個(gè)人保險(xiǎn)投保資料規(guī)范填寫輔導(dǎo)

1、個(gè)人保險(xiǎn)投保資料個(gè)人保險(xiǎn)投保資料規(guī)范填寫輔導(dǎo)規(guī)范填寫輔導(dǎo)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)險(xiǎn)銷售部中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)險(xiǎn)銷售部 2010年年6月月規(guī)范填單的法律法規(guī)要求規(guī)范填單的法律法規(guī)要求1個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹2投保資料內(nèi)容的填寫指引3問(wèn)題單更正及反饋的相關(guān)處理4目目 錄錄確保投保資料信息真實(shí)完整確保投保資料信息真實(shí)完整是保險(xiǎn)合同成立生效的重要基礎(chǔ)是保險(xiǎn)合同成立生效的重要基礎(chǔ)第十三條 投保人提出保險(xiǎn)要求第十六條 投保人如實(shí)告知第十七條 保險(xiǎn)人說(shuō)明合同內(nèi)容 投保資料是投保人投保資料是投保人和保險(xiǎn)公司履行法和保險(xiǎn)公司履行法律義務(wù)的重要載體律義務(wù)的重要載體 投保資料信息真實(shí)投保資料信息真實(shí)與否

2、，填單規(guī)范與與否，填單規(guī)范與否是影響保險(xiǎn)合同否是影響保險(xiǎn)合同效力的關(guān)鍵因素效力的關(guān)鍵因素新保險(xiǎn)法頒行后，保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了一系列的制度，加強(qiáng)了新保險(xiǎn)法頒行后，保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了一系列的制度，加強(qiáng)了對(duì)伙伴展業(yè)的規(guī)范要求對(duì)伙伴展業(yè)的規(guī)范要求保監(jiān)會(huì)關(guān)于推進(jìn)投保提示工作的通知銷售人員要向投保人說(shuō)明投保單內(nèi)容和填寫要求，應(yīng)確保投保人完整填寫投保單銷售人員銷售人員不得代替投保人填寫投保資料，不得誘導(dǎo)投保人在空白或未填妥的投保單上簽字第九條第九條 保險(xiǎn)銷售人員向投保人提供投保單時(shí)應(yīng)當(dāng)附保險(xiǎn)合同條款。保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)當(dāng)提醒投保人在投保單上填寫準(zhǔn)確的通訊地址、聯(lián)系電話等信息第十條第十條 投保人提交的投保單填寫錯(cuò)誤或者所附資料

3、不完整的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到投保資料之日起5個(gè)工作日內(nèi)一次性告知投保人需要補(bǔ)正或者補(bǔ)充的內(nèi)容保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定 為貫徹以上法律法規(guī)的要求，公司制定為貫徹以上法律法規(guī)的要求，公司制定了了規(guī)范填寫個(gè)險(xiǎn)投保資料的規(guī)定規(guī)范填寫個(gè)險(xiǎn)投保資料的規(guī)定 要確?？蛻粢?guī)范填單 須提醒客戶新單回訪 應(yīng)建議客戶采取銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金繳費(fèi) 輔導(dǎo)直管人員掌握規(guī)范填單的各項(xiàng)要求 對(duì)直管人員不規(guī)范填單情形，要承擔(dān)管理責(zé)任規(guī)范填單的法律法規(guī)要求1個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹2投保資料內(nèi)容的填寫指引3問(wèn)題單更正及反饋的相關(guān)處理4目目 錄錄2務(wù)必提交柜面的投保資料有務(wù)必提交柜面的投保資料有 項(xiàng)：項(xiàng)

