保險公司高管考試試題學(xué)習(xí)13頁

1、 萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng)一、單選1、保險類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼_。自動作廢2、保險許可證的機(jī)構(gòu)編碼實行_制。永久3、當(dāng)公司章程記載的基本事項或規(guī)定的相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、職責(zé)、議事程序等內(nèi)容發(fā)生變更，公司應(yīng)當(dāng)與_召開股東大會對章程進(jìn)行修改。3個月4、保險許可證有效期滿，保險類機(jī)構(gòu)需要延續(xù)保險許可證有效期的，_應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)，向中國保監(jiān)會提出申請5、向保監(jiān)會上報的公文應(yīng)當(dāng)標(biāo)注主題詞。主題詞一般為_個。一般為3至5個6、保險公司章程的基本事項不包括：法定代表人的住所7、根據(jù)保險法的規(guī)定,資本保證金是指，保險公司成立后按照其注冊資本總額的_提取的，除保險公司清算

2、時用于清償債務(wù)外不得動用的資金。20%8、保險公司提存資本保證金應(yīng)遵循的原則不包括：定期9、保險公司在_家存放銀行就單一幣種能開立_個資本保證金存款專用賬戶。1；110、保險公司應(yīng)在資本保證金存妥后_個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會備案。1011、那些類型的保險條款，費(fèi)率可以為零？規(guī)范類附加險12、財產(chǎn)保險公司分公司調(diào)整其總公司報經(jīng)審批的保險費(fèi)率超過_的，應(yīng)當(dāng)由其總公司報送中國保監(jiān)會審批。30%13、財產(chǎn)保險公司總公司應(yīng)于每年_前，將上一年度內(nèi)所有正在經(jīng)營使用的和上一年度內(nèi)停止使用的保險條款和保險費(fèi)率的財產(chǎn)保險公司保險條款費(fèi)率經(jīng)營匯總表以及保險產(chǎn)品開發(fā)和經(jīng)營情況的總結(jié)分析報告，向中國保監(jiān)會報告。1月底1

3、4、預(yù)定型產(chǎn)品的收益率不得超過同期銀行定期儲蓄存款利率的_。8015、在保險期限內(nèi)，被保險機(jī)動車所有權(quán)轉(zhuǎn)移，應(yīng)當(dāng)辦理交強(qiáng)險合同變更手續(xù)，且交強(qiáng)險費(fèi)率 。不浮動16、在交強(qiáng)險案件中，保險公司應(yīng)當(dāng)自收到被保險人提供的證明和資料之日起_內(nèi)，對是否屬于保險責(zé)任作出核定，并將結(jié)果通知被保險人;5日內(nèi)17、對于采取任何形式，誘導(dǎo)、慫恿投保人不繳或緩繳機(jī)動車車船稅的，各地地方稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)依照中華人民共和國稅收征收管理法第六十九條規(guī)定，對保險機(jī)構(gòu)處應(yīng)收未收稅款 的罰款。50%以上3倍以下的罰款18、已生效的交強(qiáng)險單證或交強(qiáng)險標(biāo)志發(fā)生損毀或者遺失時，交強(qiáng)險單證或交強(qiáng)險標(biāo)志所有人應(yīng)向保險公司申請補(bǔ)辦。保險公司在收到

4、補(bǔ)辦申請后的 工作日內(nèi)，完成對被保險人申請的審核，并通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)重新打印保險單、保險標(biāo)志。5個19、保險公司應(yīng)當(dāng)在電銷專用產(chǎn)品獲準(zhǔn)使用后_個工作日內(nèi)向電銷專用產(chǎn)品銷售地區(qū)的保監(jiān)局報告。1020、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循_的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。了解你的客戶21、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向_報告。中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)22、反洗錢調(diào)查的主體是_；客體是_。中國人民銀行或省一級以上派出機(jī)

5、構(gòu)；可疑交易活動23、負(fù)責(zé)接受保險公司大額交易和可疑交易報告的機(jī)構(gòu)是_中國反洗錢監(jiān)測分析中心24、按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存多久？5年25、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易_元以上或者外幣交易等值_美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。20萬；1萬26、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)的“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”是指“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生_次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)_天以上。3，327、金融機(jī)

6、構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處_罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處_罰款。20萬元以上50萬元以下, 1萬元以上5萬元以下28、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尅敝械摹岸唐凇笔侵竉。10個工作日以內(nèi)29、保險公司不應(yīng)當(dāng)將下列_交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)30、根據(jù)保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點辦法的規(guī)定，中國人壽保險股份有限公司可申請成為_類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。A31、在北京和遼寧地區(qū)，保險兼業(yè)代理

