融資租賃系統(tǒng)技術(shù)方案V1.0

1、融資租賃系統(tǒng)技術(shù)方案高偉達軟件技術(shù)有限公司成都軟件中心版權(quán)所有 不得復制目 錄1引言51.1軟件名稱51.2文檔說明51.3文檔密級51.4參考資料51.5名詞與縮寫52系統(tǒng)概述62.1功能摘要62.2用戶角色定義72.3用戶級別定義73業(yè)務描述（Use Case）73.1客戶管理73.2資產(chǎn)管理模塊83.3供應商管理模塊83.4融資租賃產(chǎn)品管理83.5融資租賃業(yè)務管理83.6資產(chǎn)管理模塊93.7情報管理模塊93.8決策支持模塊93.9金融機構(gòu)模塊93.10財務管理模塊93.11人事行政管理103.12文檔管理模塊103.13系統(tǒng)管理模塊104系統(tǒng)整體業(yè)務框架115系統(tǒng)架構(gòu)實現(xiàn)126需求分析設

2、計136.1系統(tǒng)公共模塊136.1.1系統(tǒng)登陸136.1.2用戶改密146.1.3退出登陸156.2業(yè)務管理模塊166.2.1客戶管理（承租方）166.2.2資產(chǎn)模塊管理226.2.3供應商管理模塊256.2.4融資租賃產(chǎn)品管理326.2.5融資租賃業(yè)務管理356.2.6金融機構(gòu)管理556.2.7人事行政管理566.2.8系統(tǒng)管理577項目實施計劃表618附注611 引言1.1 軟件名稱融資租賃軟件系統(tǒng)1.2 文檔說明1、 本文檔將作為系統(tǒng)設計開發(fā)的參考文檔2、 本文檔中用例說明中加“*”的數(shù)據(jù)項為必須填寫。1.3 文檔密級機密1.4 參考資料 1.5 名詞與縮寫融資：也叫金融，就是貨幣資金的

3、融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。間接融資是通過金融機構(gòu)的媒介，由最后借款人向最后貸款人進行的融資活動，如企業(yè)向銀行、信托公司進行融資等等。融資租賃：是指出租人對承租人所選定的租賃物件，進行以其融資為目的購買，然后再以收取租金為條件，將該租賃物件中長期出租給該承租人使用。融資租賃具有的基本特征是：第一，由承租人選定擬租賃投資物件，由出租人出資購買。第二，具有不可解約性，承租人無權(quán)單獨提出以退還租賃物件為條件而提前終止合同。第三，中長期租賃。所有的融資租賃交易的絕對期限，在一年以上。第四，融資租賃是三方當事人，兩個合同，即承租人、出租人和供貨商，貿(mào)易合同和融資租賃合同。供

4、應商：本系統(tǒng)租賃產(chǎn)品提供廠商。 代銷商：由供應商委托租賃其產(chǎn)品業(yè)務的機構(gòu)。 項目：為完成產(chǎn)品租賃業(yè)務所做的一次性任務。 租賃合同：進行產(chǎn)品租賃時需要簽署的合同。 采購合同：進行產(chǎn)品購買時需要簽署的合同。 2 系統(tǒng)概述本系統(tǒng)是一套大型的針對融資租賃公司開發(fā)的融資租賃管理系統(tǒng)，基于中國新型會計處理標準，立足于中國融資、租賃行業(yè)的中國國情化特點，融合了國外先進的租賃行業(yè)管理理念，并通過韓國先進的開發(fā)經(jīng)驗來應對中國金融環(huán)境，外加貼身式的特別服務來對融資租賃企業(yè)的風險、信息流、資金流、業(yè)務流進行全面的管理控制，從而使企業(yè)間建立系統(tǒng)的、完整、可靠以及快捷的信息網(wǎng)絡，幫助各個業(yè)務部門以及相關(guān)領(lǐng)導及時準確地把

5、握各種信息數(shù)據(jù)，使企業(yè)在運作、處理、存取、調(diào)用和決策過程中做出快速反應并提供支持，迅速拓展更廣闊的市場空間，建立一套快速響應機制，增強自己的競爭地位。2.1 功能摘要融資租賃軟件系統(tǒng)概要設計（第一階段）包括以下功能模塊：1、 客戶管理2、 資產(chǎn)管理模塊3、 供應商管理模塊4、 融資租賃產(chǎn)品管理5、 融資租賃業(yè)務管理6、 金融機構(gòu)模塊7、 人事行政管理8、 系統(tǒng)管理模塊2.2 用戶角色定義 系統(tǒng)用戶采用操作員ID和密碼的方式，用戶主要分為以下幾類：用戶角色基本操作權(quán)限系統(tǒng)管理員用戶角色增加、修改、刪除、查看用戶角色權(quán)限分配、修改操作員增加、修改、刪除、查看、賦予角色各類操作日志查詢?nèi)謪?shù)定義成

6、都神鋼人員錄入員負責融資租賃業(yè)務管理模塊中項目申請和項目審核工作的相關(guān)操作。審核員租賃公司人員負責客戶模塊、資產(chǎn)管理模塊、供應商管理模塊、融資租賃產(chǎn)品管理模塊、融資租賃業(yè)務管理模塊中的申請及流程的審批、租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、收款管理、付款管理和金融機構(gòu)模塊的相關(guān)操作。2.3 用戶級別定義錄入操作員：負責對基礎(chǔ)信息的錄入，修改，刪除復核操作員：負責對基礎(chǔ)信息操作過程的審核。授權(quán)員：負責對業(yè)務流程處理的審核授權(quán)3 業(yè)務描述（Use Case）3.1 客戶管理客戶基礎(chǔ)資料：建立客戶基礎(chǔ)信息管理，包括增加、刪除、查詢、修改功能。 客戶信用調(diào)查報告：系統(tǒng)提供客戶信用調(diào)查（信用審核表）信息

