掃描儀版驗印系統(tǒng)操作培訓1018

1、掃描儀版驗印系統(tǒng)操作培訓掃描儀版驗印系統(tǒng)（以下簡稱驗印系統(tǒng)）登錄網(wǎng)址為：5:9080/shbank。柜員登錄驗印系統(tǒng)時，柜員號輸入本人行員號（5位數(shù)工號，非綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員號），首次登錄時初始密碼為登錄柜員的行員號。首次登錄后必須修改密碼，修改后的密碼必須為6位數(shù)字，修改密碼成功后須點擊屏幕右上方“退出”按鈕，退出操作系統(tǒng)，使用新密碼重新登錄后才能進行業(yè)務(wù)操作。注意：如需要退出系統(tǒng)，必須點擊“退出”選項，直接關(guān)閉瀏覽器或關(guān)閉電腦，系統(tǒng)將繼續(xù)保留柜員的登錄狀態(tài)，不準許其再次登陸。柜員密碼必須每月修改一次，前6次密碼不得重復。修改密碼時點擊屏幕右上方“修改密碼”按鈕

2、后，可進行密碼修改。掃描儀版驗印系統(tǒng)主要分為系統(tǒng)管理、業(yè)務(wù)管理、日志管理三部分內(nèi)容。一、系統(tǒng)管理（一）角色管理角色管理是根據(jù)不同的崗位設(shè)置，按操作權(quán)限及權(quán)限范圍生成不同的系統(tǒng)角色，如總行系統(tǒng)管理員、總行業(yè)務(wù)操作員、分支行管理員、網(wǎng)點管理員、網(wǎng)點操作員等。在系統(tǒng)中添加柜員時，可根據(jù)柜員崗位，選擇系統(tǒng)中已設(shè)定的角色。角色管理包括角色添加、角色修改、角色審核，由總行業(yè)務(wù)處理中心操作。1、角色添加：根據(jù)預先設(shè)定的崗位、操作權(quán)限、權(quán)限范圍添加不同的系統(tǒng)角色。各崗位權(quán)限范圍分為本機構(gòu)、轄內(nèi)機構(gòu)、平級機構(gòu)、特權(quán)四個等級。本機構(gòu)柜員操作權(quán)限在本網(wǎng)點范圍內(nèi)；轄內(nèi)機構(gòu)柜員操作權(quán)限在本機構(gòu)及所轄網(wǎng)點范圍內(nèi)；平級機構(gòu)

3、柜員操作權(quán)限在平級的機構(gòu)范圍內(nèi)；特權(quán)柜員操作權(quán)限范圍不受限制。2、角色修改：對已添加的角色名稱、操作權(quán)限及權(quán)限范圍進行查詢、修改。3、角色審核：對添加或修改后的角色進行審核。角色添加或修改后，角色的狀態(tài)為待審，經(jīng)審核通過后生效，角色狀態(tài)改為正常。操作角色添加、修改的柜員不能對本人添加或修改的信息進行審核。操作角色管理必須憑業(yè)務(wù)部門填寫上海農(nóng)村商業(yè)銀行驗印系統(tǒng)角色操作申請表（附表1）。（二）柜員管理柜員管理是對操作驗印系統(tǒng)的柜員進行維護管理，包括柜員添加、柜員修改、柜員審核、柜員查詢、密碼重置、柜員啟用/停用、柜員解鎖、柜員簽出、柜員刪除、柜員授權(quán)。網(wǎng)點柜員管理由分支行財會科指定人員操作，柜員添

4、加、柜員修改、密碼重置、柜員啟用/停用、柜員解鎖、柜員刪除等業(yè)務(wù)必須由申請部門填寫上海農(nóng)村商業(yè)銀行驗印系統(tǒng)柜員信息操作申請表（附表2）；網(wǎng)點可操作柜員查詢、柜員簽出及柜員授權(quán)等業(yè)務(wù)。1、柜員添加：輸入柜員號、柜員名、柜員角色、所屬機構(gòu)生成新的操作柜員。柜員號統(tǒng)一使用行員號；柜員角色根據(jù)已設(shè)定的角色進行選擇。2、柜員修改：提供修改柜員名、柜員角色、所屬機構(gòu)的功能；柜員號不能修改。3、柜員審核：對添加或修改后的柜員信息進行審核。柜員添加或修改后，柜員狀態(tài)為待審，經(jīng)審核通過后生效，柜員狀態(tài)改為正常。操作柜員添加、修改的柜員不能對本人添加或修改的信息進行審核。4、柜員查詢：可通過列表查詢所有柜員信息，

