浦城農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程

1、浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程第一章總則第一條 為維護(hù)浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 ( 以下簡稱“本聯(lián)社” ) 、社員和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本聯(lián)社的組織和行為，建立中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，根據(jù)國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知、中華人民共和國公司法 、中國共產(chǎn)黨章程（以下簡稱黨章）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于農(nóng)村信用社以縣( 市 ) 為單位統(tǒng)一法人工作的指導(dǎo)意見、商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法 （銀監(jiān)會(huì)令2018 年第 1 號(hào)）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法及有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本章程。第二條本聯(lián)社注冊名稱：浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社住所：浦城縣興浦路235

2、 號(hào)郵政編碼： 353400第三條 本聯(lián)社是由自然人、 企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成的社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。第四條理事長為本聯(lián)社的法定代表人。第五條 本聯(lián)社是獨(dú)立的企業(yè)法人， 享有由社員入股投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)， 依法享有民事權(quán)利， 并以全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。 本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)、 合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)，任何單位、其他組織和個(gè)人不得侵犯和非法干預(yù)。本聯(lián)社社員按其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、 參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以所持股份為限對本聯(lián)社承擔(dān)責(zé)1任。第六條 本聯(lián)社下設(shè)的信用社、 分社等分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在本聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)， 其民事責(zé)任由本聯(lián)社承擔(dān)。

3、第七條 根據(jù)黨章的規(guī)定，本聯(lián)社設(shè)立中國共產(chǎn)黨的組織，開展黨的活動(dòng)，黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用，把方向、管大局、保落實(shí)。建立黨的工作機(jī)構(gòu)，配備一定數(shù)量的黨務(wù)工作人員，保障黨組織的工作經(jīng)費(fèi)。第八條 本章程自生效之日起， 即成為規(guī)范本聯(lián)社的組織與行為、本聯(lián)社與社員、 社員與社員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。第九條 本聯(lián)社執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)， 執(zhí)行各項(xiàng)金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。第二章經(jīng)營宗旨和業(yè)務(wù)范圍第十條 本聯(lián)社的經(jīng)營宗旨是： 依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)， 自主開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)， 主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、 農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。第十一條 本聯(lián)社以安全性、流動(dòng)性、

4、效益性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第十二條 本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。第十三條 本聯(lián)社執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定的涉農(nóng)貸款發(fā)放比例。2第十四條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，本聯(lián)社的經(jīng)營范圍是：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章 注冊資本和股權(quán)管理第一節(jié)股份募集第十五條本聯(lián)社注冊資本為

5、人民幣151,376,042 元，劃分為等額股份，每股面值為人民幣1 元。第十六條本聯(lián)社股權(quán)的性質(zhì)均為投資股，實(shí)行同股同權(quán)，同股同利。第十七條本聯(lián)社根據(jù)資本來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。每個(gè)自然人認(rèn)購股份起點(diǎn)為 1000 股，每個(gè)企業(yè)法人認(rèn)購股份起點(diǎn)為 10000 股。在本聯(lián)社股本中， 自然人股 78867634 股，占股本總額的 52.10%，其中：本聯(lián)社職工股 22262414 股，占股本總額的 14.71%；法人股 72508408 股，占股本總額的 47.9%。第十八條本聯(lián)社單個(gè)自然人投資入股比例、職工自然人合3計(jì)投資入股比例， 以及單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例應(yīng)符合

6、法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。社員及其關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有或累計(jì)增持有本聯(lián)社股本總額 5%以上的，應(yīng)事先報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。社員及其關(guān)聯(lián)方、 一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有本聯(lián)社股本總額 1%以上、 5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第十九條本聯(lián)社法人社員持股前十戶名單：名稱住所持股數(shù)占比（萬股）（%）綠康生化股份有限公司浦城縣南浦生態(tài)工1479.979.7767業(yè)園區(qū) 19 號(hào)南平市延平昌隆建筑有限公司南平市 梅峰路 98 號(hào)1219.108.0534廈門湖里江頭臺(tái)灣廈門佳弘偉投資有限公司街 289 號(hào)之一幢 188771.215

7、.0946室建陽市海天商貿(mào)有限公司建陽民主北路 （東華711.694.6344大廈）4層福建閩鷺工貿(mào)易有限公司廈門市思明區(qū)洪蓮625.504.1321東二里 1號(hào)908室福建和順礦業(yè)化工有限公司浦城縣萬安鄉(xiāng)馬路609.554.0267橋 8 號(hào)福州眾誠智能科技有限公司福州晉安浦下新村568.813.757615 座 201 單元4哈爾濱北方正泰電氣有限公司哈爾濱升平街120 號(hào)246.491.6283福建澳牛乳業(yè)有限公司南浦工業(yè)園區(qū)1 號(hào)203.181.3422浦城縣興業(yè)達(dá)財(cái)務(wù)管理有限公司浦城縣上青嶺小區(qū)189.601.252592 號(hào)合計(jì)6625.143.77本聯(lián)社自然人社員持股比例前十名名