7、管理。包括增加、修改、刪除、查詢功能，并根據(jù)信用審核表中的相關(guān)基礎(chǔ)信息自動生成客戶信用評分。（購機前客戶信用調(diào)查） 客戶信用評估：3.2 資產(chǎn)管理模塊 產(chǎn)品信息管理：建立產(chǎn)品機型等基礎(chǔ)信息管理。包括增加、刪除、查詢、修改功能。 租賃物檔案管理：建立租賃產(chǎn)品檔案基礎(chǔ)信息管理（租賃產(chǎn)品基本信息及配置情況）及數(shù)據(jù)的增修刪查等） 租賃物活動日志： 租賃物點檢巡視報告： 租賃物維修報告： 租賃物運行情況：3.3 供應商管理模塊 供應商基礎(chǔ)信息管理：建立供應商基礎(chǔ)信息管理（基本信息、財務信息、網(wǎng)點信息等）。包括增加、刪除、查詢、修改功能。 代銷商融資額度管理：實現(xiàn)供應商融資額度的設置、使用進度、簡單預警（

8、及各供應商融資額度的使用進度的查看）。包括增加、刪除、查詢、修改功能。 代銷商信用管理3.4 融資租賃產(chǎn)品管理 產(chǎn)品管理：對融資租賃產(chǎn)品的進行設置、發(fā)布以及停用等功能。系統(tǒng)提供融資租賃產(chǎn)品的制定，設置包括融資租賃產(chǎn)品中的租賃適用機型、利率、期數(shù)、余值、還款方式、租金計算方式及相關(guān)參數(shù)（利率、期數(shù)、先還后還）等方式的設定。包括增加、刪除、查詢、修改功能。 租金運算模型1：系統(tǒng)建立當前業(yè)務中主要使用的融資租賃租金運算模型（固定利率等額年金法等），通過租金運算模型系統(tǒng)可自動生成租金列表。（租金運算模型說明見附注。） 產(chǎn)品輔助設計 產(chǎn)品審批流程 租金運算模型23.5 融資租賃業(yè)務管理 項目申請管理：建

9、立項目申請基本信息。包括增加、刪除、查詢、修改功能。此時項目屬于未審核狀態(tài)。 項目審核管理：對已建立的申請項目進行審核 融資租賃合同管理：系統(tǒng)提供已生成、待生成的租賃合同的查詢以及租賃合同的輔助生成、并對生成的租賃合同進行相關(guān)管理。包括增加、刪除、修改、查詢功能。 采購合同管理：系統(tǒng)提供已生成、待生成的采購合同的查詢以及采購合同的輔助生成，并對生成的采購合同進行相關(guān)管理。包括增加、刪除、修改、查詢、匯總功能。 交車管理：系統(tǒng)提供已交車、待交車的租賃合同的查詢以及交車單的輔助生成，并對生成的交車單進行相關(guān)管理（系統(tǒng)提供交車單的自動生成功能，完成交車后，由代銷商進行確認，代表處核實。）包括增加、刪

10、除、修改、查詢功能。 收款管理：系統(tǒng)提供對收款單的增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地區(qū)、代銷商、機型等條件進行匯總。）（系統(tǒng)根據(jù)融資租賃合同進行款項已收、未收條件的統(tǒng)計匯總。） 付款管理：系統(tǒng)提供對付款單的增加、刪除、修改、查詢、匯總（分地區(qū)、代銷商、機型等條件件進行匯總。）（系統(tǒng)根據(jù)采購合同進行付款的統(tǒng)計匯總及對比） 還款管理：系統(tǒng)自動對所有的客戶還款計劃表和收款單進行對比，生成各個客戶已還金額、期數(shù)、未還金額、期數(shù)、逾期情況等。同時提供對某個客戶的還款狀況明細的查詢。 發(fā)票管理：對租賃合同發(fā)票的開具進行記錄以及查詢統(tǒng)計 報價管理 項目審核管理輔助審核 催收管理3.6 資產(chǎn)管理模塊銷售預測融

11、資管理資金預測資金規(guī)劃3.7 情報管理模塊競爭對手租賃產(chǎn)品情報宏觀經(jīng)濟信息市場信息3.8 決策支持模塊風險監(jiān)控分析盈利性分析固定報表3.9 金融機構(gòu)模塊 金融機構(gòu)基礎(chǔ)資料管理：系統(tǒng)建立金融機構(gòu)基礎(chǔ)信息管理，提供金融機構(gòu)基礎(chǔ)資料的增加、刪除、修改、查詢等功能3.10 財務管理模塊3.11 人事行政管理 人員管理 組織機構(gòu)管理 工作管理 績效考核 行政管理3.12 文檔管理模塊文檔管理3.13 系統(tǒng)管理模塊 用戶管理：系統(tǒng)建立用戶管理模塊，對用戶基本信息進行管理。 系統(tǒng)管理員 負責人事行政模塊和系統(tǒng)管理模塊相關(guān)操作。成都神鋼人員 負責融資租賃業(yè)務管理模塊中項目申請和項目審核工作的相關(guān)操作。租賃公司

12、人員 負責客戶模塊、資產(chǎn)管理模塊、供應商管理模塊、融資租賃產(chǎn)品管理模塊、融資租賃業(yè)務管理模塊中的申請及流程的審批、租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、收款管理、付款管理和金融機構(gòu)模塊的相關(guān)操作。 角色管理 可參數(shù)化配置系統(tǒng)用戶角色，系統(tǒng)提供角色的增加、刪除、修改、查詢、權(quán)限設置等功能 權(quán)限管理 系統(tǒng)對角色用戶進行權(quán)限劃分，并提供權(quán)限的增加、刪除、修改、查詢、資源設置等功能 區(qū)域管理 系統(tǒng)區(qū)域的增加、刪除、修改、查詢、角色設置等功能 數(shù)據(jù)庫恢復備份 系統(tǒng)數(shù)據(jù)的定時自動備份及數(shù)據(jù)恢復功能附注：綠色字體非第一階段實現(xiàn)內(nèi)容4 系統(tǒng)整體業(yè)務框架用戶管理模塊用戶角色設置用戶資源設置用戶分配系統(tǒng)參數(shù)設置公

