財(cái)務(wù)法規(guī)題庫(kù)(南開(kāi)大學(xué)在線作業(yè)題庫(kù))

1、1603在線作業(yè)一、單選題（共 20 道試題，共 40 分。）V1.  銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定因素的影響，而使其()蒙受損失的可能性。A. 存款B. 資產(chǎn)和預(yù)期收益C. 聲譽(yù)D. 自有資本金      滿分：2  分2.  張某向王某借款1萬(wàn)元，約定年息為15，并由李某提供了保證。現(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)移并無(wú)任何約定的情況下，下列哪一選項(xiàng)所述的內(nèi)容是正確的?A. 如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即

2、免除了保證責(zé)任B. 如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任C. 該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任D. 該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任      滿分：2  分3.  下列有關(guān)信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性的說(shuō)法哪一種是不正確的()。A. 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)B. 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的遺產(chǎn)C. 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的固有財(cái)產(chǎn)D. 受托人可以用其固有財(cái)產(chǎn)同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交換 

3、60;    滿分：2  分4.  根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用下列哪種方式？A. 拍賣(mài)B. 公開(kāi)競(jìng)價(jià)C. 集中交易D. 公開(kāi)的集中競(jìng)價(jià)交易      滿分：2  分5.  由司法機(jī)關(guān)確定當(dāng)事人之間的信托關(guān)系而成立的信托是()。A. 法人信托B. 法定信托C. 公益信托D. 他益信托      滿分：2  分6

4、.  依據(jù)商業(yè)銀行法，選項(xiàng)所列()是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因A. 嚴(yán)重虧損B. 資不抵債C. 不能支付到期債務(wù)D. 因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損      滿分：2  分7.  自然人在票據(jù)上簽章()。A. 應(yīng)當(dāng)采取簽名的形式B. 應(yīng)當(dāng)采取蓋章的形式C. 應(yīng)當(dāng)采取簽名加蓋章的形式D. 可以采取簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章的形式      滿分：2  分8.  有限責(zé)任公司簽發(fā)的股東出資

5、證明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明()A. 法定代表人B. 公司登記日期C. 股東的姓名或者名稱(chēng)及住所D. 公司注冊(cè)資本      滿分：2  分9.  在使用中文的前提下，可同時(shí)使用另一種通用文字作為會(huì)計(jì)記錄文字的地區(qū)或單位包括()。A. 民族自治地方，經(jīng)濟(jì)特區(qū)的外商投資企業(yè)，國(guó)外企業(yè)和其他外國(guó)組織B. 民族自治地方，境內(nèi)的外商投資企業(yè)、外國(guó)企業(yè)和其他外國(guó)組織C. 少數(shù)民族多的地區(qū)，經(jīng)濟(jì)特區(qū)的外商投資企業(yè)、外國(guó)企業(yè)和其他外國(guó)組織D. 少數(shù)民族多的地區(qū)，境內(nèi)的外商投資企、外國(guó)企業(yè)和其他外國(guó)組織  

6、;    滿分：2  分10.  我國(guó)的公司法及證券法所指的"證券轉(zhuǎn)讓"是指下列哪一選項(xiàng)的性質(zhì)？A. 證券買(mǎi)賣(mài)B. 證券繼承C. 證券質(zhì)押D. 證券借貸      滿分：2  分11.  向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的證券票面總值超過(guò)多少的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)？A. 3000萬(wàn)元B. 1500萬(wàn)元C. 6000萬(wàn)元D. 5000萬(wàn)元      滿分：2&

7、#160; 分12.  下列各項(xiàng)中與個(gè)人信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)不符的是()。A. 個(gè)人信托目的多樣B. 受托人可以是法人，也可以是個(gè)人C. 都是非營(yíng)業(yè)信托D.E. 受托人不僅管理信托財(cái)產(chǎn)，而且對(duì)受益人承擔(dān)一定責(zé)任      滿分：2  分13.  會(huì)計(jì)監(jiān)督是指()。A. 單位內(nèi)部監(jiān)督B. 國(guó)家監(jiān)督C. 社會(huì)監(jiān)督D. 以上均是      滿分：2  分14.  選項(xiàng)所列()機(jī)構(gòu)有