8、單：持股數(shù)（萬名稱住所股）占比（ %）季洪娟浦城興浦路163.901.0827鄧愛英民主路 240 五樓122.220.8074詹秉鑾浦城怡園 C區(qū) 9 幢 3 單元 501110.330.7289林紅英浦城縣景園小區(qū)87.630.5789陳建霞浦城縣121.900.8053夏榮靜建陽市121.900.8053周紫云浦城縣景園小區(qū) 100 號(hào)60.950.4026蘇紅平浦城縣60.950.4026李盛榮浦城縣60.950.4026陳波浦城縣60.950.4026合計(jì)971.686.4190備注：其余詳見股金清單第二十條 本聯(lián)社印發(fā)記名股權(quán)證， 以人民幣標(biāo)明面值作為入股社員的所有權(quán)憑證。第二十一

9、條本聯(lián)社置備社員名冊，社員名冊載明下列事5項(xiàng)：( 一) 社員的姓名或名稱、住所；( 二) 社員所持股份數(shù)；( 三) 社員所持股權(quán)證書的編號(hào)；( 四) 社員取得股份的日期；( 五) 社員股權(quán)的質(zhì)押情況。第二十二條 社員持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、 遺失、滅失或毀損，法人社員持介紹信、 自然人社員持有效身份證明到本聯(lián)社按規(guī)定辦理掛失和補(bǔ)發(fā)手續(xù)。第二節(jié)股份增減和回購第二十三條本聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，由理事會(huì)提議，經(jīng)社員代表大會(huì)審議通過，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以采用以下方式增加注冊資本：（一）向社會(huì)特定投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有社員配售股份；（三）向現(xiàn)有社員派送紅股；（四）法律法規(guī)規(guī)定的其他方式

10、。第二十四條 本聯(lián)社可以減少注冊資本。 本聯(lián)社減少注冊資本，應(yīng)由理事會(huì)提議，經(jīng)社員代表大會(huì)審議通過，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第二十五條 本聯(lián)社在下列情況下， 經(jīng)本聯(lián)社社員代表大會(huì)審議通過， 報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后， 可以回購本聯(lián)社的股份：（一）為減少本聯(lián)社資本而注銷股份；6（二）與持有本聯(lián)社股份的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并；（三）用于獎(jiǎng)勵(lì)本聯(lián)社職工；（四）社員因?qū)ι鐔T代表大會(huì)作出的本聯(lián)社合并、分立決議持異議，要求本聯(lián)社收購其持有的股份。第二十六條本聯(lián)社回購股份可以采用下列方式之一進(jìn)行：（一）向全體社員按照相同比例發(fā)出回購要約；（二）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第二十七條 社員持有

11、的股份不得退股。但經(jīng)本聯(lián)社同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)，可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。社員變更或轉(zhuǎn)讓本聯(lián)社股本總額1%以下股份的，可以由理事會(huì)授權(quán)理事長審批；變更或轉(zhuǎn)讓本聯(lián)社股本總額 1%以上股份的，應(yīng)由理事會(huì)審議通過。社員變更或轉(zhuǎn)讓股份符合本章程第十八條第二款規(guī)定情形的，本聯(lián)社應(yīng)逐個(gè)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。本聯(lián)社每季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告股權(quán)變動(dòng)情況。第二十八條 持有本聯(lián)社 5%以上股份或表決權(quán)或持有資本總額或股份總額不足5%但對本聯(lián)社經(jīng)營管理有重大影響的社員，自取得本聯(lián)社股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。本聯(lián)社理事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間和離職后6 個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押其所持有的

12、本聯(lián)社股份。經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、 涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一投資人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。7第二十九條本聯(lián)社不接受以本聯(lián)社股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。社員以其持有的本聯(lián)社股份在本聯(lián)社以外的機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)押，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得理事會(huì)同意。 社員及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其持有的本聯(lián)社的上年末股權(quán)凈值， 且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，社員不得將本聯(lián)社股份對外進(jìn)行質(zhì)押。第四章浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨組織第三十條 設(shè)立中國共產(chǎn)黨浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社委員會(huì)（簡稱本聯(lián)社黨委） 和中國共產(chǎn)黨浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社紀(jì)律檢查委員會(huì)（簡稱本聯(lián)社

13、紀(jì)委） 。第三十一條 本聯(lián)社黨委設(shè)書記一名， 黨委書記、 理事長由同一人擔(dān)任。符合條件的黨委委員可以通過法定程序進(jìn)入理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層成員中符合條件的黨員可以依照有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)入黨委。本聯(lián)社黨委以及紀(jì)委的書記、 副書記、委員的職數(shù)按上級組織批復(fù)設(shè)置、配備，并按照黨章有關(guān)規(guī)定選舉或任命產(chǎn)生。第三十二條本聯(lián)社黨委根據(jù)黨章等黨內(nèi)法規(guī)履行職責(zé)：( 一）保證監(jiān)督黨中央、國務(wù)院和省委、省政府及省聯(lián)社黨委的決策部署在本聯(lián)社貫徹執(zhí)行；( 二）堅(jiān)持黨管干部原則與堅(jiān)持公司法人治理相結(jié)合，堅(jiān)持黨組織選人用人的領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)作用不能變，堅(jiān)持黨組織由省聯(lián)社黨委實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)一管理；(

