調(diào)查報(bào)告格式及樣稿重點(diǎn)

1、調(diào)查報(bào)告格式及樣稿一、 選題：要符合專業(yè)要求，選擇熟悉的或與專業(yè)相關(guān)的內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查，各專業(yè)字?jǐn)?shù)要求不同，工商?？撇簧儆?000字，行政、人力資源、物業(yè)、電子商務(wù)?？撇簧儆?000字，物流?？?份多不少于1000字。 二、 調(diào)查報(bào)告一般包括以下內(nèi)容： 調(diào)查目的：寫作的目的是什么 調(diào)查對(duì)象：應(yīng)該有具體單位或?qū)嶋H情況 調(diào)查內(nèi)容：不能寫成論文或個(gè)人感受 調(diào)查方式（一般可選擇：?jiǎn)柧硎剑L談法，觀察法，資料法等） 調(diào)查時(shí)間 調(diào)查結(jié)果 調(diào)查體會(huì)（可以是對(duì)調(diào)查結(jié)果的分析，也可以是找出結(jié)果的原因及應(yīng)對(duì)辦法等。） 三、打印要求打印要求：打印調(diào)查報(bào)告評(píng)審表一份蓋單位公章和單位評(píng)語三、 調(diào)查報(bào)告樣稿 下面樣稿是以問卷

2、法進(jìn)行調(diào)查的樣稿，由于所選的調(diào)查方式不同，會(huì)有相應(yīng)的變化。但總體格式，內(nèi)容不變。 范文： 關(guān)于生命人壽調(diào)研報(bào)告 一、實(shí)習(xí)單位的簡(jiǎn)介生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司是一家全國性的專業(yè)壽險(xiǎn)公司，成立于2002年3月4日，總部現(xiàn)位于深圳。股東由深圳市富德金融投資控股有限公司、深圳市華信投資控股有限公司等資金雄厚的企業(yè)構(gòu)成。公司現(xiàn)注冊(cè)資本117.52億元，是國內(nèi)資本實(shí)力最強(qiáng)的壽險(xiǎn)公司之一。公司遵從“愛心、服務(wù)、創(chuàng)新、價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念，秉持“內(nèi)誠于心，外信于行”的核心價(jià)值觀，不斷倡導(dǎo)求新、求變、求發(fā)展。截至目前，生命人壽總資產(chǎn)已達(dá)到1500多億元，確立了中國加入WTO后新興壽險(xiǎn)公司領(lǐng)軍企業(yè)的地位。生命人壽一直致

3、力于科學(xué)前瞻的人才戰(zhàn)略，引進(jìn)了大批業(yè)內(nèi)外優(yōu)秀的高端人才。公司擁有一支由業(yè)界知名壽險(xiǎn)管理人才組成的優(yōu)秀經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)，有豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和影響力，高層次的經(jīng)營(yíng)管理者和高素質(zhì)員工隊(duì)伍是生命人壽專業(yè)、健康經(jīng)營(yíng)的有力保證 。生命人壽建立了覆蓋全國重點(diǎn)省市區(qū)域的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)和多元化服務(wù)平臺(tái)，目前共擁有34家分公司，近1000個(gè)分支機(jī)構(gòu)和服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（含在籌），超過13萬人的管理和銷售人員。生命人壽已搭建起一個(gè)完整而富有特色的保額分紅產(chǎn)品體系。這一體系從客戶生命周期出發(fā)，以保額分紅為主體，以保障型附加險(xiǎn)和萬能累積賬戶為兩翼，集保障和長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄功能為一體，充分體現(xiàn)出壽險(xiǎn)回歸保障的產(chǎn)品設(shè)計(jì)理念，為全國350多萬客戶提供包括