7、許可證的有效期為_年。2年32、對于投保交強(qiáng)險的機(jī)動車，在道路交通事故中有責(zé)任的賠償限額為：財產(chǎn)損失賠償限額_元人民幣；被保險機(jī)動車在道路交通事故中無責(zé)任的賠償限額為：財產(chǎn)損失賠償限額_元人民幣。2000,10033、若理賠服務(wù)責(zé)任人、聯(lián)系人、聯(lián)系電話發(fā)生變更，以及理賠（給付）程序和所需材料發(fā)生調(diào)整，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在_個工作日內(nèi)向我會及相關(guān)保監(jiān)局報備，并及時對外公布。734、關(guān)于加強(qiáng)機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險管理的通知規(guī)定，交強(qiáng)險每份保單代理手續(xù)費(fèi)不得高于保費(fèi)收入的_%。435、交強(qiáng)險的資金_單獨管理和運(yùn)用，_不單獨管理和運(yùn)用?？梢?也可以36、保險公司關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合_的原則。合規(guī)、誠信、公允

8、37、保險公司關(guān)聯(lián)交易定價原則是_。不得偏離市場獨立第三方的價格或者收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)38、根據(jù)保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法的規(guī)定,保險公司與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆重大關(guān)聯(lián)交易指交易額占保險公司上一年度末凈資產(chǎn)的多少比例以上并超過多少金額？百分之一,五百萬元39、根據(jù)保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法的規(guī)定,一個會計年度內(nèi)保險公司與一個關(guān)聯(lián)方的重大關(guān)聯(lián)交易是指累計交易額占保險公司上一年度末凈資產(chǎn)多少比例以上并超過多少金額的交易？百分之十,五千萬元40、下面哪項不是保險公司風(fēng)險管理指引（試行）規(guī)定的風(fēng)險類型？處罰風(fēng)險41、保險公司根據(jù)自身財務(wù)狀況、經(jīng)營需要和各類保險業(yè)務(wù)的特點，在平衡風(fēng)險與收益的基礎(chǔ)上，確定愿意承擔(dān)

9、哪些風(fēng)險及所能承受的最高風(fēng)險水平，并據(jù)此確定風(fēng)險的預(yù)警線，這項工作稱之為_。確定風(fēng)險限額42、內(nèi)部控制是保險公司的一種自律行為，是公司為完成既定工作目標(biāo)，防范經(jīng)營風(fēng)險，對內(nèi)部各種業(yè)務(wù)活動實行_管理和控制的機(jī)制、措施和程序的總稱。制度化43、保險公司各職能部門和業(yè)務(wù)單位_接受風(fēng)險管理部門的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，建立健全本職能部門或者業(yè)務(wù)單位風(fēng)險管理的子系統(tǒng)，執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，定期對本職能部門或者業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險進(jìn)行評估，對其風(fēng)險管理的有效性負(fù)責(zé)。應(yīng)當(dāng)44、根據(jù)保險公司內(nèi)部控制制度建設(shè)指導(dǎo)原則規(guī)定，保險公司的_是綜合管理和評價內(nèi)部控制制度的職能部門。內(nèi)部控制45、除核保險、航天保險外，再保險接受人

10、的實收貨幣資本金不得低于_元人民幣或等值貨幣,除核保險、航天保險外，合約再保險業(yè)務(wù)的首席接受人或合約再保險業(yè)務(wù)的最大份額接受人為非專業(yè)再保險機(jī)構(gòu)時，其實收貨幣資本金不得低于_元人民幣或等值貨幣。2億,10億46、再保險分出公司所選擇的再保險接受人，在再保險合同起期前的_個會計年度應(yīng)無重大違法違規(guī)行為。247、非投資型財產(chǎn)保險按照保費(fèi)收入的_繳納保險保障基金。0.8%48、保險公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證自被批準(zhǔn)撤銷之日起自動失效，并應(yīng)當(dāng)于被批準(zhǔn)撤銷之日起日內(nèi)繳回。1549、中國保監(jiān)會準(zhǔn)予保險類機(jī)構(gòu)延續(xù)保險許可證有效期的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起_

11、日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證，并領(lǐng)取新保險許可證。1550、保險類機(jī)構(gòu)有偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險許可證的,除由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元以下罰款，還要對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以_元罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任.500051、籌建期間屆滿未完成籌建工作的，_應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定重新提出設(shè)立申請52、某保險公司的資本金為RMB30億，公積金為10億，該公司在承保某一工程的建工險時，每一危險單位單次事故法定最大凈自留應(yīng)為_4億53、關(guān)于“地震險”說法錯誤的是？保險公司承保地震項目，可不必在保單中單獨列示地震險費(fèi)率54、對于公路工程建工險，關(guān)于危險單位劃分的說明，正確的是_公路長度超過10

