場準(zhǔn)入監(jiān)管工作意見

1、市場準(zhǔn)入監(jiān)管工作意見2013年，銀監(jiān)會商場準(zhǔn)入監(jiān)管作業(yè)應(yīng)全面貫徹落實(shí)中心三）經(jīng)濟(jì)作業(yè)會議和全國銀職業(yè)監(jiān)督辦理作業(yè)會議精神，充分發(fā) 揮商場準(zhǔn)入監(jiān)管引領(lǐng)效果，據(jù)守危險(xiǎn)底線，促進(jìn)銀職業(yè)金融 安排效勞實(shí)體經(jīng)濟(jì)，優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局，改變展開方法，完結(jié)持 續(xù)健康展開。一、商場準(zhǔn)入作業(yè)方針（一）嚴(yán)守危險(xiǎn)底線2 013年，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融局勢仍然雜亂嚴(yán)峻，銀職業(yè)金融 安排危險(xiǎn)壓力加大。商場準(zhǔn)入作為危險(xiǎn)監(jiān)管第一道關(guān)口，在 守住防備體系性、區(qū)域性金融危險(xiǎn)底線中應(yīng)發(fā)揮危險(xiǎn)管控前 移關(guān)口效果。 （二）效勞實(shí)體經(jīng)濟(jì)引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排活躍 支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)展開，加大對要點(diǎn)范疇和單薄環(huán)節(jié)的金融支撐， 下沉金融效勞重心，加速處理鄉(xiāng)村金融

2、效勞缺乏、小型微型 企業(yè)融資難問題， 做好支撐消費(fèi)、 效勞民生等金融效勞。 （ 優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局貫徹落實(shí)國家區(qū)域展開戰(zhàn)略，引導(dǎo)銀職業(yè)金融 安排優(yōu)先在東北、中西部以及金融效勞缺乏區(qū)域樹立網(wǎng)點(diǎn)， 鼓舞銀職業(yè)金融安排在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域與欠發(fā)達(dá)區(qū)域合理布 點(diǎn)、均衡布局， 為城鄉(xiāng)企業(yè)和居民供給均等化根底金融效勞， 實(shí)行社會責(zé)任。 （四）改變展開方法親近結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)展開 方法改變和工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排找準(zhǔn)商場定 位、明晰展開戰(zhàn)略、完善公司辦理、強(qiáng)化本錢彌補(bǔ)和束縛機(jī) 制，改變展開方法，進(jìn)步集約運(yùn)營和效勞水平。二、商場準(zhǔn) 入作業(yè)要點(diǎn)（一）準(zhǔn)則締造經(jīng)過對法規(guī)準(zhǔn)則的后點(diǎn)評和不斷 完善相關(guān)監(jiān)管法規(guī)，為進(jìn)步商場準(zhǔn)

3、入監(jiān)管有用性供給準(zhǔn)則保 證。20 13年上半年完結(jié)中資商業(yè)銀行行政答應(yīng)事項(xiàng)施 行辦法、外資銀行行政答應(yīng)事項(xiàng)施行辦法 、鄉(xiāng)村金融安 排行政答應(yīng)事項(xiàng)施行辦法修訂作業(yè)并發(fā)布施行。加速推進(jìn)非銀行金融安排行政答應(yīng)事項(xiàng)施行辦法修訂作業(yè),2 0 13年下半年發(fā)布施行。 （二）安排準(zhǔn)入堅(jiān)持危險(xiǎn)為本，嚴(yán) 格把關(guān)，表現(xiàn) “扶優(yōu)限劣 ”，支撐危險(xiǎn)管控才能強(qiáng)、危險(xiǎn)評級 杰出的安排優(yōu)先展開，約束危險(xiǎn)管控才能弱、危險(xiǎn)評級差的 安排盲目擴(kuò)張。 1引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排科學(xué)擬定展開規(guī)劃。 結(jié)合國家經(jīng)濟(jì)展開戰(zhàn)略和工業(yè)職業(yè)方針，以準(zhǔn)入促變革，輔 導(dǎo)各類銀職業(yè)金融安排明晰商場展開定位，科學(xué)擬定展開戰(zhàn) 略和施行過程，優(yōu)化布局。2引導(dǎo)銀職

