投資理財(cái)公司投資運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理助理(主持工作)崗位職位說(shuō)明書(shū)

1、投資運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理助理（主持工作）崗位工作職責(zé)工作內(nèi)容履職法規(guī)依據(jù)分值考核標(biāo)準(zhǔn)貸款根據(jù)自有資金運(yùn)用項(xiàng)目規(guī)劃和業(yè)務(wù)管理規(guī)定，組織篩選或開(kāi)發(fā)自有資金貸款項(xiàng)目，并擬定、報(bào)批、實(shí)施貸款項(xiàng)目合作方案及貸后管理，以確保自有資金貸款合法合規(guī)并獲得預(yù)期收益。法律、法規(guī)貸款通則第十七條：借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)過(guò)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企事業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶(hù)或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合以要求：1、有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償；沒(méi)有清償?shù)?，?/p>

2、經(jīng)作了貸款人認(rèn)可的償還計(jì)劃。2、除自然人和不需要經(jīng)工商部門(mén)核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)工商部門(mén)辦理年檢手續(xù)。3、已開(kāi)立基本帳戶(hù)和一般存款賬戶(hù)。4、借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合貸款人的要求。5、申請(qǐng)中期、長(zhǎng)期貸款的，新建項(xiàng)目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與項(xiàng)目所需總投資的比例不低于國(guó)家規(guī)定的投資項(xiàng)目的資本金比例。貸款通則第三十二條3款 貸款人對(duì)逾期的貸款要及時(shí)發(fā)出催收通知單，做好逾期貸款本息的催收工作。貸款通則第三十三條貸款人應(yīng)當(dāng)建立和完善貸款的質(zhì)量監(jiān)管制度，對(duì)不良貸款進(jìn)行分類(lèi)、登記、考核和催收。歸不良貸款清收崗管理。擔(dān)保法第六條：保證，是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人按照約定履行債務(wù)或者

3、承擔(dān)責(zé)任的行為。擔(dān)保法第三十三條：抵押，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)本法第三十四條所列財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。擔(dān)保法第六十三條：動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣(mài)、變賣(mài)該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。公司制度參見(jiàn)投資運(yùn)營(yíng)部投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理崗位合規(guī)手冊(cè)3未能組織部門(mén)及時(shí)完成貸款的調(diào)查、報(bào)批，扣1分。未能做好貸款的發(fā)放和后續(xù)管理，扣1分。未能確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，保證資產(chǎn)安全和利息回收，扣1分。股權(quán)投資根據(jù)

4、自有資金運(yùn)用項(xiàng)目規(guī)劃和相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，組織篩選與開(kāi)發(fā)自有資金股權(quán)投資項(xiàng)目，并擬定、報(bào)批、實(shí)施股權(quán)投資項(xiàng)目運(yùn)作方案，對(duì)參股企業(yè)進(jìn)行跟蹤調(diào)查，代表公司行使股東權(quán)利，及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)提示，以確保自有資金股權(quán)投資項(xiàng)目合法合規(guī)并獲得預(yù)期收益。法律、法規(guī)理財(cái)公司管理辦法第二十條：理財(cái)公司固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下可以開(kāi)展存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資等業(yè)務(wù)。投資業(yè)務(wù)限定為金融類(lèi)公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。理財(cái)公司不得以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資，但中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的除外。理財(cái)公司管理辦法第三十五條：理財(cái)公司開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行，逐筆向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)事前報(bào)告，并按

5、照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露。公司制度北京某某理財(cái)股份有限公司章程董事會(huì)行使下列職權(quán)：（三）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和股東大會(huì)授權(quán)的其他業(yè)務(wù)活動(dòng)及單筆額度相當(dāng)于公司凈資產(chǎn)30%（含）以下的對(duì)外股權(quán)投資和金融產(chǎn)品投資；固有資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)操作流程第六條 投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理將盡職調(diào)查報(bào)告或可行性研究報(bào)告、投資方案等材料交部門(mén)總經(jīng)理審核同意。固有資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)操作流程第十三條 投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理、部門(mén)總經(jīng)理在有關(guān)文書(shū)上簽字，報(bào)公司總裁簽字。固有資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)操作流程第十四條 資金劃撥 （一） 投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理填寫(xiě)請(qǐng)款單，經(jīng)投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理、部門(mén)總經(jīng)理、公司總裁簽字后到計(jì)劃財(cái)務(wù)部辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。固有資金股權(quán)投資管理規(guī)定第五條