5、或按柜員號、柜員名、柜員狀態(tài)、所屬機構(gòu)等內(nèi)容進行條件查詢。分支行管理員可查詢轄內(nèi)所有網(wǎng)點的柜員信息，網(wǎng)點管理員、操作員可查詢本網(wǎng)點柜員信息。5、密碼重置：網(wǎng)點柜員密碼遺忘時，可由分支行管理員操作密碼重置，將密碼重置為初始密碼。6、柜員啟用/停用：柜員短期休假前，可將柜員狀態(tài)設(shè)置為停用，停用后的柜員號無法登陸驗印系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)；柜員返回工作崗位后，可將柜員狀態(tài)重新設(shè)置為啟用，柜員狀態(tài)恢復為正常，可重新登陸操作業(yè)務(wù)。7、柜員解鎖：柜員登陸系統(tǒng)時，連續(xù)五次輸入密碼錯誤，該柜員號自動鎖定，鎖定狀態(tài)的柜員無法登陸系統(tǒng)。對鎖定狀態(tài)的柜員進行解鎖操作后，柜員可重新登陸進行操作。8、柜員簽出：柜員未正常退出系統(tǒng)

6、或因網(wǎng)絡(luò)中斷等異常原因造成柜員狀態(tài)不正確，無法登陸系統(tǒng)時，可由其他柜員操作柜員簽出后重新登陸系統(tǒng)。9、柜員刪除：對無需使用的柜員號，可在系統(tǒng)內(nèi)操作柜員刪除，柜員刪除須經(jīng)網(wǎng)點主管授權(quán)。（三）機構(gòu)管理機構(gòu)管理包括機構(gòu)查詢、機構(gòu)添加、機構(gòu)修改，由總行業(yè)務(wù)處理中心操作，必須由申請部門填寫上海農(nóng)村商業(yè)銀行驗印系統(tǒng)機構(gòu)信息操作申請表（附表3）。1、機構(gòu)查詢：可通過列表查詢所有機構(gòu)信息，或按機構(gòu)號、機構(gòu)名、機構(gòu)狀態(tài)等進行條件查詢。2、機構(gòu)添加：輸入機構(gòu)編號、機構(gòu)名稱、選擇隸屬的上級機構(gòu)后生成新的機構(gòu)。機構(gòu)號必須輸入五位阿拉伯數(shù)字，上級機構(gòu)號從下拉列表中選擇3、機構(gòu)修改：可修改機構(gòu)名稱、機構(gòu)狀態(tài)，但不能修改機

7、構(gòu)編號。分支行管理員可查詢轄內(nèi)所有網(wǎng)點信息，網(wǎng)點管理員、操作員可查詢本網(wǎng)點信息。（四）業(yè)務(wù)設(shè)置業(yè)務(wù)設(shè)置包括賬戶類型設(shè)置、業(yè)務(wù)階段設(shè)置、票據(jù)類型設(shè)置、大額驗印設(shè)置、存量數(shù)據(jù)導入，業(yè)務(wù)設(shè)置由總行業(yè)務(wù)處理中心根據(jù)業(yè)務(wù)部門填寫的上海農(nóng)村商業(yè)銀行驗印系統(tǒng)業(yè)務(wù)設(shè)置操作申請表（附表4）進行操作。1、賬戶類型設(shè)置：對賬戶類型編號、名稱、種類、狀態(tài)、是否關(guān)聯(lián)等內(nèi)容進行設(shè)置。賬戶類型可添加、修改、查詢。1）對公活期賬戶基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶、其他賬戶、驗資賬戶、保證金賬戶、監(jiān)管賬戶、其他。2）單位定期存款、通知存款3）儲蓄賬戶活期儲蓄賬戶、定期儲蓄賬戶、零存整取賬戶、其他儲蓄賬戶。4）外幣賬戶對公

8、活期賬戶、儲蓄活期一本通、儲蓄定期存款賬戶。2、業(yè)務(wù)階段設(shè)置：可按存量建庫、增量建庫分別設(shè)置業(yè)務(wù)階段。存量建庫選擇“副本審核”時，建庫錄入后直接進入副本審核階段；增量建庫選擇“客戶聯(lián)審核”時，建庫錄入后進入客戶聯(lián)審核階段，客戶聯(lián)審核階段完成后再進入副本審核階段。3、票據(jù)類型設(shè)置：錄入不同票據(jù)類型及票據(jù)有效期，可按需要進行查詢、添加、修改。4、大額驗印配置：根據(jù)要求設(shè)置大額驗印的金額及驗印次數(shù)。超過設(shè)置金額的票據(jù)或憑證驗印時，需按照設(shè)定的驗印次數(shù)換人驗印，否則在大額預警報表中予以提示。5、存量數(shù)據(jù)導入：存量建庫前，將存量賬戶信息從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中取出后，以文本的格式導入到驗印系統(tǒng)中，導入的信息可進

