從POS機(jī)套現(xiàn)案 看衍生犯罪成因

1、.從POS機(jī)套現(xiàn)案 看衍生犯罪成因-法律從POS機(jī)套現(xiàn)案 看衍生犯罪成因 一、基本案情2010年12月12月14日，犯罪嫌疑人倪某借用其親戚林某、陳某、屈某的身份信息，以偽造資料在中國工商銀行云夢縣支行以云夢縣中才蜂產(chǎn)品銷售部、云夢縣永豐蜂產(chǎn)品經(jīng)營部、云夢縣光大蜂業(yè)的名義申領(lǐng)了三臺pos機(jī)，在無任何經(jīng)營地址、無任何實(shí)物交易的情況下，犯罪嫌疑人倪某于2011年1月至3月，將其申領(lǐng)的三臺pos機(jī)移至武漢，采取替他人刷卡套現(xiàn)等方式，使pos機(jī)異地刷卡套現(xiàn)額度達(dá)13061914元，犯罪嫌疑人倪某從中非法獲利人民幣近30000元，其中犯罪嫌疑人倪某自己經(jīng)手替汪某、李某、倪某等人刷卡套現(xiàn)人民幣116441

2、5元，自稱其余交易額為出租給他人進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，犯罪嫌疑人倪月華自己按流量的千分之二收取手續(xù)費(fèi)。2012年2月10日以犯罪嫌疑人倪某涉嫌非法經(jīng)營罪提起公訴，2012年3月5日人民法院以非法經(jīng)營罪判處其有期徒刑三年緩刑四年，并處罰金10萬元。二、衍生犯罪成因分析上述案例表明，利用pos機(jī)非法套起現(xiàn)金已成為當(dāng)前衍生犯罪的一種手段，分析其衍生犯罪原因有三。一是有利可圖是非法套現(xiàn)滋生的土壤。利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)不需專門的營業(yè)場所，也無需雇傭人員，而刷卡手續(xù)費(fèi)較低，收益可觀。二是工商、金融部門對POS機(jī)審發(fā)把關(guān)不嚴(yán)是滋生犯罪的關(guān)鍵。目前，工商部門在審核POS機(jī)用戶經(jīng)營執(zhí)照登記手續(xù)時(shí)，對申領(lǐng)POS機(jī)只進(jìn)行書

3、面審核，提供相關(guān)工商資料即可辦理，犯罪分子獲取容易營業(yè)執(zhí)照：一些金融部門為了獲取利益鼓勵(lì)，對POS機(jī)經(jīng)營審批手續(xù)和申領(lǐng)條件簡單，很少到營業(yè)場所實(shí)地考察，對利用POS機(jī)非法套現(xiàn)具有不可推卸的責(zé)任。三是銀行對POS機(jī)的經(jīng)營使用后續(xù)監(jiān)管不力是滋生犯罪的重要環(huán)節(jié)。按照金融部門有關(guān)規(guī)定，經(jīng)營者申請的POS機(jī)必須在實(shí)際經(jīng)營地點(diǎn)使用，必須有相關(guān)的實(shí)物交易。該案中，犯罪嫌疑人倪某并沒有按照要求在實(shí)際地點(diǎn)使用，而銀行對POS機(jī)經(jīng)營使用缺乏有效地監(jiān)管措施和手段。三、預(yù)防對策與建議針對以上POS機(jī)發(fā)放、監(jiān)管過程中的漏洞，為減少此類犯罪，提出幾點(diǎn)預(yù)防建議。一是有針對性加強(qiáng)法制宣傳。在媒體上開設(shè)普法專欄，宣傳金融領(lǐng)域法

4、律法規(guī)，并結(jié)合利用POS機(jī)非法套現(xiàn)等典型案例，以案釋法，努力營造知法守法的良好氛圍。二是嚴(yán)格規(guī)范POS機(jī)的準(zhǔn)入程序。銀行在為商戶辦理、開通POS機(jī)業(yè)務(wù)前，應(yīng)請求工商、稅務(wù)部門對申請人的經(jīng)營資格出具證明材料。工商、稅務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對商戶的審核，發(fā)現(xiàn)無經(jīng)營條件的，應(yīng)及時(shí)取消其經(jīng)營資格。三是對POS機(jī)經(jīng)營使用的監(jiān)管力度。商戶開通POS機(jī)業(yè)務(wù)后，銀行應(yīng)定期調(diào)查每家商戶的實(shí)際經(jīng)營狀況，對商戶的刷卡數(shù)額、POS機(jī)交易總額進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。同時(shí)，將POS機(jī)交易總量與納稅情況進(jìn)行匹配性分析，發(fā)現(xiàn)問題，立即重點(diǎn)核查。四是加強(qiáng)POS機(jī)經(jīng)營使用的巡查。工商部門執(zhí)法人員應(yīng)深入轄區(qū)對pos機(jī)經(jīng)營戶開展經(jīng)常性的巡查，定期對POS機(jī)商戶進(jìn)行走訪，加大對商