金融基礎知識_培訓用PPT

1、銀行儲蓄銀行儲蓄 債券債券 股票股票 基金基金簡便簡便安全安全靈活靈活安全安全較簡便較簡便有一定收益有一定收益專業(yè)性強專業(yè)性強收益較高收益較高風險較大風險較大投資小，費投資小，費用低，流動用低，流動性較好，組性較好，組合投資分散合投資分散風險風險保障高，保障高，多險種選擇多險種選擇流動性較好流動性較好風險很小風險很小 保險保險信托計劃信托計劃 期貨期貨 外匯外匯 貴金屬貴金屬專業(yè)性強專業(yè)性強收益較高收益較高杠桿操作杠桿操作風險較大風險較大收益不確定收益不確定 其它其它投資門檻非投資門檻非常高，收益常高，收益適中適中,本金本金風險較小風險較小專業(yè)性強專業(yè)性強收益較高收益較高風險較大風險較大杠桿巨

2、大杠桿巨大專業(yè)性強專業(yè)性強收益較高收益較高風險較大風險較大比如藝術品、比如藝術品、古董，專業(yè)古董，專業(yè)知識要求非知識要求非常強，非普常強，非普通投資者能通投資者能為之。為之。 銀行儲蓄銀行儲蓄銀行儲蓄銀行儲蓄債債 券券 債券指政府、金融機構、工商企業(yè)等社會各類經(jīng)濟主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權債務憑證。 安全性好 收益比同期銀行定期存款高 流動性較弱 不能抵御通貨膨脹債券的概念債券的分類政府債券金融債券公司債券 收益率 風險度 稅收高低高低債券的分類債券的分類債券按形態(tài)可分為實物債券：有標準格式實物債，不記名、不掛失，可流通轉(zhuǎn)讓記

3、賬式債券：沒有實物票券，可流通轉(zhuǎn)讓憑證式債券：收款憑證，可記名、可掛失和提前兌付，不能流通轉(zhuǎn)讓 股股 票票 股票是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權益、并據(jù)此獲得股息和紅利的有價證券。股票的定義 收益不確定 流動性高 抵御通貨膨脹 風險性高 對投資者的要求高股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利紅利則是在上市公司分派股息之后按持股比例向股東分配的剩余利潤。 獲取股息和紅利，是股民投資于上市公司的基本目的，也是股民的基本經(jīng)濟權利。股票的主要類型普通股與優(yōu)先股普通股與優(yōu)先股 流通股是指在證券交易所上市流通的股票，按市場屬性不同可分為： 股是指已在或獲準在上海、深圳證券交易

4、所流通的以人民幣計價的股票。 股是以人民幣為股票面值、以外幣為認購和交易幣種的股票，它是境外投資者向我國的股份公司投資而形成的股票。 境外上市公司股票是指我國公司在境外發(fā)行并上市的股票，目前主要有在香港證券交易所流通的股和在美國證券交易系統(tǒng)流通的股等。 非流通股主要是指暫時不能上市流通的國家股和法人股票，其中國家股是公司改制時由國有資產(chǎn)折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司發(fā)起人出資認購的股份。股票的主要類型流通股和非流通股流通股和非流通股 基基 金金 基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運用，從事股票、債券

5、、信托、貨幣等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值。基金分為封閉型基金與開放型基金?；鸬母拍钔顿Y起點低，限制少獨立保管，安全性高買賣方便，靈活性高專業(yè)化管理 分散投資，降低風險 獲得規(guī)模效益，降低投資成本基金發(fā)起人：基金發(fā)起人：是指以基金的設立為目的，并采取一切必要的步驟和措施來達到設立目的的人。一般指法人?；鸸芾砣耍夯鸸芾砣耍菏侵甘苣骋患一鹞泄芾砗瓦\用基金資產(chǎn)的基金管理公司?；鸸芾砣吮仨氂蓪I(yè)的基金管理公司擔任。基金托管人：基金托管人：為充分保障投資者權益，防止信托資產(chǎn)被挪個他用，一般都規(guī)定凡投資基金均設立基金托管人或保管機構。在我國基金托管人由合格的商業(yè)銀行承擔?；鹜顿Y人：基金投資人：是基金股份或受益憑證的持有人，也是基金的受益人，通過買入基金，成為股東并按事先約定的條件向基金公司繳納一定的費用?；鹜顿Y人享受證券投資基金的收益，也承擔虧損的風險。基金的基本概念基金的分類封閉式封閉式基金和開放式基金的區(qū)別基金和開放式基金的區(qū)別基金的分類基金的分類成長型基金平衡型基金收入型基金投資風險投資風險潛在收益率潛在收益率成長型基金是追求基金資產(chǎn)的長期增值收入型基金是以獲取當期的最大化收入為目的平衡型基金是綜合平衡成長型基金和收入型基金的投資目標，既要獲得當期收入，又要追求資產(chǎn)的長期增值基金