13、共字典數(shù)據(jù)設置會計科目代碼設置系統(tǒng)日期管理文件目錄設置等系統(tǒng)日志管理系統(tǒng)日志查詢系統(tǒng)日志分析系統(tǒng)管理客戶管理模塊客戶信息管理客戶信用度調(diào)查資產(chǎn)管理模塊產(chǎn)品信息管理租賃物檔案管理供應商管理模塊供應商基礎(chǔ)信息管理代銷商融資額度管理基本信息管理部分融資租賃產(chǎn)品管理模塊產(chǎn)品管理租金運算模型1金融機構(gòu)管理模塊金融機構(gòu)信息管理融資租賃業(yè)務管理項目申請/審核租賃合同管理采購合同管理交車管理收款管理付款管理還款管理發(fā)票/憑證管理業(yè)務管理部分 租賃融資系統(tǒng)功能概要融資租賃平臺基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理融資資產(chǎn)管理客戶管理系統(tǒng)管理項目流程管理信用審核管理5 系統(tǒng)架構(gòu)實現(xiàn)采用B/S結(jié)構(gòu)，基于J2EE架構(gòu)進行開發(fā)。開發(fā)語言：JAV

14、A數(shù)據(jù)庫：SQL SERVER主機系統(tǒng)：LINUX全新的技術(shù)規(guī)范超強的跨平臺能力WebservicesSQL SERVER數(shù)據(jù)庫融資租賃系統(tǒng)Web2.0J2EE6 需求分析設計6.1 系統(tǒng)公共模塊6.1.1 系統(tǒng)登陸6.1.1.1 功能描述任何使用者使用系統(tǒng)所提供的功能都必須進入系統(tǒng)登陸頁面，經(jīng)過驗證通過后，方可進入系統(tǒng)。進入系統(tǒng)后可根據(jù)自己的相應權(quán)限使用系統(tǒng)提供的功能。6.1.1.2 業(yè)務序列圖6.1.1.3 用例說明編號具體描述1、 用戶可以在任何地方任何時間通過互聯(lián)網(wǎng)或內(nèi)部網(wǎng)絡訪問系統(tǒng)。2、 用戶登陸系統(tǒng)時須輸入用戶名及密碼進行驗證，驗證通過后方能進入系統(tǒng)。如未通過不能進入系統(tǒng)并提示用戶

15、相關(guān)錯誤信息。優(yōu)先級高角色所有本系統(tǒng)用戶前置條件進入用戶登陸界面后置條件無輸入1、 用戶ID2、 用戶密碼輸出登陸成功進入系統(tǒng)或者登陸失敗返回錯誤信息。正常流用戶ID與用戶密碼合法。異常流1、 無此用戶ID2、 密碼輸入錯誤（長度錯、密碼校驗錯）3、用戶被鎖定（連續(xù)5次密碼錯）特殊需求1、 密碼必須在6 位數(shù)以上，而且必須在3 個月之內(nèi)更改，更改后密碼不能和更改前密碼的上一次密碼相同。2、 如同一用戶名連續(xù)5 次登陸驗證時密碼錯誤，則此用戶被鎖定。鎖定后此用戶不能登陸，只有在管理員解除用戶鎖定后，此用戶才能登陸。3、 登陸行為必須出現(xiàn)在系統(tǒng)Logging 日志中。4、 每個用戶有自己的權(quán)限操作

16、范圍，系統(tǒng)不允許越權(quán)超作。5、 如用戶登陸系統(tǒng)后連續(xù)30 分鐘未進行任何操作，系統(tǒng)自動將此用戶退出登陸。6.1.1.4 時序圖6.1.2 用戶改密6.1.2.1 功能描述任何使用者可以主動/系統(tǒng)強制（連續(xù)3個月未改密）選擇用戶改密功能模塊6.1.2.2 業(yè)務序列圖6.1.2.3 用例說明編號具體描述任何使用者可以主動/系統(tǒng)強制（連續(xù)3個月未改密）選擇用戶改密功能模塊優(yōu)先級高角色所有本系統(tǒng)用戶前置條件進入用戶改密界面后置條件進入系統(tǒng)主界面輸入1、 輸入用戶原密碼2、 輸入用戶新密碼3、 再次確認輸入用戶新密碼輸出改密成功或者改密失敗正常流輸入新與原密碼不一致、新密碼長度6位以上異常流1、 新密碼

17、長度小于6位2、 新密碼與原密碼一致特殊需求系統(tǒng)記錄用戶修改密碼時間6.1.2.4 時序圖6.1.3 退出登陸6.1.3.1 功能描述任何使用者可以主動/系統(tǒng)強制（連續(xù)30分鐘未進行任何操作）退出系統(tǒng)6.1.3.2 業(yè)務序列圖6.1.3.3 用例說明編號具體描述任何使用者可以主動/系統(tǒng)強制（連續(xù)30分鐘未進行任何操作）退出系統(tǒng)優(yōu)先級高角色所有本系統(tǒng)用戶前置條件進入用戶退出登陸界面后置條件無輸入無輸出無正常流無異常流無特殊需求記錄用戶退出系統(tǒng)日志6.1.3.4 時序圖6.2 業(yè)務管理模塊6.2.1 客戶管理（承租方）6.2.1.1 客戶信息管理信息錄入6.2.1.1.1 功能描述系統(tǒng)記錄客戶的相

