保險營銷員管理辦法

1、中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（ A 版）目錄第一章總則 錯誤!未定義書簽。第二章組織架構(gòu) 錯誤!未定義書簽。第三章人員簽約、異動與解約 .錯誤 !未定義書簽。第四章職級與職責(zé) 6第五章管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8第六章委托報酬 13第七章考核 24第八章法律責(zé)任和解約處理 35第九章附則 35第一章 總則第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險 營銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)中華人民共和國保險法和 保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二條 本辦法中所稱“保險營銷員”是指符合保險監(jiān)管部門制定 的保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法 ，具有保險銷售從

2、業(yè)人員資格，與公司 簽訂保險營銷員保險代理合同 （ A 類），向公司收取代理手續(xù)費(fèi)，并在 公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理個人人身保險業(yè)務(wù)的個人。本辦法中所稱“津 貼”、“獎”、“獎勵”是指保險營銷員達(dá)到公司相應(yīng)的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時， 公司支付的委托報酬。本辦法中所稱“代理職級”是指保險營銷員達(dá)到公 司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時所對應(yīng)的代理級別。本辦法中所稱“代理職責(zé)” 是指達(dá)到一定代理級別所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。本辦法中相關(guān)用語簡稱如 下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責(zé)”簡稱為“職責(zé)”，“代 理職級評估和認(rèn)定”簡稱為“考核”，“代理職級提升”簡稱為“晉 升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。第三條 保險營銷

3、員從事的一切業(yè)務(wù)活動必須遵守國家的法律、法 規(guī)、規(guī)章和公司的相關(guān)規(guī)定。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容， 均不直接或間接構(gòu)成公司與保險營 銷員之間存在勞動關(guān)系或勞動合同關(guān)系的依據(jù)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級分公司設(shè)立的保險營銷員管理部門， 為保險營銷員管理 工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。第六條 市級公司下設(shè)分支機(jī)構(gòu)（市、縣公司營銷服務(wù)部或支公司） 為保險營銷員管理的基本單位，依次下設(shè)營銷區(qū)、營銷處和營銷組。分別 由區(qū)域總監(jiān)職級、處經(jīng)理職級和組經(jīng)理職級主管履行管理職責(zé)。營銷團(tuán)隊的稱謂為：支公司或營銷服務(wù)部名稱 + 營銷團(tuán)隊名稱第三章 人員簽約、異動與解約第七條 保險營銷

4、員簽約的基本條件：一、年齡在 20（含） 50（含）周歲，超過 50 周歲而不滿 55 周歲者， 需報市分公司個險銷售部批準(zhǔn)后方可簽約；二、初中（含）以上學(xué)歷或同等學(xué)歷；三、品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰，具有完 全民事行為能力和正常的工作能力；四、持有保險銷售從業(yè)人員資格證書 。第八條 有下列情況之一者不得簽約：一、曾觸犯刑律；二、有經(jīng)濟(jì)或其他違法行為；三、有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償；四、因違反規(guī)定被本公司解除代理合同；五、因違反規(guī)定被吊銷保險銷售從業(yè)人員資格證書 ；六、因違反同業(yè)其他公司的管理規(guī)定被解除代理合同；七、經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會、保險監(jiān)管部門認(rèn)定，不宜從事保險代理工作；八、其他不

5、適宜從事保險代理工作的情形。第九條 保險營銷員簽約程序一、待簽約人員由其增員者及其直接主管初步面試后，填寫擬簽約 人員登記表 ，并提供本人最高學(xué)歷證明的原件和復(fù)印件、身份證的原件 和復(fù)印件、擔(dān)保證明以及公司認(rèn)為必須提供的其他資料，由其直接主管組 織參加公司統(tǒng)一組織的面試；二、面試通過、符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加公司組織的 營銷員資格考試培訓(xùn)，取得保險銷售從業(yè)人員資格證書 ；三、按要求參加公司組織的新人培訓(xùn)，并通過新人培訓(xùn)考試。城區(qū)營 銷部、支公司應(yīng)將新人的培訓(xùn)信息及時錄入 AMIS 系統(tǒng)，與新人簽訂代理合同、發(fā)放營銷員代碼時須有新人培訓(xùn)記錄；四、待簽約人員應(yīng)按公司保險營銷員保證金管理

6、暫行辦法交納保 證金，并與公司簽訂保險營銷員保險代理合同后，由公司核發(fā)保險 銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書 ，并發(fā)放營銷員代碼，成為業(yè)務(wù)員職級；五、公司按保險營銷員個人資料管理辦法為保險營銷員建立個人 資料。第十條 解約后保險營銷員重新簽約的規(guī)定保險營銷員與公司終止保險代理合同后，經(jīng)公司審核同意后可重新簽 訂保險代理合同，但須遵循以下規(guī)定：一、至少在終止保險代理合同滿六個月后方可再提出重新簽約的申 請；二、保險營銷員只能與本公司重新簽定保險代理合同一次。保險營銷 員在終止保險代理合同關(guān)系后十二個月內(nèi)申請重新簽約的，則重新簽約時 該保險營銷員的增員人，必須與上一次終止保險代理合同前的相同，對增 員人已解約

7、的，重新簽約的直接主管必須與上一次終止保險代理合同前的 相同。第十一條 保險營銷員實行雙重?fù)?dān)保制新人與公司簽訂保險代理合同時，須有一名具有本地常住戶口、有穩(wěn) 定經(jīng)濟(jì)收入、完全民事行為能力、無犯罪記錄、未給別人做過類似擔(dān)保的 自然人或一名具有擔(dān)保資格的法人作為保證人為其提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保，并簽訂 保證合同 。如擔(dān)保人喪失擔(dān)保資格或能力，保險營銷員應(yīng)主動向公司 提出更換擔(dān)保人申請，及時辦理更換手續(xù)。自然人或法人最多只能為兩名 已與公司簽約保險營銷員提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保。業(yè)務(wù)主管應(yīng)為其直管人員提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保，與公司簽訂保證合同 如某保險營銷員的直接主管解約、降級或轉(zhuǎn)至業(yè)務(wù)員系列時，由新的直接 主管作為該保險營銷員的

