電票系統(tǒng)實操手冊

1、1、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（Electronic CommercialDraft System,簡稱ECDS）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)指中國人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡和計算機技術(shù)，接收、存儲、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務，并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢服務、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價服務的業(yè)務處理平臺。2、電票票面要素電票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過1年。票面金額以人民幣為計價單位，單張票據(jù)金額不得超過10億元。票面的承兌日期等于或者晚于出票日期。票據(jù)正面及背面存在轉(zhuǎn)讓標記表明該票據(jù)是否可再轉(zhuǎn)讓。電票在流轉(zhuǎn)過程中，不同的交易行為都會以背書的形式在票

2、據(jù)背面記載。例如，發(fā)生背書轉(zhuǎn)讓行為時，會留下轉(zhuǎn)讓背書；發(fā)生貼現(xiàn)行為時，會留下貼現(xiàn)背書等。背書記錄內(nèi)容包含交易類型、交易對手方名稱、轉(zhuǎn)讓標記及交易日期。電票號碼分為5個部分，共30位，全部由阿拉伯數(shù)字組成，具體結(jié)構(gòu)如下：（1）票據(jù)種類標識為兩種：1為銀行承兌匯票，2為商業(yè)承兌匯票。（2）支付系統(tǒng)行號為出票人開戶行的支付系統(tǒng)行號。（3）出票信息登記日期是票據(jù)信息成功登記到ECDS的工作日。（4）當天流水號為ECDS系統(tǒng)當天唯一的流水號。（5）校驗碼為ECDS系統(tǒng)自動生成，用于防止錄入錯誤。票據(jù)正面右上角的票據(jù)狀態(tài)為電票特有要素。企業(yè)客戶在票據(jù)流轉(zhuǎn)過程中主要會遇到以下幾種票據(jù)狀態(tài)：（1）出票已登記（

3、2）提示承兌待簽收（3）提示承兌已簽收（4）提示收票待簽收（5）提示收票已簽收（6）背書待簽收（7）背書已簽收（8）買斷式貼現(xiàn)待簽收（9）買斷式貼現(xiàn)已簽收（10）提示付款待簽收（11）提示付款已簽收待清算（12）票據(jù)已結(jié)清3、企業(yè)開通電子票據(jù)業(yè)務功能企業(yè)需在已接入ECDS的銀行開戶并開通網(wǎng)銀功能，企業(yè)向銀行申請在網(wǎng)銀中開通電子票據(jù)功能模塊，開通后即可開展電票業(yè)務。4、電票系統(tǒng)功能企業(yè)客戶主要使用的電票系統(tǒng)功能包括票據(jù)簽發(fā)（出票信息登記、承兌業(yè)務、提示收票及收票）、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)業(yè)務及提示付款這四項。5、電票流轉(zhuǎn)過程6、企業(yè)端電票功能操作步驟（中信銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)操作）在操作電票系統(tǒng)的任何一個功

4、能時，都要由經(jīng)辦人員先發(fā)起操作，再通過審核人員復核后，對應功能才會生效，因此企業(yè)擁有2種功能的USB KEY分別用于經(jīng)辦與審核。在極少數(shù)情況下，也會出現(xiàn)一個USB KEY擁有經(jīng)辦和審核兩個功能。6.1 票據(jù)簽發(fā)（1）出票信息登記（出票人操作）經(jīng)辦：電子票據(jù)出票信息登記出票信息登記經(jīng)辦新增填寫票據(jù)相關(guān)信息確定提交審核：電子票據(jù)出票信息登記出票信息登記審核按筆審核查詢選中對應票據(jù)查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（信息錄入準確）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)出票信息登記出票信息登記查詢按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票面信息票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”*在填寫票據(jù)信息時，要與承兌行確認填寫內(nèi)容規(guī)范，按要求正

5、確填寫所有信息。（2）提示承兌申請（出票人操作）經(jīng)辦：電子票據(jù)承兌業(yè)務提示承兌申請經(jīng)辦選取賬號查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息錄入確定提交審核：電子票據(jù)承兌業(yè)務提示承兌申請審核按筆審核查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（確認票據(jù)無誤）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)承兌業(yè)務提示承兌申請查詢按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票面信息票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）（3）提示收票申請（出票人操作）經(jīng)辦：電子票據(jù)提示收票及收票提示收票申請經(jīng)辦選取賬號查詢選取對應票據(jù)查看票據(jù)信息錄入確定提交審核：電子票據(jù)提示收票及收票提示收票申請審核按筆審核查詢選取對

6、應票據(jù)查看票據(jù)信息查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（確認票據(jù)無誤）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)提示收票及收票提示收票申請查詢按筆查詢查詢選取對應票據(jù)查看票據(jù)信息票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）（4）提示收票簽收（收款人操作，且僅限于收款人）經(jīng)辦：電子票據(jù)提示收票及收票提示收票簽收經(jīng)辦選取賬號查詢選中對應票據(jù)查看票面信息錄入下拉菜單選取簽收（確認票據(jù)無誤）確定提交審核：電子票據(jù)提示收票及收票提示收票簽收審核按筆審核查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（確認票據(jù)無誤并同意經(jīng)辦意見）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)提示收票及收票提示收票簽收

7、查詢按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票面信息票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）6.2 背書轉(zhuǎn)讓（1）背書轉(zhuǎn)讓申請（持票人操作）經(jīng)辦：電子票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓申請經(jīng)辦選取賬號查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息錄入填寫背書轉(zhuǎn)讓信息確定提交審核：電子票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓申請審核按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（確認票據(jù)無誤且信息錄入正確）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓申請查詢按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）填寫時必須正確錄入被背書人賬號信息等，并確認轉(zhuǎn)讓標記

8、為可再轉(zhuǎn)讓。（2）背書轉(zhuǎn)讓簽收（被背書人操作）經(jīng)辦：電子票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓簽收經(jīng)辦選取帳號查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息查看申請方發(fā)送信息支付信用查詢錄入下拉菜單選取簽收（確認票據(jù)無誤）確認提交審核：電子票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓簽收審核按筆審核查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息查看申請方發(fā)送信息查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（確認票據(jù)無誤并同意經(jīng)辦意見）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓背書轉(zhuǎn)讓簽收查詢按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息票據(jù)狀態(tài)為“背書已簽收”（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）簽收之前，確認票面要素時，不可忘記確認票據(jù)正面與背面的背書轉(zhuǎn)讓標記，同時在申請方發(fā)送信息中確認票據(jù)轉(zhuǎn)讓標識為可再轉(zhuǎn)讓。簽收之前，確認票面要素時，不可忘記確認票據(jù)正面與背面的背書轉(zhuǎn)讓標。6.3 貼現(xiàn)申請貼現(xiàn)（買斷式）申請（持票人操作）經(jīng)辦：電子票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務貼現(xiàn)申請經(jīng)辦選取帳號查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息錄入填寫貼現(xiàn)信息提交審核：電子票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務貼現(xiàn)申請審核按筆審核查詢選中對應票據(jù)查看票據(jù)信息查看經(jīng)辦信息審核勾選同意（確認票據(jù)無誤且錄入信息準確）確定在經(jīng)辦、審核都成功操作后，電子票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務貼現(xiàn)申請查詢按筆查詢查詢選中對應票據(jù)查看票面信息票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”。（審核和查看功能，參照出票信息登記操作）錄入貼現(xiàn)申請信息時，要與貼現(xiàn)行確認所有填寫信息，包括利率、劃款方式等，并進行正確錄入