要素基金名稱基金名稱忠縣三峽水電設(shè)備穩(wěn)健理財投資計劃基金規(guī)?；鹨?guī)?？傄?guī)模為五千萬元人民幣投資期限投資期限1年；2+1年（滿12個月后可提前申請退出）投資金額投資金額5萬元（人民幣）起投預(yù)期收益預(yù)期收益1年期產(chǎn)品 12%2+1年期產(chǎn)品 14.2%（第一年不提利息，則下一年度本金+利息按復(fù)利計息）分配方式分配方式每一年付息基金管理人基金管理人北京中皓翔宇投資管理有限公司贖回機制贖回機制2+1年期產(chǎn)品持有超過一年選擇退出，則按照實際持有時間和年化收益率9%計息審計單位審計單位南京永信

5、聯(lián)合會計事務(wù)所擬托管銀行擬托管銀行中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司重慶忠縣支行擔(dān)保措施擔(dān)保措施忠縣三峽設(shè)備制造有限公司 100%的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保。產(chǎn)品概況產(chǎn)品概況投資要點投資要點三峽水電投資管理中心三峽水電投資管理中心農(nóng)業(yè)銀行工商局北京中皓翔宇忠縣三峽設(shè)備忠縣三峽水電設(shè)備合同收益權(quán)項目產(chǎn)品結(jié)構(gòu)注釋：產(chǎn)品結(jié)構(gòu)注釋： 普通合伙人：普通合伙人：北京中皓翔宇投資管理有限公司即為普通合伙人，代理有限合伙企業(yè)的事務(wù)。 有限合伙人：有限合伙人：出資人(個人/機構(gòu))，以其出資入伙，享受優(yōu)先收益分配權(quán)，以其出資承擔(dān)有限責(zé)任。 監(jiān)管機構(gòu)：監(jiān)管機構(gòu)： 由農(nóng)業(yè)銀行作為有限合伙企業(yè)資金監(jiān)管方，監(jiān)管本基金的資金流向。 第三方擔(dān)

6、保機構(gòu)：第三方擔(dān)保機構(gòu)：北京格雷斯投資管理有限公司提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。 無限連帶擔(dān)?；鸸芾砉ど瘫O(jiān)管毛進軍、汪涌波GP投資者LP1投資者LP2投資者LPn投資還本付息資金監(jiān)管托管銀行：農(nóng)業(yè)銀行法律顧問：永信聯(lián)合產(chǎn)品概況產(chǎn)品概況交易結(jié)構(gòu)交易結(jié)構(gòu)北京格雷斯產(chǎn)品概況產(chǎn)品概況產(chǎn)品亮點產(chǎn)品亮點周期12個月和24+12個月，產(chǎn)品流動性高，預(yù)期收益高項目公司全部資產(chǎn)控制及處置權(quán)中皓翔宇受托項目運營，全程監(jiān)管風(fēng)控措施完備，交易結(jié)構(gòu)安全基金管理人托管項目資歷豐富，10%劣后出資知名項目管理團隊，專業(yè)能力突出忠縣三峽水電忠縣三峽水電設(shè)備合同收益設(shè)備合同收益權(quán)權(quán)穩(wěn)健理財穩(wěn)健理財投資計劃投資計劃三峽水電設(shè)備生產(chǎn)基地

7、落戶忠縣烏楊生態(tài)工業(yè)園區(qū)中國水力發(fā)電行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略而規(guī)劃分析報告政府436重點工程項目忠縣港口經(jīng)濟與現(xiàn)代物流 生態(tài)宜居忠縣忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司 合同收益權(quán)合同收益權(quán)項目項目項目介紹項目介紹項目簡介項目簡介 2020年水電總裝機容量將達達到4.2億千瓦，預(yù)計整個“十三五”期間每年新增2千多萬千瓦裝機量。 該項目是忠縣人民政府的重點工程，市發(fā)改委、市水利局、市財政局聯(lián)合下達全市2015年農(nóng)村小水電項目中央預(yù)算投資計劃高達1073萬元。 “十二五規(guī)劃”重點發(fā)展忠縣烏鎮(zhèn)港口經(jīng)濟和現(xiàn)代物流為該項目未來的水電行業(yè)奠定發(fā)展基礎(chǔ)。 生態(tài)旅游的發(fā)展政策吸引眾多投資者到