14、 三）研究討論本聯(lián)社改革發(fā)展穩(wěn)定、重大經(jīng)營管理事項(xiàng)和涉及職工切身利益的重大問題，并提出意見或建議；8( 四）履行本聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，領(lǐng)導(dǎo)、支持紀(jì)委履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)職責(zé)；( 五）加強(qiáng)企業(yè)基層黨組織和黨員隊(duì)伍建設(shè)，注重日常教育監(jiān)督管理，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)干部職工積極投身本聯(lián)社改革發(fā)展事業(yè)；( 六）領(lǐng)導(dǎo)本聯(lián)社思想政治工作、精神文明建設(shè)、統(tǒng)戰(zhàn)工作、文化建設(shè)和群團(tuán)工作；( 七）研究其他應(yīng)由本聯(lián)社黨委決定的事項(xiàng)。第三十三條本聯(lián)社黨委參與決策的主要程序：( 一）黨委先議。黨委召開會(huì)議，對理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層擬決策的重大問題進(jìn)行討論研究， 提出意見和建議， 并

15、形成紀(jì)要。黨委發(fā)現(xiàn)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層擬決策事項(xiàng)不符合黨的路線方針政策和國家法律法規(guī)， 或可能損害國家、 社會(huì)公眾利益和農(nóng)信、 職工的合法權(quán)益時(shí)， 要提出撤銷或緩議該決策事項(xiàng)的意見。黨委認(rèn)為另有需要理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層決策的重大問題，可向理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層提出；( 二）會(huì)前溝通。進(jìn)入理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層尤其是任理事長、監(jiān)事長、主任的黨委委員， 要在議案正式提交理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)前就黨委的有關(guān)意見和建議與理事會(huì)、 監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層其他成員進(jìn)行溝通；( 三）會(huì)上表達(dá)。進(jìn)入理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層的黨委委員在理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層決策時(shí)，要充分表達(dá)黨委研究的

16、意見和建議，并將決策情況及時(shí)向黨委報(bào)告。第五章社員和社員代表大會(huì)9第一節(jié)社員第三十四條本聯(lián)社社員為依法持有本聯(lián)社股份的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向本聯(lián)社投資入股的條件。其中本聯(lián)社主要社員指持有本聯(lián)社5%以上股份或表決權(quán)或持有資本總額或股份總額不足5%但對本聯(lián)社經(jīng)營管理有重大影響的社員。社員按其所持有的股份享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)， 不得濫用社員權(quán)利干預(yù)或利用其影響力干預(yù)理事會(huì)、高級管理層根據(jù)聯(lián)社章程享有的決策權(quán)和管理權(quán)， 不得越過理事會(huì)和高級管理層直接干預(yù)或利用影響力干預(yù)本聯(lián)社經(jīng)營管理，進(jìn)行利益輸送， 或以其他方式損害存款人、本聯(lián)社以及其他社員的合法權(quán)益。第三十五

17、條本聯(lián)社社員享有以下權(quán)利：( 一) 參加或委派代理人參加社員代表大會(huì)，依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；( 二) 享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)；( 三 ) 單獨(dú)或合計(jì)持股5%以上的社員有向社員代表大會(huì)推薦理事、非職工監(jiān)事擬任人選的權(quán)利；( 四) 對本聯(lián)社的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；( 五) 依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；( 六) 依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定，轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與、質(zhì)押或優(yōu)先認(rèn)購本聯(lián)社股份；( 七) 依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：1. 可免費(fèi)索取本章程；102. 繳付成本費(fèi)用后有權(quán)查閱和復(fù)?。?1) 本人持股資料；(2) 社員代表大會(huì)會(huì)議記錄和決議、理事會(huì)

18、會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議；(3) 年度財(cái)務(wù)報(bào)告；(4) 有關(guān)管理制度。( 八) 本聯(lián)社終止或清算后， 按其所持有的股份依法參加本聯(lián)社剩余財(cái)產(chǎn)的分配；( 九) 法律法規(guī)和本章程所規(guī)定的其他權(quán)利。第三十六條 社員提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)符合本聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定， 并向本聯(lián)社提供證明其持有本聯(lián)社股份的書面文件， 本聯(lián)社經(jīng)核實(shí)社員身份后按照社員的要求予以提供。第三十七條 社員在合法權(quán)益受到侵害時(shí)， 有權(quán)依照法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定要求停止侵害，賠償損失。第三十八條 社員代表大會(huì)、 理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的決議違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程， 侵犯社員合法權(quán)益的， 社員有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為

19、或侵害行為的訴訟。理事、監(jiān)事及高級管理人員執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程，給本聯(lián)社造成損害的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，社員有權(quán)要求本聯(lián)社依法提起要求賠償?shù)脑V訟。第三十九條社員承擔(dān)如下義務(wù)：( 一) 承認(rèn)并遵守本聯(lián)社章程；( 二) 按其所認(rèn)購的股份繳納股金；11( 三) 按規(guī)定以所持股份為限對本聯(lián)社債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；( 四) 除法律法規(guī)、行政規(guī)章規(guī)定的情形外，不得退股;( 五) 服從和履行社員代表大會(huì)決議;( 六) 維護(hù)本聯(lián)社的利益和信譽(yù)，支持本聯(lián)社依法合規(guī)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)；( 七) 當(dāng)法人社員的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，以及解散、被撤銷或與其他公司合并、