9、行查詢。二、業(yè)務(wù)處理（一）印鑒建立階段1、客戶申請預留印鑒客戶申請開戶時，開戶行按照開戶要求審查同意后，應按規(guī)定要求其辦理預留銀行印鑒手續(xù)。2、空白印鑒卡發(fā)放開戶行特殊業(yè)務(wù)處理崗發(fā)給客戶三份空白“上海農(nóng)村商業(yè)銀行印鑒卡”，操作“8810空白印鑒卡發(fā)放”交易，如實輸入相應卡號、接收人姓名和賬號（如有），在印鑒卡正面左上角打印加密數(shù)字串；并打印“上海農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)放空白印鑒卡清單”，交客戶簽收。注意：1）由于每張印鑒卡上需打印加密數(shù)字串，因此發(fā)放空白印鑒卡時只能單張發(fā)放。2）如8810交易操作有誤，加密數(shù)字串尚未打印時，可使用“8811空白印鑒卡發(fā)放取消”交易抹賬后重新發(fā)放原編號的印鑒卡，原清單作

10、抹賬憑證（自制）附件。如空白印鑒卡已打印加密數(shù)字串，重新發(fā)放時必須更換新編號印鑒卡，原編號印鑒卡作廢。3、客戶簽收并填寫印鑒卡客戶核對印鑒卡實物的數(shù)量、編號與清單一致，在清單上簽收，并在印鑒卡上填寫規(guī)定內(nèi)容（賬號一欄由銀行填寫）并簽章后交開戶行。4、審核印鑒卡內(nèi)容經(jīng)辦柜員核對發(fā)出清單上客戶簽字無誤后，在清單上加蓋業(yè)務(wù)章和經(jīng)辦人員個人名章，清單作當日原始憑證。經(jīng)辦柜員應認真核對客戶提交的印鑒卡數(shù)量、編號（是否與原發(fā)出的空白印鑒卡數(shù)量、編號一致）及各項內(nèi)容是否完整、正確，特別是戶名與印鑒名稱是否相符，印鑒卡上加蓋的印鑒數(shù)量是否與填寫的印鑒數(shù)量一致。經(jīng)辦柜員在確認每份印鑒卡真實、內(nèi)容完整且一致的情況

11、下填上賬號，送網(wǎng)點會計負責人審核簽章。如有錯誤，重新發(fā)給客戶空白印鑒卡，請其重新填寫。對客戶填寫有誤、空白印鑒卡發(fā)放錯誤（已打印加密數(shù)字串）等原因作廢，經(jīng)辦柜員應收回該印鑒卡并加蓋“作廢”章戳；對無法收回的應要求客戶出具經(jīng)單位（個人為本人）簽章的有關(guān)情況證明（注明印鑒卡編號），操作“8812已發(fā)出空白印鑒卡異常收回”交易，經(jīng)網(wǎng)點會計負責人審核授權(quán)，交易成功后，將作廢印鑒卡及有關(guān)證明資料裝訂于當日傳票中，供分支行事后監(jiān)督中心人員核對。5、復審印鑒卡內(nèi)容網(wǎng)點會計負責人對印鑒卡按上述要求復審無誤后，標明正、副本，并在“會計主管”處簽章，將印鑒卡交網(wǎng)點操作員進行印鑒錄入。6、登記預留印鑒卡經(jīng)辦柜員根據(jù)

12、印鑒卡正、副本、客戶聯(lián)操作“8832印鑒卡客戶預留多張登記”或“8820客戶預留印鑒卡登記”交易，由系統(tǒng)自動借記 “208重要憑證”科目相關(guān)分戶賬，并生成印鑒卡使用情況登記簿。交易成功后，打印“上海農(nóng)村商業(yè)銀行客戶預留印鑒卡登記明細清單”，加蓋業(yè)務(wù)章和個人名章，清單作當日原始憑證。如發(fā)現(xiàn)登記有誤，可操作“8821客戶預留印鑒卡登記取消”抹賬后重新登記，原清單作抹賬憑證（自制）附件。注意：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記預留印鑒卡后，可在驗印系統(tǒng)中操作印鑒建庫。建庫步驟：正本錄入、客戶聯(lián)審核、副本初審由網(wǎng)點操作（受理當天必須完成），副本審核由總行業(yè)務(wù)處理中心操作。7、驗印系統(tǒng)錄入印鑒卡信息1）將印鑒卡正本放入

13、掃描儀（加蓋印鑒的一面朝下），選擇“掃描印鑒卡”，系統(tǒng)提取印鑒卡上加蓋的印鑒，同時通過OCR自動識別印鑒卡編號；2）印鑒卡編號自動識別后，選擇聯(lián)機交易，可實時從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中調(diào)取該卡號對應的相關(guān)信息，包括印鑒啟用日期、賬號、賬戶所屬機構(gòu)、通兌標識、賬戶類型、客戶號、客戶名稱、客戶地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、加密數(shù)字串等內(nèi)容。備注欄內(nèi)可根據(jù)需要輸入備用金限額。正本錄入時印鑒卡狀態(tài)必須為正本，否則系統(tǒng)提示“印鑒卡用途不是正本”；如錄入的印鑒卡尚未在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)操作預留印鑒登記，系統(tǒng)提示“印鑒卡信息不存在”。3）印鑒卡編號未識別出或識別錯誤的，可在正本錄入界面中操作修改卡號，修改卡號須經(jīng)有權(quán)人授權(quán)才能