4、：個(gè)人保險(xiǎn)投保單個(gè)人保險(xiǎn)投保單投保單分為兩種：1. 連頁(yè)長(zhǎng)A4紙，這種投保單不可摺皺、不可撕開；2. 可撕式的投保單，投保單不可污損。投保單右上角的號(hào)碼即為投保單號(hào)。 人身保險(xiǎn)投保提示書人身保險(xiǎn)投保提示書提示書里的客戶簽名、投保單號(hào)，銷售人員姓名、代碼均不得漏填；如果為未成年人投保，他的父母或法定監(jiān)護(hù)人必須在第9條處簽名確認(rèn) 銷售人員報(bào)告書銷售人員報(bào)告書個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹2身份類證明文件身份類證明文件根據(jù)反洗錢法，如保費(fèi)超過(guò)2萬(wàn)元，應(yīng)提供客戶身份證、軍人證、出生證明等有效證明復(fù)印件。在身份類證明文件中，由于人民銀行對(duì)反洗錢工作的要求，證件信息應(yīng)包含客戶照片。所以如果客戶可提供身份證，建

5、議優(yōu)先使用身份證，對(duì)無(wú)法提供身份證的兒童，才使用其他證件，如戶口簿。轉(zhuǎn)賬類證明文件轉(zhuǎn)賬類證明文件例如，2歲以下幼兒投保壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)型險(xiǎn)種的，需要填寫嬰幼兒健康狀況補(bǔ)充問(wèn)卷、出生證明或母嬰健康手冊(cè)等能夠提供小孩健康狀況的資料 選擇性提交柜面的投保資料有選擇性提交柜面的投保資料有 類：類：其其 他他保費(fèi)如需轉(zhuǎn)賬，建議提供活期存折、借記卡的復(fù)印件。 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹規(guī)范填單的法律法規(guī)要求1個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹2投保資料內(nèi)容的填寫指引投保資料內(nèi)容的填寫指引3問(wèn)題單更正及反饋的相關(guān)處理4目目 錄錄個(gè)人保險(xiǎn)投保單個(gè)人保險(xiǎn)投保單人身保險(xiǎn)投保提示人身保險(xiǎn)投保提示書書銷售人員報(bào)告書銷售人員報(bào)告書身份

6、類證明文件身份類證明文件轉(zhuǎn)賬類證明文件轉(zhuǎn)賬類證明文件其其 他他n 使用碳素墨水筆或藍(lán)黑色鋼筆填寫 n 客戶簽名、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、交費(fèi)客戶簽名、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、交費(fèi)期間、交費(fèi)方式期間、交費(fèi)方式不得修改n 其他項(xiàng)目填寫錯(cuò)誤可進(jìn)行修改，但不得多于6次n 修改時(shí)，用左下右上或橫線劃掉填寫錯(cuò)誤的內(nèi)容，修改為正確的內(nèi)容，同時(shí)同時(shí)由投保人在修改處親筆簽名由投保人在修改處親筆簽名n 填寫不得超過(guò)填寫框區(qū)域，以便公司對(duì)修改內(nèi)容進(jìn)行正常的掃描和錄入投保資料一般填寫要求投保資料一般填寫要求投保單可分為投保單可分為 個(gè)部分填寫：個(gè)部分填寫：n 營(yíng)銷員信息營(yíng)銷員信息n 客戶資料客戶資料n 要約內(nèi)容要約內(nèi)容n 轉(zhuǎn)賬授

7、權(quán)轉(zhuǎn)賬授權(quán)n 告知事項(xiàng)告知事項(xiàng)n 聲明與授權(quán)聲明與授權(quán)個(gè)人保險(xiǎn)投保單個(gè)人保險(xiǎn)投保單填用指南填用指南銷銷 售售 渠渠 道：個(gè)人代理道：個(gè)人代理/個(gè)險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)銷售人員姓名：銷售人員姓名：XXXX銷售人員代碼：銷售人員代碼：00123機(jī)手機(jī)所在保單位置所在保單位置1.1.營(yíng)銷員信息營(yíng)銷員信息姓名：姓名：請(qǐng)用正楷填寫，必須請(qǐng)用正楷填寫，必須與有效證件上的名字一致。與有效證件上的名字一致。身份證號(hào)：身份證號(hào)：請(qǐng)從左頂格填寫，請(qǐng)從左頂格填寫，如證件號(hào)碼不足如證件號(hào)碼不足18位，則剩位，則剩余空格不用填寫。余空格不用填寫。 必須提供客戶至少一個(gè)可以聯(lián)系的電話，如家必須提供客戶至少一個(gè)可