8、忠縣投資水力發(fā)電行業(yè)，擴大第三產(chǎn)業(yè)需求，該項目即時進步市場占領(lǐng)空白領(lǐng)域。 本項目地處忠縣烏楊生態(tài)工業(yè)園，烏楊是目前將以建設(shè)千萬噸級港口為契機，以沿江高速公路，滬蓉高速公路交匯為條件，建設(shè)長江南岸最繁華的現(xiàn)代化中心城鎮(zhèn)。洞庭洞庭湖生湖生態(tài)家態(tài)家居園居園忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司 合同收益權(quán)合同收益權(quán)項目項目項目名稱忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司 合同收益權(quán)項目建設(shè)期限： 2016年1月2020年5月建設(shè)地點項目位于忠縣烏楊生態(tài)區(qū)工業(yè)園該區(qū)域位于長江上游地，水能理論蘊藏量約5.3萬千瓦，可供開發(fā)利用的水能為4萬多千瓦，是發(fā)展水電產(chǎn)業(yè)的最佳地段。項目公司忠縣三峽水電設(shè)備制

9、造有限公司為該項目水電設(shè)備制造商和水電站托管服務(wù)商，法定代表人為毛進軍。項目投資總投資：計劃2.06億元人民幣，對外融資20000萬元。主要投資于三峽水電設(shè)備制造有限公司2015年7月公司自主研發(fā)的“托管全自動遠程控制系統(tǒng)”的結(jié)構(gòu)化投資。項目介紹項目介紹項目概況項目概況目錄目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查 還款來源與投資亮點目錄目錄11前言：產(chǎn)品修改要點1資金用途洞庭洞庭湖生湖生態(tài)家態(tài)家居園居園資金用途（萬元）資金用途（萬元） 控制系統(tǒng)升級、研發(fā)投入 5000 擴大總部生產(chǎn)基地 7000 建設(shè)總部指揮中心（控制室） 3000 與重點院校合作定向培訓(xùn) 2800 銷

10、售費用 1600 管理費用及財務(wù)費用 1200 項目公司法人代表毛進軍先生為該項目提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。 忠縣三峽設(shè)備制造有限公司為項目提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。 項目公司股東汪涌波為該項目提供無限連帶責(zé)任。 北京格雷思投資管理有限公司提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。目錄目錄 忠縣三峽設(shè)備制造有限公司 100%的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保。 已委托永信聯(lián)合在工商行政管理機關(guān)進行股權(quán)出質(zhì)登記?；鹜顿Y保障基金投資保障2.股權(quán)質(zhì)押股權(quán)質(zhì)押1.股東及第三方擔(dān)保股東及第三方擔(dān)保保障5質(zhì)押物價值質(zhì)押物價值衡量標準衡量標準1 1：凈資產(chǎn)：凈資產(chǎn)= =公司的實際價值公司的實際價值經(jīng)審計，國有土地使用權(quán)及在建工程、設(shè)備、無形資產(chǎn)，抵

11、押評估初評價格1.71億元。投資亮點：投資亮點：公司在公司在12-112-14 4年資產(chǎn)年資產(chǎn)負債率一直良好，負債率一直良好，處于處于4 40%0%以下，近兩以下，近兩年公司投資研發(fā)水年公司投資研發(fā)水電站托管項目業(yè)務(wù)電站托管項目業(yè)務(wù)正式啟動，業(yè)務(wù)發(fā)正式啟動，業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿薮笳節(jié)摿薮?010-2012年資產(chǎn)負債情況7目錄目錄質(zhì)押物價值質(zhì)押物價值衡量標準衡量標準2 2：流動資產(chǎn)流動資產(chǎn)= =可以在短期內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)可以在短期內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)經(jīng)審計，2015年底公司的流動資產(chǎn)8879.56萬元，以存貨和1年內(nèi)到期的應(yīng)收款為主，100%的股權(quán)質(zhì)押相對應(yīng)的流動資產(chǎn)價值穩(wěn)定。 基金公司派財務(wù)人員監(jiān)督，并監(jiān)收“