14、操作成功。卡號修改后，系統(tǒng)自動進行聯(lián)機交易，提取印鑒卡號對應的相關(guān)信息。4）柜員核對系統(tǒng)提取的印鑒后，對于多提取的印鑒可選擇手工刪除，對于簽字或未提取成功的印鑒可手工提取印鑒。5）系統(tǒng)掃描提取的印鑒可根據(jù)金額范圍設(shè)置印鑒組合?？蛻粢笤O(shè)置印鑒組合的，必須填寫一式三份上海農(nóng)村商業(yè)銀行預留印鑒組合設(shè)置申請表（附表5），開戶網(wǎng)點、總行業(yè)務(wù)處理中心、客戶各保留一份。如客戶預留印鑒共3枚印鑒章（其中1號為財務(wù)專用章，2號為法人章，3號為客戶預留簽字），在驗印時，票證金額為1萬元以下的，設(shè)置預留印鑒為1號章加2號章；票證金額為1萬元或1萬元以上的，設(shè)置預留印鑒為1號章加2號章加3號簽字。驗印識別時，系統(tǒng)自

15、動根據(jù)錄入的驗印票據(jù)的金額進行判斷：金額小于1萬元的，系統(tǒng)自動調(diào)取1號章、2號章印鑒；金額大于等于1萬元的，系統(tǒng)自動調(diào)取1號章、2號章和3號簽字印鑒。6）柜員審核系統(tǒng)調(diào)取的賬戶資料信息及掃描的印鑒正確后，錄入印鑒卡左上角打印的加密數(shù)字串，點擊保存后，系統(tǒng)將柜員錄入的加密數(shù)字串與聯(lián)機交易時返回的加密數(shù)字串核對一致后，錄入信息保存成功，否則系統(tǒng)提示“加密數(shù)字串不符”。7）錄入成功后在正、副本及客戶聯(lián)印鑒卡“錄入”處加蓋名章。正本錄入后，錄入的賬戶狀態(tài)為待審，必須經(jīng)過客戶聯(lián)審核、副本初審、副本審核后賬戶狀態(tài)才能轉(zhuǎn)為正常，可在印鑒啟用日起操作驗印。8、驗印系統(tǒng)審核印鑒卡信息印鑒審核員根據(jù)客戶聯(lián)印鑒卡對

16、已錄入的印鑒信息進行審核，根據(jù)副本印鑒卡對已錄入的印鑒信息進行初審，確保系統(tǒng)內(nèi)的信息與印鑒卡上的信息完全一致，如發(fā)現(xiàn)不符應及時退回印鑒錄入員重新錄入?？蛻袈?lián)審核1）客戶聯(lián)審核時，在待審賬戶列表中選擇需審核的賬戶。2）將印鑒卡客戶聯(lián)放入掃描儀，選擇識別印鑒，系統(tǒng)提取印鑒卡上加蓋的印鑒與正本錄入的印鑒進行核對，同時通過OCR自動識別印鑒卡編號；3）印鑒卡編號自動識別后，選擇聯(lián)機交易，可實時從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中調(diào)取該卡號對應的加密數(shù)字串；4）印鑒卡編號未識別出或識別錯誤的，可在正本錄入界面中操作修改卡號，修改卡號須經(jīng)有權(quán)人授權(quán)才能操作成功；5）客戶聯(lián)審核時印鑒卡用途必須為客戶聯(lián)，否則系統(tǒng)提示“印鑒卡用途

17、不是客戶聯(lián)”；如錄入的印鑒卡尚未在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)操作預留印鑒登記，系統(tǒng)提示“印鑒卡信息不存在”；6）印鑒先由系統(tǒng)自動驗印識別，自動驗印未通過的印鑒，可選擇選章識別由系統(tǒng)再次進行自動驗印，如仍未自動驗印通過，由柜員通過人工識別判斷；7）可選擇預留印鑒，查看錄入時設(shè)置的印鑒組合是否正確；8）柜員審核系統(tǒng)調(diào)取的賬號、戶名、印章數(shù)量一致，印鑒審核通過后，錄入印鑒卡客戶聯(lián)左上角打印的加密數(shù)字串，點擊核準后，系統(tǒng)將柜員錄入的加密數(shù)字串與聯(lián)機交易時返回的加密數(shù)字串核對一致后，否則系統(tǒng)提示“加密數(shù)字串不符”。副本初審時使用印鑒卡副本進行操作，操作方式同客戶聯(lián)審核。審核無誤后在印鑒卡正本、副本、客戶聯(lián)“審核”處

