銀行與大宗商品電子交易市場PPT學(xué)習(xí)教案

1、會計學(xué)1第1頁/共43頁第2頁/共43頁第3頁/共43頁第4頁/共43頁第5頁/共43頁第6頁/共43頁 市場分布：市場分布：廣西、海南、云南、吉林、遼寧廣西、海南、云南、吉林、遼寧、山東、上海、安徽、浙江、江蘇、廣東、山東、上海、安徽、浙江、江蘇、廣東、北京、天津、湖北北京、天津、湖北等，主要集中在長三角、等，主要集中在長三角、珠三角、環(huán)渤海一帶，另外在商品的主產(chǎn)區(qū)珠三角、環(huán)渤海一帶，另外在商品的主產(chǎn)區(qū)、主貿(mào)易區(qū)也集中出現(xiàn)類似的電子交易市場、主貿(mào)易區(qū)也集中出現(xiàn)類似的電子交易市場 品種分布：品種分布：橡膠、食糖、鋼鐵、金屬、糧食橡膠、食糖、鋼鐵、金屬、糧食、玉米淀粉、油脂油料、飼料、花生、水果

2、、玉米淀粉、油脂油料、飼料、花生、水果、蔬菜、石油、蔬菜、石油/燃料油、塑料、液體化工產(chǎn)品燃料油、塑料、液體化工產(chǎn)品（甲醇、苯乙烯、甲苯等）、蠶繭絲、煤炭（甲醇、苯乙烯、甲苯等）、蠶繭絲、煤炭、礦產(chǎn)品、紙張、礦產(chǎn)品、紙張/紙漿、原木等紙漿、原木等第7頁/共43頁第8頁/共43頁第9頁/共43頁第10頁/共43頁第11頁/共43頁 標(biāo)準(zhǔn)化合約交易 采用保證金方式 按照交易雙方的交易指令以價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則確定交易商的成交價格并生成電子交易合同 合同可以轉(zhuǎn)讓 實行每日無負(fù)債結(jié)算結(jié)算銀行保證金賬戶（銀行監(jiān)管）買方賣方交易系統(tǒng)根據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則撮合成交交易系統(tǒng)再根據(jù)價格優(yōu)先、時 間 優(yōu)

3、先 原 則 撮 合 成 交雙方在最后交易日后仍未轉(zhuǎn)讓電子合同，則根據(jù)市場相關(guān)交收制度進(jìn)入貨物匹配交收市場根據(jù)相關(guān)規(guī)定結(jié)算盈虧后，資金回流客戶保證金專用賬戶買方付足全額貨款，賣方提交有效倉單存入保證金存入保證金下訂立單下訂立單資金劃撥資金監(jiān)管成交后凍結(jié)雙方20%保證金買賣雙方轉(zhuǎn)讓合同第12頁/共43頁第13頁/共43頁以電子交易為龍頭、物流配送為支持，真正實現(xiàn)在整以電子交易為龍頭、物流配送為支持，真正實現(xiàn)在整個行業(yè)建立起大宗商品的現(xiàn)代化流通體系。個行業(yè)建立起大宗商品的現(xiàn)代化流通體系。為用戶提供電子交易、電子交收、物流配送、價格行為用戶提供電子交易、電子交收、物流配送、價格行情、信息服務(wù)等多種服務(wù)

4、功能。情、信息服務(wù)等多種服務(wù)功能。集成多種交易方式，遠(yuǎn)期交易與現(xiàn)貨交易相結(jié)合集成多種交易方式，遠(yuǎn)期交易與現(xiàn)貨交易相結(jié)合區(qū)域性市場區(qū)域性市場全國性市場全國性市場全球性市場全球性市場改善傳統(tǒng)的交易方式，降低大宗商品流通的交易成本改善傳統(tǒng)的交易方式，降低大宗商品流通的交易成本實現(xiàn)資源的整合，為交易商提供增值服務(wù)實現(xiàn)資源的整合，為交易商提供增值服務(wù)第14頁/共43頁第15頁/共43頁第16頁/共43頁地點：天津地點：天津開業(yè)時間：開業(yè)時間：2009年年11月月交易品種：焦炭、原油交易品種：焦炭、原油、熱卷、熱卷天津市政府發(fā)起成立并天津市政府發(fā)起成立并發(fā)布發(fā)布天津渤海商品交天津渤海商品交易所交易市場監(jiān)督

