U9-SCM-銷售-Unit08-銷售中的信用控制-V2.1資料

1、全球第一款完全基于全球第一款完全基于SOASOA架構(gòu)的企業(yè)管理軟件架構(gòu)的企業(yè)管理軟件U9-銷售與分銷銷售與分銷V2.1 用友軟件股份有限公司用友軟件股份有限公司目錄目錄 Unit 8 銷售中的信用控制u 名詞解釋名詞解釋 u 應(yīng)用概述應(yīng)用概述u 信用的設(shè)置信用的設(shè)置u 信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用u 多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制u 客戶設(shè)信模式客戶設(shè)信模式u V2.1-V2.1-改進問題清單改進問題清單Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制名詞解釋名詞解釋l信用額度信用額度:是指為交易對象設(shè)置的，可賒欠的應(yīng)收賬款金額?？舍槍唧w客戶位置設(shè)定

2、信用額度,也可以針對客戶/客戶集團、產(chǎn)品線、業(yè)務(wù)員/業(yè)務(wù)部門設(shè)置信用額度.l信用控制對象信用控制對象:是指對誰進行信用額度的控制。包括內(nèi)部控制對象(業(yè)務(wù)員/業(yè)務(wù)部門)和外部控制對象(客戶/客戶集團)。l信用控制點信用控制點: :指從接單到出貨、立賬的整個業(yè)務(wù)過程中，需要進行信用檢查，決定業(yè)務(wù)是否能繼續(xù)進行下去的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。l臨時額度臨時額度: : 客戶因信用余額不足而無法正常下單、出貨。為保證業(yè)務(wù)的順利進行,可為信用控制對象申請臨時額度(期間額度)。l專項額度：專項額度：對某些項目，具有特殊的業(yè)務(wù)背景，可以超出客戶正常的額度，可以為這些項目訂單制定專項額度。l信用控制維度信用控制維度：是指將信用

3、控制對象的信用額度按照不同的角度進行細分和控制。l信用政策：信用政策：就是用來設(shè)置信用檢查中信用控制對象的流程控制、關(guān)鍵信用控制點、信用控制內(nèi)容、信用控制緯度等信息的單據(jù)；l信用等級：信用等級：按照一定的分類標準，在每個信用政策下將不同檔次的信用額度分為不同的等級，并將這些等級分配給各個需要控制信用的客戶。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制應(yīng)用概述應(yīng)用概述 U9信用政策的特點1特點特點描述描述多控管范圍可單組織范圍內(nèi)進行信用控管可在多組織鏈（核算組織鏈）上進行多層復(fù)合控管多控管對象既支持外部控制對象；也支持內(nèi)部控制對象人員、部門?？砂纯蛻艨刂菩庞每砂纯蛻粑恢每刂菩庞每砂纯?/p>

4、戶集團控制信用可按內(nèi)部部門控制信用(部門放款額度)可按銷售業(yè)務(wù)員控制信用（個人放款額度）多控管內(nèi)容信用控制內(nèi)容包括信用額度、最大賬期、最大逾期天數(shù)、逾期賬款、呆票、壞賬、單筆交易額等，可由用戶自選控制內(nèi)容。多控管緯度按客戶控制信用額度按客戶+產(chǎn)品控制信用額度按客戶+產(chǎn)品線控制信用額度Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制應(yīng)用概述應(yīng)用概述 U9信用政策的特點2 2特點特點描述描述多控制點下訂單：訂單保存、審核或者下達出貨計劃：出貨計劃保存或?qū)徍顺鲐泦危罕４婊驅(qū)徍俗ⅲ合掠唵螘r享受額度與出貨時享受額度可以不一致。如下SO時可執(zhí)行較寬松的信用政策、享有100萬的欠款額度；出貨時按較嚴

5、格的信用政策執(zhí)行、只享有5萬的欠款額度可配置的信用額度可按風(fēng)險等級分別設(shè)置權(quán)重，包括：應(yīng)收賬款、壞賬、預(yù)收/暫收(反沖)、即將出貨額/未出貨訂單、未立帳出貨、未立帳訂單、未立帳退貨(反沖)可定期評估可人工進行評估多信用幣種不同的客戶可按照不同幣種設(shè)定信用額度核算組織控管信用Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置參數(shù)設(shè)置參數(shù)設(shè)置1 1 第一步：進入【應(yīng)收管理】【基礎(chǔ)設(shè)置】【參數(shù)設(shè)置】設(shè)置信用相關(guān)參數(shù)參數(shù)名稱參數(shù)名稱參數(shù)描述參數(shù)描述啟用信用控制 表示當前核算組織啟用信用管理：可以設(shè)置信用額度、當前組織及其對應(yīng)的營運組織下錄訂單時會進行信用檢查、當前組織及相應(yīng)的