18、加蓋名章，交特殊業(yè)務(wù)處理崗。注意：客戶聯(lián)審核時發(fā)現(xiàn)錄入錯誤，可退回網(wǎng)點正本錄入柜員操作賬戶修改；客戶聯(lián)審核通過后，無法操作賬戶修改，副本初審時發(fā)現(xiàn)錄入錯誤，只能選擇“作廢”，要求客戶重新預留印鑒后再錄入驗印系統(tǒng)。9、不同用途印鑒卡處理方式1）建庫完畢后，經(jīng)辦柜員在客戶聯(lián)印鑒卡右上方加蓋開戶行業(yè)務(wù)章后退開戶單位；2）印鑒卡正本交網(wǎng)點會計負責人（或指定專人）保管，印鑒卡保管員不得由“網(wǎng)點操作員”擔任；3）印鑒卡副本通過傳遞方式交總行業(yè)務(wù)處理中心進行副本審核后，由總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一保管。審核不通過的印鑒卡退回網(wǎng)點，要求客戶重新預留印鑒后再錄入驗印系統(tǒng)。（二）印鑒使用階段1、客戶簽發(fā)付款憑證等客戶根

19、據(jù)需要簽發(fā)付款憑證或其他應加蓋預留銀行簽章的書面資料。2、受理并審核付款憑證等資料接柜柜員受理客戶簽發(fā)的付款憑證或其他書面資料時，應根據(jù)各類業(yè)務(wù)要求審核各要素無誤后，將需驗印的憑證等交驗印操作員核驗印鑒。3、驗印系統(tǒng)中核驗印鑒對需要驗印的票據(jù)或憑證，驗印操作員須在驗印系統(tǒng)中逐張核對；驗印時，錄入賬號、憑證號、憑證類型、金額和出票日期后，選擇掃描印鑒，系統(tǒng)自動根據(jù)掃描的圖像進行驗印識別，并給出驗印結(jié)果。凡驗印系統(tǒng)自動識別未通過時，應嚴加注意，依次采取人工驗印、換人復驗或聯(lián)系開戶單位核對等鑒別方法，謹慎處理。第一，可利用驗印系統(tǒng)提供的標準圖、折角圖、輪廓圖進行人工比對；第二，人工比對有疑問的，換人

20、在驗印系統(tǒng)進行復驗確認；第三，換人復驗仍有疑問的，如屬本網(wǎng)點開戶單位，應主動與開戶單位聯(lián)系核對，并及時向網(wǎng)點會計負責人匯報。單筆金額在80萬元(含)以上的票據(jù)或憑證，系統(tǒng)驗印未自動通過的，必須換人復驗；系統(tǒng)驗印自動通過的，不需要換人復驗。 對申請變更印鑒的客戶，系統(tǒng)根據(jù)新印鑒啟用日期及柜員錄入的出票日期進行判斷：在新印鑒啟用日前簽發(fā)的有效票據(jù)，按舊印鑒進行驗??；在新印鑒啟用日后簽發(fā)的有效票據(jù)，按新印鑒進行驗印。注意：對于變更印鑒的客戶，錄入出票日期錯誤，可能導致驗印時系統(tǒng)提取的印鑒庫不正確。4、在憑證“驗印”處簽章驗印操作員在驗印無誤后的憑證“驗印”處加蓋本人名章，然后將憑證交記賬崗進行賬務(wù)處

21、理。5、記賬崗進行賬務(wù)處理（三）印鑒變更階段1、客戶申請更換印鑒客戶預留銀行印鑒因人事變動、遺失或由于使用時間過長而產(chǎn)生印鑒磨損、模糊不清、缺角等，應主動去開戶銀行辦理印鑒更換手續(xù)。2、審核變更印鑒申請書及原印鑒卡等資料經(jīng)辦柜員接到客戶更換印鑒的申請后，應審核其提供的變更預留印鑒申請書、原預留印鑒卡、原預留銀行簽章等相關(guān)證明材料無誤，操作“8822印鑒卡使用信息查詢打印”交易，根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢所得的“上海農(nóng)村商業(yè)銀行印鑒卡使用情況登記簿”與客戶交回的原印鑒卡核對無誤（尤其是號碼與用途）。若客戶無法交回原印鑒卡的，應要求其出具加蓋公章的相關(guān)書面證明說明原因，經(jīng)網(wǎng)點會計負責人批準后，方可辦理