18、關(guān)基礎(chǔ)信息，建立客戶資料檔案庫。6.2.1.1.2 業(yè)務序列圖6.2.1.1.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)記錄客戶的相關(guān)基礎(chǔ)信息，建立客戶資料檔案庫。優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選擇客戶信息錄入菜單，進入客戶信息錄入界面后置條件無輸入1、 客戶全稱2、 客戶簡稱*3、 客戶類型（公司或者自然人）*4、 國家*5、 省*6、 城市*7、 區(qū)縣*8、 客戶詳細地址*9、 郵編*10、 聯(lián)系電話(坐機)*11、 聯(lián)系電話（手機）*12、 傳真號碼13、 E_MAIL14、 網(wǎng)址15、 法人代表（為公司客戶*）16、 法人聯(lián)系電話（為公司客戶*）17、 法人/自然人身份證號*18、 客戶營業(yè)執(zhí)照1

19、9、 稅務編號20、 組織機構(gòu)代碼21、 客戶介紹22、 聯(lián)系人23、 聯(lián)系人電話24、 開戶銀行25、 帳號26、 公司性質(zhì)27、 注冊資本28、 年營業(yè)額29、 員工人數(shù)30、 相關(guān)證明文件掃描圖片輸出成功返回客戶編號或者失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流1、 非空信息輸入為空2、 身份證號碼重復3、 組織機構(gòu)代碼重復4、 稅務編號重復5、 營業(yè)執(zhí)照號重復特殊需求6.2.1.1.4 時序圖6.2.1.2 客戶信用度調(diào)查表管理信息錄入6.2.1.2.1 功能描述1、 客戶信用調(diào)查報告分為信用調(diào)查表、信用評分表兩部份。2、 信用調(diào)查表分為購機申請信用調(diào)查表、購機后跟蹤信用調(diào)查表。3、 購

20、機后跟蹤信用調(diào)查表、其它信用調(diào)查表可通過本模塊直接新增、修改、刪除等操作。4、 購機申請信用調(diào)查表不能通過此模塊直接新增、修改、刪除；用戶在新增購機申請時，錄入購機申請信用調(diào)查表。5、 系統(tǒng)自動根據(jù)信用調(diào)查表的錄入內(nèi)容生成信用評分表。6.2.1.2.2 業(yè)務序列圖6.2.1.2.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)記錄客戶信用調(diào)查報告中的相關(guān)信息，并根據(jù)調(diào)查表內(nèi)容生成信用評分表優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件進入客戶信用調(diào)查表界面后置條件無輸入1、 成立年限（5年以上、3-5年、1-3年、1年以下）2、 企業(yè)性質(zhì)（中央直屬企業(yè)、國有企業(yè)或外資企業(yè)、民營企業(yè)）3、 注冊資本（1000萬以上、500-10

21、00萬、200-500萬、50-200萬、50萬以下）4、 所有房產(chǎn)價值（50以上、20-50萬、20萬以下）5、 營業(yè)額（1000萬以上、500-1000萬、200-500萬、200萬以下）6、 從事工程年數(shù)（3年以上、1-3年、1年以下），附注：從事工程承包年數(shù)的長短，說明其對行業(yè)風險的掌握狀況7、 購車經(jīng)歷（3臺以上、2臺、1臺、無），附注：購車經(jīng)歷及設備價值說明其從業(yè)經(jīng)驗8、 社會關(guān)系（有，無），附注：社會關(guān)系是指該客戶與工程招標單位有無人際關(guān)系，主要用于判斷其承接工程的可能性9、 行業(yè)評價（良好、一般、不好），附注：行業(yè)評價是指通過同行業(yè)調(diào)查了解該客戶在業(yè)界的信用情況以及人品；10、

22、 工程合同（有、無），附注：工程合同的有無將直接影響到第一還款來源11、 其他資產(chǎn)（50萬以上、20-50萬、20萬以下），附注：其他資產(chǎn)主要指該客戶有無存款、債券等，用于判斷其除工程款以外的還款能力；12、 其他設備價值（500萬以上、200-500萬、30-200萬、30萬以下）13、 信用經(jīng)歷（有債務已還清、有債務正在還貸、有債務逾期或者無）14、 擔保人（有、無），附注：連帶責任人的有無對購車人的約束力很大輸出生成客戶信用評分表或者返回處理失敗正常流信息輸入完整異常流特殊需求6.2.1.2.4 客戶評分表融資租賃客戶信用評級表（公司客戶）項目評分標準分值得分項目評分標準分值得分成立年限

23、5年以上8企業(yè)性質(zhì)中央直屬企業(yè)63-5年5國有企業(yè)或外資企業(yè)41-3年3民營企業(yè)21年以下0所有房產(chǎn)價值50萬元以上4注冊資本1000萬元以上1020-50萬元2500-1000萬元820萬元以下1200-500萬元6營業(yè)額1000萬元以上650-200萬元4500-1000萬元450萬元以下2200-500萬元2從事工程年數(shù)13年以上8200萬元以下01-3年4社會關(guān)系4有31年以下0無0購車經(jīng)歷23臺以上10行業(yè)評價5良好32臺6一般11臺3不好0無0其它資產(chǎn)650萬元以上3工程合同3有1520-50萬元2無020萬元以下0其他設備價值2500萬元以上15信用經(jīng)歷有債務已還清3200-50