8、向銀行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力A. 稅務(wù)機(jī)關(guān)B. 工商行政管理機(jī)關(guān)C. 產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D. 物價(jià)管理機(jī)關(guān)      滿分：2  分15.  藍(lán)天股份公司(上市公司)的董事長(zhǎng)甲，因單位房改急需款項(xiàng)，遂將其個(gè)人所有的藍(lán)天股份公司股票質(zhì)押給乙，借款10萬(wàn)元。有關(guān)該事例中質(zhì)押合同效力的下列表述中，哪一個(gè)是正確的?A. 質(zhì)押合同自甲與乙簽訂質(zhì)押合同之日生效B. 質(zhì)押合同自甲與乙辦理質(zhì)押合同登記之日生效C. 質(zhì)押合同自甲取得乙的借款之日生效D. 質(zhì)押合同因甲的股票不能設(shè)定質(zhì)押而無(wú)效 &

9、#160;    滿分：2  分16.  開(kāi)證銀行若受理申請(qǐng)人的開(kāi)證申請(qǐng)，應(yīng)收取不少于開(kāi)證金額()的保證金。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%      滿分：2  分17.  根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券公司能否從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)？A. 證券公司均可以從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)B. 證券公司均不得從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C. 證券公司只能從事由包銷(xiāo)產(chǎn)生的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D. 一部分證券公司可以從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù) 

10、60;    滿分：2  分18.  會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)年度檢查驗(yàn)證制度，一般()進(jìn)行一次。A. 半年B. 一年C. 二年D. 三年      滿分：2  分19.  股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由下列哪項(xiàng)所述之人協(xié)商確定并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？A. 發(fā)行人與代銷(xiāo)的證券公司B. 發(fā)行人與包銷(xiāo)的證券公司C. 發(fā)行人與證券交易所D. 發(fā)行人與承銷(xiāo)的證券公司    

11、60; 滿分：2  分20.  背書(shū)行為有效的是()。A. 將匯票金額3萬(wàn)元背書(shū)轉(zhuǎn)讓2萬(wàn)元B. 背書(shū)時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓C. 質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人作轉(zhuǎn)讓背書(shū)D. 委托收款背書(shū)的被背書(shū)人作轉(zhuǎn)讓背書(shū)      滿分：2  分二、多選題（共 20 道試題，共 40 分。）V1.  典型的個(gè)人信托業(yè)務(wù)是()。A. 投資信托B. 生前信托C. 職工持股信托D. 身后信托    

12、0; 滿分：2  分2.  某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計(jì)入不良貸款的有？()A. 甲公司的一筆流動(dòng)資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個(gè)月B. 乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資金短缺而停建C. 丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序D. 丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷(xiāo)      滿分：2  分3.  商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)

13、銀行貸款，實(shí)行()制度。A. 審貸分離B. 分級(jí)審批C. 嚴(yán)禁信用貸款D. 嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放貸款E. 統(tǒng)一授信      滿分：2  分4.  關(guān)于國(guó)有獨(dú)資公司的國(guó)有資產(chǎn)的管理問(wèn)題，以下 ()說(shuō)法是正確的A. 國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門(mén)依法對(duì)國(guó)有獨(dú)資公司的國(guó)有資產(chǎn)實(shí)施監(jiān)督管理經(jīng)營(yíng)管理B. 制度健全、經(jīng)營(yíng)狀況較好的大型的國(guó)有獨(dú)資公司，可以由國(guó)務(wù)院授權(quán)行使資產(chǎn)所有者的權(quán)利C. 大型的國(guó)有獨(dú)資公司，可以由國(guó)務(wù)院授權(quán)行使資產(chǎn)所有者的權(quán)利D. 國(guó)有獨(dú)資公司，可以行使資產(chǎn)所有者的權(quán)利 &

14、#160;    滿分：2  分5.  國(guó)有獨(dú)資公司股東權(quán)由()行使A. 由國(guó)有獨(dú)資公司股東會(huì)行使B. 由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或國(guó)家授權(quán)的部門(mén)親自行使C. 國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)經(jīng)過(guò)授權(quán)也可以行使部分股東的職權(quán)D. 國(guó)有獨(dú)資公司監(jiān)事會(huì)行使      滿分：2  分6.  國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)成員的有關(guān)規(guī)定，()是正確的。A. 董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工民主選舉的職工代表B. 董事長(zhǎng)由國(guó)家授權(quán)機(jī)構(gòu)從董事會(huì)成員中指定C. 副董事