12、三峽水電設(shè)備有限公司合同收益權(quán)（設(shè)備銷售合同和控制系統(tǒng)托管服務(wù)合同）”項目實際回款情況，其中每一份合同的回款，甲須按合同回款20% 的比例償還本金保障本金的順利退出。 有效控制存續(xù)期末本金歸還滯后的風(fēng)險。 忠縣三峽水電設(shè)備制造有限公司用其名下國有土地使用權(quán)(及在建工程作為抵押物（價值約903萬元人民幣）。 忠縣三峽輸電設(shè)備制造有限公司2016年至2020年的合同經(jīng)營的收益權(quán)質(zhì)押。目目風(fēng)控措施風(fēng)控措施錄錄1.固定資產(chǎn)及合同收益權(quán)抵押固定資產(chǎn)及合同收益權(quán)抵押2.提前歸集提前歸集風(fēng)險風(fēng)險安全安全 抵押擔(dān)保抵押擔(dān)保+提前歸集資金提前歸集資金 受托人北京中皓翔宇監(jiān)管融資方印章。 基金管理公司委派一名執(zhí)行

13、項目經(jīng)理，對項目進行全程監(jiān)管，同時保持風(fēng)險可控。 按季度進行信息披露，保證投資的透明。 托管銀行對項目的資金賬戶進行嚴格監(jiān)管。 基金公司委派專業(yè)會計保管財務(wù)章，監(jiān)督財務(wù)狀況，項目合同回款及項目用款情況，保證?？顚Ｓ?，保證資金的安全性。 已經(jīng)在金融辦辦理相關(guān)項目產(chǎn)品發(fā)行備案登記目錄目錄風(fēng)控措施風(fēng)控措施3.投后管控投后管控4.資金監(jiān)管資金監(jiān)管目目風(fēng)控措施風(fēng)控措施錄錄目錄目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查盡職調(diào)查 還款來源與投資亮點目錄目錄11前言：產(chǎn)品修改要點1忠縣位于長江上游地區(qū)、重慶東部，上距重慶主城九區(qū)180公里，下距重慶萬州105公里。東北與萬州相鄰，西接墊江縣，東南與石柱縣毗

14、鄰，西南與豐都縣接壤，北與梁平縣為界。介于東經(jīng)1073至10814、北緯3003至3035之間。東西長66.45公里，南北寬60.15公里，幅員面積2187平方公里。 城市概況岳陽岳陽 忠縣位于重慶市中部、三峽庫區(qū)腹心，幅員面積2187平方公里，轄28個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，總?cè)丝?02萬，是三峽工程移民大縣，東北與萬州相鄰，西接墊江縣，東南與石柱縣毗鄰，西南與豐都縣接壤，北與梁平縣為界。簡 介 全年實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值208.26億元，增長12.1%，居同考核組第1位；地方財政收入達到34.16億元，其中公共財政預(yù)算收入12.1億元，增長12.3%；農(nóng)業(yè)增加值31.26億元，增長5.3%；社會消費品零售總額63

15、.5億元，增長13.5%；三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化為155233。居民人均可支配收入達到15303元，其中城鎮(zhèn)居民人均可支配收入24455元，農(nóng)村居民人均可支配收入9803元，分別增長11.2%、13.2%。經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀 忠縣提出“一圈兩翼”的戰(zhàn)略構(gòu)想，著力實施錯位發(fā)展，千方百計破解產(chǎn)業(yè)空虛難題，堅定不移地推進工業(yè)強縣戰(zhàn)略，以工業(yè)的快速發(fā)展帶動農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的深入推進、促進現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的提速提質(zhì)。持續(xù)優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，拓展招商引資領(lǐng)域，積極參與區(qū)域合作與競爭，努力形成全方位、多層次、寬領(lǐng)域的對外開放新格局，真正把忠縣建設(shè)成三峽庫區(qū)最具競爭力的投資“洼地”。城市概況岳陽岳陽 忠縣境內(nèi)有溪河28條，均屬長江水系，從