5、管理易所交易市場監(jiān)督管理暫行辦法暫行辦法全國首推連續(xù)現(xiàn)貨交易全國首推連續(xù)現(xiàn)貨交易方式，提供方式，提供24小時覆蓋小時覆蓋全球主要金融市場的電全球主要金融市場的電子交易服務(wù)。子交易服務(wù)。交易所和銀行之間的交交易所和銀行之間的交易保證金托管和劃轉(zhuǎn)系易保證金托管和劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)，實現(xiàn)了交易保證金統(tǒng)，實現(xiàn)了交易保證金便捷的實時進(jìn)出。保障便捷的實時進(jìn)出。保障交易資金安全。交易資金安全。第17頁/共43頁第18頁/共43頁第19頁/共43頁地點：地點：浙江余姚浙江余姚開業(yè)時間：開業(yè)時間：2004年年10月月交易品種：塑料交易品種：塑料具有倉單交易，現(xiàn)貨交具有倉單交易，現(xiàn)貨交易，咨詢服務(wù)等。易，咨詢服務(wù)等?！爸袊?/p>

6、塑料價格指數(shù)中國塑料價格指數(shù)”由新華社每日向全球發(fā)布由新華社每日向全球發(fā)布網(wǎng)上市場的交易商資金由政府實行第三方審計監(jiān)管網(wǎng)上市場的交易商資金由政府實行第三方審計監(jiān)管。第20頁/共43頁第21頁/共43頁第22頁/共43頁第23頁/共43頁第24頁/共43頁第25頁/共43頁第26頁/共43頁名稱名稱支持功能支持功能特點特點網(wǎng)銀外聯(lián)平臺（建行、招行）銀行端入金市場端出金對賬交易后數(shù)據(jù)優(yōu)點：銀行賬戶中有交易商權(quán)益賬號，與交易商虛擬資金同步，有監(jiān)管缺點：異步通信，穩(wěn)定性低賬戶結(jié)構(gòu)復(fù)雜集中式銀期轉(zhuǎn)帳接口（工行、交行）銀行端入金市場端出、入金對賬交易后數(shù)據(jù)簽約解約簽到簽退缺點：銀行賬戶中無交易商權(quán)益賬號，

7、無監(jiān)管優(yōu)點：同步通信，穩(wěn)定性高賬戶結(jié)構(gòu)簡單清晰使用簡潔方便第三方存管（農(nóng)行）銀行端入金市場端出、入金對賬交易后數(shù)據(jù)簽約解約簽到簽退缺點：銀行賬戶中無交易商權(quán)益賬號，無監(jiān)管優(yōu)點：同步通信，穩(wěn)定性高賬戶結(jié)構(gòu)簡單清晰使用簡潔方便第27頁/共43頁客戶交易資金結(jié)算與托管系統(tǒng)（工行銀商轉(zhuǎn)賬）銀行端出、入金市場端出、入金對賬交易后資金流水?dāng)?shù)據(jù)交易后資金明細(xì)數(shù)據(jù)簽約解約簽到簽退缺點：排他性獨(dú)家銀行方式優(yōu)點：同步通信，功能較全面，有監(jiān)管其他方式（不同銀行的特殊連接，包括興業(yè)、深發(fā)展、華夏、浦發(fā)）選擇性實現(xiàn)：銀行端出、入金市場端出、入金對賬交易后流水?dāng)?shù)據(jù)交易后資金明細(xì)數(shù)據(jù)簽約解約簽到簽退第28頁/共43頁第29

8、頁/共43頁第30頁/共43頁第31頁/共43頁實際上無法做到與銀行系統(tǒng)在交易過程中實現(xiàn)實時的資金同步。第32頁/共43頁第33頁/共43頁 入金等 劃出手 續(xù)費(fèi)等 資金匯總賬號 資金結(jié)算賬戶(交易商私有賬戶) 市場資金賬號 (市場手續(xù)費(fèi)、利息等) ) 銀行間軋差賬戶 (平衡銀行間軋差) 出金 入金 來源不明的入金 貸款賬戶 第34頁/共43頁 資金存管明細(xì)賬戶(交易商) 市場資金(市場) 資金結(jié)算賬戶 簽約綁定 掛賬賬戶(市場) 銀行間軋差(市場) 可用余額 現(xiàn)金凍結(jié) 貸款凍結(jié) 市場資金賬號 銀行間軋差賬戶 資金匯總賬號 配置綁定 配置綁定 來源不明的入金 融資軋差(市場) 貸款賬戶 配置綁定 第35頁/共43頁第36頁/共43頁第37頁/共43頁交易結(jié)束，清算開始 更新銀行端臺賬并對賬 對出入金流水 清算結(jié)束 交易開始 出入金簽約等交易 第38頁/共43頁總分對賬與 分分核對 存管系統(tǒng)更新臺賬 市場發(fā)送清算文件和對賬文件 結(jié)束 賬平 市場調(diào)賬 Y N 第39頁/共43頁41電子交易平臺資金管理與支付平