15、長(zhǎng)由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門(mén)從董事會(huì)成員中指定D. 國(guó)有獨(dú)資公司的董事，經(jīng)過(guò)國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門(mén)同意，可以兼任其他有限責(zé)任公司、股份有限公司或者其他經(jīng)營(yíng)組織的負(fù)責(zé)人。      滿分：2  分7.  證券投資基金法對(duì)基金管理人與基金托管人的受托職責(zé)包括但不限于下列規(guī)定()。A. 基金管理人履行基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作B. 基金托管人履行基金財(cái)產(chǎn)的托管C. 實(shí)行相互監(jiān)督D. 因?qū)Ψ叫袨樵斐苫鹭?cái)產(chǎn)或基金持有人損失時(shí)，另一方負(fù)連帶責(zé)任   

16、0;  滿分：2  分8.  下列關(guān)地監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法哪些是正確的？A. 國(guó)有獨(dú)資公司由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門(mén)依照法律，行政法規(guī)的規(guī)定，對(duì)其國(guó)有資產(chǎn)實(shí)施監(jiān)督管理，不設(shè)監(jiān)事會(huì)B. 國(guó)有獨(dú)資公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)主要由國(guó)務(wù)院或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)，部門(mén)委派的人員組成，并有公司職工代表參加C. 有限責(zé)任公司，股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的，不設(shè)監(jiān)事會(huì)，可以設(shè)1至2名監(jiān)事D. 監(jiān)事會(huì)有提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)的權(quán)力      滿分：2  分9.  根

17、據(jù)我國(guó)票據(jù)法，屬于銀行本票絕對(duì)必要記載事項(xiàng)的有()。A. 委托支付文句B. 出票日期C. 付款日期D. 收款人E. 付款人      滿分：2  分10.  何云將自己的一批貨物出質(zhì)給潘龍，但潘龍將這批貨物放置在露天地里風(fēng)吹日曬，何云可以主張?jiān)鯓拥臋?quán)利?A. 有權(quán)要求潘龍妥善保管該批貨，如果潘龍不妥善保管，則該質(zhì)押關(guān)系解除B. 有權(quán)要求潘龍承擔(dān)保管不善致這批貨物損失的民事責(zé)任C. 有權(quán)要求將這批貨物提存D. 有權(quán)提前清償債權(quán)而請(qǐng)求返還質(zhì)物     

18、; 滿分：2  分11.  根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)的不同，不動(dòng)產(chǎn)信托可以分為()。A. 房屋信托B. 設(shè)備信托C. 土地信托D. 租賃型土地信托      滿分：2  分12.  某股份有限公司的董事會(huì)由11名董事組成，該董事會(huì)在一次董事會(huì)會(huì)議上的下列行為中()行為違反了公司法的規(guī)定A. 因一名副董事長(zhǎng)生病無(wú)法按時(shí)出席董事會(huì)會(huì)議，因會(huì)議將討論與法律有關(guān)的問(wèn)題，便寫(xiě)出書(shū)面的授權(quán)委托書(shū)，委托其律師代為出席并代為表決B. 該次董事會(huì)會(huì)議通過(guò)了增加公司注冊(cè)資本的決

19、議C. 該次會(huì)議的所有決議事項(xiàng)均記載在會(huì)議記錄中，會(huì)后，主持會(huì)議的董事長(zhǎng)和記錄員簽名存檔D. 該次會(huì)議在表決時(shí)，要求董事會(huì)作出的決議，必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)      滿分：2  分13.  國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)的職權(quán)主要有()。A. 行使股東會(huì)的部分職權(quán)，決定公司的一些重大事項(xiàng)B. 決定公司的合并、分立C. 決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案D. 決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置      滿分：2  分14. &

20、#160;在民事信托業(yè)務(wù)中涉及的民事法律范圍包括()。A. 勞動(dòng)法B. 繼承法C. 保險(xiǎn)法D. 民法      滿分：2  分15.  依我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，#選項(xiàng)所列 合同 中哪些合同債務(wù)人不履行債務(wù)的，債權(quán)人享有留置權(quán)?A. 保管合同B. 租賃合同C. 運(yùn)輸合同D. 加工承攬合同      滿分：2  分16.  乙向甲借款9萬(wàn)元，丙、丁、戊三人為連帶保證人，借款期屆滿，乙無(wú)力償還債務(wù)，丙代為償還