6、營運/物流/工廠組織出貨時會檢查信用。信用控制在客戶層 表示允許按客戶設(shè)置額度。即在客戶層設(shè)置一個共享額度，客戶下的所有位置共享此額度，按一個額度控制信用。對1個組織來說，可以同時啟用客戶層和客戶位置層的信用控管。但對1個客戶來說，要么按客戶層控管信用、要么按位置層控管信用，兩者互斥。信用控制在立賬位置層 表示允許按客戶立賬位置設(shè)置額度。即不在客戶層設(shè)置共享額度，而是對客戶下的各個立賬位置分別設(shè)置額度；一個客戶下的不同位置，采用不同的規(guī)則和額度進行信用管控，互不影響。信用控制在客戶集團層 表示允許按客戶集團設(shè)置額度。即針對客戶集團設(shè)置一個共享額度，該客戶集團下的所有客戶均共享此額度，按一個額度

7、控制信用。 信用里的“客戶集團”，是由客戶關(guān)系中互為“垂直”關(guān)系的一組客戶組成的集合。雖然U9的客戶關(guān)系支持多層嵌套，但U9信用控制只能支持一層客戶集團。注意：若客戶采用下發(fā)模式，在V2里必須將所有設(shè)信客戶集團（客戶檔及客戶關(guān)系）下發(fā)到當前組織的所有相關(guān)組織里，才能正常進行信用控管和信用查詢。信用控制在業(yè)務(wù)部門層 表示允許按業(yè)務(wù)部門設(shè)置額度。即針對訂單和出貨單上的銷售部門進行信用管控。對業(yè)務(wù)部門設(shè)置的額度相當于該部門允許發(fā)生的“放賬額度”Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置參數(shù)設(shè)置參數(shù)設(shè)置2 2參數(shù)名稱參數(shù)名稱參數(shù)描述參數(shù)描述信用控制在業(yè)務(wù)員層 表示允許

8、按銷售業(yè)務(wù)員設(shè)置額度。即針對訂單和出貨單上的業(yè)務(wù)員進行信用管控。對業(yè)務(wù)員設(shè)置的額度相當于該業(yè)務(wù)員允許發(fā)生的“放賬額度”啟用產(chǎn)品/產(chǎn)品線緯度 表示允許對客戶同時按料品或料品(信用)分類進行復(fù)合信用控管。如客戶A享有10萬的總賒賬額度,同時對于某緊俏商品X要求必須先全款預(yù)付才能訂貨/出貨.此時給客戶分配10萬的總信用額度,同時對該客戶設(shè)置一個額度的X料品額度?？蛻粝掠唵螘r,若不含X料品,則只要滿足10萬的總額度即可；若訂單中含X料品,則要求兩個條件都滿足。允許在線新增臨時額度 表示在錄入銷售訂單時，可以在線創(chuàng)建專項額度或臨時額度。注意：若訂單已保存，則默認創(chuàng)建專項額度；若訂單未保存，則默認創(chuàng)建臨時

9、額度自動釋放信用暫掛的單據(jù) 表示若某客戶訂單因信用額度不足而被掛起，此后增加客戶的臨時額度、或?qū)蛻暨M行收款等行為時，系統(tǒng)會自動按時間先后順序重新檢查此客戶被信用掛起的訂單，對于其中額度足夠的訂單進行自動釋放。額度包含已暫掛單據(jù) 表示雖然客戶訂單因額度不足而被自動掛起，但是該訂單仍然會消耗客戶的額度，該訂單會影響客戶的信用狀況。如客戶額度為10萬，錄入一張11萬的訂單，該訂單因信用額度不夠被自動掛起，此時再錄入該客戶的任何其他金額的訂單，都會因信用額度不足而被掛起。因為此時客戶的授信額度是10萬，但已耗用額度是11萬?？蛻粜庞眯柙u審 表示給客戶分配信用等級、或變更客戶的信用等級、修改客戶的信用

10、額度時，都必須通過信用等級評定表來完成，不允許人工直接修改客戶的信用等級。信用等級評定表支持審批流。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第二步：根據(jù)不同的目的預(yù)設(shè)信用額度占用規(guī)則，可設(shè)置多套規(guī)則Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第三步：按控制對象特性設(shè)置信用政策。如為客戶、銷售部門和業(yè)務(wù)員分別設(shè)定一套有差異的信用控制策略。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第四步：按不同的信用控制策略（控制對象類型）分別設(shè)定信用等級。如按業(yè)務(wù)員業(yè)績情況分A1、A2、A3三個信用等級，

11、按客戶的特性分為B1、B2、B3三個信用等級?？稍O(shè)定浮動范圍Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第五步：將信用政策/等級(批量)分配給對應(yīng)的目標。并可進行針對性地修改，形成對象信用政策和對象信用等級檔案?？赏瑫r或分別分配。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第六步：手工觸發(fā)客戶的“信用重算”，計算客戶信用余額。信用額度計算公式可由用戶自定義信用額度計算可手工觸發(fā)，也可以由程序定時定期執(zhí)行。l第七步：其他日常操作信用狀態(tài)調(diào)整：已定義信用政策的對象，用戶可通過本功能的將客戶信用狀態(tài)在“正常校驗”、“信用免檢”、“信