20、被其他公司兼并時(shí)，法人社員應(yīng)在30 天內(nèi)書面通知本聯(lián)社；( 八 ) 承諾積極支持本聯(lián)社堅(jiān)守服務(wù)“三農(nóng)”市場定位，優(yōu)先加大“三農(nóng)”、小微企業(yè)信貸投放，加強(qiáng)“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新，改進(jìn)和提升“三農(nóng)”、小微企業(yè)金融服務(wù)水平。( 九) 應(yīng)當(dāng)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄、 納稅記錄和財(cái)務(wù)狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求；( 十) 社員及其控股股東、 實(shí)際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系應(yīng)當(dāng)清晰透明；( 十一 ) 應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關(guān)信息， 接受社會(huì)監(jiān)督；( 十二 ) 應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定履行出資義務(wù)。社員應(yīng)當(dāng)使用自有資金入股本聯(lián)社，且確保資金來源合

21、法，不得以委托資金、 債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另外規(guī)定的除外。（十三）主要社員入股本聯(lián)社時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股本聯(lián)社的目的作出說明。12( 十四 ) 不得委托他人或接受他人委托持有本聯(lián)社股權(quán)。主要社員應(yīng)當(dāng)逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人， 以及其與其他社員的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動(dòng)關(guān)系。( 十五 ) 轉(zhuǎn)讓所持有的本聯(lián)社股權(quán)，應(yīng)當(dāng)告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件；( 十六 ) 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股本聯(lián)社應(yīng)遵守銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例要求；（十七）主要社員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定書面承諾在必要時(shí)向本聯(lián)社補(bǔ)充資本并通過本聯(lián)社每年向銀

22、行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告資本補(bǔ)充能力；（十八）主要社員應(yīng)當(dāng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制， 防止風(fēng)險(xiǎn)在社員、本聯(lián)社以及其他關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移；（十九）社員質(zhì)押其持有的本聯(lián)社股權(quán)的， 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定， 不得損害其他社員和本聯(lián)社的利益；( 二十 ) 應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定，不得與本聯(lián)社進(jìn)行不當(dāng)?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對本聯(lián)社經(jīng)營管理的影響力獲取不正當(dāng)利益；( 二十一 ) 本聯(lián)社發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或重大違法違規(guī)行為，被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置或接管等措施的，社員應(yīng)當(dāng)積極配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作；( 二十二 ) 應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或

23、未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使社員代表大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；13( 二十三 ) 對于存在虛假陳述、 濫用股東權(quán)利或其他損害本聯(lián)社利益行為的股東， 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制或禁止本聯(lián)社與其開展關(guān)聯(lián)交易， 限制其持有本聯(lián)社股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其社員代表大會(huì)召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；( 二十四 ) 社員以其持有的本聯(lián)社股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得理事會(huì)同意。( 二十五 ) 法律法規(guī)或本章程規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第四十條 本聯(lián)社資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)， 社員應(yīng)支持理事會(huì)提出的提高資本充足率措施。第四十一條 本聯(lián)

24、社可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)， 在本聯(lián)社有借款的社員應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)立即歸還到期借款， 未到期的借款應(yīng)提前償還。第四十二條 社員在本聯(lián)社有借款的，其表決權(quán)應(yīng)按借款額度相應(yīng)扣減， 直至?xí)和Ｐ惺梗?但銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的借款除外。社員在本聯(lián)社的借款或擔(dān)保的借款出現(xiàn)逾期的， 未歸還前其表決權(quán)暫停行使。第二節(jié)社員代表大會(huì)第四十三條 本聯(lián)社設(shè)社員代表大會(huì)。 社員代表大會(huì)是本聯(lián)社的權(quán)力機(jī)構(gòu)。第四十四條本聯(lián)社社員代表大會(huì)由39 名社員代表組成。社員代表每屆任期三年，可連選連任。本聯(lián)社以職工社員、 非職工自然人社員和法人社員三類的持14股比例為基礎(chǔ)確定各類社員代表名額比例， 并根據(jù)各類社員中社員本人所持股份及

25、接受其他同類社員委托持有的股份總和由多到少（同等條件下以社員本人所持股份多者優(yōu)先） 按名額產(chǎn)生社員代表候選人，經(jīng)全體社員選舉產(chǎn)生。本聯(lián)社的社員代表應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 5以上、 10%以下（含 10%）的股份，且該委托代理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。 屆中委托社員書面申請終止委托關(guān)系的， 如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選社員代表?xiàng)l件， 應(yīng)當(dāng)終止其社員代表資格。第四十五條社員代表大會(huì)行使下列職權(quán)：（一）決定本聯(lián)社的經(jīng)營方針和發(fā)展規(guī)劃；（二）選舉和更換理事、非職工監(jiān)事，決定有關(guān)理事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）審議批準(zhǔn)理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五

26、）審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）修改本聯(lián)社章程；（七）對本聯(lián)社合并、分立、變更組織形式、解散和清算等重大事項(xiàng)作出決議；（八）對本聯(lián)社增加或者減少注冊資本、 轉(zhuǎn)讓出資等重大事項(xiàng)作出決議；（九）審議通過或修改社員代表大會(huì)議事規(guī)則；（十）審議單獨(dú)或合并持有本聯(lián)社股本總額5%以上社員的提案；15（十一）聽取理事會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對本聯(lián)社重大監(jiān)管意見的通報(bào)，審議理事會(huì)關(guān)于本聯(lián)社整改情況的報(bào)告；（十二）審議法律法規(guī)或本聯(lián)社章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由社員代表大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第四十六條社員代表大會(huì)分為年會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。社員代表大會(huì)年會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六個(gè)月以內(nèi)召開， 因特殊情況需延期召