21、了該9萬(wàn)元，則丙取得哪些權(quán)利：A. 可以請(qǐng)求乙償還9萬(wàn)元B. 可以請(qǐng)求丁、戊償還其各自承擔(dān)3萬(wàn)元C. 可以先請(qǐng)求乙償還，不足部分再向丁、戊請(qǐng)求償還D. 可以請(qǐng)求丁、戊償還其各自應(yīng)承擔(dān)的3萬(wàn)元，并可同時(shí)請(qǐng)求乙償還3萬(wàn)元      滿分：2  分17.  商業(yè)銀行實(shí)施的下列行為中，哪些是違反商業(yè)銀行法的()。A. 用拆借的資金彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足B. 向行長(zhǎng)配偶任職的公司發(fā)放信用貸款C. 與關(guān)系密切的客戶達(dá)成代銷(xiāo)公司債卷的協(xié)議D. 規(guī)定借款人不提供擔(dān)保的，一律不發(fā)放貸款  &#

22、160;   滿分：2  分18.  甲公司現(xiàn)有凈資產(chǎn)6000萬(wàn)元，擬對(duì)外進(jìn)行投資，董事會(huì)形成了如下意見(jiàn)，()意見(jiàn)是正確的A. 甲公司向其他公司投資，只能承擔(dān)有限責(zé)任B. 甲公司向其他公司投資，經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)同意，可以承擔(dān)無(wú)限責(zé)任C. 甲公司是國(guó)務(wù)院規(guī)定的高新技術(shù)企業(yè)，其向其他公司的累計(jì)投資額可以是4500萬(wàn)元D. 甲公司是國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司，其向其他公司的累計(jì)投資額可以是4000萬(wàn)元      滿分：2  分19.  

23、以下信托業(yè)務(wù)中屬于他益信托業(yè)務(wù)的有：()。A. 貸款信托B. 身后信托C. 生前信托D. 贍養(yǎng)信托E. 宣言信托      滿分：2  分20.  下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說(shuō)法正確的有哪些？A. 上市公司收購(gòu)可以采取要約收購(gòu)或者協(xié)議收購(gòu)的方式B. 投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告C. 收購(gòu)要約的期限不得少于20日，并不得超過(guò)1年D. 在心購(gòu)要約的有效期限內(nèi)，收購(gòu)人不得撤回其收購(gòu)要約

24、      滿分：2  分三、判斷題（共 10 道試題，共 20 分。）V1.  票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無(wú)代價(jià)或不以相當(dāng)代價(jià)取得的票據(jù)，仍可享有優(yōu)于前手的權(quán)利A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分2.  中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2

25、  分3.  公司型基金中的保管公司在信托關(guān)系中處于委托人地位。A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分4.  基金因持有股票而分配得到的投資收益主要包括股票紅利和現(xiàn)金紅利兩種。A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分5.  封閉型投資基金的基金份額不得轉(zhuǎn)讓A. 錯(cuò)誤B. 正確      

26、;滿分：2  分6.  受托人在信托期限內(nèi)是信托財(cái)產(chǎn)法律上的所有者，所以其對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)是無(wú)限的。A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分7.  開(kāi)放型抵押公司債信托中，發(fā)行公司可以就同一抵押資產(chǎn)多次發(fā)債。A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分8.  封閉式基金的募集不得超過(guò)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金募集期限，目前一般為6個(gè)月。A.

27、錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分9.  商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、結(jié)售匯等業(yè)務(wù)。()A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分10.  商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)貨幣時(shí)只轉(zhuǎn)讓使用權(quán)，保留所有權(quán)。A. 錯(cuò)誤B. 正確      滿分：2  分1609在線作業(yè)1.

28、60; 我國(guó)的公司法及證券法所指的"證券轉(zhuǎn)讓"是指下列哪一選項(xiàng)的性質(zhì)？A. 證券買(mǎi)賣(mài)B. 證券繼承C. 證券質(zhì)押D. 證券借貸      滿分：2  分  得分：2.0A2.  會(huì)計(jì)監(jiān)督是指()。A. 單位內(nèi)部監(jiān)督B. 國(guó)家監(jiān)督C. 社會(huì)監(jiān)督D. 以上均是      滿分：2  分  得分：2.0D3.  會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)年度檢

29、查驗(yàn)證制度，一般()進(jìn)行一次。A. 半年B. 一年C. 二年D. 三年      滿分：2  分  得分：2.0C4.  下列有關(guān)信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性的說(shuō)法哪一種是不正確的()。A. 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)B. 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的遺產(chǎn)C. 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的固有財(cái)產(chǎn)D. 受托人可以用其固有財(cái)產(chǎn)同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交換      滿分：2  分  得分：2.0D5.