12、用暫掛”之間進行轉(zhuǎn)換臨時額度變更：臨時增加或減少信用控制對象(包括客戶、業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門)的信用額度。信用評估：批量核定對象的信用等級；單獨修改某對象的信用等級信用等級評定：提交對客戶信用等級、信用額度的變更申請，或為還未分配額度的客戶分配信用等級；Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用l客戶檔設(shè)置若信用控制在客戶層，在財務(wù)頁簽設(shè)置客戶信用控制政策若信用控制在客戶位置層，則在位置屬性頁簽設(shè)置l單據(jù)類型設(shè)置在銷售單據(jù)類型中設(shè)置檢查信用的時點銷售單據(jù)包括訂單與出貨單欄目欄目描述描述信用檢查 標識與某客戶交易時，是否需要進行客戶信

13、用檢查。信用控管范圍 本地控管：客戶信用變動時，只更新本組織發(fā)生的信息；多層控管：客戶信用變動時，更新本組織及上級組織的相關(guān)信用數(shù)據(jù)。信用政策 參照錄入客戶的信用政策。信用等級1 與客戶簽單時的信用等級。若信用政策中的信用控制點為“開單”或“開單+出貨”，則錄入信用等級1。信用等級2 對客戶出貨時的信用等級。若信用政策中的信用控制點為“出貨”或“開單+出貨”且開單與出貨使用不同的信用等級，則錄入信用等級2。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用SOSO中信用檢查中信用檢查只有SO和客戶檔都要求檢查，才會檢查信用支持多種額度消

14、耗模式:1.信用檢查，消耗額度2.信用免檢，但消耗額度3.信用免檢，不消耗額度支持額度轉(zhuǎn)移：即開票給A，信用算B的Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用l可按客戶申請臨時額度、或按訂單申請專項額度Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制場景一場景一: :單公司單公司( (單組織單組織) )應(yīng)用應(yīng)用當前組織設(shè)信、當前組織消耗當前組織設(shè)信、當前組織消耗場景二：場景二：單公司單公司( (多組織多組織) )應(yīng)用應(yīng)用核算組織設(shè)信、營運組織下受核算組織設(shè)信、營運組織下受控、各組織均

15、可消耗控、各組織均可消耗場景三：場景三：多公司多公司( (多組織多組織) )分別控管分別控管各核算組織分別設(shè)信各核算組織分別設(shè)信( (互不相互不相干干) )、分別控制對應(yīng)的營運組、分別控制對應(yīng)的營運組織織場景三：場景三：多公司多公司( (多組織多組織) )多層控管多層控管多組織多層次控制、多組織多多組織多層次控制、多組織多層次消耗層次消耗Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制l多組織復(fù)合控管銷售-核算控信銷售-核算授信SD Org12SD Org11AR Org3(G)AR Org1(G)核算組織鏈CustAAR Org2(L)AR O

16、rg4(G)AR Org5(G)AR Org6(無)AR Org7(G)Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制l多組織復(fù)合控管如下表，客戶國美與上海分公司發(fā)生交易，需同時滿足上海分公司、彩電事業(yè)部、集團 這三層的額度控管要求組織組織客戶客戶授信額度授信額度集團集團國美國美10001000萬萬- -彩電事業(yè)部彩電事業(yè)部國美國美200200萬萬-北京分公司北京分公司國美國美5050萬萬-上海分公司上海分公司國美國美3030萬萬-國美國美- -洗衣機事業(yè)部洗衣機事業(yè)部國美國美300300萬萬- -冰箱事業(yè)部冰箱事業(yè)部國美國美250250萬萬U

17、nit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制l單組織控管如下表，客戶蘇寧與上海分公司或其下任何一辦事處(銷售組織)發(fā)生交易，只需要滿足上海分公司100萬的額度即可，與上級彩電事業(yè)部給蘇寧設(shè)定的額度無關(guān)組織組織客戶客戶授信額度授信額度彩電事業(yè)部彩電事業(yè)部( (核算組織核算組織) )蘇寧蘇寧200200萬萬- -北京分公司北京分公司蘇寧蘇寧150150萬萬- -上海分公司上海分公司( (核算組織核算組織) )蘇寧蘇寧100100萬萬-昆山辦事處昆山辦事處( (銷售組織銷售組織) )蘇寧蘇寧- -蘇州辦事處蘇州辦事處( (銷售組織銷售組織) )蘇寧蘇寧- -洗衣機事業(yè)部洗衣機事業(yè)部蘇寧蘇寧300300萬萬冰箱事業(yè)部冰箱事業(yè)部蘇寧蘇寧250250萬萬Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制客戶設(shè)信模式客戶設(shè)信模式客戶客戶客戶位置客戶位置客戶集團客戶集團客戶客戶 X X 客戶位置客戶位置X X 客戶集團客戶集團 Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制客戶設(shè)信模式客戶設(shè)信模式組織1組織n客戶分散控管分散控管客戶組織1組織n組織0集中控管集中控管客戶Bill to Site1Bill to Siten客戶Bill to Site1Bi