保險有限公司收付費操作規(guī)程

1、保險有限公司收付費操作規(guī)程某保險有限公司收付費操作規(guī)程（試行）第一章總則一、為加強公司業(yè)務資金收支管理，規(guī)范業(yè)務收支財務管理流程，規(guī)范各分公司及下屬中支公司業(yè)務收入和支出操作實務，保證財務會計部門與業(yè)務部門配合制約 ，對賬復核內控機制的貫徹實施 保證業(yè)務資金的安全流轉，特制定本辦法。二、收付費的定義：在業(yè)務處理過程中，業(yè)務系統(tǒng)產生確定金 額的收付費信息，財務會計部門人員進行具體的收付費操作，并在業(yè)務系統(tǒng)財務模塊錄入，對收付費資金的實際到賬情況進行確認，對賬日結后信息同時流轉到財務系統(tǒng)和反饋給業(yè)務部門的過程。三、收付費共用規(guī)則：1、總公司以分公司及下屬中支公司為收付費管理主體進行考 核。2、各分

2、公司及下屬中支公司業(yè)務收付費人員歸分公司及下 屬中支公司財務會計部門管理。3、收付費金額由業(yè)務系統(tǒng)生成，收付費人員不能對業(yè)務產生 的收付費金額進行修改。3、收付費人員進行具體收付費操作時,將收付費的信息，錄 入業(yè)務系統(tǒng)財務模塊。4、收付費人員每日營業(yè)終了匯集收付費單據與財務人員進行交接。5、分公司及下屬中支公司財務會計部門收付費管理人員每日進行財務日結：對當日收入與支付情況進行統(tǒng)計 ，及時接收銀行 對賬信息，當業(yè)務系統(tǒng)財務模塊內的收付費數據和銀行收付款記錄 核對相符后，確認當天的收付費操作，系統(tǒng)打印日結清單和日結統(tǒng) 計表。6、各分公司及下屬中支公司出現對賬差異 ，必須會同銀行和 業(yè)務部門排查原

3、因，及時解決，完成日結，非正常差異情況及時上報 總公司財務會計部門。7、總公司財務會計部門每日接受所有分公司及下屬中支公 司的收付費信息，監(jiān)督檢查對賬日結情況。8、總公司財務會計部門收付費管理人員負責收付費系統(tǒng)需求的提出；收付費人員的培訓；業(yè)務系統(tǒng)財務模塊每日”帳務匯總”的操作；業(yè)務系統(tǒng)”財務接口文件”的生成 ；每日對分公司及下屬中支公司收付費操作、對賬和日結工作進行管理監(jiān)控。四、收付費相關崗位工作人員應嚴格遵照本管理辦法的規(guī)程操作，認真謹慎，職責分明，確保業(yè)務收支的準確性和安全性。五、各分公司及下屬中支公司可在本辦法的基礎上制定實施 細則，并報總公司財務會計部門審批備案。第二章收費第一節(jié)概述

4、財務收費是指財務人員，根據業(yè)務開據的各類收費憑證或 業(yè)務系統(tǒng)發(fā)送的收費信息，收取相應的金額，并根據繳費形式的不 同，進行相應形式的收費確認操作。二、繳費形式能夠分為：現金、銀行代收、銀行轉賬、票 據、銀保通、一般銀保等。根據保險渠道，具體繳費形式歸結如 下：1）個險：現金、銀行代收、 票據、銀行轉賬2）銀行保險：銀保通、 一般銀保3）團險：現金、票據、票據+現金（注：票據包括支票、 銀行本票、 銀行匯票、 貸記憑證、 電匯等）第二節(jié)銀行代收（一）概述銀行代收這種繳費形式指代理人直接將現金存入公司為其開 立銀行賬戶交費卡中，銀行收款并開據"銀行繳款單”，代理人憑”人身險暫收收據&quo

5、t;，"銀行繳款單”和”投保單”到公司繳 款。（二）實務1、客戶填寫“投保單”，代理人向客戶u取現金后，開具” 人身險暫收收據”給客戶。"人身險暫收收據” 一式四聯（客戶聯,代理人聯，財務聯，留存聯）。2、代理人到指定銀行解繳現金至公司賬戶，銀行開具”銀行 繳款單”3、代理人填寫”單據控制表” 一式二聯。4、代理人到營業(yè)網點遞交”單據控制表"，"人身險暫收收據”財務聯和留存聯，”銀行繳款單”以及客戶填寫的"投保單”。網點收單人員審核無誤后 ，將投保單上的內容，簡要錄入系 統(tǒng)。5、錄入完成后，在"單據控制表”蓋上收訖章 ，一聯交還代 理人，另一聯留檔。6、營業(yè)結束后，網點收單人員將所收的單據送到分公司及下 屬中支公司。7、收費人員根據收到的”單據控制表“財務聯、"人身險暫收收據”財務聯和”銀行繳款單”，將系統(tǒng)財務模塊的”個險新增”和”交費卡數據”信息錄入完整。8、批量信息錄入完成后，執(zhí)行”收費批次確認”。9、收費人員匯總”人身險暫收收據"、"銀行繳款單”，向財務人員交接。10、財務人員收到”銀行對賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng) 自動進行交費卡勾對。對于勾對上的收費，確認該筆收費到賬。11、財務人員進行日