30、0; 有限責(zé)任公司簽發(fā)的股東出資證明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明()A. 法定代表人B. 公司登記日期C. 股東的姓名或者名稱(chēng)及住所D. 公司注冊(cè)資本      滿分：2  分  得分：2.0D6.  下列關(guān)于有限責(zé)任公司股東用于出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的()A. 應(yīng)當(dāng)是無(wú)形財(cái)產(chǎn)B. 可以用貨幣估價(jià)C. 可以依法轉(zhuǎn)讓D. 不違背法律禁止性規(guī)定      滿分：2  分  得分

31、：2.0C7.  自然人在票據(jù)上簽章()。A. 應(yīng)當(dāng)采取簽名的形式B. 應(yīng)當(dāng)采取蓋章的形式C. 應(yīng)當(dāng)采取簽名加蓋章的形式D. 可以采取簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章的形式      滿分：2  分  得分：2.0D8.  開(kāi)證銀行若受理申請(qǐng)人的開(kāi)證申請(qǐng)，應(yīng)收取不少于開(kāi)證金額()的保證金。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%      滿分：2  分 

32、0;得分：2.0A9.  銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定因素的影響，而使其()蒙受損失的可能性。A. 存款B. 資產(chǎn)和預(yù)期收益C. 聲譽(yù)D. 自有資本金      滿分：2  分  得分：2.0B10.  藍(lán)天股份公司(上市公司)的董事長(zhǎng)甲，因單位房改急需款項(xiàng)，遂將其個(gè)人所有的藍(lán)天股份公司股票質(zhì)押給乙，借款10萬(wàn)元。有關(guān)該事例中質(zhì)押合同效力的下列表述中，哪一個(gè)是正確的?A. 質(zhì)押合同自甲與乙簽訂質(zhì)押合同之日生效B. 質(zhì)押合同自甲與乙辦理質(zhì)押合

33、同登記之日生效C. 質(zhì)押合同自甲取得乙的借款之日生效D. 質(zhì)押合同因甲的股票不能設(shè)定質(zhì)押而無(wú)效      滿分：2  分  得分：2.0D11.  下列各項(xiàng)中與個(gè)人信托業(yè)務(wù)特點(diǎn)不符的是()。A. 個(gè)人信托目的多樣B. 受托人可以是法人，也可以是個(gè)人C. 都是非營(yíng)業(yè)信托D.E. 受托人不僅管理信托財(cái)產(chǎn)，而且對(duì)受益人承擔(dān)一定責(zé)任      滿分：2  分  得分：2.0C12.&#

34、160; 股票發(fā)行采取溢價(jià)發(fā)行的，其發(fā)行價(jià)格由下列哪項(xiàng)所述之人協(xié)商確定并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？A. 發(fā)行人與代銷(xiāo)的證券公司B. 發(fā)行人與包銷(xiāo)的證券公司C. 發(fā)行人與證券交易所D. 發(fā)行人與承銷(xiāo)的證券公司      滿分：2  分  得分：2.0D13.  選項(xiàng)所列()機(jī)構(gòu)有向銀行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力A. 稅務(wù)機(jī)關(guān)B. 工商行政管理機(jī)關(guān)C. 產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D. 物價(jià)管理機(jī)關(guān)      

35、滿分：2  分  得分：2.0A14.  公益信托的信托契約()。A. 可以中途解除B. 受托人工作變動(dòng)時(shí)可以解除C. 受托人疾病死亡時(shí)可以解除D. 不得中途解除      滿分：2  分  得分：2.0D15.  下列關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,正確的是()。A. 簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率B. 簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值小于時(shí)間加權(quán)收益率C. 簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系D. 簡(jiǎn)單

36、收益率不會(huì)等于時(shí)間加權(quán)收益率      滿分：2  分  得分：2.0C16.  成長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)為()。A. 追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B. 追求資本增值C. 追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D. 經(jīng)常性收入與資本增值兼顧      滿分：2  分  得分：2.0B17.  在使用中文的前提下，可同時(shí)使用另一種通用文字作為會(huì)計(jì)記錄文字的地區(qū)或單位包括()。A. 民