8、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人。擔(dān)保人對被擔(dān)保人的行為承擔(dān)連帶經(jīng)濟(jì)責(zé)任。同一保險營銷員先后有 多名擔(dān)保人時，由保險營銷員違規(guī)行為發(fā)生時的擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。業(yè) 務(wù)主管承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任以被擔(dān)保保險營銷員違規(guī)當(dāng)月該主管領(lǐng)取主管津貼 的 100%為限。第十二條 保證金在保險代理合同有效期間由公司負(fù)責(zé)保管， 在保險 代理合同終止時無息退還，但保險營銷員如因違反規(guī)定等原因，對公司或 保戶應(yīng)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任而未清償者， 公司可用保證金來充抵。 具體規(guī)定按 保 險營銷員保證金管理暫行辦法和關(guān)于保險營銷員保證金有關(guān)問題的通 知執(zhí)行。第十三條 保險營銷員異動規(guī)定 公司原則上不允許保險營銷員在公司內(nèi)異動，如確需異動，須由該營 銷員本人提出申

9、請，經(jīng)雙方直屬主管及營業(yè)單位經(jīng)理同意，并報所在市分 公司個險銷售部批準(zhǔn)。保險營銷員轉(zhuǎn)任內(nèi)勤或其他非保險營銷員崗位后，原簽定的保險營 銷員保險代理合同自動終止，其服務(wù)的保單應(yīng)作為孤兒保單轉(zhuǎn)入收展系 列。第十四條 保險營銷員解約時應(yīng)填寫保險營銷員解約清單 ，繳清 應(yīng)交納的保險費(fèi)及其他款項，交回所有公司印發(fā)的單證、收據(jù)、活動管理 工具及所記錄的客戶資料，以及保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書等。如上 述有價單證丟失，保險營銷員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。如保險營銷員主動提出解約申請，應(yīng)在辦理完以上事項后及時辦理解 約手續(xù)。如公司提出解除保險代理合同，應(yīng)向保險營銷員出具保險營銷員解 約通知書（以下簡稱 通知書），通

10、知書 由直接主管送給保險營銷員， 保險營銷員自收到通知書之日起 5 日內(nèi)辦理解約手續(xù)，在辦理有關(guān)手 續(xù)時，需向公司出具保險營銷員解約保證書 ，并于辦理手續(xù)齊全一個 月后至公司領(lǐng)取保證金。解約人員在辦理完解約手續(xù)后不得再以本公司保險營銷員的名義從 事任何活動，不再享受公司規(guī)定的委托報酬與獎勵。第十五條 保險營銷員解約時應(yīng)按公司規(guī)定及時辦理解約手續(xù)。 各級 主管負(fù)有督促解約人員辦理解約手續(xù)的責(zé)任，并應(yīng)協(xié)助公司辦理該手續(xù)。如解約保險營銷員未及時辦理解約手續(xù)，仍以公司保險營銷員身份去 招攬業(yè)務(wù)或收取保險費(fèi)，由此產(chǎn)生的責(zé)任自負(fù)。如給公司造成名譽(yù)或經(jīng)濟(jì) 上的損失，公司將依法追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。第四章 職

11、級與職責(zé)第十六條 保險營銷員分為兩個系列：（一）業(yè)務(wù)系列：包括業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 四級。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)域總監(jiān)三級，分別管轄營 銷組、營銷處和營銷區(qū)。組經(jīng)理級主管分設(shè)組經(jīng)理、高級組經(jīng)理和資深組 經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級主管分設(shè)處經(jīng)理、高級處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū) 域總監(jiān)級主管分設(shè)區(qū)域總監(jiān)和高級區(qū)域總監(jiān)兩檔。第十七條 業(yè)務(wù)系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級業(yè)務(wù)經(jīng)理符合業(yè)務(wù)主任晉升組經(jīng)理條件的，可 申請轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。（二）各級主管可根據(jù)本人業(yè)績轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù) 經(jīng)理。當(dāng)主管個人業(yè)績達(dá)到所轉(zhuǎn)換職級維持考核條件，可提出轉(zhuǎn)換系列申

12、請。組經(jīng)理轉(zhuǎn)系列為業(yè)務(wù)經(jīng)理或高級業(yè)務(wù)經(jīng)理須任組經(jīng)理滿 12 個月。第十八條 業(yè)務(wù)系列和主管系列轉(zhuǎn)換系列的程序： （一）由本人填寫中國人壽保險股份有限公司保險營銷員轉(zhuǎn)換系列 職級變動申請審批表 ，向公司書面提出轉(zhuǎn)換系列申請。（二）保險營銷員轉(zhuǎn)換系列由市分公司或上級分公司審核批準(zhǔn)（業(yè)務(wù) 系列人員轉(zhuǎn)換主管系列必須通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試） ，再由 公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應(yīng)職級，并在其所在營銷服務(wù)部予以公布第十九條 業(yè)務(wù)系列與主管系列人員的職責(zé)： （一）業(yè)務(wù)系列人員（業(yè)務(wù)員、 業(yè)務(wù)主任、 業(yè)務(wù)經(jīng)理、 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理） 的職責(zé)：1尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計投保方案