22、印鑒變更手續(xù)。3、空白印鑒卡發(fā)放經(jīng)辦柜員審核客戶變更印鑒資料無誤后，應發(fā)給其三份空白印鑒卡，同時操作“8810空白印鑒卡發(fā)放”交易，打印“上海農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)放空白印鑒卡清單”，交客戶簽收。如8810交易操作有誤，加密數(shù)字串尚未打印時，可使用“8811空白印鑒卡發(fā)放取消”交易抹賬后重新發(fā)放原編號的印鑒卡，原清單作抹賬憑證（自制）附件。如空白印鑒卡已打印加密數(shù)字串，重新發(fā)放時必須更換新編號印鑒卡，原編號印鑒卡作廢。4、客戶簽收并填寫印鑒卡客戶核對印鑒卡實物的數(shù)量、編號與清單一致，在清單上簽收，并在印鑒卡上填寫規(guī)定內(nèi)容：填寫印鑒卡背面的“更換印鑒通知書”，注明通知日期、新印鑒啟用日期，并加蓋原印鑒；

23、正面按新開戶時預留印鑒卡的要求填寫齊全，并加蓋新印鑒。填寫完畢后交開戶行。5、審核新印鑒卡內(nèi)容經(jīng)辦柜員核對發(fā)出清單上客戶簽字無誤后，在清單上加蓋業(yè)務(wù)章和個人名章，清單作當日原始憑證。特殊業(yè)務(wù)處理崗應認真核對客戶提交的新印鑒卡數(shù)量、編號（是否與原發(fā)出的空白印鑒卡數(shù)量、編號一致）及各項內(nèi)容，尤其是印鑒卡背面的“更換印鑒通知書”通知日期、新印鑒啟用日期、原印鑒，確認每份印鑒卡真實、內(nèi)容完整且一致后，將變更資料一并送網(wǎng)點會計主管審核簽章。如客戶填寫有誤，重新發(fā)給其空白印鑒卡，請其重新填寫。對客戶填寫有誤等作廢或因故不能交回的印鑒卡，特殊業(yè)務(wù)處理崗應收回該印鑒卡并加蓋“作廢”章戳，無法收回的應要求客戶出

24、具經(jīng)單位（個人為本人）簽章的有關(guān)情況證明（注明印鑒卡編號），操作“8812已發(fā)出空白印鑒卡異常收回”交易，經(jīng)網(wǎng)點會計主管審核授權(quán)，交易成功后，將作廢印鑒卡與有關(guān)證明資料裝訂于當日傳票中，供分支行事后監(jiān)督中心人員核對。6、復審變更印鑒資料網(wǎng)點會計負責人復審印鑒變更資料是否齊全、有效，申請表、新印鑒卡填寫內(nèi)容是否完整、合規(guī)、一致，如有問題退經(jīng)辦柜員。7、新印鑒卡簽章并抽出原印鑒卡正本網(wǎng)點會計負責人審核上述更換印鑒資料無誤后，在新印鑒卡上標明正、副本并在“會計主管”處簽章，抽出保管的原印鑒卡正本，將更換印鑒資料交印鑒錄入員。8、登記預留印鑒卡特殊業(yè)務(wù)處理崗收妥原印鑒卡正本及客戶聯(lián)，注明“已更換”字樣

25、后，根據(jù)新、舊印鑒卡操作“8832印鑒卡客戶預留多張登記”或“8820客戶預留印鑒卡登記”交易，由系統(tǒng)自動登記印鑒卡使用情況登記簿。交易成功后，打印“上海農(nóng)村商業(yè)銀行客戶預留印鑒卡登記明細清單”，加蓋業(yè)務(wù)章和個人名章，清單作當日附件。如發(fā)現(xiàn)登記有誤，可操作“8821客戶預留印鑒卡登記取消”交易后重新登記，原清單作重新登記后打印清單的附件。9、驗印系統(tǒng)中錄入變更信息對公印鑒變更包括正本變更、客戶聯(lián)審核、副本初審、副本審核，副本審核由總業(yè)務(wù)處理中心操作。變更時必須先錄入變更賬戶的賬號，識別印鑒卡背面加蓋的舊印鑒一致后，才能操作新印鑒錄入，新印鑒錄入操作同正本錄入操作。如客戶印鑒遺失，憑客戶提供的相

26、關(guān)證明，操作印鑒遺失變更，無需審核客戶舊預留印鑒，可直接錄入新預留印鑒。10、驗印系統(tǒng)中審核變更信息印鑒審核員根據(jù)客戶聯(lián)印鑒卡對已錄入的印鑒信息進行審核，根據(jù)副本印鑒卡對已錄入的印鑒信息進行初審，確保系統(tǒng)內(nèi)的信息與印鑒卡上的信息完全一致，如發(fā)現(xiàn)不符應及時退回印鑒錄入員重新錄入。如審核無誤，在新印鑒卡正、副本 “審核”處加蓋名章，將全套更換印鑒資料一并交特殊業(yè)務(wù)處理崗。11、不同用途新印鑒卡處理建庫完畢后，特殊業(yè)務(wù)處理崗在客戶聯(lián)印鑒卡右上方加蓋開戶行業(yè)務(wù)章后退客戶；留存的新印鑒卡正本交網(wǎng)點會計負責人（或指定專人）保管；新印鑒卡副本交總行業(yè)務(wù)處理中心進行副本審核。原印鑒卡全套、變更預留印鑒申請書等

