有關(guān)投標(biāo)保證金的幾個(gè)問(wèn)題和改進(jìn)建議

1、關(guān)于投標(biāo)保證金的幾個(gè)問(wèn)題和改進(jìn)建議目前，在我國(guó)，凡是依法進(jìn)行招標(biāo)的項(xiàng)目，都借鑒了國(guó)際慣例，要求投標(biāo)人在 投標(biāo)時(shí)，必須提交投標(biāo)保證金，否則，投標(biāo)無(wú)效；如果投標(biāo)人違規(guī)（主要指的是, 開(kāi)標(biāo)后撤銷(xiāo)投標(biāo)；中標(biāo)后不簽訂合同；簽訂合同時(shí)不能提交符合招標(biāo)文件要求的 履約保函這三種情況），投標(biāo)保證金就會(huì)被沒(méi)收。大量的實(shí)踐表明，投標(biāo)保證金 制度的設(shè)立，不僅僅保護(hù)了招標(biāo)人的利益，更重要的是通過(guò)這一措施，保證了招 標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)的順利進(jìn)行。投標(biāo)人受到懲罰的情形很少見(jiàn)，比例很低。我國(guó)現(xiàn)行的投標(biāo)保證金主要有兩種做法：一是在機(jī)電設(shè)備類別的國(guó)際或國(guó)內(nèi)招 標(biāo)中，要求提交不少于投標(biāo)總價(jià)2%的投標(biāo)保證金，并且其有效期應(yīng)該比投標(biāo)有 效期

2、多30天；另一種是在土建工程類別的招標(biāo)中，要求提交不超過(guò)2% （最多 80萬(wàn)元人民幣）的投標(biāo)保證金。投標(biāo)保證金的設(shè)立體現(xiàn)了 3個(gè)原則：第一，是公平且對(duì)等。作為中介組織的招 標(biāo)公司，既要求招標(biāo)人提交招標(biāo)保證金（預(yù)計(jì)招標(biāo)金額的2%）,也要求投標(biāo)人 提交2%的投標(biāo)保證金。如果發(fā)生違規(guī)導(dǎo)致罰款，則2%是這樣分配的：1%給 招標(biāo)公司；1%給招標(biāo)人（或者中標(biāo)人）。第二，是經(jīng)濟(jì)措施保證，不僅僅限制 了那些沒(méi)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的潛在投標(biāo)人，而且對(duì)違規(guī)行為明確了經(jīng)濟(jì)懲罰的措施；第 三，是數(shù)量適當(dāng)，既要起到保證作用，又不至于過(guò)多增加投標(biāo)人的負(fù)擔(dān)。原外經(jīng) 貿(mào)部國(guó)際招標(biāo)X本中的前附表規(guī)定，投標(biāo)保證金一般為2%,最高不超過(guò)5%

3、, 實(shí)際上，現(xiàn)行招標(biāo)文件按很少有要求提交超過(guò)2%的保證金。本文主要探討在機(jī)電設(shè)備的國(guó)際和國(guó)內(nèi)招標(biāo)中，如何進(jìn)一步完善投標(biāo)保證金涉 及到的幾個(gè)問(wèn)題。一、投標(biāo)保證金究竟應(yīng)該有哪幾種形式？在原外經(jīng)貿(mào)部制定的機(jī)電產(chǎn)品國(guó)際招標(biāo)X本2002年版中，規(guī)定“投標(biāo)保 證金除現(xiàn)金外，可以為銀行保函、匯款、信用證和支票”。注意；這個(gè)規(guī)定適用 于國(guó)外供應(yīng)商和國(guó)內(nèi)廠家兩種情形。我們分析一下：1、現(xiàn)金。由于現(xiàn)在國(guó)際流通貨幣和國(guó)內(nèi)尚不能自由兌換的現(xiàn)實(shí)，收取現(xiàn)金仍只限于國(guó)內(nèi)投標(biāo)的人民幣 情形。 2、支票。國(guó)內(nèi)供應(yīng)商提交的本地支票或者有票據(jù)交換規(guī)定的支票， 應(yīng)視為可行；國(guó)外投標(biāo)商如果提交美元支票（包括XX地區(qū)提交的港幣支票），