13、、方案講解） 銷售保險單（包括：促成和遞送保單） ，協(xié)助客戶繳納保險費(fèi)，完成業(yè)務(wù) 考核指標(biāo)；2為客戶提供售后服務(wù)（包括客戶回訪、協(xié)助客戶繳納續(xù)期保險費(fèi)、 滿足客戶相關(guān)保單服務(wù)需求、協(xié)助公司處理保全和給付事宜等） ； 3參加公司有關(guān)會議和培訓(xùn)等活動，向公司匯報代理業(yè)務(wù)情況； 4遵守公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關(guān)事項。 （二）組經(jīng)理職級主管的職責(zé)： 1同業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)（ 14 項）； 2對直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行輔導(dǎo)、培訓(xùn)和陪訪； 3積極主動推薦新人； 4培育組經(jīng)理；5對直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行日?；顒庸芾?； 6協(xié)助上級主管實施團(tuán)隊日常管理。（三）處經(jīng)理職級主管的職責(zé)： 1同組經(jīng)理職級

14、主管的職責(zé)（ 16 項）； 2對直轄組經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)； 3積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理； 4確保直轄處各項經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成； 5制定與實施直轄處發(fā)展計劃，組織直轄處的經(jīng)營管理。（四）區(qū)域總監(jiān)職級主管的職責(zé)： 1同處經(jīng)理職級主管的職責(zé)（ 15 項）； 2對直轄處經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)；3積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理和區(qū)域總監(jiān)； 4確保直轄區(qū)各項經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成； 5制定與實施直轄區(qū)發(fā)展計劃，組織直轄區(qū)的經(jīng)營管理;6建立與維護(hù)區(qū)域公共關(guān)系。第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系第二十條 組經(jīng)理級主管管轄營銷組，處經(jīng)理級主管管轄營銷處，區(qū) 域總監(jiān)級主管管轄營銷區(qū)。各級主管與其直接管轄的業(yè)務(wù)系列人員組

15、成該主管的直轄組，處經(jīng)理 （或區(qū)域總監(jiān)）級主管的直轄組及其直接管轄的營銷組構(gòu)成該主管的直轄 處，區(qū)域總監(jiān)級主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構(gòu)成該主管的直 轄區(qū)。第二十一條 營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關(guān)系， 推薦 關(guān)系可以為多重。關(guān)于新人的組織歸屬有如下規(guī)定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業(yè)務(wù)系列人員推薦的 新人，暫歸入推薦人直接主管的直轄組；（二）業(yè)務(wù)系列人員晉升為組經(jīng)理時，與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù) 系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人 及與其具有多重推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。第二十二條 培育關(guān)系有三種類型：培育組、培育

16、處和培育區(qū)。 （一）培育組 培育組關(guān)系包括直接培育組、間接培育組和多重培育組。直接培育組 是指各級主管直轄組中培育出新的組經(jīng)理。當(dāng)主管 A 直轄的業(yè)務(wù)系列人員 B晉升為組經(jīng)理時， B 及與其具有推薦 關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員組成新的營銷組， A 與 B 形成直接培育組關(guān)系， A 直 接培育 B；若 B直接培育組經(jīng)理 C，則 A 與 C形成間接培育組關(guān)系；若 C 直接培育組經(jīng)理 D，則 A 與 D形成多重培育組關(guān)系。（二）培育處 培育處關(guān)系包括直接培育處、間接培育處和多重培育處。直接培育處 是指處經(jīng)理級或區(qū)域總監(jiān)級主管的直轄處中培育出新的處經(jīng)理。當(dāng)主管 A 轄下組經(jīng)理 B晉升為處經(jīng)理時， B 的直轄組

17、及與 B具有培育 關(guān)系的各檔營銷組構(gòu)成新的營銷處； A 與 B 形成直接培育處關(guān)系， A 直接 培育 B；若 B 直接培育處經(jīng)理 C，則 A 與 C形成間接培育處關(guān)系；若 C直 接培育處經(jīng)理 D，則 A 與 D形成多重培育處關(guān)系。（三）培育區(qū) 培育區(qū)關(guān)系包括直接培育區(qū)、間接培育區(qū)。直接培育區(qū)是指區(qū)域總監(jiān) 級主管直轄區(qū)中培育出新的區(qū)域總監(jiān)。當(dāng)區(qū)域總監(jiān)級主管 A 轄下的處經(jīng)理 B 晉升為區(qū)域總監(jiān)時， B 的直轄處 及與 B 具有培育關(guān)系的各檔營銷處構(gòu)成新的營銷區(qū)；A 與 B 形成直接培育區(qū)關(guān)系， A直接培育 B；若 B 直接培育區(qū)域總監(jiān) C，則 A與 C形成間接培育 區(qū)關(guān)系。第二十三條 有關(guān)培育組

18、關(guān)系和利益的說明 培育組關(guān)系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級為組經(jīng)理級。（一）主管 A直接培育組經(jīng)理 B，B直接培育組經(jīng)理 C，A對 B、B 對 C 享有直接培育組利益， A 對 C享有間接培育組利益；若 B 降級至業(yè)務(wù)系列 或轉(zhuǎn)系列， A 與 B、B 與 C不再具有培育組關(guān)系，培育組利益不再發(fā)放，但 A 與 C 的間接培育組關(guān)系不變， A 仍然享有 C 的間接培育組利益；此后， 若 B 再次晉升為組經(jīng)理， A 與 B 重新建立直接培育組關(guān)系， A 按第二年度 的津貼比例提取 B 的直接培育組津貼，但 B對 C的直接培育組關(guān)系與直接 培育組利益均不再恢復(fù)。（二）組經(jīng)理 A 直接培育組經(jīng)理