37、族自治地方，經(jīng)濟(jì)特區(qū)的外商投資企業(yè)，國(guó)外企業(yè)和其他外國(guó)組織B. 民族自治地方，境內(nèi)的外商投資企業(yè)、外國(guó)企業(yè)和其他外國(guó)組織C. 少數(shù)民族多的地區(qū)，經(jīng)濟(jì)特區(qū)的外商投資企業(yè)、外國(guó)企業(yè)和其他外國(guó)組織D. 少數(shù)民族多的地區(qū)，境內(nèi)的外商投資企、外國(guó)企業(yè)和其他外國(guó)組織      滿分：2  分  得分：2.0B18.  由司法機(jī)關(guān)確定當(dāng)事人之間的信托關(guān)系而成立的信托是()。A. 法人信托B. 法定信托C. 公益信托D. 他益信托     &

38、#160;滿分：2  分  得分：2.0B19.  根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券在證券交易所掛牌交易，應(yīng)當(dāng)采用下列哪種方式？A. 拍賣(mài)B. 公開(kāi)競(jìng)價(jià)C. 集中交易D. 公開(kāi)的集中競(jìng)價(jià)交易      滿分：2  分  得分：2.0D20.  由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心，因此，銀行通常將()看做對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C. 法律風(fēng)險(xiǎn)D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 

39、     滿分：2  分  得分：2.0Bundefined1.  某股份有限公司的董事會(huì)由11名董事組成，該董事會(huì)在一次董事會(huì)會(huì)議上的下列行為中()行為違反了公司法的規(guī)定A. 因一名副董事長(zhǎng)生病無(wú)法按時(shí)出席董事會(huì)會(huì)議，因會(huì)議將討論與法律有關(guān)的問(wèn)題，便寫(xiě)出書(shū)面的授權(quán)委托書(shū)，委托其律師代為出席并代為表決B. 該次董事會(huì)會(huì)議通過(guò)了增加公司注冊(cè)資本的決議C. 該次會(huì)議的所有決議事項(xiàng)均記載在會(huì)議記錄中，會(huì)后，主持會(huì)議的董事長(zhǎng)和記錄員簽名存檔D. 該次會(huì)議在表決時(shí)，要求董事會(huì)作出的決議，必須經(jīng)全

40、體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)      滿分：2  分  得分：2.0 ABC2.  關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是()。A. 基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B. 基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所C. 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告D. 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告基金無(wú)需再行公告      滿分：2&

41、#160; 分  得分：2.0 AC3.  根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)的不同，不動(dòng)產(chǎn)信托可以分為()。A. 房屋信托B. 設(shè)備信托C. 土地信托D. 租賃型土地信托      滿分：2  分  得分：2.0 AC4.  1995年10月2日張某向劉某借款2000元，同 時(shí)簽訂了一份質(zhì)押 合同 ，由張某于1995年10月5日 將一頭受胎的母牛作為質(zhì)物交付給劉某。同年11月8 日母牛產(chǎn)小牛一只。下列表述哪些是正確的

42、?A. 質(zhì)押合同生效時(shí)間為1995年10月2日B. 質(zhì)押合同生效時(shí)間為1995年10月5日C. 小牛應(yīng)歸張某所有D. 劉某在接受還款前有權(quán)占有小牛      滿分：2  分  得分：2.0 BD5.  下面關(guān)于委托人描述正確的的有 ()。A. 委托人必須是財(cái)產(chǎn)的合法擁有者B. 委托人必須是完全民事行為能力的法人C. 委托人可以是一個(gè)人，也可以是多個(gè)人D. 委托人與受益人可以是同一人E. 禁治產(chǎn)人也可以充當(dāng)委托人     

43、60;滿分：2  分  得分：2.0 ACD6.  下列哪些行為屬于內(nèi)幕交易行為？A. 內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券B. 內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券C. 內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易D. 非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或建議他人買(mǎi)賣(mài)證券      滿分：2  分  得分：2.0 ABCD7.  證券投資基金法對(duì)基金管理人與基金托管人的受托職責(zé)包括但不限于下列規(guī)定()。A.