12、0km可劃分危險單位55、辦理船舶保險的臨時分保，每一危險單位分給同一家再保險分入公司的業(yè)務(wù)，不得超過直接保險業(yè)務(wù)保險金額或者責(zé)任限額的_。80%56、辦理貨運(yùn)險臨時分保，每一臨時分保合同分給投保人關(guān)聯(lián)企業(yè)的保險金額或者責(zé)任限額，不得超過直接保險業(yè)務(wù)保險金額或者責(zé)任限額的_。20%57、各保險公司，對所有險種不論賠款期限多長，一律不得支付“無賠款退費(fèi)”，對違規(guī)機(jī)構(gòu)暫停該項業(yè)務(wù)_個月經(jīng)營權(quán)1-658、各財產(chǎn)保險省級分公司及所屬分支機(jī)構(gòu)參與的投標(biāo)業(yè)務(wù)項目，由省級分公司在保險協(xié)議簽署前或投標(biāo)前_日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局書面報告投標(biāo)業(yè)務(wù)項目名稱。凡是各財產(chǎn)保險公司分支機(jī)構(gòu)作為投標(biāo)主體中標(biāo)的投標(biāo)業(yè)務(wù)，由各財產(chǎn)保

13、險省級分公司負(fù)責(zé)在投標(biāo)結(jié)束的_日內(nèi)將分公司及所屬分支機(jī)構(gòu)參與的中標(biāo)項目的招標(biāo)書、投標(biāo)書副本、再保險安排情況、總公司批復(fù)意見等相關(guān)資料，密封后報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。5,359、下列關(guān)于保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的表述，哪條是正確的？保險經(jīng)紀(jì)人因過錯給投保人、被保險人造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任60、關(guān)于保險中介機(jī)構(gòu)的表述，以下哪條是正確的？保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人憑許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照61、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，并經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得_,經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的單位。經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證62、對于保險代理機(jī)構(gòu)代收保險費(fèi)、代領(lǐng)退保金和保險金的，以下哪條是不

14、正確的？保險費(fèi)、退保金和保險金帳目可以混用，但不得挪作他用63、下列業(yè)務(wù)中，哪些可以采用統(tǒng)括保單的形式承保？工程保險業(yè)務(wù)64、保險公司應(yīng)當(dāng)在電銷專用產(chǎn)品獲準(zhǔn)使用后_個工作日內(nèi)向電銷專用產(chǎn)品銷售地區(qū)的保監(jiān)局報告。1065、電銷專屬產(chǎn)品可承保哪項任務(wù)？分散性個人業(yè)務(wù)66、保險公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)等重要數(shù)據(jù)應(yīng)存放在中國境內(nèi)67、保險公司內(nèi)部審計指引（試行）規(guī)定，保險公司內(nèi)部審計責(zé)任人應(yīng)當(dāng)至少每年一次向?qū)徲嬑瘑T會和管理層提交_。內(nèi)部控制評估報告和審計工作報告68、保險公司內(nèi)部審計指引（試行）規(guī)定，保險公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的_。保險公司員工人

15、數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有_專職內(nèi)部審計人員。千分之五，一名69、根據(jù)保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法規(guī)定，保險機(jī)構(gòu)投資者為投資連結(jié)保險設(shè)立的投資賬戶，投資股票的比例可以為_100%70、根據(jù)保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，受托的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊資本在_億元人民幣（含）以上10二、多選題1、中華人民共和國境內(nèi)的哪些保險類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險許可證？（一）經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的保險控股公司和保險集團(tuán)公司；（二）保險公司及其分支機(jī)構(gòu)；（三）保險資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)；（四）保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；（五）保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他保險類機(jī)

16、構(gòu)2、保險許可證包括哪些類型？保險公司法人許可證;經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證;保險營銷服務(wù)許可證;經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證3、保險機(jī)構(gòu)向保監(jiān)會行文應(yīng)遵循下列規(guī)范：公文標(biāo)題應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確簡要地概括公文的主要內(nèi)容，并準(zhǔn)確標(biāo)明公文種類;上報的公文必須加蓋印章;上報的公文應(yīng)當(dāng)標(biāo)注主題詞。主題詞一般為3至5個，包括公文內(nèi)容和文種;應(yīng)采用“請示”和“報告”兩種公文形式4、各保險機(jī)構(gòu)報送保監(jiān)會的“請示”，凡涉及下列哪些方面的，一律報送3份。機(jī)構(gòu)設(shè)立、高級管理人員任資資格審查（包括各種申報材料）和任命、保險條款費(fèi)率審批和備案、申請擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍5、保監(jiān)會信息發(fā)布的主要途徑有_、_兩種形式。信息刊物;網(wǎng)上發(fā)布6、根據(jù)金融企業(yè)財務(wù)