4、業(yè)金融安排貫徹落 實(shí)國家區(qū)域展開戰(zhàn)略、實(shí)行社會責(zé)任。要點(diǎn)支撐向國家區(qū)域 戰(zhàn)略優(yōu)先展開的東北和中西部區(qū)域以及金融效勞空白點(diǎn)更 多裝備金融資源， 進(jìn)步根底金融效勞均等化水平。 加強(qiáng)對 “三 農(nóng)”的金融支撐， 鼓舞農(nóng)信社和農(nóng)商行下沉效勞網(wǎng)點(diǎn)， 加強(qiáng)鄉(xiāng) 村金融效勞體系締造。3加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)出資的準(zhǔn)入監(jiān) 管。對商業(yè)銀行參股、控股銀行類安排加強(qiáng)商場準(zhǔn)入監(jiān)管。 輔導(dǎo)商業(yè)銀行做好本身展開與其參股、控股銀行類安排之間 的展開戰(zhàn)略定位研討，堅(jiān)持差異化展開、競賽逃避，加強(qiáng)對 相關(guān)買賣、利益輸送的防備和破產(chǎn)隔離方針機(jī)制締造。對部 分商業(yè)銀行參股、控股多類非銀行金融安排問題進(jìn)行研討，完善相關(guān)規(guī)范和條件，堅(jiān)持商業(yè)銀行對

5、外出資應(yīng)首要獲得銀 監(jiān)會同意的準(zhǔn)則，經(jīng)過有用的和諧聯(lián)動機(jī)制，輔導(dǎo)其加強(qiáng)防 火墻締造，防備各類危險(xiǎn)彼此傳導(dǎo)和搬運(yùn)。4 .有序引導(dǎo)民 間本錢進(jìn)入銀職業(yè)。仔細(xì)貫徹落實(shí)關(guān)于鼓舞和引導(dǎo)民間本 錢進(jìn)入銀職業(yè)的施行定見 （銀監(jiān)發(fā)2 0 12 3 2 7號） , 鼓舞民間本錢參加新式銀職業(yè)金融安排的建議樹立和現(xiàn)有 安排的重組改制。5 .經(jīng)過準(zhǔn)入監(jiān)管促進(jìn)銀職業(yè)金融安排進(jìn) 步公司辦理有用性。對股東資質(zhì)和董事、高管人員任職資歷 嚴(yán)格把關(guān)， 引導(dǎo)銀職業(yè)金融安排優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)， 強(qiáng)化 “三會一 層”以及董事、 高管履職盡責(zé)才能， 促進(jìn)樹立有用的公司辦理 機(jī)制。加強(qiáng)對銀職業(yè)金融安排首要股東、終究受益人、實(shí)踐 操控人的審閱與

6、監(jiān)督。6 .科學(xué)統(tǒng)籌中資銀行走出去”和外資銀行引進(jìn)來。穩(wěn)固中資銀行境外展開效果，輔導(dǎo)中資銀行 在“走出去 ”過程中擬定科學(xué)、明晰、實(shí)在可行的境外展開戰(zhàn) 略，為中資企業(yè)境外展開供給金融支撐。審慎掌握境外拓展 速度，防備國別危險(xiǎn)。深化外資銀行本土化進(jìn)程。促進(jìn)外資 銀行在華差異化展開，活躍發(fā)揮其效勞中資企業(yè) “走出去 ”的 比較優(yōu)勢。加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，不斷進(jìn)步銀職業(yè)對外開放質(zhì)量。 7.和諧多類銀職業(yè)金融安排的商場準(zhǔn)入監(jiān)管。在按安排類 型分部分施行準(zhǔn)入監(jiān)管架構(gòu)下，加強(qiáng)內(nèi)部溝通，統(tǒng)籌點(diǎn)評同 一股東樹立多類安排的方針和諧和監(jiān)管規(guī)范共同性，防止監(jiān) 管真空和監(jiān)管套利。 （三）事務(wù)準(zhǔn)入堅(jiān)持審慎準(zhǔn)則，引領(lǐng)銀 職業(yè)金融

