案件分析報告

1、案件分析報告尊敬的公司領(lǐng)導：通過與公司相關(guān)人員了解案件的基本情況，查閱案件書面材料、法律法規(guī)，現(xiàn)特就佛山力雄機電有限公司（以下簡稱“佛山力雄”）票據(jù)事宜制作本分析報告，并提出建議，供領(lǐng)導參考。一、基本案情票號為的商業(yè)承兌匯票由內(nèi)蒙古通遼國家糧食儲備庫（以下簡稱“糧食儲備庫”）開出，由興業(yè)銀行股份有限公司大連分行營業(yè)部托收承付（以下簡稱“興業(yè)銀行”），內(nèi)蒙古國創(chuàng)金科機械有限公司（以下簡稱“國創(chuàng)金科”）接收后將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給公司，然后由公司背書轉(zhuǎn)讓給現(xiàn)在持票人佛山力雄。2016 年 6 月，票據(jù)到期后佛山力雄向興業(yè)銀行申請承兌，興業(yè)銀行以票據(jù)印章不清晰為由拒絕承兌。2017 年 4 月，佛山力雄

2、再次向興業(yè)銀行申請承兌，4月 10日，興業(yè)銀行作出書面拒絕付款理由書，拒付理由為：無款支付。二、案件分析本案件中涉及五方當事人， 各方法律地位如下： 糧食儲備庫為出票人，國創(chuàng)金科以及我司均為背書人，佛山力雄為持票人，幸運銀行為承兌人。依據(jù)票據(jù)法規(guī)定， 持票人佛山力雄享有三種權(quán)利， 一是付款請求權(quán)，即票據(jù)持票人享有向承兌人請求支付票據(jù)款項的權(quán)利， 這是第一順位的權(quán)利；二是追索權(quán)， 票據(jù)被拒絕承兌后，持票人有權(quán)向前手即票據(jù)背書人主張追索權(quán)， 要求償還票據(jù)金額及其他費用， 追索權(quán)具有選擇性，持票人可以只向某一背書人追索， 也可以向所有背書人以及出票人追索，被追索人償還款項后，也獲得了票據(jù)上的權(quán)利；三

3、是利益返還請求權(quán)， 所謂利益返還請求權(quán)， 是指持票人基于民法的公平原則所享有的一項權(quán)利， 即當持票人的票據(jù)權(quán)利因時效超過或者欠缺一定手續(xù)而消滅時，該持票人對出票人或者承兌人在其所受的利益限度內(nèi)有請求返還的權(quán)利。票據(jù)被拒絕承兌后， 佛山力雄有權(quán)向其前手即國創(chuàng)金科、 我司以及出票人糧食儲備庫主張追索權(quán)。三、法條依據(jù)票據(jù)法第六十一條 匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：（一）匯票被拒絕承兌的；（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動的。第六

4、十二條 持票人行使追索權(quán)時，應當提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明。持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明， 或者出具退票理由書。 未出具拒絕證明或者退票理由書的，應當承擔由此產(chǎn)生的民事責任。第一百零三條有下列票據(jù)欺詐行為之一的， 依法追究刑事責任：（一）偽造、變造票據(jù)的；（二）故意使用偽造、變造的票據(jù)的；（三）簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的；（四）簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的；（五）匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的；（六）冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，騙取財物的；（

5、七）付款人同出票人、持票人惡意串通，實施前六項所列行為之一的。票據(jù)法實施細則第十七條 票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：（一）持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利， 自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自出票日起二年；（二）持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月；（三）持票人對前手的追索權(quán)， 自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；（四）持票人對前手的再追索權(quán)， 自清償日或者被提起訴訟之日起三個月。票據(jù)的出票日、到期日由票據(jù)當事人依法確定。第十八條 持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的， 仍享有民事權(quán)利， 可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)?/p>

6、利益。刑法第一百九十四條 有下列情形之一， 進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金； 數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的， 處五年以上十年以下有期徒刑， 并處五萬元以上五十萬元以下罰金； 數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的， 處十年以上有期徒刑或者無期徒刑， 并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出

7、票時作虛假記載，騙取財物的。使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。四、建議1、我司作為票據(jù)背書人，佛山力雄公司可以向我司主張票據(jù)追索權(quán)，但通過逐級向上追索， 實質(zhì)上最終的責任方為票據(jù)出票人糧食儲備庫，為減少追索過程的繁瑣、防止追索權(quán)時效經(jīng)過，建議我司與佛山力雄協(xié)商，由佛山力雄持票據(jù)以及拒絕承兌理由書向出票人糧食儲備庫主張票據(jù)追索權(quán)，由出票人償還票據(jù)金額以及其他費用。2、若糧食儲備庫拒不支付，我司可以建議佛山力雄向票據(jù)支付地或者被告所在地人民法院提起訴訟。3、另根據(jù)興業(yè)銀行拒絕承兌書可得知，拒絕承兌的原因是糧食儲備庫的賬戶上沒有款項可供支付，糧食儲備庫明知對外開具票據(jù)應在