4、人壽保險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)和養(yǎng)老保險(xiǎn)在內(nèi)的全方位風(fēng)險(xiǎn)保障解決方案和投資理財(cái)計(jì)劃。產(chǎn)品涵蓋醫(yī)療、養(yǎng)老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬能保險(xiǎn)等。二、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程我的實(shí)習(xí)工作是從出單部開始的。首先學(xué)習(xí)的內(nèi)容就是保單錄入，即通過專業(yè)的電子投保系統(tǒng)將被保險(xiǎn)人和投保車輛的具體信息錄入到車險(xiǎn)信息庫中并生成投保單證。這是一項(xiàng)同時(shí)需要準(zhǔn)確與速度的工作，由于人壽險(xiǎn)工作量大，每日投保續(xù)保的客戶很多，保單信息錄入要盡量的快減少客戶等候時(shí)間，并且所錄入的信息要保證準(zhǔn)確以免無法通過核保造成時(shí)間和精力的浪費(fèi)。在學(xué)習(xí)的過程中，我在獨(dú)立錄入保單之后，開始正式作為一名出單員到柜面工作。隨著工作的進(jìn)行，我逐漸感到我需要學(xué)習(xí)的還

5、有好多，例如各種保險(xiǎn)的投保條件，投保金額的確定標(biāo)準(zhǔn)，各種保險(xiǎn)的費(fèi)率浮動(dòng)規(guī)定等，這些知識(shí)雖然在課堂上學(xué)習(xí)過，但是一下子運(yùn)用到實(shí)踐中，特別是向客戶解釋這些條款時(shí)，還是感覺到以前對(duì)這些知識(shí)掌握的不夠透徹，這讓我深刻的體會(huì)到了理論與實(shí)踐的差距。在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事的鼓勵(lì)幫助之下，我還用休息時(shí)間學(xué)習(xí)了傳真機(jī)打印機(jī)等辦公工具的使用，人保財(cái)險(xiǎn)內(nèi)部辦公系統(tǒng)的使用等等。完成了在出單部的實(shí)習(xí)，我還了解了一些理賠部的工作。首先我跟隨公司負(fù)責(zé)定損的師傅了解了出險(xiǎn)的工作流程。接下來我開始學(xué)習(xí)理算工作，這個(gè)工作和課堂中學(xué)習(xí)的知識(shí)聯(lián)系的比較緊密。這個(gè)工作的關(guān)鍵是檢查相關(guān)理賠單證是否齊全，事故情況與查勘描述是否相符即是否有造假騙

6、保的嫌疑，損失是否屬于保險(xiǎn)責(zé)任。如果核對(duì)無誤，即可運(yùn)用人壽險(xiǎn)理賠系統(tǒng)自動(dòng)生成應(yīng)賠付的金額。在這之后，還要對(duì)自動(dòng)生成的金額進(jìn)行，特殊情況還要進(jìn)行調(diào)整。對(duì)于免賠金額比較高的，拒賠的案件，理賠人員還要電話通知被保險(xiǎn)人，在公司與被保險(xiǎn)人對(duì)賠償無異議之后，通知財(cái)務(wù)部門支付賠償款。以前我認(rèn)為保險(xiǎn)公司只有營(yíng)銷人員和出單人員需要與客戶打交道，理賠部門屬于“幕后工作”的部門。但是這次實(shí)習(xí)的經(jīng)歷推翻了我原來的想法，理賠人員與客戶的溝通是十分重要的。在單證收集環(huán)節(jié)，由于被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)理賠程序不甚了解，可能把保險(xiǎn)公司對(duì)理賠單證收集的要求當(dāng)作是故意刁難消費(fèi)者的行為，產(chǎn)生反感的情緒。還有些被保險(xiǎn)人在得知被拒賠后對(duì)理賠人員

7、惡言相向，不理會(huì)理賠人員的合理解釋。想要成為一名合格的理賠人員不但要有過硬的專業(yè)知識(shí)，還要有極大的耐心和忍耐力，只有這樣才能化解客戶的不良情緒，取得他們的理解和配合，從而保證保險(xiǎn)公司工作的順利進(jìn)行。最后在營(yíng)銷部門，我主要了解了車險(xiǎn)銷售的代理人制度，通過對(duì)營(yíng)銷員代理人合同書的學(xué)習(xí)，我加深了原來學(xué)習(xí)過的代理人和被代理人的權(quán)利和義務(wù)規(guī)定，另外對(duì)擔(dān)保人的相關(guān)規(guī)定有了更直觀深入的了解。了解到了代理人的收入狀況和代理人規(guī)模，客戶關(guān)心的主要問題等等。在電話人壽險(xiǎn)宣傳活動(dòng)中，我和公司同事走上街頭，向路人分發(fā)宣傳單，宣傳公司人壽險(xiǎn)優(yōu)惠政策并解答大家對(duì)電銷人壽險(xiǎn)的疑問。三、企業(yè)營(yíng)銷的現(xiàn)狀分析和存在的問題在實(shí)習(xí)的過

