天津城一卡通沉淀資金管理暫行辦法

1、天津城市一卡通沉淀資金管理暫行辦法術(shù)語定義除另有說明外，本辦法以下術(shù)語具有指定的含義：1、公司：如無特別說明，均指天津城市一卡通有限公 司。2、市建設(shè)交通委：指天津市城鄉(xiāng)建設(shè)和交通委員會。3、特許經(jīng)營協(xié)議：指經(jīng)天津市人民政府授權(quán)，由市建 設(shè)交通委與公司簽定的天津城市一卡通系統(tǒng)特許經(jīng)營協(xié) 議4、城市一卡通系統(tǒng)：是指公司根據(jù)特許經(jīng)營協(xié)議 所規(guī)定的條件建設(shè)并負(fù)責(zé)運(yùn)營的，能夠在市政公用服務(wù)領(lǐng)域 通過 IC 卡實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)消費(fèi)的制卡、發(fā)（售）卡、充值、繳 費(fèi)、清算的服務(wù)系統(tǒng)，包括系統(tǒng)的全部附屬設(shè)備、設(shè)施、技 術(shù)及服務(wù)等。5、城市卡：由公司發(fā)行的，應(yīng)用于天津城市一卡通系 統(tǒng)領(lǐng)域內(nèi)，由持卡人使用的，可以反復(fù)充

2、值、刷卡消費(fèi)的非接觸式智能 IC 卡6、用戶：是指持有城市卡的相關(guān)主體。7、售卡充值：售卡是指向用戶提供城市卡并收取城市 卡內(nèi)押金及余額款的收款操作；充值是指通過充值設(shè)備向城 市卡寫入用戶可消費(fèi)金額，并向用戶收取相應(yīng)現(xiàn)金的收款操 作。8、清算：是指將城市卡充值、消費(fèi)的交易數(shù)據(jù)上傳到 一卡通清算中心進(jìn)行交易處理，通過交易調(diào)整、對帳等程序 確認(rèn)雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系。9、交易額：指用戶持城市卡消費(fèi)金額。10、代理單位：是指與公司簽訂代理協(xié)議，公司允許其 進(jìn)行城市卡售卡充值代理業(yè)務(wù)的相關(guān)單位。11、應(yīng)用單位：是指與公司達(dá)成城市一卡通系統(tǒng)應(yīng)用協(xié) 議，允許公司在其經(jīng)營領(lǐng)域使用城市一卡通系統(tǒng)辦理結(jié)算業(yè) 務(wù)的運(yùn)營

3、單位。12、收款專用賬戶：指公司在代理結(jié)算銀行開立的，專 項(xiàng)用于收取代理單位售卡充值資金的專用銀行賬戶13 、沉淀資金專用賬戶： 指公司在代理結(jié)算銀行開立的， 專項(xiàng)用于沉淀資金收付管理的專用銀行賬戶。14 、結(jié)算：是將雙方確認(rèn)的結(jié)算周期內(nèi)的清算交易款在 雙方約定的劃款日足額劃入應(yīng)收方指定賬戶。第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范沉淀資金的管理，保障用戶、應(yīng) 用單位和公司的合法權(quán)益，促進(jìn)一卡通事業(yè)健康發(fā)展。根據(jù) 天津市市政公用事業(yè)特許經(jīng)營管理辦法和天津城市一 卡通系統(tǒng)特許經(jīng)營協(xié)議以及國家有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。第二條 沉淀資金的管理和使用應(yīng)遵循專戶存儲、?？?專用；差別管理、定向使用；加強(qiáng)監(jiān)管、確保安全的原則。第