4、其兌現(xiàn)手續(xù)恐怕不簡(jiǎn)單，招標(biāo)人最好不要接受這種方式。 3、匯款。國(guó)外匯 款不僅僅占?jí)和稑?biāo)人的資金，而且退還該保證金時(shí)，還要向外匯管理部門(mén)報(bào)告， 手續(xù)比較繁瑣，時(shí)間難免耽擱。國(guó)內(nèi)匯款（或者匯票）方式，也是常見(jiàn)的，優(yōu)點(diǎn) 是比開(kāi)具銀行保函省事省時(shí)，缺點(diǎn)也是占?jí)嘿Y金。 4、信用證。這里指的不 是一般外貿(mào)交易中憑裝運(yùn)單據(jù)付款的信用證，而是一種“備用信用證”。這種信 用證由開(kāi)出行開(kāi)出，通知行告知受益人。它與銀行保函有相似之處，也有差別。 以上幾種形式，都相當(dāng)于投標(biāo)人向招標(biāo)人繳納一定數(shù)量的投標(biāo)押金。 5、銀 行保函?，F(xiàn)在大多數(shù)投標(biāo)采用的流行方式。一般是由國(guó)外投標(biāo)方的開(kāi)戶行開(kāi)出， 有的直接開(kāi)給招標(biāo)公司，原件交投

5、標(biāo)方，隨著投標(biāo)一覽表密封遞交；有的通過(guò)中國(guó)銀行（比如XX分行）或者其他在中國(guó)境內(nèi)（比如XX地區(qū)）設(shè) 立的其他外資銀行轉(zhuǎn)交。其到達(dá)時(shí)間往往比開(kāi)標(biāo)時(shí)間稍早12天。其優(yōu)點(diǎn)：銀 行轉(zhuǎn)交時(shí)候已經(jīng)審查過(guò)對(duì)方的密押，保函肯定是真的，有效的。缺點(diǎn)：保函涉及 金額知道的人增多，泄露的可能性加大，投標(biāo)保證金不應(yīng)該正好2%,應(yīng)該多一 些；此外，取保函時(shí)，通知行有少許費(fèi)用，按理是投標(biāo)方承擔(dān)的。招標(biāo)公司急著 要取，就得先墊付。采用投標(biāo)保函方式，投標(biāo)方的部分資金在開(kāi)戶行的帳面上凍結(jié)。銀行擔(dān)保，實(shí) 際并不是擔(dān)保承擔(dān)投標(biāo)方的違規(guī)罰款，而是擔(dān)?！耙?jiàn)索即付”旦招標(biāo)公 司出具投標(biāo)人違規(guī)的通知，銀行保證從投標(biāo)人的帳面上劃出承諾的金額

6、給招標(biāo)公 司。所以，這仍然是投標(biāo)人擔(dān)保的另一種形式。相當(dāng)于投標(biāo)押金有中間人 銀行保管。銀行以自己的信譽(yù)擔(dān)保，讓雙方都相信和放心。因此，投標(biāo)保證金的形式最好這樣要求：國(guó)內(nèi)投標(biāo)的，除現(xiàn)金外，可以用支票、 匯款或者銀行保函；國(guó)外投標(biāo)的，可以用銀行保函，匯款以及招標(biāo)公司接受的其 他方式。二、投標(biāo)保證金要不要規(guī)定與投標(biāo)貨幣相同的幣種?，F(xiàn)行的招標(biāo)文件，往往只要求投標(biāo)保證金不得少于投標(biāo)總價(jià)的2%,而沒(méi)有 幣種的要求。當(dāng)招標(biāo)文件要求投標(biāo)貨幣應(yīng)為美元時(shí)，日本國(guó)別的投標(biāo)方往往響應(yīng) 美元報(bào)價(jià)（可能注明美元與日元的對(duì)換率），而投標(biāo)保函仍然是日元；歐洲國(guó)家 采用保函的幣種的是歐元。可以理解，他們當(dāng)然習(xí)慣自己國(guó)別的流通貨