19、 B，B 直接培育組經(jīng)理 C，若 B 先于 A 晉升為處經(jīng)理， A與 B、A 與 C的培育組關(guān)系終止；此后，當(dāng) B 降級為組經(jīng) 理時， A 對 B、A 對 C的培育組關(guān)系和培育組利益均不再恢復(fù)。第二十四條 有關(guān)培育處關(guān)系和利益的說明培育處關(guān)系成立的前提是培育者為處經(jīng)理或以上職級，且被培育者職 級為處經(jīng)理級。（一）主管 A直接培育處經(jīng)理 B，B直接培育處經(jīng)理 C，A對 B、B對 C 享有直接培育處利益， A對 C享有間接培育處利益。若 B 降級至組經(jīng)理級 或轉(zhuǎn)系列，則：1A 與 B、B 與 C不再具有直接培育處關(guān)系，直接培育處利益不再發(fā) 放； A 與 C的間接培育處關(guān)系不變， A 仍然享有 C

20、的間接培育處利益；2若 B降級為組經(jīng)理級， A 與 B恢復(fù) B晉升處經(jīng)理前的培育關(guān)系， 原 培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第二年比例發(fā)放；否則，原培育 關(guān)系對應(yīng)的利益保持不變；3若 B再次晉升為處經(jīng)理， A 與 B重新建立直接培育處關(guān)系， A按第 二年度的津貼比例提取 B 的直接培育處津貼，但 B 對 C的直接培育處關(guān)系 與直接培育處利益均不再恢復(fù)。（二）處經(jīng)理 A 直接培育處經(jīng)理 B，B 直接培育處經(jīng)理 C，若 B 先于 A 晉升為區(qū)域總監(jiān)， A 與 B、A 與 C的培育處關(guān)系終止；此后，當(dāng) B 降級為處 經(jīng)理時， A對 B、A 對 C的培育處關(guān)系和培育處利益均不再恢復(fù)。第二十五條 有

21、關(guān)培育區(qū)關(guān)系和利益的說明 培育區(qū)關(guān)系成立的前提是培育者和被培育者均為區(qū)域總監(jiān)級主管。（一）主管 A直接培育區(qū)域總監(jiān) B，B直接培育區(qū)域總監(jiān) C，A 對 B、B 對 C享有直接培育區(qū)利益， A對 C享有間接培育區(qū)利益。若 B降級至處經(jīng) 理級或轉(zhuǎn)系列，則：1A 與 B、B 與 C不再具有直接培育區(qū)關(guān)系，直接培育區(qū)利益不再發(fā) 放； A 與 C的間接培育區(qū)關(guān)系不變， A 仍然享有 C 的間接培育區(qū)利益；2若 B 降級為處經(jīng)理級， A 與 B恢復(fù) B 晉升區(qū)域總監(jiān)前的培育關(guān)系， 原培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第二年比例發(fā)放；否則，原培 育關(guān)系對應(yīng)的利益保持不變；3若 B 再次晉升為區(qū)域總監(jiān)， A

22、 與 B重新建立直接培育區(qū)關(guān)系， A按 第二年度的津貼比例提取 B 的直接培育區(qū)津貼，但 B 對 C的直接培育區(qū)關(guān) 系與直接培育區(qū)利益均不再恢復(fù)。（二）區(qū)域總監(jiān) A 培育區(qū)域總監(jiān) B，當(dāng) A 降級至區(qū)域總監(jiān)以下職級或 轉(zhuǎn)系列時， A與 B 的培育區(qū)關(guān)系終止；此后， A再重新晉升為區(qū)域總監(jiān)， A 對 B 的培育關(guān)系與培育利益也不再恢復(fù)。第二十六條 同步晉升（降級）的處理 具有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員同時晉升或轉(zhuǎn)系列為組經(jīng)理時，彼此建 立培育組關(guān)系；具有培育關(guān)系的同檔主管同時跨級晉升（降級）1時，彼此仍建立培育關(guān)系。第二十七條 主管的管轄關(guān)系 同級的各檔主管互不管轄；區(qū)域總監(jiān)級主管管轄與其有培育關(guān)系

23、的各 檔組經(jīng)理和處經(jīng)理，處經(jīng)理級主管管轄與其具有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理。組經(jīng)理直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升 的組經(jīng)理歸屬上級主管管轄，原組經(jīng)理與其建立培育組關(guān)系；當(dāng)原組經(jīng)理 晉升為處經(jīng)理時，重新管轄其培育的組經(jīng)理。處經(jīng)理管轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉 升的處經(jīng)理歸屬上級區(qū)域總監(jiān)管轄，原處經(jīng)理與其建立培育處關(guān)系；當(dāng)原 處經(jīng)理晉升區(qū)域總監(jiān)時，重新管轄其培育的處經(jīng)理。區(qū)域總監(jiān)管轄的處經(jīng)理晉升為區(qū)域總監(jiān)時，彼此不再具有管轄關(guān)系， 原區(qū)域總監(jiān)與其建立培育區(qū)關(guān)系。第二十八條 主管降級的處理 （一）組經(jīng)理降級為業(yè)務(wù)系列、轉(zhuǎn)系列或解約時，其直轄組人員回歸 其直接

24、培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育 人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（二）處經(jīng)理降級為組經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷處歸屬其直 接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如 無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。（三）區(qū)域總監(jiān)降級為處經(jīng)理級、轉(zhuǎn)系列或解約時，其營銷區(qū)歸屬其 直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。 如無培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。第二十九條 未經(jīng)雙方直接主管、直接培育人、直接推薦人及公司同 意，各級主管與業(yè)務(wù)系列人員的組織歸屬、推薦關(guān)系、管轄關(guān)系和培育關(guān) 系一律不得變動。第