6、投資業(yè)務(wù)管理投資運(yùn)營(yíng)部應(yīng)嚴(yán)格履行公司的調(diào)查、審批流程，加強(qiáng)對(duì)投資企業(yè)的管理，出席董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東大會(huì)，參加被投資企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策，定期走訪被投資企業(yè)，及時(shí)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，掌握企業(yè)動(dòng)態(tài)。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向公司匯報(bào)，針對(duì)被投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題提出解決方案。按期編制半年、年度投資管理報(bào)告，及時(shí)回收投資收益。固有資金股權(quán)投資管理規(guī)定第六條 投資業(yè)務(wù)保密管理（一）未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得向外提供涉及公司與被投資人商業(yè)秘密資料。（二）業(yè)務(wù)人員或相關(guān)人員應(yīng)合理保管投資業(yè)務(wù)檔案，防止泄密事件發(fā)生。3未能組織部門(mén)完成投資項(xiàng)目的調(diào)研，報(bào)批，資金的投入，扣1分。未能隨時(shí)跟蹤投資項(xiàng)目的進(jìn)展，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，扣

7、1分。未能保證業(yè)務(wù)的合法合規(guī)和投資收益實(shí)現(xiàn)的，扣1分。證券投資根據(jù)公司證券業(yè)務(wù)投資管理規(guī)定組織實(shí)施證券投資計(jì)劃，提出證券投資操作建議，按批示辦理證券投資業(yè)務(wù)并履行相關(guān)手續(xù)，以實(shí)現(xiàn)理想的投資收益。法律、法規(guī)中國(guó)證券法第七十三條 禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。第八十一條 依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市。 第八十二條 禁止任何人挪用公款買(mǎi)賣(mài)證券。關(guān)于規(guī)范理財(cái)投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問(wèn)題的通知第三條 理財(cái)投資公司運(yùn)用固有資金或者理財(cái)資金進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的原則，并依據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)理財(cái)投資公司監(jiān)管的通知（銀監(jiān)發(fā)2

8、00446號(hào)）等規(guī)定，必須事先制定投資比例和投資策略，確立風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)。第 四條 理財(cái)投資公司運(yùn)用固有資金從事證券投資時(shí)，其投資于上市流通的股票、企業(yè)債和證券投資基金的日均市值總余額之和不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%（含）。公司制度固有資金證券投資業(yè)務(wù)管理規(guī)定第三條：（二）投資運(yùn)營(yíng)部根據(jù)經(jīng)審批的投資計(jì)劃，制定投資方案，包括投資組合、投資比例、投資策略、資金需求計(jì)劃、止損計(jì)劃等，報(bào)自有投資決策委員會(huì)審批。（四）自有投資決策委員會(huì)授權(quán)投資運(yùn)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行證券投資業(yè)務(wù)的管理，對(duì)證券投資活動(dòng)實(shí)行“分級(jí)授權(quán)、設(shè)定止損”的管理模式。授權(quán)與止損原則上采取書(shū)面形式，授權(quán)與止損書(shū)須經(jīng)授權(quán)人簽字方為有效。（五）止損計(jì)劃由投資運(yùn)

9、營(yíng)部擬定，報(bào)自有投資決策委員會(huì)審批。一般情況下，止損點(diǎn)位定為投資成本的10%30%。達(dá)到止損點(diǎn)位時(shí)，證券投資業(yè)務(wù)員必須按止損計(jì)劃的要求操作，不得擅自更改止損計(jì)劃。固有資金證券投資操作流程第二條：投資方案（一）擬定投資方案投資運(yùn)營(yíng)部依據(jù)審批通過(guò)的投資計(jì)劃報(bào)告及投資備選資產(chǎn)池，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行進(jìn)一步論證，擬定止損點(diǎn)，并提出資金需求，形成項(xiàng)目投資分析報(bào)告和操作計(jì)劃。三、投資準(zhǔn)備與操作固有資金證券投資操作流程第三條（一）授權(quán)管理投資運(yùn)營(yíng)部部門(mén)經(jīng)理在授權(quán)書(shū)上簽字，授權(quán)證券投資業(yè)務(wù)員進(jìn)行投資操作。2未能組織完成證券投資計(jì)劃，扣1分。未能監(jiān)督業(yè)務(wù)人員按操作流程進(jìn)行操作，扣1分。已核銷(xiāo)資產(chǎn)的管理已核銷(xiāo)貸款的清收法律

