風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)

1、風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問卷（個(gè)人）風(fēng)險(xiǎn)提示:證券投資可能獲得比較高的投資收益，但也存在上取大的投資風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)您根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎作出投資決定。尊敬的投資者：為了便于您了解自身的 風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)，請(qǐng)您填寫以下風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷。下列問題 可協(xié)助評(píng)估您對(duì) 投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請(qǐng)您根據(jù)自身情況認(rèn)真選擇。評(píng)估 結(jié)果僅供參考，不構(gòu)成投資建議。為了及時(shí)了解您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力， 我們建議您持續(xù)做好動(dòng)態(tài)評(píng)估。我們 承諾對(duì)您的所有個(gè)人資料保密。1 .請(qǐng)問您的年齡處于：（）A.60 歲以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25 歲以下2 .您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券

2、投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)（不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：（）A.低于 10% B.10%-25% C,25%-40% D 40%-55%E 55%以上3,是否有過投資股票、基金或債 券的經(jīng)歷？A沒有 B有，少于3年C有，35年D有，超過5年4.您目前投資的主要目的是？A.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)；B.盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；C.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投 資風(fēng)險(xiǎn)；D.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)。5.您期的投資期限是：A.少于1年B.13年 C.35年 D.510年E 10年以上6 .假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎(jiǎng)競(jìng)賽節(jié)目，并已勝出，您希望獲得

3、的獎(jiǎng)勵(lì) 方案：A立刻拿到1萬元現(xiàn)金B(yǎng) 有50%機(jī)會(huì)贏取5萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)C 有25%機(jī)會(huì)贏取10萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)D有5%機(jī)會(huì)贏取100萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)7 .假設(shè)有兩種不同的投資：惘A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承 擔(dān)非常小的損失；投務(wù)B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至 更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn) 分配為：（）A.全部投資于A ；8 .大部分投資于A；C.兩種投資各一半；D.大部分投資于B;E.全部投資于B。9 .您剛剛有足夠的儲(chǔ)蓄實(shí)踐你自己一直夢(mèng)寐以求的旅行，但是 出發(fā)前三個(gè)星期，您忽然被解雇。您會(huì)：A取消旅行B選擇另外一個(gè)比較普通的旅行C 依照原定的計(jì)劃，因?yàn)槟枰渥愕男菹頊?zhǔn) 備尋

4、找新的工作D延長路程，因?yàn)檫@次旅行可能成為您最后一次豪華旅行10 如果投資金額為50萬元人民幣，以下四個(gè)投資選擇，您個(gè)人比 較喜歡：A 最好的情況會(huì)賺2萬元4%）人所，最差的情況下沒有損失B 最好的情況會(huì)賺8萬元16%）人所，最差的情況下?lián)p失2萬 元4%）人新C最好的情況會(huì)賺26萬元62%）人民幣，最差的情況下?lián)p失8萬元16%）人用D 最好的情況會(huì)賺48萬元96%）人所，最差的情況下?lián)p失24 萬元48%）人用11 .您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：（）A.有限：除艮行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投 資經(jīng) 驗(yàn)；B. 一般：讖行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險(xiǎn)等 理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步

5、的指導(dǎo)；C.豐富：我是一位修驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的 交易，并傾向于自己做出投資決策；D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨 或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易。評(píng)估意見：您鋼險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)屬于：型投資者簽署：依據(jù)誠實(shí)守信的原則，本人如實(shí)填寫了本問卷。本人已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，并在做出投資決策前將認(rèn)真閱讀 相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，了解投資產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。投資者簽名:經(jīng)辦人簽署:評(píng)估日期：風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果確認(rèn)模型1、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)及分類:（最低10分，最高43分）AX1 分；BX2 分；CX3 分；DX4 分；EX5 分。2、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估保守型穩(wěn)健型成長型