27、開的， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告， 并說明延期召開的事由。第四十七條有下列情形之一的， 本聯(lián)社在事實(shí)發(fā)生之日起2 個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)社員代表大會(huì)：（一）理事人數(shù)少于本章程所規(guī)定人數(shù)的2/3 時(shí)；（二）本聯(lián)社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的1/3 時(shí)；（三）單獨(dú)或者合并持有本聯(lián)社股本總額 10%以上的社員代表書面請求時(shí)；（四）理事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）本章程規(guī)定的其他情形。第四十八條 社員代表大會(huì)由理事會(huì)依照法律法規(guī)和本章程規(guī)定召集， 理事長主持； 理事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持； 理事不召集或主持的， 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持

28、； 監(jiān)事會(huì)不召集或主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的社員代表可自行召集和主持。第四十九條召開社員代表大會(huì)年會(huì)，應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開時(shí)間、地點(diǎn)及審議事項(xiàng)于會(huì)議召開20 日前書面通知全體社員代表。16臨時(shí)社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開15 日前書面通知全體社員代表。本聯(lián)社召開社員代表大會(huì)，應(yīng)提前通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派員列席參加。第五十條社員代表大會(huì)會(huì)議， 應(yīng)由社員代表本人出席；社員代表因故不能出席社員代表大會(huì)，可以委托代理人代為出席和表決，代理人應(yīng)當(dāng)向本聯(lián)社提交社員代表授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。第五十一條單獨(dú)或者合計(jì)持有本聯(lián)社股本總額5%以上的社員代表，可以在社員代表大會(huì)召開10 日前提出臨時(shí)提

29、案并書面提交理事會(huì)； 理事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后 2 日內(nèi)通知其他社員代表，并將該臨時(shí)提案提交社員代表大會(huì)審議。 臨時(shí)提案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)屬于社員代表大會(huì)職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。對不能列入社員代表大會(huì)會(huì)議議程的提案， 理事會(huì)應(yīng)在該次社員代表大會(huì)上解釋和說明。本聯(lián)社應(yīng)就社員代表大會(huì)審議事項(xiàng)的提案原由和測算依據(jù)向參會(huì)社員代表進(jìn)行說明。第五十二條 社員代表以其所代表的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。第五十三條 社員代表大會(huì)應(yīng)有過半數(shù)的社員代表參加方可舉行，且出席會(huì)議的社員代表所代表股份數(shù)額應(yīng)超過本聯(lián)社股份總額的一半。第五十四條 社員代表大會(huì)作出的決議必須經(jīng)出席會(huì)議的社員代表所持表決權(quán)

30、過半數(shù)通過。 但是，社員代表大會(huì)作出修改17本聯(lián)社章程、增加或減少注冊資本、回購本聯(lián)社股份的決議，以及聯(lián)社合并、分立、解散或者變更組織形式等重大事項(xiàng)的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的社員代表所持表決權(quán)的三分之二以上通過。社員代表大會(huì)不得對通知中未列明的事項(xiàng)作出決議。第五十五條社員代表大會(huì)采取記名方式表決，當(dāng)場公布表決結(jié)果。社員代表大會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)及決議作成會(huì)議記錄， 由出席會(huì)議的理事簽名。 會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)與出席社員代表大會(huì)的簽名冊及授權(quán)委托書一并保管。第五十六條社員代表大會(huì)所形成的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后10 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第五十七條 本聯(lián)社社員代表大會(huì)實(shí)行律師見證制度，并由律師就社員代表

31、大會(huì)召集的程序、出席會(huì)議的社員代表資格、表決程序及決議內(nèi)容和結(jié)果是否合法有效等事項(xiàng)出具法律意見書，予以公告。第六章理事和理事會(huì)第一節(jié)理事第五十八條 理事由社員代表大會(huì)選舉或更換，每屆任期 3 年，從社員代表大會(huì)決議通過之日起計(jì)算。理事任期屆滿，可連選連任。理事在任期屆滿以前，社員代表大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。社員代表大會(huì)在任期屆滿前解除理事職務(wù)的， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。理事應(yīng)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融工作經(jīng)歷及有利于履行理事職責(zé)的相關(guān)專業(yè)知識(shí)， 其任職資格應(yīng)按規(guī)定報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查18核準(zhǔn)。第五十九條 本聯(lián)社理事應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 2%以上的股份，且該委托代

32、理關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。屆中委托社員書面申請終止委托關(guān)系的， 如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選理事條件，應(yīng)當(dāng)終止其理事資格。第六十條本聯(lián)社根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工自然人理事、非職工自然人理事、 法人理事候選人， 由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，各類候選人人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù)的20%以上。第六十一條本聯(lián)社應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的理事選舉程序，經(jīng)社員代表大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。在社員代表大會(huì)召開前20 天，理事會(huì)應(yīng)向社員代表披露理事候選人詳細(xì)資料。第六十二條除中華人民共和國公司法 、中華人民共和國商業(yè)銀行法 和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法等法律法規(guī)規(guī)定不得擔(dān)任理事的人員外，下列人員也不得擔(dān)任本聯(lián)