17、規(guī)則，下列說法正確的是：金融企業(yè)本年實現(xiàn)凈利潤應(yīng)當(dāng)按照提取法定盈余公積金、提取一般（風(fēng)險）準(zhǔn)備金、向投資者分配利潤的順序進(jìn)行分配；法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的10%提?。环ǘㄓ喙e金累計達(dá)到注冊資本的50%時，可不再提取法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的15%提取7、根據(jù)金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則，下列說法正確的是：金融企業(yè)本年實現(xiàn)凈利潤應(yīng)當(dāng)按照提取法定盈余公積金、提取一般（風(fēng)險）準(zhǔn)備金、向投資者分配利潤的順序進(jìn)行分配；法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的10%提取；法定盈余公積金累計達(dá)到注冊資本的50%時，可不再提取法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的15%提取8、向中國保監(jiān)會備案產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)附何聲明

18、書？法律責(zé)任人聲明書;精算責(zé)任人聲明書;9、短期意外傷害保險的經(jīng)營必須采用_的方式？10、保監(jiān)發(fā)200870號規(guī)定嚴(yán)禁_嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、帳外賬等等違法違規(guī)行為。虛假批單退費(fèi);陰陽單證;凈保費(fèi)入賬;系統(tǒng)外出單11、保監(jiān)發(fā)200870號規(guī)定嚴(yán)禁_等違法違規(guī)行為。故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛假理賠;故意擴(kuò)大保險事故損失范圍虛增賠款金額;將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支;與汽車修理廠或投保人合謀等單位合謀騙取賠款12、以下哪些車輛可以免稅？拖拉機(jī);軍隊、武警專用的車輛;警用車輛;依照我國有關(guān)法律和我國締結(jié)或者參加的國際條約的規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以免稅的外國駐華使館、領(lǐng)事館和國際組織駐華機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員的車輛

19、13、保監(jiān)發(fā)200870號規(guī)定要_，建立快速理賠機(jī)制，切實提高理賠時效。提高理賠服務(wù)質(zhì)量;建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);規(guī)范理賠流程;14、保險公司開發(fā)和銷售電銷專用產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？具有合法的電銷業(yè)務(wù)辦公場所;具有專門的電銷管理部門，并配備符合要求的工作人員;具有專用的電銷服務(wù)號碼，并在銷售電銷產(chǎn)品地區(qū)的主流媒體上公布后長期使用;建立專門的電銷運(yùn)營基礎(chǔ)設(shè)施和電腦系統(tǒng);建有完善的專項內(nèi)控管理制度和管理流程15、保險公司在管理電銷專用產(chǎn)品各個環(huán)節(jié)中，應(yīng)建立以下哪些內(nèi)控管理體系并嚴(yán)格執(zhí)行?建立電銷業(yè)務(wù)專用電腦系統(tǒng)和電話系統(tǒng);建立電銷人員管理制度，對電銷人員實行統(tǒng)一管理;建立電銷專用產(chǎn)品獨立核算

20、制度;建立客戶信息安全管理制度;建立健全質(zhì)量監(jiān)控機(jī)制和建立統(tǒng)一的售后服務(wù)制度16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮_等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。地域;業(yè)務(wù);行業(yè);客戶是否為外國政要;17、按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的_客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè);住所地(客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地)或者工作單位地址、聯(lián)系方式;身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限;18、按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，法人、其他組織和個體工商

21、戶客戶的“身份基本信息”包括_客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼;可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人;授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限;19、對于保險費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同；保險費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系;核對投保人和人身

22、保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件;20、對于在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？保險公司應(yīng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件; 核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份;21、對于在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣

23、1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？保險公司應(yīng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系;登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件;22、金融機(jī)構(gòu)有下列_行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指

24、定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的;23、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，下列屬于可疑交易的是_。24、出現(xiàn)以下_情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的;客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的;先前獲得的客戶身份資料的真實