6、積極型得分下限10192837得分上限182736433、各類型客戶特性保守型此類投資者對(duì)于投資產(chǎn)品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承 受極小的資產(chǎn)波動(dòng)，屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者，首要目的是保持投資 的穩(wěn)定性與資產(chǎn)的保值，這類投資者需要注意為達(dá)到上述目標(biāo)回報(bào)率 可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動(dòng)性。穩(wěn)健型此類投資者愿意承擔(dān)一定程度的 風(fēng)險(xiǎn)，主要強(qiáng)調(diào)投資風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn) 增值之間的平衡，為了獲得一定收益可以承受投 資產(chǎn)品價(jià)格的波動(dòng)， 甚至可以承受一段 時(shí)間內(nèi)投資產(chǎn)品價(jià)格的下跌，此類投資者可以承受 一定程度的資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。成長型此類投資者為了獲得高回報(bào)的投資收益，能夠承受投資產(chǎn)品價(jià)格

7、的顯著波動(dòng)，主要投資目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)往往愿意承 擔(dān)相當(dāng)程度的風(fēng)險(xiǎn)，止揆投資者可以承受相對(duì)大的資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和本 金虧損風(fēng)險(xiǎn)。積極型此類投資者能夠承受投資產(chǎn)品價(jià)格的劇烈波動(dòng)，也可以承擔(dān)這種 波動(dòng)所帶來的結(jié)果，投資目標(biāo)主要是取得超額收益，為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo) 愿意冒更大的風(fēng)險(xiǎn)，止揆投資者能夠承擔(dān)相當(dāng)大的投資風(fēng)險(xiǎn)和更大的 本金虧損風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問卷（機(jī)構(gòu)新填寫）本問卷旨在協(xié)助貴公司了解自己對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的承受度及屬性。以 下問題用來協(xié)助評(píng)估貴公司本身的投資屬性與一般風(fēng)險(xiǎn)承受度。1,貴公司如何看待投資風(fēng)險(xiǎn)？ 謹(jǐn)慎承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)-在短、中、長 期愿意接受稍高于 銀行存款的投 資波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。投資人了解此

8、類型投資在中長期有可能獲得較好的報(bào)酬 率，甚至可能高于通貨膨脹率；相反的，璇績效不佳也有可能導(dǎo)致 投資本金的損失。（1分） 穩(wěn)健承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)-在短、中、長 期愿意接受中等程度的投 資波動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)。投資人了解此類型投資在中長期有可能獲得較高的報(bào)酬率，而 投資本金也有增值的可能性；相反的，投資績效不佳也有可能導(dǎo)致投 資本金的損失。（2分）口積極面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)-在短、中、長 期均愿意接受高度投 資波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn), 以獲得享有高額報(bào)酬的機(jī)會(huì)。投資 人了解在各個(gè)投資期間，投資本金 均可能面臨大幅的增減變化，因此帶來高額的投資利益或損失。（3 分）2,貴公司以往的投資經(jīng)驗(yàn)是： 經(jīng)驗(yàn)較少-較無機(jī)會(huì)接觸投資信息與投資產(chǎn)品（1分

9、） 稍具經(jīng)驗(yàn)-具有投資基本知識(shí)（2分） 經(jīng)驗(yàn)豐富-相當(dāng)了解投 資風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬等專業(yè)投資知識(shí)（3分）3、貴公司投資研究團(tuán)隊(duì)人員的平均投資年限為（）： 小于5年（1分）（2分）（3分） 大于5年小于10年口 10年或10年以上4 .貴公司主要的投資目的為何?可忍受投資本金價(jià)值略微波動(dòng)以獲取收益。（1分）口兼顧收益與資本增值。（2分）以資本增值為主。（3分）5 .貴公司偏好什么種類的投資產(chǎn)品？口保守型產(chǎn)品：包哈貨幣型產(chǎn)品與固定收益類產(chǎn)品 （1分）口穩(wěn)健型產(chǎn)品：包含混合型產(chǎn)品（股債配置型基金）（2分）口積極型產(chǎn)品：包含股票與股票型基金產(chǎn)品（3分）6、貴公司目前投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例已達(dá)到凈資本的（）。AC