33、社理事：（一）因未能勤勉盡職或履行誠信義務(wù)而被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或組織罷免職務(wù)的人員；（二）本人或其配偶不能按期償還從本聯(lián)社獲得的貸款；（三）本人或其配偶所任職的法人單位及其關(guān)聯(lián)方未能按期償還從本聯(lián)社獲得的貸款。第六十三條 理事應(yīng)遵守法律法規(guī)和本章程的規(guī)定， 忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本聯(lián)社和全體社員的利益。 當(dāng)其自身利益與本聯(lián)社社員利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本聯(lián)社和社員的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：19（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)；（三）除經(jīng)本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本聯(lián)社訂立合同或進(jìn)行交易；（四）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀

34、取利益；（五）不得從事?lián)p害本聯(lián)社利益的活動(dòng)；（六）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入， 不得侵占本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)；（七）不得挪用資金或?qū)⒈韭?lián)社資金違規(guī)借貸或拆借給他人；（八）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或接受本應(yīng)屬于本聯(lián)社的商業(yè)機(jī)會(huì)；（九）未經(jīng)社員代表大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)， 不得接受與本聯(lián)社交易有關(guān)的傭金；（十）不得將本聯(lián)社資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（十一）不得以本聯(lián)社資產(chǎn)為本聯(lián)社的社員或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十二）未經(jīng)社員代表大會(huì)在知情的情況下同意， 不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本聯(lián)社的機(jī)密信息。但在下列情形下，可以向法院或其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1. 法律有規(guī)

35、定；2. 公眾利益有要求；3. 該理事本身的合法利益有要求。20（十三）遵守其公開作出的承諾；（十四）積極參加相關(guān)培訓(xùn)。第六十四條理事有權(quán)依法了解本聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況，有權(quán)對其他理事和高級管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。理事應(yīng)誠信、認(rèn)真、勤勉地行使本聯(lián)社所賦予的權(quán)利，以保證：( 一 ) 本聯(lián)社的經(jīng)營行為符合國家有關(guān)法律法規(guī)以及各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，經(jīng)營活動(dòng)不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；( 二) 公平對待所有社員；( 三) 認(rèn)真閱讀本聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告， 及時(shí)了解本聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；( 四) 接受監(jiān)事會(huì)對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第六十五條 聯(lián)社應(yīng)當(dāng)保障理事工作的正常

36、開展， 為理事提供必要的工作條件和辦公場所。聯(lián)社應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證理事及時(shí)了解國家的金融法律法規(guī)和金融方針、政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第六十六條 未經(jīng)本章程規(guī)定或理事會(huì)合法授權(quán)， 任何理事不得以個(gè)人名義代表本聯(lián)社或理事會(huì)行事。 理事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方合理地認(rèn)為該理事在代表本聯(lián)社或理事會(huì)行事的情況下，該理事應(yīng)事先聲明其立場和身份， 未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本聯(lián)社或理事會(huì)。第六十七條 理事個(gè)人直接或者間接與本聯(lián)社已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要理事會(huì)批準(zhǔn)同意，理事均應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知理事會(huì)、21監(jiān)事會(huì)其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。 否則，本聯(lián)社有權(quán)

37、撤銷該合同、交易或安排。對方為善意第三人者除外。第六十八條 理事及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。第六十九條 理事會(huì)會(huì)議， 應(yīng)由理事本人出席； 理事因故不能出席，可以書面委托其他理事代為出席， 委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托理事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。理事本人每年應(yīng)至少親自參加理事會(huì)會(huì)議次數(shù)的一半。否則，視為不能履行職責(zé)， 理事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)建議社員代表大會(huì)予以更換。第七十條 理事在任期屆滿以前提出辭職， 應(yīng)向理事會(huì)提出書面辭職報(bào)告，聯(lián)社應(yīng)在下一次社員代表大會(huì)對空缺理事進(jìn)行補(bǔ)選。如因理事的辭職導(dǎo)致本聯(lián)社理事低于五人

38、時(shí)， 該理事的辭職報(bào)告應(yīng)在下任理事增補(bǔ)后方能生效。理事低于五人時(shí)，理事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)社員代表大會(huì)，選舉增補(bǔ)理事。 在社員代表大會(huì)未就理事選舉作出決議以前， 該提出辭職理事以及余任理事的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。第七十一條 理事提出辭職或者任期屆滿，其對本聯(lián)社和社員負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對本聯(lián)社商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與本聯(lián)社的關(guān)系在何種情況和條22件下結(jié)束而定。第七十二條 任職尚未結(jié)束的理事， 對因

39、其擅自離職使本聯(lián)社造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七十三條 以上有關(guān)理事義務(wù)的規(guī)定， 適用于本聯(lián)社監(jiān)事和高級管理人員。第二節(jié)理事會(huì)第七十四條 本聯(lián)社設(shè)理事會(huì)。 理事會(huì)是社員代表大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本聯(lián)社的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，對社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。第七十五條本聯(lián)社理事會(huì)由9 名理事組成。第七十六條理事會(huì)行使下列職權(quán)：( 一) 負(fù)責(zé)召集社員代表大會(huì)，并向社員代表大會(huì)報(bào)告工作；( 二) 執(zhí)行社員代表大會(huì)決議；( 三) 決定本聯(lián)社的經(jīng)營計(jì)劃及投資方案；( 四) 制訂本聯(lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、 利潤分配方案和虧損彌補(bǔ)方案；( 五) 制訂本聯(lián)社增加或減少注冊資本的方案；( 六) 決定本聯(lián)社的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及分