25、性、有效性、完整性存在疑點的;25、保險公司不得以下列方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)：直接沖減保費(fèi);現(xiàn)金； 26、以下哪些條款或者用語不得在個人保險代理合同的條款和用語中出現(xiàn)。員工;工資; 工號27、保險公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定準(zhǔn)確、合理評估交強(qiáng)險各項業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金并如實披露，不得存在_的行為。惡意擠占交強(qiáng)險賠款;惡意擠占理賠費(fèi)用;故意扭曲準(zhǔn)備金評估結(jié)果;28、保監(jiān)會建立保險理賠（給付）程序公開制度中明確：各保險公司應(yīng)在公司外部網(wǎng)站上公布保險理賠（給付）程序，_并在各營業(yè)網(wǎng)點（包括代理網(wǎng)點）明顯位置公示哪些重要環(huán)節(jié)。理賠（給付）服務(wù)的具體流程;所需材料的清單;聯(lián)系電話等;28、保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理業(yè)

26、務(wù)人員和保險營銷員不得接受_。投保人委托代繳保險費(fèi);代領(lǐng)退保金;被保險人委托代領(lǐng)保險金;受益人委托代領(lǐng)保險金;29、保險公司應(yīng)當(dāng)以規(guī)章制度保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利？對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作;為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息;享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總經(jīng)理、董事會審計委員會或者董事會報告;董事會確定的其他權(quán)利30、保險公司各分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的合規(guī)管理職責(zé)包括_每年至少組織一次對公司合規(guī)風(fēng)險的識別和評估，并審核下年度公司合規(guī)風(fēng)險管理

27、計劃;發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，及時采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報告; 31、保監(jiān)會要求的開展治理商業(yè)賄賂專項工作的治理范圍和重點包括保險公司及其工作人員的哪些不正當(dāng)交易行為：賬外暗中直接、間接給予投保人、保險中介機(jī)構(gòu)或其工作人員回扣、財物或其他利益;向合法保險中介以外的機(jī)構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費(fèi)、賬外暗中給予財物或其他利益;因收受投保人、被保險人、受益人給予的財物或其他利益，違規(guī)進(jìn)行承?；蚶碣r;在定點、定損中，賬外暗中收受利益相關(guān)人給予的財物或其他利益;在資金運(yùn)用業(yè)務(wù)中，賬外暗中收受利益相關(guān)人的財物或其他利益，或賬外暗中給予利益相關(guān)人財物或其他利益;在業(yè)

28、務(wù)招標(biāo)、廣告宣傳、服務(wù)采購、研究資源采購、物資采購、資產(chǎn)處置、基本建設(shè)等過程中，非法收受、給予財物或其他利益32、保險公司關(guān)聯(lián)交易是指保險公司與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的哪些交易活動：保險公司資金的投資運(yùn)用和委托管理;固定資產(chǎn)的買賣、租賃和贈與;保險業(yè)務(wù)和保險代理業(yè)務(wù);再保險的分出或者分入業(yè)務(wù);為保險公司提供審計、精算、法律、資產(chǎn)評估、廣告、職場裝修等服務(wù);擔(dān)保、債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移、簽訂許可協(xié)議以及其他導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的交易活動33、保險公司風(fēng)險管理指引（試行）規(guī)定的風(fēng)險管理工具包括：風(fēng)險規(guī)避;降低;轉(zhuǎn)移;自留;分保34、保險公司的崗位設(shè)置應(yīng)遵循什么原則：相互監(jiān)督;相互制約;協(xié)調(diào)運(yùn)作35、大型商業(yè)風(fēng)險及招投標(biāo)

29、業(yè)務(wù)關(guān)于再保險安排的規(guī)定包括根據(jù)各公司實際承保能力及時、足額辦理再保險；嚴(yán)禁在未落實再保險的情況下，擅自對外承諾、簽發(fā)保險單；自主安排再保險，嚴(yán)禁代出單（fronting）行為；嚴(yán)禁通過貼費(fèi)（貼費(fèi)率、貼條款、貼免賠額等）進(jìn)行再保險36、大型商業(yè)保險或招投標(biāo)業(yè)務(wù)管理規(guī)定對以下行為加大處罰力度：不嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)保監(jiān)會審批或備案的保險條款和保險費(fèi)率，擅自變更保險條款、任意擴(kuò)展保險責(zé)任、任意調(diào)整保險費(fèi)率，免費(fèi)贈送附加險或其它險種，使用未經(jīng)保監(jiān)會備案的保險條款和保險費(fèi)率;任意拆分危險單位，違規(guī)共保、貼費(fèi)分保;經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實，坐扣保費(fèi)、陰陽單證、賬外賬、虛掛應(yīng)收、違規(guī)批單退費(fèi)、違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)、虛假賠案等;在正