7、安排優(yōu)化財(cái)物結(jié)構(gòu)，深化商場細(xì)分，拓展具有比較 優(yōu)勢的事務(wù)范疇，進(jìn)步中心競賽力。1.加強(qiáng)對小型微型企 業(yè)支撐。鼓舞銀職業(yè)金融安排結(jié)合本身實(shí)踐，探究樹立多種 形式、靈敏有用的小微企業(yè)金融效勞專營安排、專營支行， 展開小微企業(yè)效勞。支撐戰(zhàn)略定位明晰、立異才能較強(qiáng)的銀 行發(fā)行小型微型企業(yè)專項(xiàng)金融債。完善小微企業(yè)金融效勞體 系和配套準(zhǔn)則，實(shí)在處理小微企業(yè)融資難問題。2 .加速研 討與商業(yè)銀行本錢彌補(bǔ)東西相關(guān)的商場準(zhǔn)入作業(yè)。仔細(xì)研討 世界本錢監(jiān)管規(guī)矩和本錢東西發(fā)行實(shí)踐，樹立契合我國銀職 業(yè)實(shí)踐的新式本錢東西準(zhǔn)入監(jiān)管作業(yè)機(jī)制，進(jìn)一步明晰發(fā)行 新式本錢東西的行政答應(yīng)條件、程序和要求，活躍支撐商業(yè) 銀行拓展本錢

8、彌補(bǔ)途徑。3 .有序推進(jìn)效勞和產(chǎn)品立異。輔 導(dǎo)銀職業(yè)金融安排進(jìn)步對新產(chǎn)品、新事務(wù)危險(xiǎn)的點(diǎn)評才能， 支撐其在危險(xiǎn)可控前提下合理推進(jìn)效勞和產(chǎn)品立異，特別是 針對小微企業(yè)、 “三農(nóng) ”范疇的效勞形式和金融產(chǎn)品立異。區(qū) 別對待金融立異，據(jù)守危險(xiǎn)底線，審慎對待高危險(xiǎn)產(chǎn)品，對 躲避監(jiān)管的立異嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。4 .推進(jìn)進(jìn)步事務(wù)準(zhǔn)入方針的 共同性。關(guān)于法規(guī)未明晰規(guī)定的事務(wù)，例如企業(yè)債券承銷與 買賣、保管事務(wù)等，研討中、外資共同的準(zhǔn)入方針和答應(yīng)程 序。（四） 董事、 高管任職資歷辦理1 經(jīng)過任職資歷辦理， 促進(jìn)董事、高管人員履職盡責(zé)。準(zhǔn)入辦理應(yīng)當(dāng)與促進(jìn)銀職業(yè) 金融安排樹立杰出的審慎文明相結(jié)合，促進(jìn)董事及高管人員 審

9、慎運(yùn)營、遵紀(jì)守法、誠篤守信、勤勉盡責(zé)，進(jìn)而促進(jìn)銀職 業(yè)金融安排構(gòu)成理性展開、合規(guī)優(yōu)先的文明。2 .研討樹立 一致的根底知識測驗(yàn)準(zhǔn)則。樹立適用于不同類別董事、高管 的試題庫，統(tǒng)籌規(guī)范的共同性和不同安排類別、不同職務(wù)職 級的差異性，為任職資歷核準(zhǔn)供給參閱。 （五）體系締造充 分使用和進(jìn)一步完善商場準(zhǔn)入信息體系，將股東信息歸入信 息渠道，進(jìn)步準(zhǔn)入信息質(zhì)量，擴(kuò)展信息同享權(quán)限，增強(qiáng)體系 運(yùn)用有用性，為準(zhǔn)入監(jiān)管供給更多根據(jù)和參閱。 （六）其他 嚴(yán)重準(zhǔn)入問題研討加強(qiáng)對嚴(yán)重準(zhǔn)入問題的研討，包含銀行分 類和商場定位，鄉(xiāng)村金融安排準(zhǔn)入方針和辦理形式立異，企 業(yè)集團(tuán)參股或控股多類金融安排準(zhǔn)入和諧機(jī)制，將數(shù)據(jù)質(zhì)量、