10、、法規(guī)公司制度固有資金貸款業(yè)務(wù)操作流程第五十四條： （一）投資運(yùn)營(yíng)部投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理定期進(jìn)行貸款檢查，要求借款人提供財(cái)務(wù)報(bào)表，了解借款人情況及擔(dān)保情況。（二）催收貸款本息，按時(shí)辦理時(shí)效手續(xù)。在以貨幣資金回收困難情況下，辦理以資抵債。（三）借款人發(fā)生影響貸款風(fēng)險(xiǎn)的重大事項(xiàng)，投資運(yùn)營(yíng)部投資運(yùn)營(yíng)經(jīng)理及時(shí)了解具體情況并上報(bào)部門(mén)總經(jīng)理。呆賬核銷(xiāo)管理辦法第二十一條 公司必須加強(qiáng)已核銷(xiāo)呆賬的管理，包括檔案管理、催收管理和核算管理。（二）已核銷(xiāo)貸款的催收管理貸款核銷(xiāo)后，并不免除借款人的還款義務(wù)，應(yīng)積極進(jìn)行催收和追償。已核銷(xiāo)貸款管理部門(mén)應(yīng)分別指定專(zhuān)人對(duì)已核銷(xiāo)貸款進(jìn)行管理，密切關(guān)注借款人、擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況和還款能力的變

11、化，及時(shí)辦理訴訟時(shí)效，積極進(jìn)行追償。2未能隨時(shí)跟蹤投資項(xiàng)目的進(jìn)展，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，扣1分。未能組織辦理及時(shí)辦理債權(quán)訴訟時(shí)效手續(xù)，扣1分。財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)組織篩選與開(kāi)發(fā)財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，并擬定、報(bào)批財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)協(xié)議，組織實(shí)施方案，按照協(xié)議收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，法律、法規(guī)公司制度財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一條 盡職調(diào)查 投行業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)進(jìn)行企業(yè)初步調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括企業(yè)性質(zhì)、主營(yíng)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理情況、發(fā)展前景等情況。第二條 洽談簽約 投行業(yè)務(wù)經(jīng)理按照公司總裁的批示，與企業(yè)洽談并簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、支付方式及違約責(zé)任，按協(xié)議約定收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)。第三條 方案設(shè)計(jì)和評(píng)估（一）方案設(shè)計(jì) 投行業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)

12、企業(yè)進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查、核實(shí)企業(yè)的有關(guān)情況、找出存在的問(wèn)題并收集相關(guān)的政策、法規(guī)等信息資料，提出系列解決方案。（二）方案評(píng)估 投行業(yè)務(wù)經(jīng)理與企業(yè)共同論證方案的可行性、合法合規(guī)性，取得企業(yè)及公司的認(rèn)可。第四條 方案實(shí)施 投行業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議協(xié)助企業(yè)實(shí)施方案，形成咨詢(xún)報(bào)告，經(jīng)公司總裁批準(zhǔn)后提供給企業(yè)。第五條 資料歸檔 投行業(yè)務(wù)經(jīng)理及時(shí)將財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議、咨詢(xún)報(bào)告等相關(guān)法律文書(shū)交部門(mén)檔案員建檔保存，部門(mén)檔案員將上述資料原件交公司檔案員歸檔保存。 第六條 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用的收取，可以根據(jù)服務(wù)項(xiàng)目的難易程度，在保證最低標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，酌情收費(fèi)；同時(shí)提供多項(xiàng)服務(wù)，可按照服務(wù)項(xiàng)目分別收費(fèi)。1未能組織完成財(cái)

13、務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的調(diào)查、報(bào)批，扣0.5分，未能確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，按協(xié)議收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，扣0.5分同業(yè)拆借業(yè)務(wù)辦理拆入或拆出固有資金。法律、法規(guī)關(guān)于北京某某理財(cái)股份有限公司進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的批復(fù) 銀總部復(fù)2008 35號(hào)二條：核定北京某某理財(cái)股份有限公司同業(yè)拆借最高拆入、拆出資金限額均為3.2億元。三條：公司拆入資金最長(zhǎng)期限為7天，拆出資金期限不得超過(guò)對(duì)手方由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長(zhǎng)期限。同業(yè)拆借到期后不得展期。公司制度固有資金拆借業(yè)務(wù)操作流程第二條： 投資運(yùn)營(yíng)部同業(yè)業(yè)務(wù)員通過(guò)交易系統(tǒng)尋找合適的交易對(duì)手，進(jìn)行詢(xún)價(jià)，初步落實(shí)拆借額度、拆借利率、拆借期限、拆借起止日、清算速度、清算賬戶(hù)等要素，