25、六章 委托報酬第三十條 各級保險營銷員可享受的委托報酬如下表：項目名稱業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)經(jīng)理高級業(yè)務(wù)經(jīng)理各檔組經(jīng)理各檔處經(jīng)理各檔區(qū)域總監(jiān)組經(jīng)理高級組經(jīng)理資深組經(jīng)理傭金展業(yè)津貼新人津貼潛力新人獎推薦新人獎伯樂獎直轄組津貼培育組津貼培育組經(jīng)理獎績優(yōu)組經(jīng)理獎新主管特別津貼處經(jīng)理直轄津貼責(zé)任津貼培育處津貼直轄區(qū)津貼培育區(qū)津貼團(tuán)隊進(jìn)步獎公司對核發(fā)各項津貼和獎勵之前終止保險代理合同的人員，不予支付各項津貼和獎勵。第三十一條 各級業(yè)務(wù)系列人員享受的委托報酬（一）傭金按中國人壽保險股份有限公司保險營銷員代理手續(xù) 費(fèi)支付規(guī)定執(zhí)行。（二）新人津貼 從新人簽訂代理合同當(dāng)月起的 12 個月內(nèi)，每月按其當(dāng)月 FYC計發(fā)

26、新 人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時非業(yè)務(wù)員職級 人員不享受新人津貼。按照新人的年齡和學(xué)歷，新人津貼分為新秀版、新銳版和新銳加強(qiáng)版 三種類型新人津貼。1. 若新人年齡小于 25 歲，或大于 40 歲，享有新秀版新人津貼；2. 若新人年齡在 25（含） 40（含）歲，經(jīng)公司招募面談以及綜合測 評后認(rèn)為具備較高素質(zhì)、尤其是具備主管潛質(zhì)的新人，享有新銳版新人津 貼；3. 若新人滿足上述條件 2，且學(xué)歷大專（含）以上的，享有新銳加強(qiáng) 版新人津貼，不再發(fā)放新銳版新人津貼。簽約時間新人當(dāng)月 FYC新秀版新銳版新銳加強(qiáng)版第 1-3 月10000（含）以上4500470050005000（

27、含） -100003000320035002400（含） -50002200240027001200（含） -2400140016001900600（含）-120080010001300第 4-6 月2500（含）以上1500170020001000（含） -2500100012001500第 7-9 月1500（含）以上110013001600第 10-12 月2000（含）以上110013001600每月 15 日（含）以前簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為當(dāng)月。每 月 15 日以后簽約的新人，新人津貼發(fā)放起始月為新人簽約的次月。（三）潛力新人獎 新人在簽訂代理合同后第 79 個月和第 10

28、12 個月達(dá)到以下條件， 則在第 9 個月和第 12 個月時，公司分別按照以下標(biāo)準(zhǔn)向該新人計發(fā)潛力 新人獎。月份FYC（元）累計直接推薦舉績?nèi)肆摿π氯霜劊ㄔ┑?7 9 月30001人1000第 10 12 月30002人1500營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。累計直接推薦的當(dāng)期舉 績?nèi)肆κ侵感氯撕灱s后直接推薦的，在第79 個月和第 1012 個月舉績且在核發(fā)該獎項時留存的人力。（四）推薦新人獎新人簽訂代理合同的第 112 個月，每月按該新人當(dāng)月 FYC的一定比 例，向其直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。新人入司時間新人 FYC區(qū)間計發(fā)比例第 1-6 月4000（含）以上12%0-40001

29、0%3000（含）以上12%第 7-12 月0-3000 10%推薦新人獎發(fā)放期間，若直接推薦人發(fā)生職級變動，該獎項繼續(xù)按 上述規(guī)定發(fā)放；在核發(fā)該獎項之前新人或直接推薦人終止代理合同的，推 薦新人獎停發(fā)。解約營銷員重新簽約的，其推薦人不享受推薦新人獎。（五）伯樂獎若新人簽訂代理合同后第 712 個月的個人累計 FYC達(dá)到 6000 元，且 最近一次考核達(dá)到業(yè)務(wù)主任職級維持條件（或當(dāng)前職級高于業(yè)務(wù)主任） ， 則在第 13 個月向其直接推薦人發(fā)放 1500 元的伯樂獎。在核發(fā)伯樂獎之前 新人或直接推薦人終止代理合同的，不發(fā)放該獎勵。針對同一個新人，公 司只發(fā)放一次伯樂獎。解約營銷員重新簽約的，其推

30、薦人不享受伯樂獎。新人在簽約結(jié)算日之后簽約的，潛力新人獎、推薦新人獎和伯樂獎的 計發(fā)起始月為次月，計發(fā)上述獎項時，新人簽約自然月產(chǎn)生的FYC可累計到次月計算。（六）展業(yè)津貼按照業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)經(jīng)理當(dāng)月 FYC一定比例計發(fā)。 展業(yè)津貼當(dāng)月 FYC×展業(yè)津貼比例當(dāng)月 FYC（元）展業(yè)津貼比例（ %）業(yè)務(wù)經(jīng)理高級業(yè)務(wù)經(jīng)理12Q（含）以上12148Q（含） 12Q8104Q（含） 8Q682Q（含） 4Q34第三十二 條 各檔組經(jīng)理享受的委托報酬 （一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員。（二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員。三）伯樂獎，同業(yè)務(wù)系列人員（四）直轄組津貼按各檔組經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的 FYC（含

31、本人 FYC）計發(fā)直轄組津貼 直轄組津貼直轄組當(dāng)月 FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質(zhì)系數(shù)當(dāng)月直轄組 FYC（元）組經(jīng)理直轄組津貼比例高級組經(jīng)理直轄組津貼比例資深組經(jīng)理直轄組津貼比例50000（含）以上22%23%24%30000（含）5000019%20%21%15000（含）3000016%17%17%8000（含）1500014%15%15%5000（含）80009%10%10%5000 以下6%7%7%（五）培育組津貼直接培育組津貼：主管直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月 FYC的一定比例計發(fā)直接培育組津貼。 直接培育組津貼直接培育組經(jīng)理