24、0萬元10有債務正常還款230-200萬元5有債務逾期或無030萬元以下0得分小計*附加評分項目（保證擔保）項目評分標準分值得分保證人7有20無0得分小計評級標準客戶名稱ABCD分值80分以上80-70分以上70-60分60分以下該客戶評級適用范圍可租500萬元以內(nèi)的設備可租300-150萬設備可租150萬以下設備不合格評分人簽字審查人簽字6.2.1.2.5 時序圖6.2.1.3 客戶信息管理信息查詢6.2.1.3.1 功能描述通過以條件進行查詢，將查詢結(jié)果生成列表，點擊詳細信息可查看每個客戶的詳細信息6.2.1.3.2 業(yè)務序列圖6.2.1.3.3 用例說明編號具體描述通過以條件進行查詢，將

25、查詢結(jié)果生成列表，點擊詳細信息可查看每個客戶的詳細信息優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選擇客戶信息查詢菜單，進入客戶信息查詢界面后置條件無輸入1、 客戶編號2、 公司名稱3、 組織機構(gòu)代碼4、 自然人/法人名稱5、 自然人/法人證件號碼輸出顯示客戶列表，回車顯示客戶詳細信息，客戶信用調(diào)查信息，客戶評分信息或者失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流條件輸入錯誤，后臺無此客戶信息。特殊需求6.2.1.3.4 時序圖6.2.2 資產(chǎn)模塊管理6.2.2.1 產(chǎn)品信息管理信息錄入6.2.2.1.1 功能描述產(chǎn)品信息管理提供了租賃的相關(guān)設備型號的相關(guān)信息、提供生產(chǎn)廠家等基礎(chǔ)信息的增加、修改、作廢、查詢等

26、功能。6.2.2.1.2 業(yè)務序列圖6.2.2.1.3 用例說明編號具體描述產(chǎn)品信息管理提供了租賃的相關(guān)設備型號的相關(guān)信息優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選擇產(chǎn)品信息菜單，進入產(chǎn)品信息錄入界面后置條件無輸入1、 產(chǎn)品類型（挖掘機、裝載機等）2、 產(chǎn)品型號/設備型號3、 主機號4、 產(chǎn)品名稱/品牌5、 生產(chǎn)廠家6、 生產(chǎn)廠家地址7、 生產(chǎn)廠家聯(lián)系人8、 生產(chǎn)廠家聯(lián)系方式9、 發(fā)動機類型（柴油機，汽油機）10、 發(fā)動機編號11、 產(chǎn)品數(shù)量12、 產(chǎn)品單價。輸出產(chǎn)品編號或者錄入信息失敗正常流信息輸入完整異常流輸入產(chǎn)品信息錯誤特殊需求6.2.2.1.4 時序圖6.2.2.2 租賃物檔案管理信息錄入6.

27、2.2.2.1 功能描述建立租賃物信息管理。6.2.2.2.2 業(yè)務序列圖6.2.2.2.3 用例說明編號具體描述1、租賃物檔案需要記錄租賃主機的基本產(chǎn)品信息，如：產(chǎn)品型號、主機號、購買時間、購入單位。2、 系統(tǒng)提供租賃物基礎(chǔ)資料的增加、修改、刪除、查詢等功能。3、 系統(tǒng)可對租賃物各項配置進行記錄及修改，同時系統(tǒng)對租賃物配置發(fā)生變更進行記錄。4、 租賃物檔案的新增：用戶在簽訂買賣合同時建立租賃物檔案，系統(tǒng)根據(jù)買賣合同中的標的物相關(guān)基礎(chǔ)信息及配置信息自動建立租賃物檔案。優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件用戶在簽訂買賣合同時建立租賃物檔案，系統(tǒng)根據(jù)買賣合同中的標的物相關(guān)基礎(chǔ)信息及配置信息。進入租賃物

28、信息管理菜單后置條件無輸入1、 租賃產(chǎn)品編號2、 租賃合同編號3、 產(chǎn)品型號4、 品牌5、 機型6、 主機號7、 購機時間8、 購機單位名稱9、 租賃物所有權(quán)單位10、 租賃物使用權(quán)單位11、 租賃物數(shù)量12、 租賃押金13、 租賃物擔保物14、 租賃物當前狀態(tài)（買入、租賃中、回收、賣出、報廢、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等）15、 。輸出成功返回租賃物編號或者失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整正確異常流1、 無此產(chǎn)品信息2、 無此合同編號特殊需求6.2.2.2.4 時序圖6.2.2.3 租賃物檔案管理信息查詢6.2.2.3.1 功能描述系統(tǒng)提供通過生產(chǎn)廠家、品牌、機型、主機號、購入時間（買賣合同時間）段、當前狀

29、態(tài)等條6.2.2.3.2 業(yè)務序列圖6.2.2.3.3 用例說明編號具體描述租賃物檔案查詢條件：系統(tǒng)提供通過生產(chǎn)廠家、品牌、機型、主機號、購入時間（買賣合同時間）段、當前狀態(tài)等條件進行復合查詢，并將查詢結(jié)果生成數(shù)據(jù)列表，并可查看列表中某一租賃物檔案的詳細信息。說明：租賃物當前狀態(tài)為買入、租賃中、回收、賣出、報廢、債權(quán)轉(zhuǎn)讓等。買入：是指設備從供應商處買入。租賃中：此設備當前正在租賃?；厥眨鹤赓U結(jié)束后此設備被收回。賣出：此設備在租賃結(jié)束后被賣出。報廢：此設備已經(jīng)被報廢。債權(quán)轉(zhuǎn)讓：此設備債權(quán)已經(jīng)被轉(zhuǎn)讓給銀行。優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件用戶在簽訂買賣合同時建立租賃物檔案，系統(tǒng)根據(jù)買賣合同中的標的