14、選擇拆借利率較低的交易對(duì)手進(jìn)行拆借。固有資金拆借業(yè)務(wù)操作流程第十一條： 投資運(yùn)營(yíng)部同業(yè)業(yè)務(wù)員尋找交易對(duì)手，落實(shí)拆借額度、利率、期限、拆借起止日、清算速度、清算賬戶(hù)等。固有資金拆借業(yè)務(wù)操作流程第五條、十四條：交易達(dá)成后，業(yè)務(wù)員打印系統(tǒng)生成的成交通知單，成交通知單的補(bǔ)充條款內(nèi)應(yīng)約定違約責(zé)任。2未能組織完成拆借業(yè)務(wù)的調(diào)查、報(bào)批，扣1分。未能確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，保證資產(chǎn)安全和利息回收，扣1分風(fēng)險(xiǎn)控制按照公司有關(guān)要求及監(jiān)管需要，在審計(jì)部的統(tǒng)一部署與指導(dǎo)下，對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)進(jìn)行事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)向?qū)徲?jì)部報(bào)告，并參與研討與落實(shí)解決方案。法律、法規(guī)貸款通則第十三條：貸款人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利

15、率的上下限，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明。第十七條1款：借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)過(guò)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企事業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶(hù)或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。理財(cái)公司管理辦法第三十三條1、3款：理財(cái)公司開(kāi)展固有業(yè)務(wù)，不得有下列行為：1、向關(guān)聯(lián)方融出資金或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。3、以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進(jìn)行融資。公司制度4未能組織部門(mén)加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，扣2分。未將風(fēng)險(xiǎn)情況上報(bào)審計(jì)部，扣1分。無(wú)正當(dāng)理由未能參與研討解決方案，扣1分。檔案管理按照公司檔案管理的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)收集、整理各項(xiàng)合同文書(shū)及重要資料，集中建冊(cè)編號(hào)，以方便本部門(mén)人員查

16、詢(xún)，并定期將合同、證照及其他重要文檔的原件移交辦公室統(tǒng)一管理。法律、法規(guī)北京市檔案管理辦法第九條 各單位及其工作人員在職務(wù)活動(dòng)中形成的各種文件材料，由文書(shū)部門(mén)或者業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)收集齊全，整理立卷，并按照規(guī)定，定期向本單位檔案機(jī)構(gòu)或者檔案工作人員移交，集中管理，任何部門(mén)和個(gè)人不得據(jù)為已有或者拒絕歸檔。資料復(fù)印件留存，并歸給部室兼職檔案管理員。公司制度檔案管理規(guī)定第三條 部室檔案利用應(yīng)填寫(xiě)檔案利用登記簿，經(jīng)部室經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可查閱。檔案管理規(guī)定第四條 各部室檔案資料的保管期限為業(yè)務(wù)結(jié)束后5年。各部室對(duì)已超過(guò)保管期限且無(wú)保存價(jià)值的檔案資料登記造冊(cè)，由部經(jīng)理組織進(jìn)行銷(xiāo)毀。2未能組織部門(mén)按照公司檔案管理規(guī)定建立并管理部門(mén)業(yè)務(wù)檔案，扣2分。統(tǒng)計(jì)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)和公司的相關(guān)規(guī)定，在審計(jì)部的統(tǒng)一部署與指導(dǎo)下，按期對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并報(bào)送審計(jì)部匯總。法律、法規(guī)公司制度常規(guī)基層統(tǒng)計(jì)報(bào)表填報(bào)要求投資運(yùn)營(yíng)部月報(bào)表要求：（內(nèi)部報(bào)表）業(yè)務(wù)人員回收明細(xì)表、部門(mén)指標(biāo)考核報(bào)表報(bào)財(cái)務(wù)部復(fù)核簽字紙質(zhì)報(bào)表，其他內(nèi)部報(bào)表電子版上報(bào)審計(jì)部；報(bào)表時(shí)間：月后7日內(nèi)；外部報(bào)