32、（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC×直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經(jīng)理的直轄組人員晉升為組經(jīng)理 時，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育組津貼。間接培育組津貼間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC×間接培育組津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育組14%8%間接培育組4%4%六）績優(yōu)組經(jīng)理獎依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績的人數(shù)（含本人） ，按下表發(fā)放績優(yōu)組 經(jīng)理獎。直轄組當(dāng)月舉績?nèi)藬?shù)（含本人）績優(yōu)組經(jīng)理獎（元）達(dá)到 12 人1200達(dá)到 9 人800達(dá)到 6 人400（七）新主管特別津貼 當(dāng)業(yè)務(wù)系列人員初次晉升為組經(jīng)理時， 自晉升當(dāng)

33、月起 12 個月內(nèi)， 每月 根據(jù)其直轄團(tuán)隊舉績?nèi)肆税l(fā)新主管特別津貼。直轄組當(dāng)月舉績?nèi)肆Γê救耍┬轮鞴芴貏e津貼（元）4 人及以上400核發(fā)該項津貼時，主管本人上一季度須達(dá)成職級維持考核條件。該項 津貼與績優(yōu)組經(jīng)理獎不重復(fù)獲取，達(dá)到績優(yōu)組經(jīng)理獎獲取條件的，按績優(yōu) 組經(jīng)理獎標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。（八）培育組經(jīng)理獎 當(dāng)主管的直轄組人員初次晉升為組經(jīng)理時，按新組經(jīng)理擬組建團(tuán)隊晉 升前 6 個月 FYC的 12%向該主管發(fā)放培育組經(jīng)理獎。培育組經(jīng)理獎在新組經(jīng)理晉升后的 6 個月內(nèi)按月平均發(fā)放，若培育人 降級或轉(zhuǎn)系列至業(yè)務(wù)系列，則該獎項停發(fā)，并不再恢復(fù)。具有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員在同步晉升情況下，該獎項發(fā)放給直接

34、培育人。第三十三條 各檔處經(jīng)理享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎，同各檔組經(jīng)理（四）直轄組津貼按各檔處經(jīng)理直轄組當(dāng)月達(dá)成的FYC（含本人 FYC）計發(fā)直轄組津貼直轄組津貼直轄組當(dāng)月 FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質(zhì)系數(shù)當(dāng)月直轄組 FYC（元）直轄組津貼比例各檔處經(jīng)理50000（含）以上26%30000（含） 5000022%15000（含） 3000018%8000（含） 1500016%5000（含） 800011%5000以下8%（五）培育組津貼，同各檔組經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎，同各檔組經(jīng)理（七）處經(jīng)理直轄津貼 按各

35、檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的 FYC計發(fā)處經(jīng)理直轄津貼。 處經(jīng)理直轄津貼直轄處當(dāng)月 FYC×處經(jīng)理直轄津貼比例×主管管理 品質(zhì)系數(shù)當(dāng)月直轄處 FYC（元）處經(jīng)理直轄津貼比例處經(jīng)理高級處經(jīng)理資深處經(jīng)理500000（含）以上%300000（含） 500000%150000（含） 300000%100000（含） 150000%50000（含） 100000%50000以下%（八）培育處津貼直接培育處津貼： 主管直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時， 自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月 FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼。 直接培育處津貼直接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×直

36、接培育處津貼比例間接培育處津貼：主管直接培育的處經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理 時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×間接培育處津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育處5%4%間接培育處3%2%（九）責(zé)任津貼按各檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的 FYC和舉績?nèi)肆τ嫲l(fā)責(zé)任津貼責(zé)任津貼責(zé)任津貼基數(shù)×舉績?nèi)肆ο禂?shù)×主管管理品質(zhì)系數(shù)當(dāng)月直轄處 FYC（元）責(zé)任津貼基數(shù)（元）處經(jīng)理高級處經(jīng)理資深處經(jīng)理100000（含）以上15001800200050000（含） 10000012001500

37、180015000（含） 50000100012001500主管直轄處月舉績?nèi)肆εe績?nèi)肆ο禂?shù)（ %）達(dá)到 70 人（含）150達(dá)到 50 人（含）130達(dá)到 30 人（含）110達(dá)到 20 人（含）90達(dá)到 10 人（含）7010 人以下0第三十四條 各檔區(qū)域總監(jiān)享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經(jīng)理（四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理（五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎，同各檔處經(jīng)理（七）培育處津貼 直接培育處津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉 升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月 FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼

38、。直接培育處津貼直接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×直接培育處津貼比例間接培育處津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直接培育的處經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升 為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC×間接培育處津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育處6%5%間接培育處4%3%（八）培育區(qū)津貼 直接培育區(qū)津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直轄的處經(jīng)理晉升為區(qū)域總監(jiān)時，自 晉升當(dāng)月起，每月按新區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)直接培育區(qū)津貼。直接培育區(qū)津貼直接培育區(qū)域總監(jiān) （新區(qū)域總監(jiān)） 直轄區(qū)當(dāng)月 FYC&#

39、215; 直接培育區(qū)津貼比例間接培育區(qū)津貼：各檔區(qū)域總監(jiān)直接培育的區(qū)域總監(jiān)直轄的處經(jīng)理晉升為區(qū)域總監(jiān)時，自晉升當(dāng)月起，每月按新區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育區(qū)津貼。間接培育區(qū)津貼間接培育區(qū)域總監(jiān) （新區(qū)域總監(jiān)） 直轄區(qū)當(dāng)月 FYC× 間接培育區(qū)津貼比例第1年第 2 年及以后直接培育區(qū)2%間接培育區(qū)1%（九）直轄區(qū)津貼按各檔區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的 FYC計發(fā)直轄區(qū)津貼直轄區(qū)津貼直轄區(qū)當(dāng)月 FYC×直轄區(qū)津貼比例×主管管理品質(zhì)系數(shù)當(dāng)月直轄區(qū) FYC（元）直轄區(qū)津貼比例500000及以上%250000（含） 5000002%250000以下%（十）責(zé)任