30、物相關(guān)基礎(chǔ)信息及配置信息。進入租賃物信息管理菜單后置條件無輸入1、 租賃物編號2、 生產(chǎn)廠家3、 品牌4、 機型5、 主機號6、 購入時間（買賣合同時間）段7、 當前狀態(tài)輸出成功返回租賃物詳細檔案信息或者失敗返回錯誤信息正常流信息輸入完整正確異常流1、 無此租賃物編號2、 無此生成廠家3、 無此品牌4、 無此機型5、 無此主機號6、 購入時間段范圍內(nèi)無租賃物信息7、 無次狀態(tài)的租賃物特殊需求6.2.2.3.4 時序圖6.2.3 供應商管理模塊供應商管理模塊包括供應商基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及供應商融資額度管理。供應商基礎(chǔ)資料：系統(tǒng)對供應商信息（如基本信息、財務信息、網(wǎng)點信息等）等記錄。供應商融資額度管理：系統(tǒng)

31、提供對各個供應商不同時間的融資額度的分配、使用的記錄及管理。需求描述： 供應商基礎(chǔ)資料1、 供應商基本信息增、修、刪、查2、 供應商財務信息增、修、刪、查3、 供應商網(wǎng)點信息增、修、刪、查4、 系統(tǒng)提供供應商相關(guān)附件的掃描文件上傳、下載功能（要求文件為圖片或PDF 格式）5、 供應商基礎(chǔ)資料查詢：通過供應商名稱、區(qū)域等條件進行復合查詢，將查詢結(jié)果生成列表；點擊供應商后，并可查看某一個供應商的詳細信息。供應商融資額度管理1、 設定額度新增、調(diào)整：通過查詢找到供應商，系統(tǒng)提供當前的額度作為參考，用戶可進行新增或修改。功能原型圖詳見附件。2、 設定額度的新增、調(diào)整都需要經(jīng)過申請、批準兩個步驟，用戶可

32、查看申請、最終批準的數(shù)據(jù)。功能原型圖詳見附件。3、 系統(tǒng)對申請后的事宜提供“待辦事宜”顯示。4、 系統(tǒng)自動通過融資租賃合同記錄額度的使用，并通過收款單記錄額度的恢復，并自動計算額度余額。計算公式如下：當前額度余額為(期初額度余額-期間內(nèi)累計使用額度+期間內(nèi)累計恢復額度(期初設定額度-當前設定額度)期間內(nèi)累計使用額度=（期間內(nèi)生效的融資租賃合同金額）；期間內(nèi)累計恢復額度=（期間內(nèi)生效的融資租賃合同所對應的租金類型收款單金額）5、 用戶可設置額度余額預警線（為設定額度的固定百分比）；一旦某個供應商的額度余額低于預警線，則系統(tǒng)自動報警（系統(tǒng)每天掃描一次，以待辦事宜方式顯示）。功能原型圖詳見附件。6、

33、 用戶可查看某個供應商的設定額度的變化情況：通過查詢 找到供應商，點擊“設定額度變化”，系統(tǒng)列出此供應商的設定額度的新增及每次調(diào)整的明細，包括申請和批準的結(jié)果。功能原型圖詳見附件。7、 用戶可查看某個供應商的額度余額的變化情況：通過查詢找到供應商，點擊“額度余額變化”，系統(tǒng)按月列表，包括設定8、用戶可查看所有供應商當前額度明細，即設定額度、使用額度、恢復額度、額度余額列表，所有值取當前值。6.2.3.1 供應商基本信息管理信息錄入6.2.3.1.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商基本信息。6.2.3.1.2 業(yè)務序列圖6.2.3.1.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商財務信息優(yōu)先級高角色租賃公司人

34、員前置條件選擇供應商基礎(chǔ)信息，進入供應商財務信息錄入界面后置條件無輸入1、 供應商全稱2、 供應商簡稱3、 供應商聯(lián)系地址4、 供應商郵編5、 聯(lián)系電話6、 傳真7、 聯(lián)系人名稱8、 聯(lián)系人電話9、 EMAIL10、 供應商所屬區(qū)域。輸出生成供應商基本信息編號或者錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流輸入產(chǎn)品信息錯誤特殊需求6.2.3.1.4 時序圖6.2.3.2 供應商財務信息管理信息錄入6.2.3.2.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商財務信息。6.2.3.2.2 業(yè)務序列圖6.2.3.2.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商財務信息優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選擇供應商基礎(chǔ)信息，進入供應

35、商財務信息錄入界面后置條件無輸入1、 供應商編號2、 供應商固定資產(chǎn)3、 供應商注冊資本4、 供應商相關(guān)證明文件（圖片等）5、 。輸出錄入成功或者錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流供應商編號錯特殊需求6.2.3.2.4 時序圖6.2.3.3 供應商網(wǎng)點信息管理信息錄入6.2.3.3.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商網(wǎng)點信息。6.2.3.3.2 業(yè)務序列圖6.2.3.3.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商網(wǎng)點務信息優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選擇供應商基礎(chǔ)信息，進入供應商網(wǎng)點信息錄入界面后置條件無輸入1、 網(wǎng)點編號2、 網(wǎng)點地址3、 網(wǎng)點聯(lián)系人4、 網(wǎng)點聯(lián)系電話5、輸出錄入成功或者錯誤返

36、回失敗信息正常流信息輸入完整異常流供應商編號錯特殊需求6.2.3.3.4 時序圖6.2.3.4 供應商基礎(chǔ)信息管理信息查詢6.2.3.4.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商基礎(chǔ)信息查詢。6.2.3.4.2 業(yè)務序列圖6.2.3.4.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商基礎(chǔ)信息查詢優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選擇供應商基礎(chǔ)信息，進入供應商基礎(chǔ)信息查詢界面后置條件無輸入1、 供應商編號2、 供應商名稱、3、 區(qū)域輸出返回查詢列表回車根據(jù)供應商編號顯示詳細信息或者錯誤返回失敗信息正常流信息輸入完整異常流無此供應商特殊需求6.2.3.4.4 時序圖6.2.3.5 供應商融資額度管理額度新增6.2.3.5

