信用證案例剖析

1、信用證案例剖析信用證游戲規(guī)則一、案例1994年4月11日，國內(nèi)某公司（以下稱為 JS公司）與香港GT公司達(dá)成一 份出口合同：合同號 No.94JS-GT102, 4950dz of45x45/110x70 T/C yarn-dyed shirt with long sleeve （滌棉長袖襯衫），5% more or less are allowed單價(jià) USD28.20/dz CFRHongkon總金額 USD139,590.0Q 1994 年 8 月底之前裝運(yùn)，付款方式為 by 100% irrevocable L/C to be available by 30 days afterdat

2、e of B/L （不可撤消提單日后 30 天遠(yuǎn)期信用證付款）。經(jīng)JS公司催促，JS公司于5月底收到由意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行（Banca Commercial Italy, Naples Brane開來編號為 6753/80210 遠(yuǎn)期信用證，信 用證開證申請人為意大利 CIBM SR，L 并將目港改為意大利那不勒斯港，最遲裝 運(yùn)期為 1994 年 8 月 30 日，同時(shí)指定承運(yùn)人為 Marvelous International Container Lines （以下簡稱MICL公司），信用證有效期為9月15日，在中國議付有效。JS公司收到信用證后，沒有對信用證提出異議，并立即組織生產(chǎn)。

3、由于生 產(chǎn)襯衫色織面料約定由香港 GT公司指定北京GH色織廠提供，而此后北京 GH 色織廠未能按照J(rèn)S公司要求及時(shí)供應(yīng)生產(chǎn)所需面料，并且數(shù)量也短缺，導(dǎo)致JS公司沒有趕上信用證規(guī)定8月30日最遲裝運(yùn)期限。為此香港 GT公司出具了一 份保函給JS公司，保證買方在收到單據(jù)后會及時(shí)付款贖單。JS公司憑此保函于9月12日通過信用證指定 MICL公司裝運(yùn)了 4700打襯衫（總貨款為 USD132,540.00，并取得了編號為 GM/NAP-11773海運(yùn)提單，提單日期為1994 年 9月 12日。9月14日，JS公司備齊信用證所要求全套單據(jù)遞交議付行。不久便收到意 大利商業(yè)銀行那不勒斯分行拒付通知，理由是

4、單證不符： 1、數(shù)量短缺； 2、提 單日超過了信用證最遲裝運(yùn)期。此后 JS公司多次與香港GT公司和意大利CIBM SRL聯(lián)系，但二者都毫無音訊。10月19日，開證行來函要求撤消信用證，JS公司立即表示不同意撤證。11月1日，JS公司收到CIBM SR傳真，聲稱貨物質(zhì)量有問題，要求降價(jià) 20%。JS公司據(jù)此推斷CIBM SR已經(jīng)提貨，接著便從MICL海運(yùn)公司處得到證 實(shí)。而且據(jù)MICL稱CIBMSRI是憑正本提單提取貨物。因此 JS公司立即通過議 付行要求意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行退單。此后還多次去電催促退單事宜。11 月 15日，意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行聲稱其早已將信用證號 6753/802

5、10項(xiàng)下全套正本和副本單據(jù)寄給了 JS公司議付行，但議付行僅收到了 一套副本單據(jù)。JS公司了解到意大利商業(yè)銀行在上海開設(shè)了辦事處，并立即與該辦事處負(fù) 責(zé)人交涉，嚴(yán)正指出作為在國際銀行界有一定地位意大利商業(yè)銀行，擅自放單 給買方是一種嚴(yán)重違反UCP500及國際慣例行為，希望意大利商業(yè)銀行盡快妥善 處理這一事件，否則JS公司將會采取進(jìn)一步法律行動(dòng)，以維護(hù)自身合法權(quán)益。12月2日，意大利CIBM SRI公司總經(jīng)理L. Calabrese主動(dòng)要求來華與JS公 司協(xié)商解決這一貿(mào)易糾紛。12月5日，JS公司組成3人談判小組赴上海與 L.Calabrese談判。在確認(rèn)了 CIBMSRI是從銀行取得正本提單提

6、貨事實(shí)后，談判 過程顯得比較簡單。談判中對方以短量和貨物質(zhì)量有問題為由要求降價(jià)，JS公司未予理睬。12月10日，JS公司收到CIBM SRI公司匯來全部貨款。二、分析縱觀以上案例，JS公司在此筆業(yè)務(wù)中利用信用證游戲規(guī)則成功地追回了全 部貨款，這一經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。JS公司在遭拒付后與有關(guān)方面聯(lián)系以協(xié)商解決此事時(shí)，有關(guān)當(dāng)事人都避而 不理。正當(dāng)JS公司一籌莫展之時(shí)，收貨人 CIBM SRI公司一封提出貨物質(zhì)量有問 題并要求降價(jià)20%傳真使之露出了馬腳，因JS公司由此推斷收貨人很可能已經(jīng) 提取了貨物。接著JS公司便與承運(yùn)人核實(shí)貨物下落，證實(shí)了JS公司推斷，而且是從開證行取得正本提單。因?yàn)樵谶@一環(huán)節(jié)還有可

7、能是承運(yùn)人無單放貨。根據(jù)UCP500相關(guān)規(guī)定，開證行如果決定拒收單據(jù)，則應(yīng)在自收到單據(jù)次日 起七個(gè)銀行工作日內(nèi)通知議付行，該通知還必須敘明銀行憑以拒收單據(jù)所有不 符點(diǎn)，并還必須說明銀行是否留存單據(jù)聽候處理。言下之意，開證行無權(quán)自行 處理單據(jù)。照此規(guī)定，本案中意大利商業(yè)銀行那不勒斯分行（以下稱開證行） 通知JS公司拒付事由后就應(yīng)妥善保存好全套單據(jù)，聽從受益人指示。既然JS公司已確定了是開證行擅自將單據(jù)放給收貨人，就立即通過議付行 要求開證行退單。事實(shí)上開證行根本就無單可退，也就迫使開證行將收貨人推 出來解決這一糾紛。銀行生命在于信譽(yù)，此時(shí)開證行再也不會冒風(fēng)險(xiǎn)與收貨人 串通一氣。正是抓住了開證行這一擅自放單把柄，使得本來在履約過程中也有 一定失誤JS公司寸步不讓，將貨款如數(shù)追