16、長江北岸匯入的有10條，南岸匯入的有11條，流經(jīng)墊江、豐都后匯入的有7條，其中流域面積大于50平方公里的有8條。最大的溪河是黃金河，其次是汝溪河。 忠縣年平均降水總量達26.2億立方米，多年平均徑流量11.48億立方米，另有過境徑流（含長江）3910億立方米，水能理論蘊藏量約5.3萬千瓦，可供開發(fā)利用的水能為4萬多千瓦，已建成水電站33處，安裝發(fā)電機59臺，裝機容量16,465千瓦。水力發(fā)電行業(yè)君山島岳陽樓洞庭湖龍灘河洞庭湖大馬河洞庭湖黑洞河水單開發(fā)比較水單開發(fā)比較行業(yè)概況國內(nèi)水電裝機容量預(yù)測（億千瓦）國內(nèi)水電裝機容量預(yù)測（億千瓦）中國水利水電發(fā)展現(xiàn)狀2015 年之前水利水電建設(shè)仍處快速發(fā)展期

17、。2007 年我國水利水電裝機容量1.45 億千瓦，水電開發(fā)程度遠低于世界平均水平。發(fā)改委可再生能源中長期發(fā)展規(guī)劃中，2010 年我國計劃水電裝機容量1.9 億千瓦，預(yù)計到2020 年總裝機容量到4.2億千瓦。2007 年我國水電總裝機容量同增11.5%2007-2010E 水電總裝機容量復(fù)合增速9.4%2010-2015E 水電總裝機容量復(fù)合增速5.9%2015-2020E 水電總裝機容量復(fù)合增速4.9% 目前年我國水能開發(fā)程度約不到30%，低于世界平均水平。我國水能資源在一次能源可采儲量構(gòu)成中占36.5%，水電建設(shè)領(lǐng)域市場潛力巨大。我國水電建設(shè)在2015 年之前仍處于高峰期，2015 年之

18、后將進入穩(wěn)定增長期。我國電力構(gòu)成概況我國電力構(gòu)成概況 2014年的水電行業(yè)完全可以用洶涌澎湃來描述。隨著國內(nèi)大、中、小型水電站的投產(chǎn)發(fā)電，我國水電裝機容量歷史性突破3億千瓦，穩(wěn)居可再生能源的頭把“交椅”。 水電發(fā)電量更是歷史性突破1萬億千瓦時，相當于全國每使用5千瓦時電中就有約1千瓦時的水電，成為節(jié)能減排的主力軍。 作為利用效率高、開發(fā)經(jīng)濟、調(diào)度靈活的新能源，水力發(fā)電未來還有較大發(fā)展空間。目錄目錄2345產(chǎn)品概況資金用途與風(fēng)控措施盡職調(diào)查 還款來源與投資亮點還款來源與投資亮點目錄目錄11前言：產(chǎn)品修改要點1還款來源（成本測算）洞庭洞庭湖生湖生態(tài)家態(tài)家居園居園還款來源（三年盈利預(yù)測）洞庭洞庭湖生湖生態(tài)家態(tài)家居園居園還款來源（三年盈利預(yù)測）洞庭洞庭湖生湖生態(tài)家態(tài)家居園居園附件一實實景景附件二實實景景附件三證書證書附件附件四四 公司介紹公司介紹 中皓天啟（天津）融資租賃有限公司是由香港皓天國際控股集團投資的中外合資企業(yè)。將皓天集團內(nèi)部的兩大板塊-融資租賃板塊和三峽水電制造設(shè)備板塊與互聯(lián)網(wǎng)金融-三者之間進行有機融合，致力于打造互聯(lián)網(wǎng)眾籌+融資租賃+綠色能源+債權(quán)資產(chǎn)證券化的皓天集團特有的商業(yè)模式。 公司實力雄厚，注冊