40、津貼按各檔區(qū)域總監(jiān)直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的 FYC和舉績?nèi)肆τ嫲l(fā)責(zé)任津貼責(zé)任津貼責(zé)任津貼基數(shù)×舉績?nèi)肆ο禂?shù)×主管管理品質(zhì)系數(shù)當(dāng)月直轄區(qū) FYC（元）責(zé)任津貼基數(shù)（元）區(qū)域總監(jiān)高級區(qū)域總監(jiān)600000（含）以上35005000300000（含） 60000030004000150000（含） 30000025003000主管直轄區(qū)月舉績?nèi)肆εe績?nèi)肆ο禂?shù)（ %）150130達(dá)到 180 人（含） 達(dá)到 140 人（含）達(dá)到 100 人（含）110達(dá)到 80 人（含）90達(dá)到 60 人（含）7060 人以下0（十一）團(tuán)隊進(jìn)步獎按各檔區(qū)域總監(jiān)團(tuán)隊（包括直轄區(qū)與培育的平級區(qū)）當(dāng)年綜合業(yè)績貢

41、獻(xiàn)情況按年發(fā)放，發(fā)放時間為次年 1 月。若區(qū)域總監(jiān)或高級區(qū)域總監(jiān)的團(tuán)隊當(dāng)年季均有效人力達(dá)到 200 人（含） 以上，團(tuán)隊年度 FYC和季均有效人力的年增長率均達(dá)到15%（含）以上，且直轄區(qū)季均有效人力和年度 FYC在團(tuán)隊中占比達(dá)到 1/（ n+1）（含）以上， 則按照團(tuán)隊年度 FYC的一定比例計發(fā)團(tuán)隊進(jìn)步獎。 其中，n 為平級區(qū)數(shù)量， 直轄區(qū)業(yè)績和人力包含平級回算， 培育第一年回算 100%，培育第二年回算 70%，培育第三年及以后回算 30%。團(tuán)隊進(jìn)步獎 =當(dāng)年團(tuán)隊 FYC×獎勵系數(shù)×綜合業(yè)績貢獻(xiàn) 系數(shù) 獎勵系數(shù)區(qū)間為 %-2%，默認(rèn)值為 %。綜合業(yè)績貢獻(xiàn)系數(shù)區(qū)間為，默認(rèn)

42、 值為 1。獎勵系數(shù)和綜合業(yè)績貢獻(xiàn)系數(shù)的評價內(nèi)容包括團(tuán)隊年度業(yè)績目標(biāo) 與人力目標(biāo)達(dá)成情況，直轄區(qū) FYC年增長率與季均有效人力增長率等，具 體內(nèi)容由省分公司根據(jù)區(qū)域總監(jiān)團(tuán)隊情況分別制定。第七章 考核第三十五條 按季度考核，每年 1、4、7、10 月為考核月。業(yè)務(wù)員和 考降業(yè)務(wù)主任按月滾動晉升考核。第三十六條 考核包括職級維持考核和晉升考核業(yè)務(wù)系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請晉升；達(dá)到職級維持條件，則 維持該職級不變；否則給予降級處理。主管系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請晉升；達(dá)到職級維持條件，則維持該職級不變；否則給予降級（檔）處理 第三十七條 考核回算（一）維持考核： 1增員回算：業(yè)務(wù)主任以上職

43、級營銷員直接推薦新人的，被推薦人 簽約后 6 個月內(nèi) FYC的 40%，可以計入推薦人個人 FYC考核，但最多計入 不超過其個人考核標(biāo)準(zhǔn)的 50%。2培育回算：主管直接培育出新團(tuán)隊，對培育者進(jìn)行維持考核時， 將直接培育團(tuán)隊業(yè)績、人力、架構(gòu)按以下三種情況進(jìn)行回算：被培育者為組經(jīng)理時，回算給培育者直轄組考核，回算4 個考核季，第 12 考核季按 100，第 34 考核季按 40%。被培育者為處經(jīng)理時，回算給培育者直轄處考核，回算8 個考核季，第 1 4 個考核季按 100，第 58 個考核季按 40。被培育者為區(qū)域總監(jiān)時，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算 12 個考核 季，第 14 個考核季按 100

44、，第 58 個考核季按 70，第 912 個考核 季按 30。說明：被培育處經(jīng)理的直轄組、被培育區(qū)域總監(jiān)的直轄處作為直接培 育團(tuán)隊進(jìn)行回算。被培育處經(jīng)理的管轄組數(shù)作為培育者直轄處考核的管轄 組數(shù)回算，被培育區(qū)域總監(jiān)的管轄處數(shù)作為培育者直轄區(qū)考核的管轄處數(shù) 回算。（二）晉升考核：在主管晉升考核時，被培育平級團(tuán)隊僅算為培育者 的培育數(shù)（架構(gòu)數(shù)） ，被培育團(tuán)隊在培育者晉升考核期內(nèi)的業(yè)績及人力均 不計入培育者的晉升考核。當(dāng)直接培育團(tuán)隊數(shù)大于考核要求數(shù)時，最近培 育出的一個 FYC最高的團(tuán)隊的業(yè)績、人力按以下兩種情況進(jìn)行回算。被培育者為組經(jīng)理時，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個考核 季。即若第 1

45、個考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求，則第2 個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。被培育者為處經(jīng)理或區(qū)域總監(jiān)時，回算給培育者團(tuán)隊考核，最多回算 四個考核季。即若第 1 個考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求；則 第 2 個考核季， 被培育者仍可參與培育者晉升回算； 若培育者仍不能晉升， 則在第 3 個考核季， 被培育者可按 40的比例參與培育者晉升回算； 若培 育者仍舊不能晉升， 則在第 4 個考核季， 被培育者仍可按 40的比例參與 培育者晉升回算。（三）回算架構(gòu)和人力時，如非整數(shù)，則四舍五入。（四）從被培育者晉升當(dāng)期開始計算回算時間。第三十八條 有效人力是指最近 3 個月累計