40、支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；( 七) 制訂本聯(lián)社的基本管理制度；( 八) 審議批準(zhǔn)本聯(lián)社的重大貸款、重大投資、 重大資產(chǎn)處置方案及重大關(guān)聯(lián)交易；( 九) 擬訂本聯(lián)社重大收購、回購本聯(lián)社股份方案；( 十) 聘任和解聘本聯(lián)社主任，根據(jù)主任提名， 聘任或者解聘副主任和財(cái)務(wù)、稽核、合規(guī)、信貸部門負(fù)責(zé)人，對其實(shí)施監(jiān)督管理，并決定其報(bào)酬；23( 十一 ) 擬訂本聯(lián)社的合并、分立和解散方案；( 十二 ) 擬訂本聯(lián)社章程的修改方案；( 十三 ) 管理本聯(lián)社信息披露事項(xiàng)；( 十四 ) 聽取本聯(lián)社主任的工作匯報(bào)并檢查主任的工作；( 十五 ) 法律法規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定或社員代表大會(huì)授予的其它權(quán)利。第七十七條 理事會(huì)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，

41、 并承擔(dān)股權(quán)事務(wù)管理的最終責(zé)任。理事會(huì)應(yīng)保證本聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營， 理事會(huì)在履職時(shí)應(yīng)充分考慮社員、債權(quán)人、職工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益； 應(yīng)建立本聯(lián)社與社員特別是主要社員之間的利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等。理事會(huì)應(yīng)制定本聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；應(yīng)制定符合國家政策法規(guī)及聯(lián)社實(shí)際情況的發(fā)展目標(biāo)、 發(fā)展戰(zhàn)略，并督促管理層采取具體落實(shí)措施。理事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本聯(lián)社基本授權(quán)制度， 確定其運(yùn)用本聯(lián)社資產(chǎn)所作出的風(fēng)險(xiǎn)投資和大額貸款權(quán)限， 建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家或?qū)I(yè)人員進(jìn)行評審。第七十八條 理事、理事長應(yīng)當(dāng)在法律法

42、規(guī)及本聯(lián)社章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)， 不得違反聯(lián)社的議事制度和決策程序越權(quán)干預(yù)高級管理層的經(jīng)營管理活動(dòng)。第七十九條 理事會(huì)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督， 不得阻撓、 妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。24第八十條 理事會(huì)下設(shè)辦公室， 負(fù)責(zé)社員代表大會(huì)、 理事會(huì)、理事會(huì)各專門委員會(huì)會(huì)議的籌備、信息披露，以及理事會(huì)、理事會(huì)各專門委員會(huì)的其他日常事務(wù)。第八十一條 本聯(lián)社理事會(huì)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、 “三農(nóng)”委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會(huì)、提名和薪酬委員會(huì)等專門委員會(huì)。 各專門委員會(huì)直接對理事會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)各專門委員會(huì)應(yīng)當(dāng)制定工作細(xì)則。同一理事可以同時(shí)在若干個(gè)委員會(huì)任職。第八十

43、二條 本聯(lián)社理事會(huì)設(shè)理事長 1 人，理事長與黨委書記由同一人擔(dān)任。 黨委書記由省聯(lián)社黨委任命， 理事長由省聯(lián)社黨委推薦候選人，經(jīng)全體理事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。理事長應(yīng)當(dāng)由有專業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任，并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。理事長是處理股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人。理事長應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、誠信、勤勉地履行職責(zé)。履職未盡責(zé)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。理事長每屆任期3 年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。第八十三條理事長行使下列職權(quán)：( 一) 主持社員代表大會(huì)，召集和主持理事會(huì)會(huì)議；( 二) 督促、檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況，并向理事會(huì)報(bào)告；( 三) 簽署本聯(lián)社股權(quán)證書；( 四 ) 簽署理事會(huì)

44、重要文件和其他應(yīng)由本聯(lián)社法定代表人簽署的其他文件；( 五) 行使法定代表人的職權(quán)；( 六) 在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本聯(lián)25社事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本聯(lián)社利益的特別處置權(quán)，并在事后向本聯(lián)社理事會(huì)和社員代表大會(huì)報(bào)告；( 七) 理事會(huì)授予的其他職權(quán)。第八十四條理事會(huì)會(huì)議分為例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議。理事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)至少召開4 次，于會(huì)議召開10 日前書面通知全體理事。代表十分之一以上表決權(quán)的社員代表、三分之一以上的理事或者監(jiān)事會(huì)， 可以提議召開理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。理事長應(yīng)當(dāng)自接到提議后 10 日內(nèi)召集和主持理事會(huì)會(huì)議，并于會(huì)議召開5 日前以書面通知全體理事。第八十五條 理事會(huì)會(huì)議由理事長召集