10、20%以上1分）BCS%U 20%之間（2 分）CR%以下（3分）7、貴公司的主要投資資金來源是（）。口A、短期負(fù)債（1分）B、5長期負(fù)債（2分）口 C、公司的閑置資金（3分）8,貴司面臨的現(xiàn)金流壓力如何？ 現(xiàn)金流短期有一定壓力，需要流動(dòng)性較高的投資 （1分） 口現(xiàn)金流長期有一定壓力，需要一定的投資收益彌補(bǔ)現(xiàn)金流口現(xiàn)金流長期充裕，幾乎沒有壓力（3分）9、如果貴司的一筆投資在6至9個(gè)月內(nèi)市值下降了 20%,而研 究團(tuán)隊(duì)的研究表明投資被低估，但不確定何時(shí)能回歸應(yīng)有價(jià)值，貴司 會(huì)如何處理這筆投資？ 賣掉大部分該類資產(chǎn)（1分）口保留現(xiàn)有資產(chǎn)不動(dòng)（2分）口購買更多的同類資產(chǎn)（3分）10、貴公司對(duì)今后三年

11、投資表現(xiàn)的態(tài)度如何？ 獲取穩(wěn)定的投資收益，不愿意承受任何的投資波動(dòng)（1分） 可以承受5%到10%以內(nèi)的投資波動(dòng)（2分） 可承受20%以上的投資波動(dòng)（3分）0-10分屬于保守型；11-18分屬于穩(wěn)健型；19-25分屬于成長型；26-30分屬于積極型。貴公司的得分總計(jì)為：分貴公司的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是：1、保守型（A）貴公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，不能承擔(dān)投資損失，上取適合投資信 用級(jí)別高的債券、保本和貨幣型基金、新股認(rèn)購等。建議 在財(cái)務(wù)狀況 改善、風(fēng)險(xiǎn)承受能力提高后再考 慮投資更為積極型的投資品種。2、穩(wěn)健型（B）貴公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等，期望收益中等而 穩(wěn)定，期望回報(bào)時(shí)間較長，可以進(jìn)行股票和基金的混合配置?；?/p>

12、投資 方面可以選擇具有 品牌效應(yīng)的混合型基金；而在股票組合投資方面，建議選擇一些業(yè)績 穩(wěn)定的大盤藍(lán)籌股作為主要投資品種。3、成長型(C)貴公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高，投資期望收益也較高，期望回報(bào)時(shí)間 較長，上取適合以價(jià)值投資為主。在股票的投資組 合上，選擇成長性 好、有一定業(yè)績 基礎(chǔ)的個(gè)股；基金方面偏向具品牌效應(yīng)的價(jià)值成長型 基金。4、積極型(D)貴公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力高，投資期望收益也高。此類 投資者在充 分理解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、了解產(chǎn)品特點(diǎn)及規(guī)則的前提下，適合股票、基金、權(quán) 證、股指期貨等多個(gè)品種的投資；可與價(jià)值投資策略相結(jié)合適當(dāng)參與 短期或中期熱點(diǎn)品種的投資操作。特別提示：以上評(píng)價(jià)結(jié)果旨在幫助貴公司了解

13、自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和 風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而有助于選擇合適的產(chǎn)品進(jìn)行投資。請(qǐng)?jiān)谧C券投資 過程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和所投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況。 本測(cè)試可能并不全面和充分，請(qǐng)依據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、預(yù)期收入、對(duì) 資金的流動(dòng)性要求、對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 的厭惡程度及投資產(chǎn)品的特點(diǎn)等多種因素 慎重做出投資決策。投資者購買風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的金融產(chǎn)品確認(rèn)表尊敬的投資者：根據(jù)國務(wù)院頒布的證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第二十九條規(guī) 定 怔 券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、銷售證券類金融產(chǎn)品, 應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序，了解客戶的身份，財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證 券投資經(jīng) 驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證 券公司應(yīng)當(dāng) 根據(jù)所了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)?！辫b于該監(jiān)管條款， 敬請(qǐng)您認(rèn)真對(duì)待下列內(nèi)容，并真實(shí)填寫。填寫人承諾：本人在本調(diào)查表上填寫的信息真實(shí)、準(zhǔn)確。資產(chǎn)賬戶號(hào)投資者姓名客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)匚保守型高急健型5長型基極型擬購買金融產(chǎn)品名稱與代碼擬購買金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)口氐風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 也低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 口高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)指風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)金融產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)匹配方法1、保守型客戶-適配低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、較低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品2、穩(wěn)健型客戶-適配低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、較低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、 中風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品3、成長型客戶-適