30、式投標(biāo)協(xié)議之外，以補(bǔ)充協(xié)議、約定、備忘錄等方式，承諾向投保人、被保險人及招標(biāo)方變相支付費(fèi)用或給予其他利益;未按要求在規(guī)定的時間內(nèi)報送相關(guān)資料的，或報送資料不全的，或有故意隱瞞不報的;37、保險公司開業(yè)驗收標(biāo)準(zhǔn)包括？股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司章程;高管人員和業(yè)務(wù)發(fā)展;財務(wù)人員和財務(wù)制度;信息系統(tǒng)建設(shè)38、下列哪些業(yè)務(wù)不屬于保險保障基金的救助范圍，不繳納保險保障基金。保險公司承保的境外直接保險業(yè)務(wù);保險公司的再保險分入業(yè)務(wù);由國務(wù)院確定的國家財政承擔(dān)最終風(fēng)險的政策性保險業(yè)務(wù);保險公司從事的企業(yè)年金受托人、賬戶管理人等企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)以及中國保監(jiān)會會同有關(guān)部門認(rèn)定的其他不屬于保險保障基金救助范圍的業(yè)務(wù)39、以下

31、哪些情形需在變更發(fā)生之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：變更出資額不超過有限責(zé)任公司資本總額5的股東，或者變更持有股份有限公司股份不超過5的股東，上市公司的股東變更除外;保險公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱;保險公司的股東變更名稱，上市公司的股東除外;中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形;40、分支機(jī)構(gòu)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容各級分支機(jī)構(gòu)職能;各級分支機(jī)構(gòu)人員、場所、設(shè)備等方面的配備要求;分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、撤銷的內(nèi)部決策制度;上級機(jī)構(gòu)對下級分支機(jī)構(gòu)的管控職責(zé)和措施;41、以下業(yè)務(wù)，不得由保險標(biāo)的所在地以外的保險公司異地承保的有_機(jī)動車輛保險、信用保證保險、雇主責(zé)任保險、法定保險及中國保監(jiān)會的規(guī)定除外的其他保險業(yè)務(wù)不得以

32、異地共?；虍惖爻斜?核保險;42、符合以下要求的共保業(yè)務(wù)為規(guī)范共保_被保險人同意由多個保險人進(jìn)行共保;共保人共同簽發(fā)保單或由主承保人簽發(fā)保單，同時附共保協(xié)議;主承保人向其他共保人收取的手續(xù)費(fèi)應(yīng)與分保手續(xù)費(fèi)平均水平有顯著區(qū)別; 43、在辦理船舶保險臨時分保時，以下符合監(jiān)管規(guī)定的是_。每一危險單位分給同一家再保險分入公司的業(yè)務(wù)，不得超過直接保險業(yè)務(wù)保險金額或者責(zé)任限額的80%; 每一臨時分保合同分給投保人關(guān)聯(lián)企業(yè)的保險金額或者責(zé)任限額，不得超過直接保險業(yè)務(wù)保險金額或者責(zé)任限額的20; 44、規(guī)范的貨運(yùn)險共保業(yè)務(wù)應(yīng)符合_要求。被保險人同意由多個保險人進(jìn)行共保;共保人共同簽發(fā)保單，或有主承保人簽發(fā)保單

33、，同時附共保協(xié)議; 主承保人向其他共保人收取的手續(xù)費(fèi)應(yīng)予分保手續(xù)費(fèi)平均水平有顯著區(qū)別。45、保險公司要從保險單證入手，健全完善應(yīng)收保費(fèi)管理制度和控制機(jī)制，通過_，提高應(yīng)收保費(fèi)控制能力。制度規(guī)范;系統(tǒng)控制;績效考核;稽核監(jiān)督46、70號文規(guī)定，規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序應(yīng)著力抓好哪些重點確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實可信;嚴(yán)格執(zhí)行向保險監(jiān)管部門報批或備案的條款費(fèi)率;解決理賠難題;確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實。47、宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險條款全面、準(zhǔn)確描述保險產(chǎn)品，要在醒目位置對哪些方面進(jìn)行提示？經(jīng)營主體、保險責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示48、中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險公司

34、建立代理關(guān)系的數(shù)量實行分類管理，下面哪些描述是正確的？與同一家A類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險公司數(shù)量不限;與同一家B類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險公司數(shù)量不得超過5家;與同一家C類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險公司數(shù)量不得超過1家;49、下列險種中，哪些是保監(jiān)會規(guī)定禁止異地經(jīng)營的險種？機(jī)動車輛保險; 雇主責(zé)任保險;50、保險公司開發(fā)和銷售電銷專用產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？具有合法的電銷業(yè)務(wù)辦公場所;具有專門的電銷管理部門，并配備符合要求的工作人員;具有專用的電銷服務(wù)號碼，并在銷售電銷產(chǎn)品地區(qū)的主流媒體上公布后長期使用;建立專門的電銷運(yùn)營基礎(chǔ)設(shè)施和電腦系統(tǒng);建有完善的專項內(nèi)控管