8、程中除了學(xué)習(xí)，我還發(fā)現(xiàn)了很多問題，包括企業(yè)面臨的外部營(yíng)銷環(huán)境和行業(yè)現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)和前景作出分析，找出人壽保險(xiǎn)公司在營(yíng)銷方面存在的不足,進(jìn)行準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位,提出有效的營(yíng)銷策略,為人壽保險(xiǎn)的發(fā)展。（一）、企業(yè)面臨的營(yíng)銷環(huán)境和行業(yè)現(xiàn)狀的分析1、外部營(yíng)銷環(huán)境可以從兩個(gè)方面來分析： 從發(fā)展的規(guī)模上看，人壽保險(xiǎn)公司的數(shù)量、保費(fèi)總收入和資產(chǎn)總量都相對(duì)很少。 從保險(xiǎn)深度和保險(xiǎn)密度上看，發(fā)達(dá)國家都擁有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)。從國民對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的認(rèn)識(shí)程度上看，發(fā)達(dá)國家國民對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高我國民眾對(duì)保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)識(shí)，保險(xiǎn)觀念還較差。從國外這個(gè)大的營(yíng)銷環(huán)境下，看待中國保險(xiǎn)行業(yè)的營(yíng)銷環(huán)境，中國保險(xiǎn)業(yè)面臨的是來自國外跨國保險(xiǎn)巨頭的壓力。

9、2、從國內(nèi)這個(gè)小環(huán)境來看，國內(nèi)擁有更的的發(fā)展空間。中國是世界上人口最多的國家，而保險(xiǎn)的資金就是來源于數(shù)量龐大的群眾，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?jié)u漸地充實(shí)了人們的腰包。在中國這個(gè)大家庭里，這個(gè)數(shù)字是非常龐大的。從人口結(jié)構(gòu)來看壽險(xiǎn)環(huán)境，人口的老齡化、社會(huì)承擔(dān)養(yǎng)老問題的巨大壓力，客觀上需要大力發(fā)展我國的人壽保險(xiǎn)業(yè)。我國目前歲的少年兒童人口數(shù)已超過億，這將是一個(gè)很大的市場(chǎng)。 從經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角度分析我國的壽險(xiǎn)市場(chǎng)，人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的歷史證明，經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，居民存款的余額越大，其人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)也就越大，人壽保險(xiǎn)的發(fā)展同經(jīng)濟(jì)的發(fā)展成正比。只要對(duì)人壽保險(xiǎn)的宣傳普及，人們的保險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)，我國的人壽保險(xiǎn)市場(chǎng)將會(huì)有一個(gè)飛躍。 我國對(duì)發(fā)展人

10、壽保險(xiǎn)的政策和法律保障的情況來看，目前，我國政府把人壽保險(xiǎn)放在一個(gè)非常重要的位置，并大力支持和發(fā)展這項(xiàng)事業(yè)，同時(shí)將人壽保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外國開放。人壽保險(xiǎn)在發(fā)展和完善我國的社會(huì)保障體系方面有十分重要的作用，是“社會(huì)穩(wěn)定器”，對(duì)于安定居民生活，促進(jìn)社會(huì)穩(wěn)定，防災(zāi)減災(zāi)，保證國家的長(zhǎng)治久安有著重要意義。 （二）營(yíng)銷保險(xiǎn)存在的問題第一：人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種單一，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足社會(huì)各方面的需求。第二：壽險(xiǎn)公司內(nèi)部管理不規(guī)范，制約了壽險(xiǎn)的進(jìn)一步發(fā)展。具體表現(xiàn)為：1、機(jī)構(gòu)設(shè)置不規(guī)范、基層公司對(duì)壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的設(shè)置一直處于摸索和觀望的態(tài)度，有的公司雖設(shè)置了專業(yè)部門，但人員的配備和財(cái)務(wù)的核算制度不健全。2、管理方法不規(guī)范，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)部