27、資料交分支行賬戶中心，納入該客戶賬戶資料一并保管。原印鑒卡正本、客戶聯(lián)、變更預留印鑒申請書由網(wǎng)點交分支行賬戶中心；原印鑒卡副本由總行業(yè)務(wù)處理中心傳遞至分支行賬戶中心。（四）印鑒撤銷階段1、客戶申請撤銷印鑒客戶撤銷賬戶時應交回其保管的印鑒卡。2、審核客戶交回的印鑒卡特殊業(yè)務(wù)處理崗應操作“8822印鑒卡使用信息查詢打印”交易，根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢所得的信息（尤其是號碼與用途）與客戶交回的原印鑒卡核對無誤。若客戶無法交回原印鑒卡的，應要求其出具加蓋公章的相關(guān)書面證明說明原因，經(jīng)網(wǎng)點會計負責人批準后，方可辦理印鑒撤銷手續(xù)。3、預留印鑒卡銷戶登記特殊業(yè)務(wù)處理崗收妥根據(jù)網(wǎng)點會計負責人審批同意的銷戶申請書

28、辦妥賬戶銷戶手續(xù)后，應收回已銷戶的印鑒卡正本、客戶聯(lián)，注明“已銷戶”字樣后，根據(jù)印鑒卡操作“8832印鑒卡客戶預留多張登記”或 “8820客戶預留印鑒卡登記”交易，由系統(tǒng)自動貸記208科目相關(guān)分戶賬，并登記印鑒卡使用情況登記簿。交易成功后，打印“上海農(nóng)村商業(yè)銀行客戶預留印鑒卡登記明細清單”，加蓋業(yè)務(wù)章和個人名章，清單作當日原始憑證。如發(fā)現(xiàn)登記有誤，可操作“8821客戶預留印鑒卡登記取消”抹賬后重新登記，原清單作抹賬憑證（自制）附件。4、印鑒卡處理將印鑒卡正本及客戶聯(lián)交分支行賬戶中心，納入賬戶資料袋一并保管。5、驗印系統(tǒng)賬戶自動銷戶驗印系統(tǒng)賬戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)批處理導入的印鑒卡銷戶信息，自動作銷

29、戶處理。（五）監(jiān)管印鑒管理1、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立監(jiān)管賬戶的，須預留A、B兩套印鑒卡，即監(jiān)管賬戶在我行的預留印鑒既有開戶單位的預留印鑒又有貸款行信貸部門的監(jiān)管印鑒。單位預留的財務(wù)專用章和法定代表人或其授權(quán)代理人簽章的印鑒卡為A卡，區(qū)縣分支行或二級支行信貸部門負責人和信貸員預留名章的印鑒卡為B卡。2、監(jiān)管賬戶資金必須事先經(jīng)監(jiān)管人審核，由貸款行信貸部門同意并簽署聯(lián)系單數(shù)（加蓋B卡印鑒），隨同加蓋A卡印鑒的結(jié)算憑證一并提交會計部門，會計部門審核憑證、聯(lián)系單要素無誤并驗印通過后，辦理資金劃付。3、監(jiān)管賬戶在驗印系統(tǒng)中建立印鑒庫時，必須先建立B卡印鑒，再建立A卡印鑒，建立A卡印鑒時選擇相應的B卡印鑒進行關(guān)

30、聯(lián)。1）操作監(jiān)管印鑒（B卡）的錄入、變更、審核。監(jiān)管印鑒開戶時，自動生成唯一的虛擬賬號。系統(tǒng)在聯(lián)機交易后從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動提取印鑒啟用日期。2）B卡開戶后，可在對公印鑒正本錄入中操作相應A卡賬戶的開戶。A卡賬戶的性質(zhì)必須為監(jiān)管賬戶，才能在開戶、變更或?qū)徍藭r與相應的B卡信息進行關(guān)聯(lián)。關(guān)聯(lián)后的監(jiān)管賬戶驗印時，驗完A卡后自動聯(lián)動B卡印鑒驗印。監(jiān)管賬戶預留的A卡印鑒及其關(guān)聯(lián)的B卡印鑒必須全部驗印通過后，才視為該賬戶印鑒驗印通過。（六）印鑒卡管理1、印鑒卡查看可查詢卡號、賬號、印鑒卡用途、狀態(tài)、新舊標識、啟用日期等信息。2、印鑒卡交接明細可按照查詢印鑒卡及賬戶的相關(guān)信息，如賬號、賬戶狀態(tài)、開戶日期、變更