4、三條 沉淀資金是城市一卡通業(yè)務(wù)產(chǎn)生的代收代付 結(jié)算資金，主要包括與公司擁有所有權(quán)的卡片相對應(yīng)的卡押 金、充值資金，屬于公司應(yīng)付款項(xiàng)。第四條 沉淀資金實(shí)行收支兩條線管理，即代理單位必 須將售卡充值資金從收款專用賬戶中全額轉(zhuǎn)入公司指定的沉淀資金專用賬戶；消費(fèi)交易款等支出均由公司從沉淀資金 專用賬戶中對外支付。代理單位不得將代理服務(wù)費(fèi)從售卡充 值資金中坐支，公司亦不得將消費(fèi)結(jié)算服務(wù)費(fèi)從消費(fèi)交易款 中坐支。第五條 收款專用賬戶只能用于收取售卡充值資金和 向沉淀資金專戶劃款。公司可以根據(jù)一卡通業(yè)務(wù)的具體情 況，針對不同的代理單位分別開立收款專用賬戶。收款專用 賬戶可以在不同的代理結(jié)算銀行開立。第六條 退

5、換卡客服網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)用戶退換卡業(yè)務(wù)需要設(shè) 立的客服備用金，應(yīng)從沉淀資金專用賬戶中支付。由公司安 排專人定期與客服網(wǎng)點(diǎn)對帳，并及時(shí)補(bǔ)足核銷的客服備用 金。第七條 沉淀資金中卡押金部分可用于支付用戶退卡 押金和用戶刷卡交易透支墊款，充值資金部分可用于支付消 費(fèi)交易款。第八條 沉淀資金中卡押金部分，由公司制定資金使用 計(jì)劃及歸還方案并報(bào)市建設(shè)交通委同意后，可做為周轉(zhuǎn)資金用于卡片的采購支出系統(tǒng)升級改造、應(yīng)用推廣及售卡充值網(wǎng)點(diǎn)等一卡通項(xiàng)目建設(shè)過程中，因資金不足，由公司制定資金使用計(jì)劃及歸還方案并報(bào)市建設(shè)交通委同意后，可利用沉淀資金進(jìn)行周轉(zhuǎn)。第九條 沉淀資金用于投資增值的部分不得超過沉淀資 金總額的 40%

6、。只能用于購買國家債券、重點(diǎn)企業(yè)債券，或 者用于公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投融資。沉淀資金用于公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資，應(yīng)由董事會參照銀行貸款利率范圍確定投資回報(bào)率，經(jīng)市建設(shè)交通委批準(zhǔn)，定向用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；融資方根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng) 的股權(quán)、資產(chǎn)抵押手續(xù)。沉淀資金的增值部分作為公司的收入，用于城市卡折 舊、彌補(bǔ)運(yùn)營收入缺口，支付運(yùn)營成本。第十條 公司、代理單位和應(yīng)用單位應(yīng)根據(jù)本辦法制定 本單位的沉淀資金使用管理實(shí)施細(xì)則，報(bào)市建設(shè)交通委備 案。第十一條 公司應(yīng)建立完善的一卡通系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)算制度，與售卡充值代理單位、應(yīng)用單位簽訂協(xié)議，約定各方權(quán) 利及義務(wù)，確保結(jié)算的及時(shí)、正確。第十二條 公司負(fù)責(zé)沉淀資金

7、的安全，對沉淀資金會計(jì) 工作、會計(jì)資料和有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，對 沉淀資金使用情況實(shí)施監(jiān)督管理。第十三條 公司負(fù)責(zé)沉淀資金的日常管理和使用，市建 設(shè)交通委具有監(jiān)督管理職責(zé)。公司應(yīng)接受市建設(shè)交通委定期 或不定期對沉淀資金使用情況的監(jiān)督檢查和審計(jì)。第十四條 公司應(yīng)將以下事項(xiàng)在簽署的文件生效后的15 個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法向市建設(shè)交通委備案：1、沉淀資金專用賬戶的變更（含開立或注銷） ；2、沉淀資金日常支付審批制度；3、每月度沉淀資金運(yùn)行情況報(bào)告；4、按照本辦法應(yīng)當(dāng)報(bào)市建設(shè)交通委備案的事宜。 第十五條 市建設(shè)交通委、沉淀資金結(jié)算銀行應(yīng)與公司 簽訂沉淀資金監(jiān)管三方協(xié)議，由市建設(shè)交通委委托結(jié)算銀行 按照本辦法對沉淀資金的收支情況進(jìn)行監(jiān)管。第十