11、管理工作，從簽單到歸檔，雖有內(nèi)部管理實(shí)務(wù)手續(xù)，而對(duì)單證填寫是否齊全、給付是否正確等具體管理內(nèi)容缺乏有約束力的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。缺乏一套強(qiáng)有力的管理制度，不利于激勵(lì)職工的工作熱情和創(chuàng)造力的發(fā)揮，最終必將阻礙公司自身的發(fā)展。第三：資金運(yùn)用和投資效益不好，導(dǎo)致準(zhǔn)備金流失嚴(yán)重，收益率低，壽險(xiǎn)回報(bào)低，人們對(duì)壽險(xiǎn)投保的興趣不大。第四：目前的壽險(xiǎn)公司在保證保險(xiǎn)金增值和對(duì)責(zé)任準(zhǔn)備金的有效管理方面問題很多，如：缺乏投資和資金運(yùn)用方面的專門人才、資金運(yùn)用方式單調(diào)、資金回報(bào)率低、保險(xiǎn)費(fèi)不能及時(shí)轉(zhuǎn)存等四、解決的建議在此，對(duì)我國的保險(xiǎn)業(yè)提了一些建議和意見，此意見和建議主要體現(xiàn)在幾個(gè)方面。第一，大力開發(fā)適銷對(duì)路的新險(xiǎn)種，占領(lǐng)新的

12、壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額。壽險(xiǎn)發(fā)展的生命力，關(guān)鍵在于險(xiǎn)種的生命力。應(yīng)該定期進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查和分析，開發(fā)滿足新需求的新險(xiǎn)種。第二，加強(qiáng)人壽保險(xiǎn)的服務(wù)功能，切實(shí)搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)。以前，由于壽險(xiǎn)公司少，無競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，壽險(xiǎn)服務(wù)極差。第三，完善壽險(xiǎn)內(nèi)部管理體制，使其制度化、標(biāo)準(zhǔn)化。完善公司的內(nèi)部管理體制，使其制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，這是壽險(xiǎn)發(fā)展的客觀要求。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員（包括內(nèi)勤和外勤）的培訓(xùn)，提高從業(yè)者的素質(zhì)。第四，搞好投資，提高資金運(yùn)用的收益率。對(duì)于壽險(xiǎn)公司來說，搞好投資提高資金運(yùn)用的收益率，就近而言，它是一個(gè)壽險(xiǎn)是否具有競(jìng)爭(zhēng)能力、能否降低成本的關(guān)鍵；就長(zhǎng)遠(yuǎn)而言，它是我國壽險(xiǎn)能否健康發(fā)展，進(jìn)入良性循環(huán)的關(guān)鍵。第五，國

13、家對(duì)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)規(guī)范。同時(shí)，壽險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)于行業(yè)自律和行業(yè)間的合作十分重要，它是我國壽險(xiǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展所需要的，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮其作用。第六，需要大力宣傳。通過保險(xiǎn)知識(shí)的宣傳，從經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)慕嵌葐酒鹑藗儗?duì)于風(fēng)險(xiǎn)防范管理的意識(shí)。各家保險(xiǎn)公司從共同的利益出發(fā)應(yīng)同力合作加大這方面的投入。五、實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)短短兩個(gè)月的實(shí)習(xí)讓我有機(jī)會(huì)將真正的將保險(xiǎn)理論知識(shí)運(yùn)用在實(shí)際的工作中，讓我了解了親身實(shí)踐的重要性。有將所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到工作實(shí)踐中可以將理論變得生動(dòng)解決實(shí)際的問題，并且在實(shí)踐中，我不斷的思考，從而使實(shí)踐可以反過來提高我的理論認(rèn)識(shí)。我在這次實(shí)習(xí)中，我還在工作中鍛煉提高了自己與他人交流溝通的能力。在學(xué)校的接觸的大多是同學(xué)和老師，但是在工作中，我需要和各行各業(yè)的客戶交流，也需要和領(lǐng)導(dǎo)、同事建立良好的關(guān)系。我認(rèn)識(shí)到與他人交流需要時(shí)常站在對(duì)方的角度，為他們著想，在這個(gè)基礎(chǔ)上，恰當(dāng)?shù)倪x擇合適的說話方式和交流方式，還要有很強(qiáng)的應(yīng)變能力