46、FYC達(dá)到 1Q的人員。 第三十九條 推薦、培育均為累計數(shù)量，已經(jīng)解約、降級，或晉升上 一職級的不予計算。第四十條 若在考核月（即 1 月、4 月、 7 月和 10 月）時營銷員的信 用評級級別低于 A 級（不含），則視為當(dāng)期綜合測評不合格，不予晉升。第一節(jié) 各級業(yè)務(wù)系列人員的考核第四十一條 業(yè)務(wù)員的考核 （一）業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)主任1任業(yè)務(wù)員滿 3 個月；2 個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 1 Q ；3個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達(dá)到 2 件；4個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元 ；（各市分公司 可以根據(jù)實際情況上調(diào)，下同） ；5通過晉升業(yè)務(wù)主任綜合

47、測評和培訓(xùn)考試。（二）業(yè)務(wù)員連續(xù) 3 個月 FYC為零或簽約起 9 個月內(nèi)不能晉升為業(yè) 務(wù)主任，則解除代理合同。第四十二條 業(yè)務(wù)主任的考核（一）業(yè)務(wù)主任的職級維持條件：1個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 1 Q ；2個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達(dá)到 2 件；3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80%；4個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元；5通過業(yè)務(wù)主任綜合測評和培訓(xùn)考試。 如營銷員簽約不足 14 個月，則持續(xù)率不作為考核要求，下同。 （二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時任職時間不足 3 個月， 延至下一考核季。業(yè)務(wù)主任達(dá)不到職級維持條件，不降級為業(yè)務(wù)員，調(diào)整為考降業(yè)務(wù)

48、主 任?？冀禈I(yè)務(wù)主任達(dá)到業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件，則恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任。考降業(yè)務(wù)主任連續(xù) 3 個月 FYC 為零或 6 個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主 任，則解除代理合同。（三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理 1任業(yè)務(wù)主任滿 12 個月；2 個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 9 Q ； 3個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6 件； 4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 85%； 5個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元； 6通過晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核 （一）業(yè)務(wù)經(jīng)理維持考核： 1個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 6 Q ； 2個人最近 3

49、 個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6 件； 3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ； 4個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元； 5通過業(yè)務(wù)經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件 1任業(yè)務(wù)經(jīng)理滿 12 個月； 2個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 15 Q ； 3個人最近 3 個月累計新單件數(shù)達(dá)到 9 件；4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 85%；5個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元；6通過晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十四條 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的職級維持考核1個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 12 Q ；2個人最近 3 個月累計新單件

50、數(shù)達(dá)到 6 件；3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ；4個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元； 5通過高級業(yè)務(wù)經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十五條 業(yè)務(wù)主任滿足下列條件 1-6 ，考降業(yè)務(wù)主任滿足下列條 件 2-6 ，可晉升為組經(jīng)理：1任業(yè)務(wù)主任及以上職級滿 3 個月；2個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 3Q；3個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ；4直接推薦可回歸有效人力 2 人，擬組建團(tuán)隊有效人力 4 人； 5個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元； 6通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第二節(jié) 各檔組經(jīng)理的考核第四十六條 組經(jīng)理的考核（一）組經(jīng)理的維

51、持條件：1個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 2 Q ； 2直轄組（含主管本人，下同）有效人力達(dá)到3 人；3直轄組最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 7 Q（初次晉升的組經(jīng)理，在晉 升后的四個考核期內(nèi)，直轄組最近 3 個月累計 FYC須達(dá)到 5 Q ）；4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ；5個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元；6通過組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試600 元；600 元；600 元；（二）組經(jīng)理晉升高級組經(jīng)理的條件： 1任組經(jīng)理滿 3 個月； 2個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 4 Q ； 3直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 4直轄組最近 3 個月累計 FYC達(dá)到

52、10 Q ； 5個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ； 6直接培育組經(jīng)理 1 人； 7個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 8通過晉升高級組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 第四十七條 高級組經(jīng)理的考核 （一）高級組經(jīng)理維持考核的條件： 1個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 2 Q ； 2直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 3直轄組最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 8 Q ； 4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ； 5直接培育組經(jīng)理 1 人； 6個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 7通過高級組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。 （二）高級組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件： 1任高級組經(jīng)理滿 3 個月； 2

53、個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 4 Q ； 3直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 4直轄組最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 10 Q ； 5個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ； 6直接培育組經(jīng)理 2 人； 7個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 8通過晉升資深組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十八條 資深組經(jīng)理的考核（一）資深組經(jīng)理維持考核的條件： 1個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 2 Q ； 2直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 3直轄組最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 8 Q ； 4個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ； 5累計培育組經(jīng)理 2 人，其中直接培育組經(jīng)理 1 人； 6個人最近

54、 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元； 7通過資深組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。3 人；（二）資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理的條件： 1任資深組經(jīng)理滿 3 個月； 2個人最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 2 Q ； 3直轄組有效人力達(dá)到 4 人； 4直轄組最近 3 個月累計 FYC達(dá)到 12 Q ； 5個人最近 3 個月綜合持續(xù)率達(dá)到 80 ； 6培育組經(jīng)理累計達(dá)到 4 人，其中直接培育組經(jīng)理至少 7擬組建處團(tuán)隊有效人力達(dá)到 20 人； 8個人最近 3 個月短期險業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到 600 元； 9通過晉升處經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第三節(jié) 各檔處經(jīng)理的考核 第四十九條 處經(jīng)理的考核 （一）處經(jīng)理維持考核的條件： 1個人最