10、綠色信貸事務(wù)、銀行間科技效勞、長途電子金融效勞、數(shù)據(jù) 中心（災(zāi)備中心）歸入準(zhǔn)入監(jiān)管機(jī)制等。三、商場準(zhǔn)入作業(yè) 措施（一）統(tǒng)籌和諧和分類監(jiān)管相結(jié)合1 .全面貫徹落實(shí)中 心經(jīng)濟(jì)作業(yè)會議和全國銀職業(yè)監(jiān)督辦理作業(yè)會議布置，針對 不同類型安排，擬定各類安排準(zhǔn)入監(jiān)管作業(yè)方案及差異化的 準(zhǔn)入條件和監(jiān)管規(guī)范，表現(xiàn)不同類型安排的差異化特征。 2加強(qiáng)各類安排商場準(zhǔn)入方針和諧，防止監(jiān)管真空和監(jiān)管 套利。（二）加強(qiáng)審慎點(diǎn)評，進(jìn)步準(zhǔn)入監(jiān)管有用性1經(jīng)過 商場準(zhǔn)入方針歪斜，貫徹落實(shí)國家區(qū)域展開戰(zhàn)略和工業(yè)方針。 關(guān)于在國家區(qū)域戰(zhàn)略優(yōu)先展開區(qū)域、金融效勞單薄范疇以及 國家工業(yè)、職業(yè)方針鼓舞優(yōu)先展開范疇樹立安排和展開事務(wù) 的各類請

11、求，在危險(xiǎn)可控前提下，持續(xù)在準(zhǔn)入方針上給予歪 斜，支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)展開。2 .堅(jiān)持準(zhǔn)入前審閱和準(zhǔn)入后點(diǎn)評 偏重。有針對性地添加準(zhǔn)入前實(shí)地調(diào)查核實(shí)。在新安排、新 事務(wù)準(zhǔn)入審閱中，有針對性地經(jīng)過實(shí)地造訪，調(diào)查請求人信 息體系支撐才能和硬件設(shè)備、人員儲藏、其他監(jiān)管部分或監(jiān) 管當(dāng)局對請求人的點(diǎn)評等方法，拓展信息來歷、穿插核實(shí)信 息，進(jìn)步準(zhǔn)入監(jiān)管審閱深度。樹立商場準(zhǔn)入后點(diǎn)評準(zhǔn)則。對 新設(shè)安排的安排架構(gòu)、事務(wù)運(yùn)營、人員配備、體系運(yùn)轉(zhuǎn)、內(nèi) 部管控、危險(xiǎn)辦理、新任高管履職狀況、可持續(xù)展開才能、 實(shí)行社會責(zé)任、商場反應(yīng)等施行歸納后續(xù)點(diǎn)評，保證準(zhǔn)入監(jiān) 管的審慎性和持續(xù)性。3 .完善信息渠道締造。完善監(jiān)管手 法，加強(qiáng)準(zhǔn)

12、入、高管信息體系的運(yùn)用，經(jīng)過樹立安排、董事 和高管的根底信息、誠信信息，為準(zhǔn)入作業(yè)締造愈加有用的 信息渠道。（三）深化聯(lián)動，構(gòu)成監(jiān)管合力1 .充分發(fā)揮商 場準(zhǔn)入聯(lián)席會議效果。使用聯(lián)席會議準(zhǔn)則，做好準(zhǔn)入監(jiān)管作 業(yè)的統(tǒng)籌和諧，在方針輔導(dǎo)、信息溝通、研討嚴(yán)重問題等方 面獲得實(shí)踐成效。2加強(qiáng)商場準(zhǔn)入與現(xiàn)場查看和非現(xiàn)場監(jiān) 管的聯(lián)動，保證監(jiān)管連續(xù)性。商場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場查看和非 現(xiàn)場監(jiān)管彼此支撐、彼此校驗(yàn)，嚴(yán)密聯(lián)動，增強(qiáng)合力，進(jìn)步 準(zhǔn)入作業(yè)效率。3加強(qiáng)與會內(nèi)、會外有關(guān)部分及境外監(jiān)管 當(dāng)局的聯(lián)動。 對觸及其他部分責(zé)任的， 應(yīng)尋求相關(guān)部分定見。 依照監(jiān)管責(zé)任， 展開與境外監(jiān)管當(dāng)局的聯(lián)動， 經(jīng)過作業(yè)溝通、 雙方商