35、理制度和管理流程51、中國保監(jiān)會在收到保險公司報送的關(guān)于電銷專用產(chǎn)品的完整申請材料后，對保險公司驗收的項目有？電銷運(yùn)營場所情況;電銷技術(shù)平臺系統(tǒng)運(yùn)行情況;電銷業(yè)務(wù)的各項管理制度;相關(guān)內(nèi)控合規(guī)制度52、下面哪些性質(zhì)的內(nèi)容屬于信息系統(tǒng)安全性要求范圍可用性;完整性;保密性;可靠性;53、保險公司信息技術(shù)工作應(yīng)包括以下哪些方面設(shè)立信息技術(shù)的主管部門;配備專職的信息技術(shù)人員;明確信息安全的主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人;設(shè)立信息安全管理崗位54、內(nèi)部控制評估報告應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：公司內(nèi)部控制基本情況;本年度完善內(nèi)部控制的措施及上年度內(nèi)部控制缺陷的改善情況;目前內(nèi)部控制存在的問題和缺陷;下一年度改進(jìn)內(nèi)部控制的計劃5

36、5、2007年4月，強(qiáng)化保險公司風(fēng)險管理，加強(qiáng)保險監(jiān)管，提高風(fēng)險防范能力，中國保監(jiān)會制定并印發(fā)了_和_兩個重要文件。保險公司內(nèi)部審計指引（試行）;保險公司風(fēng)險管理指引（試行）; 56、保險公司內(nèi)部審計指引（試行）規(guī)定，保險公司應(yīng)當(dāng)按照_要求向中國保監(jiān)會報告：每年四月三十日前向中國保監(jiān)會提交內(nèi)部審計工作報告和經(jīng)董事會審議的內(nèi)部控制評估報告;及時向中國保監(jiān)會報告審計中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險問題;內(nèi)部審計部門對下屬分支公司進(jìn)行審計的，應(yīng)當(dāng)同時將審計報告抄報審計對象所在地的中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu);保險公司對內(nèi)部審計中發(fā)現(xiàn)的問題未予有效整改處理的，審計責(zé)任人應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會報告相關(guān)情況;中國保監(jiān)會要求的其他事項

37、;57、國有保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國有保險機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法追究相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，是指發(fā)生下列_重大案件。違反中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、賄賂、侵占、騙取保險金等犯罪，涉案金額100萬元以上，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件;因不遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度，造成國有保險機(jī)構(gòu)實際損失10萬元以上的案件;58、國有保險機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，造成10萬元至50萬元損失的，其部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有下列_情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級處分；造成50萬元以上損失的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職、開除處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。對相關(guān)責(zé)任人可同時采取限制

38、薪酬水平等必要措施。不貫徹執(zhí)行法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度；嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度存在嚴(yán)重缺陷;因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致保險資金發(fā)生損失;因參與內(nèi)幕交易或者非法關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致保險資金發(fā)生損失;未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生；對舉報的案件隱患不按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理;59、國有保險機(jī)構(gòu)發(fā)生重大案件，損失金額100萬元以上，情節(jié)嚴(yán)重的，除追究相關(guān)人員領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外，發(fā)案機(jī)構(gòu)上二級機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)人有_所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別

39、嚴(yán)重的，給予開除處分。對相關(guān)責(zé)任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。對國家有關(guān)方針政策、法律、法規(guī)、規(guī)章以及各保險機(jī)構(gòu)總公司制定的制度不及時傳達(dá)、認(rèn)真貫徹，致使下一級機(jī)構(gòu)未能及時了解和執(zhí)行;未建立對下一級機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)督管理制度，或者未嚴(yán)格執(zhí)行各項監(jiān)督管理制度;對已經(jīng)暴露的案件隱患未及時采取有效措施進(jìn)行處理，導(dǎo)致重大案件發(fā)生;對舉報的案件隱患不按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處理;60、根據(jù)保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，保險公司投資基金的比例應(yīng)符合_要求各保險公司投資基金的余額按成本價格計算不得超過本公司上月末總資產(chǎn)的15%;保險公司投資于單一基金的余額按成本價格計算，不得超過上月末總資產(chǎn)的3%;保