45、和主持。 理事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的， 由半數(shù)以上的理事共同推舉一名理事召集和主持。理事會(huì)應(yīng)當(dāng)提前通知監(jiān)事、 主任列席理事會(huì)會(huì)議， 并通知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派員列席參加。第八十六條理事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過半數(shù)的理事出席方可舉行。理事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。理事會(huì)作出的決議， 必須經(jīng)全體理事的過半數(shù)通過。 對利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級管理人員以及本章程第五十四條規(guī)定的重大事項(xiàng)作出的決議，應(yīng)經(jīng)全體理事的三分之二以上通過。第八十七條 理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障理事充分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真、郵寄等方式進(jìn)行，并作出決議，由參會(huì)理事簽字。但審議本

46、章程第八十六條規(guī)定的重大事項(xiàng)不得采取上述26表決方式。第八十八條 理事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)， 關(guān)聯(lián)理事應(yīng)回避，不參與表決。關(guān)聯(lián)理事可以自行回避，也可以由任何其他參加理事會(huì)的理事提出回避請求。 該理事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無重大利害關(guān)系的理事出席方可舉行。 理事會(huì)會(huì)議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無重大利害關(guān)系的理事過半數(shù)通過。第八十九條 理事會(huì)決議表決方式為記名投票表決。 理事會(huì)應(yīng)對會(huì)議所議事項(xiàng)及決議作出會(huì)議記錄， 出席會(huì)議的理事和記錄員在會(huì)議記錄上簽名。 出席會(huì)議的理事有權(quán)要求在記錄上對其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性的記載。理事會(huì)的決議應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后 10 日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

47、。第九十條理事應(yīng)對理事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。理事會(huì)的決議違反法律法規(guī)或本章程規(guī)定， 致使本聯(lián)社遭受嚴(yán)重?fù)p失的， 參與決策且未表示異議的理事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的理事可以免除責(zé)任。第七章監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)第一節(jié)監(jiān)事第九十一條 監(jiān)事由社員代表和本聯(lián)社職工代表擔(dān)任。 監(jiān)事每屆任期 3 年，連選可以連任。理事、正副主任和財(cái)務(wù)、稽核、信貸、合規(guī)負(fù)責(zé)人及其他高級管理人員不得兼任本聯(lián)社監(jiān)事。27監(jiān)事應(yīng)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融工作經(jīng)歷及有利于履行監(jiān)事職責(zé)的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。第九十二條本聯(lián)社監(jiān)事 ( 不含職工監(jiān)事) 應(yīng)當(dāng)持有或接受其他社員的委托持有占股本總額 2%以上的股份，且該委托代理

48、關(guān)系應(yīng)持續(xù)一屆。 屆中委托社員書面申請終止委托關(guān)系的， 如受托社員持有的股份沒有達(dá)到當(dāng)選監(jiān)事條件，應(yīng)當(dāng)終止其監(jiān)事資格。本聯(lián)社章程關(guān)于理事的禁止性情形適用于本聯(lián)社監(jiān)事。 監(jiān)事及其關(guān)聯(lián)方在本聯(lián)社的借款余額超過其入股本聯(lián)社的股金額度，且未提供銀行存單或國債質(zhì)押擔(dān)保的，其表決權(quán)暫停行使。第九十三條 本聯(lián)社根據(jù)股權(quán)結(jié)構(gòu)分類提出職工監(jiān)事、 非職工自然人監(jiān)事、 企業(yè)法人監(jiān)事候選人。 職工監(jiān)事由職工代表大會(huì)實(shí)行差額選舉產(chǎn)生，候選人人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù) 20%以上；非職工自然人監(jiān)事、 法人監(jiān)事由社員代表大會(huì)選舉產(chǎn)生， 候選人人數(shù)須多于應(yīng)選人數(shù)的 20%以上。第九十四條 聯(lián)社應(yīng)當(dāng)保障監(jiān)事工作的正常開展， 為監(jiān)事提供

49、必要的工作條件和辦公場所。聯(lián)社應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)方式保證各位監(jiān)事及時(shí)了解國家的金融法律法規(guī)和方針政策以及聯(lián)社印發(fā)的文件。第九十五條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議， 應(yīng)由監(jiān)事本人出席； 監(jiān)事因故不能出席，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席， 委托書中應(yīng)載明授權(quán)范圍，出席會(huì)議的受托監(jiān)事應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。監(jiān)事本人每年應(yīng)至少親自參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議次數(shù)的一半。否則，視為不能履行職責(zé)， 監(jiān)事會(huì)應(yīng)建議社員代表大會(huì)或職工代表28大會(huì)予以更換。第九十六條 監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職， 本章程有關(guān)理事辭職的規(guī)定，適用于監(jiān)事。第九十七條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)及本聯(lián)社章程的規(guī)定，忠實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)。監(jiān)事存在違反法律法規(guī)或本聯(lián)社章程以及社員代表大會(huì)決議，或不當(dāng)監(jiān)督干擾理事會(huì)正常決策行為和高級管理層正常經(jīng)營行為以及存在不作為、 不盡職等行為， 理事會(huì)可向社員代表大會(huì)報(bào)告。第二節(jié)監(jiān)事會(huì)第九十八條 本聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)是本聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對社員代表大會(huì)負(fù)責(zé)。第九十九條 本聯(lián)社監(jiān)事會(huì)由 5 名監(jiān)事