7、幣。因?yàn)槲覀冇?jì)算保證金數(shù)值滿足不滿足要求時(shí)，統(tǒng)一采用中國(guó)銀行公布的開(kāi)標(biāo) 當(dāng)日匯率，以其賣(mài)出價(jià)來(lái)計(jì)算。如果遇到歐元和日元在一個(gè)月內(nèi)變化劇烈的情況, 就可能影響到對(duì)投標(biāo)保證金的評(píng)價(jià)。筆者認(rèn)為，最好不要限制投標(biāo)幣種。讓投標(biāo)方自由選擇對(duì)自己最方便的本國(guó) 本地區(qū)貨幣，充分發(fā)掘競(jìng)爭(zhēng)潛力。投標(biāo)保證金幣種應(yīng)與投標(biāo)貨幣一致。盡量減少 投標(biāo)時(shí)過(guò)多考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。中標(biāo)后，簽訂合同時(shí)，考慮購(gòu)買(mǎi)遠(yuǎn)期外匯來(lái)減少 風(fēng)險(xiǎn)。三、要不要核實(shí)投標(biāo)保證金的真實(shí)有效性。這個(gè)問(wèn)題主要針對(duì)那些招標(biāo)項(xiàng)目較小，或者人們認(rèn)為可以很快定標(biāo)的招標(biāo)活 動(dòng)中。對(duì)以匯票、支票方式提交投標(biāo)保證金的投標(biāo)方，人們往往只注意那些可能 中標(biāo)的投標(biāo)方，看其保證金是

8、否有問(wèn)題；對(duì)于可能落標(biāo)的投標(biāo)方，往往認(rèn)為無(wú)關(guān) 緊要，支票不去入帳，匯票不去辦理，省了不少事，將來(lái)一退原件就萬(wàn)事大吉。 筆者以為，這種態(tài)度和認(rèn)識(shí)不正確。這就等于只要交了某種形式的投標(biāo)保證，不 管事實(shí)如何，都算成合格，把所有投標(biāo)方放在同一水平比較，失去了招標(biāo)評(píng)標(biāo)的 嚴(yán)肅性和公正性?，F(xiàn)在我國(guó)各行各業(yè)中存在的問(wèn)題那么多，你怎么能保證投標(biāo)保 證金沒(méi)有人弄虛作假？幾年前，筆者參加X(jué)X開(kāi)發(fā)區(qū)一次招標(biāo)，30多家單位投 標(biāo)。財(cái)務(wù)人員一一核對(duì)，發(fā)現(xiàn)有一家投標(biāo)支票是假的，該投標(biāo)人實(shí)際是一家公司 XX辦事處，沒(méi)有財(cái)權(quán)。我們立即通知其廢標(biāo)。當(dāng)然，已經(jīng)開(kāi)出的收據(jù)如何處理, 也是個(gè)麻煩事，還有一些善后工作。而且，如果今天不

9、嚴(yán)格要求，他們會(huì)以為招 標(biāo)公司的工作馬馬虎虎，就那么回事c下次，也許輪到該公司中標(biāo)希望很大，可 是投標(biāo)保證金方面有問(wèn)題。他們會(huì)不會(huì)講，上次也是這樣的，沒(méi)有人提出呀o四、如何審查銀行的投標(biāo)保函為了使銀行保函真正起到保證作用，對(duì)保函的格式和內(nèi)容的審查是十分重要 的，是評(píng)標(biāo)階段的初步審查和商務(wù)審查的重要組成部分。根據(jù)筆者多年的體會(huì)， 審查15項(xiàng)要點(diǎn)如下，其中有的為重點(diǎn)，不可含糊： 1）開(kāi)出保函銀行的 名稱。注意：國(guó)內(nèi)的保函不可以只是最后蓋章。 2） 銀行的的保函號(hào)，開(kāi) 出日期。便于聯(lián)系和查對(duì)。 3）銀行的地址、和傳真。便于聯(lián)系。國(guó)內(nèi)的保 函有時(shí)不提供，很難聯(lián)系。 4） 受益人（通過(guò)中國(guó)銀行轉(zhuǎn)）或者直