44、 基金管理人履行基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作B. 基金托管人履行基金財(cái)產(chǎn)的托管C. 實(shí)行相互監(jiān)督D. 因?qū)Ψ叫袨樵斐苫鹭?cái)產(chǎn)或基金持有人損失時(shí)，另一方負(fù)連帶責(zé)任      滿分：2  分  得分：2.0 ABC8.  商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，實(shí)行()制度。A. 審貸分離B. 分級(jí)審批C. 嚴(yán)禁信用貸款D. 嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放貸款E. 統(tǒng)一授信      滿分：2  分  得分：2.0

45、 AB9.  乙向甲借款9萬(wàn)元，丙、丁、戊三人為連帶保證人，借款期屆滿，乙無(wú)力償還債務(wù)，丙代為償還了該9萬(wàn)元，則丙取得哪些權(quán)利：A. 可以請(qǐng)求乙償還9萬(wàn)元B. 可以請(qǐng)求丁、戊償還其各自承擔(dān)3萬(wàn)元C. 可以先請(qǐng)求乙償還，不足部分再向丁、戊請(qǐng)求償還D. 可以請(qǐng)求丁、戊償還其各自應(yīng)承擔(dān)的3萬(wàn)元，并可同時(shí)請(qǐng)求乙償還3萬(wàn)元      滿分：2  分  得分：2.0 ABD10.  根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列人員中，哪些不得擔(dān)任商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員()A. 吳某20

46、00年因貪污罪被提起公訴，但因自首并且重大立功，被免除處罰B. 李某，金融學(xué)博士，因?yàn)槠拮又委煱籽∝?fù)債10萬(wàn)元C. 林某是某公司董事長(zhǎng)，2000年決策失誤，虧損嚴(yán)重導(dǎo)致該公司破產(chǎn)D. 藍(lán)某，某大學(xué)法學(xué)教授，年逾70已退休      滿分：2  分  得分：2.0 BC11.  國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)的職權(quán)主要有()。A. 行使股東會(huì)的部分職權(quán)，決定公司的一些重大事項(xiàng)B. 決定公司的合并、分立C. 決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案D. 決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置  

47、;    滿分：2  分  得分：2.0 ACD12.  下列哪些屬于法律禁止的證券交易行為?A. 發(fā)行人在公司成立之日起3年內(nèi)轉(zhuǎn)讓其所持股票B. 公司董事、經(jīng)理、監(jiān)事在任職期間轉(zhuǎn)讓本公司股票C. 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專(zhuān)業(yè)人員在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)買(mǎi)賣(mài)該種股票D. 為上市公司出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師在該文件公開(kāi)后5日內(nèi)買(mǎi)賣(mài)該公司股票      滿分：2  分  得分：2.0 CD13. 

48、60;依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定，基金管理人的主要職責(zé)有()。A. 管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)B. 按規(guī)定披露基金信息C. 向基金持有人支付收益D. 招集基金份額持有人大會(huì)      滿分：2  分  得分：2.0 ABCD14.  某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計(jì)入不良貸款的有？()A. 甲公司的一筆流動(dòng)資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個(gè)月B. 乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資金短缺而停建C. 丙公司的一筆委托貸款于2005

49、年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序D. 丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷(xiāo)      滿分：2  分  得分：2.0 BD15.  根據(jù)會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育暫行規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育內(nèi)容的有()。A. 會(huì)計(jì)法規(guī)制度B. 財(cái)務(wù)管理C. 會(huì)計(jì)法規(guī)制度D. 會(huì)計(jì)職業(yè)道德規(guī)范      滿分：2  分  得分：2.0 ABCD

50、16.  在民事信托業(yè)務(wù)中涉及的民事法律范圍包括()。A. 勞動(dòng)法B. 繼承法C. 保險(xiǎn)法D. 民法      滿分：2  分  得分：2.0 ABD17.  根據(jù)商業(yè)銀行法，商業(yè)銀行的資金運(yùn)用方式包括：()A. 信貸資產(chǎn)B. 票據(jù)貼現(xiàn)C. 同業(yè)拆放D. 存放同業(yè)E. 直接投資      滿分：2  分  得分：2.0 ABCDE18.  國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)成員的有關(guān)規(guī)定，()是正確的。A. 董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工民主選舉的職工代表B. 董事長(zhǎng)由國(guó)家授權(quán)機(jī)構(gòu)從董事會(huì)成員中指定C. 副董事長(zhǎng)由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門(mén)從董事會(huì)成員中指定D. 國(guó)有獨(dú)資公司的董事，經(jīng)過(guò)國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國(guó)家授權(quán)的部門(mén)同意，可以兼任其他有限責(zé)任公司、股份有限公司或者其他經(jīng)營(yíng)組織的