31、日期、銷戶日期、印鑒卡號、印鑒卡狀態(tài)、印鑒啟用日期等內(nèi)容；在印鑒卡傳遞，須根據(jù)傳遞的內(nèi)容查詢打印需交接的印鑒卡明細清單與實物進行勾對，明細清單一式二份由交出、接收人分別蓋章，一份由交出方保管，一份由接收方保管。（七）賬戶管理1、賬戶查看可查看錄入的賬戶信息、印鑒。2、賬戶修改對待審狀狀態(tài)的賬戶信息、印鑒進行修改，修改后必須重新通過客戶聯(lián)審核、副本初審、副本審核后賬戶及印鑒卡才能轉(zhuǎn)為正常狀態(tài)；對正常狀態(tài)的賬戶只能修改備注欄信息，修改后須進行賬戶審核。3、賬戶審核正常狀態(tài)賬戶修改備欄信息，用此交易進行審核。4、賬戶關(guān)聯(lián)由網(wǎng)點操作新增、取消、審核賬戶關(guān)聯(lián)信息，將同一網(wǎng)點、同一客戶號、不同賬號的單位定

32、期存款印鑒進行關(guān)聯(lián)。單位客戶辦理單位定期存款，其預留銀行印鑒應按照人民幣單位存款管理辦法第十條規(guī)定，包括單位財務(wù)專用章、單位法定代表人章（或主要負責人印章）和財會人員章。對于部分私營企業(yè)或個體經(jīng)濟戶的法定代表人和財會人員為同一人的，應出具正式公函說明情況，經(jīng)二級支行會計分管行長批準后，其預留銀行印鑒可為單位財務(wù)專用章和單位法定代表人章。單位定期存款應按賬戶預留銀行印鑒。對于頻繁發(fā)生定期存款業(yè)務(wù)的客戶，其后續(xù)定期存款可以沿用以前定期存款賬戶印鑒，不需重新辦理印鑒預留手續(xù)，但應由其出具正式公函說明，經(jīng)二級支行會計分管行長批準后辦理。驗印系統(tǒng)中操作后續(xù)開立的單位定期存款賬號與以前開立的單位定期存款賬

33、號關(guān)聯(lián)交易后，后續(xù)開立的單位定期存款可使用以前開立的單位定期存款預留印鑒。如客戶以前曾開立過單位定期存款賬戶并預留客戶印鑒，以后新開立的單位定期存款賬戶可與以前開立的單位定期存款賬戶進行關(guān)聯(lián)，系統(tǒng)中操作驗印識別時，根據(jù)關(guān)聯(lián)標識自動提取以前單位定期存款賬戶對應的預留印鑒。單位定期存款進行關(guān)聯(lián)后，被關(guān)聯(lián)的印鑒卡上必須注明關(guān)聯(lián)字樣，被關(guān)聯(lián)的單位定期存款賬戶預留的印鑒卡不可做銷戶處理。（八）驗印報表1、大額驗印預警對金額在80萬元以上（含）的票據(jù)進行驗印時，系統(tǒng)未自動通過的，必須雙人進行人工驗印。當天未做到雙人人工驗印的，系統(tǒng)在批處理時自動生成預警報表，記錄時間、賬號、憑證號、憑證類型、金額、柜員號、

34、機構(gòu)號、驗印次數(shù)等內(nèi)容，可供操作員查詢。2、統(tǒng)計報表驗印通過率（按票據(jù)）統(tǒng)計表驗印通過率（按印鑒）統(tǒng)計表賬戶統(tǒng)計表印章統(tǒng)計表賬戶變更統(tǒng)計表三、日志管理日志中記錄事件名稱、發(fā)生時間、操作柜員號、柜員名、所屬機構(gòu)、操作對象、操作內(nèi)容、操作結(jié)果等內(nèi)容。1、系統(tǒng)管理日志查看系統(tǒng)管理模塊中操作內(nèi)容的日志，包括角色管理、柜員管理、機構(gòu)管理、業(yè)務(wù)設(shè)置等內(nèi)容。2、對公業(yè)務(wù)日志1）賬戶管理日志記錄印鑒錄入、賬戶查看、修改、關(guān)聯(lián)、審核、賬戶銷戶、變更、久懸戶轉(zhuǎn)入等內(nèi)容。2）電子驗印日志記錄驗印、印鑒卡審核等內(nèi)容。四、印鑒卡傳遞交接新開賬戶、變更印鑒新增加的印鑒卡正本由網(wǎng)點保管，副本由分支行集中收集后傳遞至總行業(yè)務(wù)處理中心；賬戶銷戶、變更印鑒的舊印鑒卡正本由網(wǎng)點傳至分支行賬戶管理中心，副本由總行業(yè)務(wù)處理中心傳遞至分支行賬戶管理中心。1、新開戶、變更新增印鑒卡副本傳遞交接網(wǎng)點每日日終打印二份印鑒卡副本交接明細清單，雙人將當日新增、變更的副本印鑒卡實物與印鑒卡副本交接明細清單核對相符后，在二份交接明細清單雙人蓋章確認一并裝入印鑒卡專用包