40、險公司投資于單一封閉式基金的份額，不得超過該基金份額的10%;61、根據(jù)保險公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，保險公司申請定向募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合_條件經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計未償付的次級債本息額不超過保險公司上年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;三、判斷題1、保險公司向保監(jiān)會報送“報告”，原則上不得夾帶請示事項，如有特殊原因，應(yīng)作說明。錯2、在對外宣傳和行文時，各保險機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱一律不得簡化，全稱為：××××公司××分公司或支公司，不得使用×

41、;×?。ㄊ小⒖h）××公司字樣。對3、保險機(jī)構(gòu)不得遲報、漏報、瞞報、虛報、拒報或者偽造、篡改統(tǒng)計信息，報送的統(tǒng)計信息不得有誤導(dǎo)性陳述。對4、金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險程度對表外業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，并嚴(yán)格按照授權(quán)執(zhí)行，禁止違規(guī)操作。對5、短期健康保險和意外傷害保險產(chǎn)品應(yīng)單獨列賬，單獨核算。對6、保險公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的商業(yè)機(jī)動車輛保險條款費(fèi)率，不得擅自修改。對7、停駛期滿后，需要提交申請,原交強(qiáng)險保險合同效力才可恢復(fù)，保險人恢復(fù)承擔(dān)保險責(zé)任。錯8、有下列情形之一的，保險公司在機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險責(zé)任限額范圍內(nèi)墊付，并有權(quán)向致害人追償：(一)駕駛?cè)宋慈?/p>

42、得駕駛資格或者醉酒的；(二)被保險機(jī)動車被盜搶期間肇事的；(三)被保險人故意制造道路交通事故的。對9、保險公司可以不代收代繳車船稅。錯10、根據(jù)保監(jiān)會的規(guī)定，可以批改交強(qiáng)險保險期間。錯11、保險公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的保險條款和費(fèi)率?？稍谥袊我鈪^(qū)域內(nèi)開展電銷專用產(chǎn)品銷售活動 錯12、各地區(qū)保險公司必須使用本地區(qū)經(jīng)批準(zhǔn)的電銷專用產(chǎn)品保險條款和費(fèi)率，不得使用異地條款費(fèi)率承保，也不得異地承保。對13、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5個工作日內(nèi)補(bǔ)正。對14、金融機(jī)

43、構(gòu)應(yīng)當(dāng)金融機(jī)構(gòu)可以采取回訪客戶、實地查訪、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件等措施重新識別客戶。 對15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括 記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，除對被代理人采取客戶身份識別措施外，還應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。 對17、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。對18

44、、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合相關(guān)法規(guī)要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合識別金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法要求的客戶身份識別措施的,由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。錯19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。對20、保險公司委托未取得資格證書和展業(yè)證的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費(fèi)或者傭金的，將受到監(jiān)管部門的處罰。對21、展業(yè)證的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。對22、保險公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)

45、務(wù)。對23、汽車消費(fèi)貸款保證保險業(yè)務(wù)中，各保險公司可根據(jù)投保人的風(fēng)險狀況確定承保期限，原則上不得超過3年。對24、保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定2004年2月1日起施行,其中規(guī)定,保險公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實事求是地報告重大突發(fā)事件,不得瞞報、謊報，但可以緩報。錯25、保險公司營銷服務(wù)部管理辦法自2002年3月31日起施行，未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)注冊，任何單位和個人不得擅自設(shè)立保險營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，但分支機(jī)構(gòu)可在營業(yè)區(qū)域范圍外設(shè)立營銷服務(wù)部。錯26、公司與其關(guān)聯(lián)方之間就長期、持續(xù)關(guān)聯(lián)交易簽訂的統(tǒng)一的交易協(xié)議，按規(guī)定審查通過的，在執(zhí)行過程中主要條款發(fā)生重大變化或者協(xié)議期滿需要續(xù)簽的，可以不必重新按照公司規(guī)定的管理制度進(jìn)行審查。錯27、保險公司關(guān)聯(lián)交易未按照公司規(guī)定的管理制度進(jìn)行審查的，中國保監(jiān)會可以責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，由中國保監(jiān)會依法對保險公司及相關(guān)負(fù)責(zé)人予以處罰 對28、保險公司應(yīng)當(dāng)建立涵蓋風(fēng)險管理基本流程和控制環(huán)節(jié)的信息系統(tǒng)，提高風(fēng)險管理的信息化水平。對29、保險公司各職能部門和業(yè)務(wù)單位應(yīng)當(dāng)定期對其風(fēng)險管理工作進(jìn)行自查，自查報告不必報送風(fēng)險管