37、.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商融資額度申請信息。6.2.3.5.2 業(yè)務序列圖6.2.3.5.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商融資額度申請信息優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選中指定供應商，選擇供應商額度管理，進入新增/修改界面后置條件無輸入1、 融資租賃合同編號2、 質(zhì)押貨品價值3、 質(zhì)押率4、 保證金5、 融資申請額度6、 融資額度余額下限（預警線）7、 。輸出成功則回顯1、融資額度申請狀態(tài)（待辦事宜）失敗則返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流額度超限特殊需求6.2.3.5.4 時序圖6.2.3.6 供應商融資額度管理額度審批6.2.3.6.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商融資額度審批信息。

38、6.2.3.6.2 業(yè)務序列圖6.2.3.6.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商融資額度申請信息優(yōu)先級高角色租賃公司人員審核人員前置條件選中指定供應商，選擇供應商額度管理，選擇待辦事宜中的融資額度申請信息后置條件無輸入1、 融資租賃合同編號2、 質(zhì)押貨品審核價值3、 審核后質(zhì)押率4、 審核后保證金5、 審核后融資申請額度6、 審核后融資額度余額下限（預警線）。輸出成功則回顯當前額度余額，當前使用額度失敗則返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流額度超限特殊需求6.2.3.6.4 時序圖6.2.3.7 供應商融資額度管理設定額度情況查詢6.2.3.7.1 功能描述系統(tǒng)登記供應商融資額度變化情況查

39、詢。6.2.3.7.2 業(yè)務序列圖6.2.3.7.3 用例說明編號具體描述系統(tǒng)登記供應商融資額度變化情況查詢。優(yōu)先級高角色租賃公司人員前置條件選中指定供應商，選擇供應商額度管理，選擇設定額度情況查詢后置條件無輸入1、 供應商編號2、 查詢開始日期3、 查詢結(jié)束日期。輸出成功則顯示供應商的設定額度的變化情況：通過查詢 找到供應商，點擊“設定額度變化”，系統(tǒng)列出此供應商的設定額度的新增及每次調(diào)整的明細，包括申請和批準的結(jié)果。正常流信息輸入完整異常流額度超限特殊需求6.2.3.7.4 時序圖6.2.4 融資租賃產(chǎn)品管理簡要說明:產(chǎn)品管理是系統(tǒng)對融資租賃產(chǎn)品進行管理，包括租賃適用機型、租金計算方式、代

40、理商利率、期數(shù)等基礎(chǔ)參數(shù)的設置及管理。系統(tǒng)提供對融資租賃產(chǎn)品的查看、查詢、新增、利率設置、發(fā)布、停用、修改、刪除等功能，產(chǎn)品在發(fā)布前用戶可以進行修改和刪除操作，一旦產(chǎn)品發(fā)布后，在系統(tǒng)生成租賃合同時可以對發(fā)布的產(chǎn)品進行選取以自動生成租賃合同還款列表。產(chǎn)品發(fā)布后停用，但不能進行修改和刪除。停用后產(chǎn)品在新的合同中進行使用。6.2.4.1 融資租賃產(chǎn)品信息管理信息錄入6.2.4.1.1 功能描述新增融資租賃產(chǎn)品。系統(tǒng)對產(chǎn)品名稱、租金計算方式、付款時間、供應商利率表等相關(guān)信息進行設置。6.2.4.1.2 業(yè)務序列圖6.2.4.1.3 用例說明編號具體描述融資租賃產(chǎn)品管理新增優(yōu)先級高角色租賃公司人員錄入人

41、員前置條件選擇融資租賃產(chǎn)品管理，進入產(chǎn)品新增界面后置條件無輸入1、 代理商編號？2、 產(chǎn)品編號3、 產(chǎn)品名稱4、 租金計算方式（固定利率等額年金法（等額本息）5、 年限設置（半年、一年、2年。）6、 基準利率設置-批量輸入開始：7、 關(guān)聯(lián)供應商編號8、 關(guān)聯(lián)供應商使用年限9、 供應商使用利率10、 調(diào)整金收取方式11、 保證金收取方式輸出生成融資產(chǎn)品編號、產(chǎn)品登記日期、產(chǎn)品供應商利率表和融資租賃產(chǎn)品狀態(tài)為未發(fā)布。失敗顯示錯誤信息。正常流信息輸入完整異常流輸入產(chǎn)品信息錯誤輸入供應商信息錯誤特殊需求6.2.4.1.4 時序圖6.2.4.2 融資租賃產(chǎn)品信息管理信息發(fā)布6.2.4.2.1 功能描述對

42、未發(fā)布的融資租賃產(chǎn)品進行發(fā)布。6.2.4.2.2 業(yè)務序列圖6.2.4.2.3 用例說明編號具體描述對未發(fā)布的融資租賃產(chǎn)品進行發(fā)布優(yōu)先級高角色租賃公司人員審核人員前置條件選擇融資租賃產(chǎn)品管理，進入產(chǎn)品發(fā)布界面后置條件無輸入1、 融資產(chǎn)品編號輸出產(chǎn)品發(fā)布日期，融資產(chǎn)品狀態(tài)（發(fā)布狀態(tài)）正常流信息輸入完整異常流融資產(chǎn)品編號錯誤。特殊需求6.2.4.2.4 時序圖6.2.4.3 租金運算模型說明6.2.4.3.1 功能描述租金運算模型是在系統(tǒng)中對租金（還款列表）進行相關(guān)運算的數(shù)學模型。在第一階段中，系統(tǒng)只提供固定利率等額年金法（等額本息）的計算模型。需求說明:1、 固定利率等額年金法計算方式以EXCE