8、以聯(lián)系的電話，如家庭電話、辦公電話或手機(jī)號(hào)碼庭電話、辦公電話或手機(jī)號(hào)碼 必須和客戶溝通公司必須和客戶溝通公司95519客服熱線將進(jìn)行新客服熱線將進(jìn)行新單回訪，確認(rèn)保單資料單回訪，確認(rèn)保單資料 電話號(hào)碼如需加撥區(qū)號(hào)，須填在家庭電話或辦電話號(hào)碼如需加撥區(qū)號(hào)，須填在家庭電話或辦公電話位置，以便公電話位置，以便95519能夠撥通。如大靈通、小能夠撥通。如大靈通、小靈通不能填在移動(dòng)電話框內(nèi)靈通不能填在移動(dòng)電話框內(nèi)2. 2. 客戶資料客戶資料電子郵件需寫準(zhǔn)確在公司信息通知方式中，建議客戶優(yōu)先選擇“電子郵件”2. 2. 客戶資料客戶資料所在保單位置所在保單位置1. 如被保險(xiǎn)人是投保人本人的，如被保險(xiǎn)人是投保

9、人本人的，從從“姓名姓名”一欄一欄開始不用填寫，如填寫了任何一項(xiàng)，其他信息開始不用填寫，如填寫了任何一項(xiàng)，其他信息都必須完整填寫。都必須完整填寫。2. 如被保險(xiǎn)人為未成年人，如被保險(xiǎn)人為未成年人，無(wú)證件號(hào)碼時(shí)，證件無(wú)證件號(hào)碼時(shí)，證件類型勾選類型勾選“其他其他”，證件號(hào)碼無(wú)需填寫，證件，證件號(hào)碼無(wú)需填寫，證件號(hào)碼期限無(wú)需填寫號(hào)碼期限無(wú)需填寫2. 2. 客戶資料客戶資料 投保時(shí)就指定受益人，可以減少理賠時(shí)受益人身份確投保時(shí)就指定受益人，可以減少理賠時(shí)受益人身份確認(rèn)工作及不必要的糾紛。認(rèn)工作及不必要的糾紛。 1. 受益人2人及以上時(shí)，應(yīng)分別填寫受益份額，且份額合計(jì)為100%；2. 受益人超過(guò)3人時(shí)，

10、請(qǐng)?jiān)趥渥谥邪聪嗤靥顚?；不指定受益人時(shí)，受益人欄為空。3. 如指定受益人為被保險(xiǎn)人法定繼承人以外的自然人, 應(yīng)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。2. 2. 客戶資料客戶資料1. 險(xiǎn)種名稱的填寫為所投保險(xiǎn)種的全稱，不允許有更險(xiǎn)種名稱的填寫為所投保險(xiǎn)種的全稱，不允許有更改。改。 2. 同時(shí)購(gòu)買多個(gè)主險(xiǎn)及附加險(xiǎn)時(shí)，在填寫險(xiǎn)種名稱時(shí)按順序在險(xiǎn)種名稱欄依次填入，主險(xiǎn)填寫在前，附加險(xiǎn)填寫在所附主險(xiǎn)后。 3. 交費(fèi)期間交費(fèi)期間按具體險(xiǎn)種的要求選填，保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)期間按具體險(xiǎn)種的要求選填，終身和定期兩項(xiàng)只能勾選一項(xiàng)。 3. 3. 要約內(nèi)容要約內(nèi)容1.1. 保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)：大、小寫金額都必保