10、接開(kāi)給 XX國(guó)際招標(biāo)XX。注意：不是開(kāi)給最終用戶。 5） 申請(qǐng)人的名稱等等06） 針對(duì)的招標(biāo)編號(hào)、包號(hào)。注意：如果是一個(gè)招標(biāo)編號(hào)，多個(gè)包同時(shí)招標(biāo) 開(kāi)標(biāo)，最好每個(gè)包開(kāi)具一個(gè)保函，并于該包投標(biāo)一覽表一起單獨(dú)密封的。否則， 萬(wàn)一遇到某一個(gè)包投標(biāo)不足三家，不能開(kāi)標(biāo)，就麻煩了。按包單獨(dú)開(kāi)保函，遇到 某個(gè)包評(píng)標(biāo)進(jìn)度比其他包慢時(shí)，退回回保函比較方便，只影響某一個(gè)包。 7） 承諾擔(dān)保的金額幣種和數(shù)值。注意：一般不寫(xiě)投標(biāo)價(jià)的2%,而寫(xiě)出具體數(shù)值, 往往是最高數(shù)值。應(yīng)該有大寫(xiě)和小寫(xiě)°至于符合不符合2%,由評(píng)標(biāo)人員計(jì)算。8） 承諾“見(jiàn)索即付”，即見(jiàn)到招標(biāo)公司書(shū)面通知，指出該投標(biāo)人違規(guī)的 事實(shí)，即將保證的金

11、額支付給招標(biāo)公司。除此之外，不能再要求其他。9）指明違規(guī)的情況包括以下3種情況：投標(biāo)人開(kāi)標(biāo)后撤銷(xiāo)投標(biāo)；投標(biāo)人在收到中 標(biāo)通知書(shū)后，不予招標(biāo)人簽訂合同；投標(biāo)人簽訂合同后，不能提供招標(biāo)文件要求 的履約保函；注意：如果招標(biāo)文件明確不要履約保函的，可以不寫(xiě)最后一條違規(guī) 的內(nèi)容要求。否則，減少承諾都意味著擔(dān)保不完全。10）保函自開(kāi)標(biāo)之日起生效。注意：保函不是自開(kāi)出之日起生效，那樣的有效期縮短。11） 保函的總有效期是XXX天。注意：保函的有效期比投標(biāo)文件的有 效期多30天。如招標(biāo)文件有效期要求90天，則保函的有效期應(yīng)當(dāng)是自開(kāi)標(biāo)之 日起12。天。有的保函寫(xiě)明自x月x日（即開(kāi)標(biāo)日）至x月x日本保函有效。 （

12、日歷日120天），也是符合要求的。有時(shí)，個(gè)別保函指定的期滿日期理解和 計(jì)算錯(cuò)誤，相當(dāng)于有效期縮短成為30天。這種不合格現(xiàn)象應(yīng)當(dāng)避免。12）如果招標(biāo)方需要，投標(biāo)方同意，告知銀行后，本保函可以延長(zhǎng)有效期。13）保函不應(yīng)該寫(xiě)上其他容易引起爭(zhēng)議和糾紛的問(wèn)題。如：“如發(fā)生爭(zhēng)議，本保函受 x國(guó)家或者x地區(qū)法院解釋或者管轄”等等。招標(biāo)人要的是對(duì)投標(biāo)的保證和擔(dān)保, 不可能為一個(gè)保函去外地打官司，這樣的寫(xiě)法，只能添加對(duì)投標(biāo)人的誠(chéng)意的懷疑。 往往是銀行個(gè)別人的畫(huà)蛇添足。14） 出具銀行保函的經(jīng)辦人XX、職務(wù)（印刷體）和簽字。注意：如果只有簽字，無(wú)論中外都難以辨認(rèn)，還原XX,難 以聯(lián)系。15） 蓋章。注意：國(guó)外銀行