43、L 中的PMT 函數(shù)計算方式為基準，計算根據(jù)定期定額的支付且利率固定的年金的支付額2、 租金運算模型參數(shù)為以下：參數(shù) 說明每期利率（Rate）：以租賃產(chǎn)品中各供應商年名義利率作為依據(jù)，根據(jù)每期時間換算成每期利率換算方式：每期利率=（年名義利率/12）*每期月數(shù)期數(shù)（Nper） 總租賃期數(shù)，如租賃期為3 年并實行按季付租金，則期數(shù)為3*4=12 期現(xiàn)值（PV）貸款金額包括，現(xiàn)值=設備總價+各種其它費用（保險費+運費+稅費等）-首付金額付款時間 期初付款首期計息時間 合同約定的首期付款時間距離起租日的期限3、 租金計算公式如下（期初付款PMT 計算）其中，pmt 是各期租金，pv 是租賃融資額,i

44、 是期利率，n 是付租期數(shù)4、 租金運算模型運算結(jié)果將根據(jù)輸入的參數(shù)，自動產(chǎn)生還款列表（每期總還款相等）說明：如果上個月21 日至當月5 日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為當月25 日；當月6 日至當月20日完成租賃物交接的承租人，租金付款到賬截止日為次月10 日。各期還款金額相同。6.2.5 融資租賃業(yè)務管理融資租賃業(yè)務管理模塊包括項目申請管理、項目審核管理、融資租賃合同管理、采購合同管理、交車管理、還款管理、發(fā)票管理、收款管理和付款管理。6.2.5.1 項目申請管理申請信息填寫6.2.5.1.1 功能描述系統(tǒng)提供項目申請單的增加、刪除、修改、查詢匯總。6.2.5.1.2 業(yè)務序

45、列圖6.2.5.1.3 用例說明編號具體描述申請流程:需求描述：1、用戶通過系統(tǒng)錄入申請單，在錄入申請單時可以進入客戶信用調(diào)查模塊對信用審核表進行一并錄入。2、用戶在錄入申請單時需要先從系統(tǒng)中調(diào)出客戶資料，如是老客戶，則直接顯示客戶基礎(chǔ)資料后并進行錄入，如是新客戶則需要先對客戶基礎(chǔ)資料進行錄入后，再對申請表進行錄入。3、用戶可以對未提交的申請進行修改，提交后的申請不能進行修改。4、用戶可以查詢自己提交的申請所處的審批環(huán)節(jié)及各環(huán)節(jié)審批結(jié)果。5、申請單查詢：用戶可以通過區(qū)域、代理商、申請時間段、狀態(tài)進行復合查詢，并將查詢結(jié)果生成列表。6、申請單狀態(tài)定義如下： 新增申請->制表提交申請->

46、;提交審核申請->審核中審核通過->審核通過審核未通過->審核未通過7、刪除申請：用戶只能刪除制表狀態(tài)的申請。8、申請?zhí)峤缓笙到y(tǒng)進入審核流程，對申請單進行逐級審批。9、系統(tǒng)提供對申請單的附屬文件的上傳。優(yōu)先級高角色成都神鋼人員錄入員前置條件選擇項目管理菜單，進入項目申請界面后置條件可進入客戶信用調(diào)查表進行錄入輸入1、 客戶編號2、 項目名稱3、 項目類別4、 行業(yè)分類5、 項目開始日期6、 項目完成日期7、 項目經(jīng)費預算1、 項目介紹2、 申請理由3、 用途4、 申請租賃產(chǎn)品列表，數(shù)量5、 租賃期限6、 還租來源7、 擔保信息8、 相關(guān)證明材料掃描圖片。（商業(yè)許可證，項目相關(guān)

47、合同等）8、 審批流程定制。輸出1、 客戶名稱2、 客戶信用度3、 生成項目編號4、 項目申請狀態(tài)為（制表）5、 項目申請表正常流信息輸入完整異常流無此客戶編號特殊需求6.2.5.1.4 時序圖6.2.5.2 項目申請管理申請單查詢6.2.5.2.1 功能描述系統(tǒng)提供項目申請單的查詢。6.2.5.2.2 業(yè)務序列圖6.2.5.2.3 用例說明編號具體描述申請單查詢：用戶可以通過區(qū)域、代理商、申請時間段、狀態(tài)進行復合查詢，并將查詢結(jié)果生成列表優(yōu)先級高角色成都神鋼人員人員、租賃公司人員審核人員前置條件選擇項目管理菜單，進入項目查詢界面后置條件輸入1、 客戶編號2、 區(qū)域3、 申請時間段4、 項目編

48、號輸出成功輸出項目查詢列表以及項目申請狀態(tài)。失敗則返回錯誤信息正常流信息輸入完整異常流不滿足查詢條件特殊需求6.2.5.2.4 時序圖6.2.5.3 項目申請管理申請?zhí)峤?.2.5.3.1 功能描述系統(tǒng)提供項目申請單的提交匯總。6.2.5.3.2 業(yè)務序列圖6.2.5.3.3 用例說明編號具體描述將已生成的項目申請表提交審核優(yōu)先級高角色成都神鋼人員錄入員前置條件選擇項目管理菜單，進入項目提交審核界面后置條件輸入項目編號輸出項目申請狀態(tài)為（提交）正常流信息輸入完整異常流無此項目編號特殊需求6.2.5.3.4 時序圖6.2.5.4 項目申請管理項目審核6.2.5.4.1 功能描述系統(tǒng)提供項目申請單的提交匯總。6.2.5.4.2 業(yè)務序列圖6.2.5.4.3 用例說明編號具體描述將已生成的項目申請表提交審核優(yōu)先級高角色成都神鋼人員審核員（逐級）前置條件選擇項目管理菜單，進入項目審核界面后置條件輸入1、項目編號2、審批意見3、審批處理（同意、申請?zhí)嘏?、否決）輸出項目申請狀態(tài)為（正在