11、險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)：大、小寫金額都必須頂格填寫，且都需按照標(biāo)準(zhǔn)格須頂格填寫，且都需按照標(biāo)準(zhǔn)格式填寫，幣種須勾選。式填寫，幣種須勾選。2.2. 請(qǐng)根據(jù)實(shí)際交費(fèi)形式勾選，建議請(qǐng)根據(jù)實(shí)際交費(fèi)形式勾選，建議優(yōu)先選擇銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金形式優(yōu)先選擇銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金形式交納保費(fèi)。交納保費(fèi)。3.3. 投保醫(yī)療險(xiǎn)必須勾選是否有社保。投保醫(yī)療險(xiǎn)必須勾選是否有社保。4.4. “ “合同爭(zhēng)議處理方式合同爭(zhēng)議處理方式”必須勾選。必須勾選。 3. 3. 要約內(nèi)容要約內(nèi)容1.1. 分紅險(xiǎn)分紅險(xiǎn)需勾選紅利領(lǐng)取方式。需勾選紅利領(lǐng)取方式。2.2. 投連險(xiǎn)投連險(xiǎn)需填寫需填寫“投資賬戶名稱投資賬戶名稱/ /代碼代碼” “” “期交保險(xiǎn)期交保險(xiǎn)費(fèi)

12、投資比例費(fèi)投資比例”和和“額外額外/ /追加保險(xiǎn)費(fèi)投資比例追加保險(xiǎn)費(fèi)投資比例”。3.3. （參見產(chǎn)品說(shuō)明書）（參見產(chǎn)品說(shuō)明書）3. 3. 要約內(nèi)容要約內(nèi)容I.“開戶銀行開戶銀行”、“賬號(hào)賬號(hào)”、“賬戶所有人姓名賬戶所有人姓名”為為銀行轉(zhuǎn)賬必填的銀行轉(zhuǎn)賬必填的3要素，必須完整、準(zhǔn)確填寫。要素，必須完整、準(zhǔn)確填寫。 “賬賬戶形式戶形式”按約定賬號(hào)的實(shí)際形式填寫按約定賬號(hào)的實(shí)際形式填寫。II.一般情況下，賬戶所有人為投保人本人，若確因需要一般情況下，賬戶所有人為投保人本人，若確因需要使用非投保人賬戶交納保費(fèi)的，使用非投保人賬戶交納保費(fèi)的，需賬戶所有人填寫需賬戶所有人填寫授權(quán)并簽字確認(rèn)授權(quán)并簽字確認(rèn)，

13、并填寫賬戶所有人的相應(yīng)信息。并填寫賬戶所有人的相應(yīng)信息。4. 4. 轉(zhuǎn)賬授權(quán)轉(zhuǎn)賬授權(quán)填寫此授權(quán)的客戶：有滿期金、生存金、年金領(lǐng)取責(zé)任的險(xiǎn)種，且選用銀行轉(zhuǎn)賬方式領(lǐng)款的，填寫此授權(quán)1. 若使用若使用非被保險(xiǎn)人賬戶非被保險(xiǎn)人賬戶領(lǐng)取各類生存金領(lǐng)取各類生存金的，需賬戶所有人填寫的，需賬戶所有人填寫授權(quán)并簽字授權(quán)并簽字確認(rèn)。確認(rèn)。2. 填寫內(nèi)容包括填寫內(nèi)容包括“賬戶所有人身份賬戶所有人身份”、“證件類型證件類型”和和“證件號(hào)碼證件號(hào)碼”三項(xiàng)。如三項(xiàng)。如賬戶所有人身份為投保人，賬戶所有人身份為投保人，“證件類型證件類型”和和“證件號(hào)碼證件號(hào)碼”兩項(xiàng)可以不必填寫。兩項(xiàng)可以不必填寫。 4. 4. 轉(zhuǎn)賬授權(quán)轉(zhuǎn)賬

14、授權(quán)對(duì)于客戶投保提供生存金累積生息服務(wù)的險(xiǎn)種，若希望享有生存金累計(jì)生息服務(wù)，則填寫“滿期金、生存金、年金等保險(xiǎn)金領(lǐng)款賬戶授權(quán)”時(shí)，需要用橫線劃掉“生存金”三個(gè)字眼。沒(méi)有劃掉“生存金”三個(gè)字的，則視同放棄生存金累計(jì)生息，選擇按期轉(zhuǎn)帳劃轉(zhuǎn)生存金。4. 4. 轉(zhuǎn)賬授權(quán)轉(zhuǎn)賬授權(quán)1、投保了分紅險(xiǎn)，且條款約定有現(xiàn)金領(lǐng)取方式，且選擇了該方式的，可進(jìn)行此項(xiàng)授權(quán)。 2、一般情況下賬戶所有人應(yīng)為投保人本人。 若使用非被保險(xiǎn)人賬戶非被保險(xiǎn)人賬戶領(lǐng)取紅利、利差款項(xiàng)的，需賬戶所有 人填寫授權(quán)并簽字確認(rèn)填寫授權(quán)并簽字確認(rèn)，并提供相關(guān)材料。4. 4. 轉(zhuǎn)賬授權(quán)轉(zhuǎn)賬授權(quán)1.“平均年收入平均年收入”的填寫。投保人、被保險(xiǎn)人應(yīng)的

15、填寫。投保人、被保險(xiǎn)人應(yīng)按表格內(nèi)容，如實(shí)填寫按表格內(nèi)容，如實(shí)填寫“職務(wù)職務(wù)”，“固定年收固定年收入入”項(xiàng)目，項(xiàng)目，“收入來(lái)源收入來(lái)源”項(xiàng)目根據(jù)列表內(nèi)容進(jìn)項(xiàng)目根據(jù)列表內(nèi)容進(jìn)行選擇。行選擇。2. 吸煙習(xí)慣：如實(shí)填寫，若無(wú)時(shí)則填寫吸煙習(xí)慣：如實(shí)填寫，若無(wú)時(shí)則填寫“0”。 3. 凡在凡在“是是”的方框內(nèi)打勾的提問(wèn)項(xiàng)目，必須的方框內(nèi)打勾的提問(wèn)項(xiàng)目，必須填寫填寫 “13.說(shuō)明說(shuō)明-備注備注”。 一般情況下填寫被保險(xiǎn)人告知事項(xiàng)，若保險(xiǎn)條款列明一般情況下填寫被保險(xiǎn)人告知事項(xiàng)，若保險(xiǎn)條款列明 “ “免交未到期保險(xiǎn)免交未到期保險(xiǎn)費(fèi)責(zé)任費(fèi)責(zé)任”的，須同時(shí)填寫的，須同時(shí)填寫4-124-12項(xiàng)項(xiàng) “ “投保人投保人”告

16、知事項(xiàng)告知事項(xiàng) 5. 5. 告知事項(xiàng)告知事項(xiàng)1. 簽名處必須由投保人、被保險(xiǎn)人或其法定監(jiān)護(hù)人親筆簽名親筆簽名。2. 客戶投保分紅、投連、萬(wàn)能分紅、投連、萬(wàn)能等新型產(chǎn)品時(shí)，銷售人員需按照人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法第六條的監(jiān)管要求，引導(dǎo)客戶閱讀并抄錄新型產(chǎn)品警示語(yǔ)句。 本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書和投保提示書，了解分紅、萬(wàn)能、投資連結(jié)保險(xiǎn)的特點(diǎn)和保單利益的不確定性。6. 6. 聲明與授權(quán)聲明與授權(quán)投保人投保人仔細(xì)閱讀人身保險(xiǎn)投保提示書，并親筆簽名，填寫日期。銷售人員銷售人員填寫投保單號(hào)碼、銷售人員代碼信息并簽名確認(rèn)。 人身保險(xiǎn)投保提示書人身保險(xiǎn)投保提示書填用指南填用指南其他投保資料可根據(jù)險(xiǎn)

17、種規(guī)定、投保人情況和核保要求，填其他投保資料可根據(jù)險(xiǎn)種規(guī)定、投保人情況和核保要求，填寫相應(yīng)單證。寫相應(yīng)單證。請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況逐項(xiàng)認(rèn)真填寫，并簽名確認(rèn)。對(duì)于投保人和被保險(xiǎn)人為同一人的情況，可只填寫第一項(xiàng)“關(guān)于被保險(xiǎn)人”部分和第二項(xiàng)“關(guān)于投保人”部分的第5點(diǎn)即可，第二項(xiàng)“關(guān)于投保人”的其他項(xiàng)目可以不必再填寫。Text 銷售人員報(bào)告書銷售人員報(bào)告書填用指南填用指南客戶簽名客戶簽名賬號(hào)賬號(hào)保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)金額交費(fèi)期間交費(fèi)期間交費(fèi)方式交費(fèi)方式保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)費(fèi)以下哪項(xiàng)內(nèi)容填寫錯(cuò)誤，需重新填寫投保單：證件號(hào)碼證件號(hào)碼險(xiǎn)種名稱險(xiǎn)種名稱小小 測(cè)測(cè) 驗(yàn)驗(yàn)客戶簽名客戶簽名保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)金額交費(fèi)期間交費(fèi)期間交費(fèi)方式交費(fèi)方式保險(xiǎn)費(fèi)

18、保險(xiǎn)費(fèi)答案在這里：答案在這里：小小 測(cè)測(cè) 驗(yàn)驗(yàn)投連險(xiǎn)投連險(xiǎn)萬(wàn)能險(xiǎn)萬(wàn)能險(xiǎn)分紅險(xiǎn)分紅險(xiǎn)答 案小小 測(cè)測(cè) 驗(yàn)驗(yàn) 高先生為國(guó)有企業(yè)一般職員，三年來(lái)年收入為平均高先生為國(guó)有企業(yè)一般職員，三年來(lái)年收入為平均4萬(wàn)元，無(wú)萬(wàn)元，無(wú)其他收入。高先生為出生不滿其他收入。高先生為出生不滿1歲的女兒高妍投保國(guó)壽鴻云少兒兩歲的女兒高妍投保國(guó)壽鴻云少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型）。高先生身高全保險(xiǎn)（分紅型）。高先生身高175厘米、體重厘米、體重69公斤，無(wú)煙史。公斤，無(wú)煙史。高妍身高高妍身高65厘米、體重厘米、體重10公斤。請(qǐng)?zhí)顚懲侗沃械母嬷马?xiàng)公斤。請(qǐng)?zhí)顚懲侗沃械母嬷马?xiàng):小小 測(cè)測(cè) 驗(yàn)驗(yàn)6510175698811040000

19、.00無(wú)無(wú)嬰幼兒嬰幼兒000000小小 測(cè)測(cè) 驗(yàn)驗(yàn)小小 測(cè)測(cè) 驗(yàn)驗(yàn) 王女士，王女士，1969年年5月月6日出生，于日出生，于2010年年3月月18日，為日，為其老公張先生（生日為其老公張先生（生日為1966年年2月月24日）投保了中國(guó)人壽的個(gè)日）投保了中國(guó)人壽的個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品，包括險(xiǎn)產(chǎn)品，包括10年期每年交費(fèi)年期每年交費(fèi)5000元的國(guó)壽福祿雙喜兩全保險(xiǎn)元的國(guó)壽福祿雙喜兩全保險(xiǎn)（分紅型），以及相同保額的國(guó)壽附加福祿雙喜提前給付重大疾（分紅型），以及相同保額的國(guó)壽附加福祿雙喜提前給付重大疾病保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額為病保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額為5000元的國(guó)壽附加豁免保險(xiǎn)費(fèi)重大疾病保元的國(guó)壽附加豁免保險(xiǎn)費(fèi)重大疾病保險(xiǎn)（險(xiǎn)（A款），請(qǐng)?zhí)顚懲侗沃械囊s內(nèi)容款），請(qǐng)?zhí)顚懲侗?/p>