13、保函的有效性取決于授權(quán)人的簽字;國(guó)內(nèi)保函有效性多取決于公章。比較完整的要求是簽字加蓋公章。此外，按照國(guó) 家擔(dān)保法規(guī)定，出具擔(dān)保的應(yīng)為法人,各地各銀行如何規(guī)定，我們難以弄清楚。 有的銀行設(shè)有保函專用章；有的是分行一級(jí)出具，比較可信。有的是儲(chǔ)蓄所信用 社出具，級(jí)別顯然差了一些。五、特殊情況的處理本人經(jīng)歷和聽(tīng)到的，有以下幾種情況，法律法規(guī)沒(méi)有規(guī)定，人們的看法也不 一致，特此提出，拋磚引玉，希望引起討論。1）投標(biāo)是否一定要保證金，有沒(méi)有其他形式？有的地區(qū)，對(duì)于那些短時(shí)間內(nèi)可能重復(fù)招標(biāo)的項(xiàng)目，如某些政府采購(gòu)、某些 建筑工程，試行在有形市場(chǎng)內(nèi)繳納注冊(cè)費(fèi)的辦法，省去了已經(jīng)列入投標(biāo)商名錄的 投標(biāo)人反復(fù)繳納保證

14、金又退還保證金的麻煩。萬(wàn)一投標(biāo)商違規(guī)，可以扣除其注冊(cè) 費(fèi)，還可以在相關(guān)的上曝光。還有的公司（如中國(guó)技術(shù)投資擔(dān)保公司），特別針對(duì)招標(biāo)投標(biāo)問(wèn)題開(kāi)展服務(wù) 業(yè)務(wù)，認(rèn)為，比單純向招標(biāo)方提交投標(biāo)保證金有優(yōu)勢(shì)。這些方法試行的效果怎樣？是否得到招標(biāo)人、投標(biāo)人和政府監(jiān)督部門(mén)的肯 定？什么情況下，類似的其他方式可行？要不要有統(tǒng)一規(guī)定？2）投標(biāo)保證金或者銀行保函的審查是否只有合格和不合格兩種結(jié)論？ 有沒(méi)有細(xì)微地方允許投標(biāo)人解釋和澄清的地方？比如，銀行保函的受益人沒(méi)有寫(xiě)成招標(biāo)公司，而是寫(xiě)成了最終用戶一一業(yè)主。 有人認(rèn)為，這種保函不合格。筆者以為，結(jié)論似乎有些武斷。按照招標(biāo)投標(biāo)法的 規(guī)定，在招投標(biāo)活動(dòng)中，最終用戶（業(yè)主

15、）叫作“招標(biāo)人”，招標(biāo)公司叫作“招 標(biāo)代理機(jī)構(gòu)”。言外之意，招標(biāo)人是真正的主體，主人；招標(biāo)公司為其代理，或 者說(shuō)雇員?，F(xiàn)在，投標(biāo)方直接向業(yè)主作了承諾，盡管方式與招標(biāo)文件要求有出入, 能說(shuō)無(wú)效嗎？真要是遇到其違規(guī)情況，業(yè)主或招標(biāo)公司一起發(fā)出通知，罰款之事 也能辦成。再好比，投標(biāo)人某授權(quán)人來(lái)投標(biāo)、中標(biāo)后，對(duì)方的老板親自來(lái)簽合同， 能說(shuō)其不合法嗎？如果認(rèn)為，招標(biāo)公司具體辦理更好，可否讓投標(biāo)方澄清、說(shuō)明、 更正？再如，保函寫(xiě)明最后有效期截至?xí)r間是某某日歷日，總計(jì)120天，符合要 求。但是，如果因?yàn)橥稑?biāo)人不足3家，原定的日期沒(méi)有開(kāi)標(biāo)。后延了 2天開(kāi)標(biāo)。 我們不好馬上讓對(duì)方重開(kāi)保函，時(shí)間來(lái)不及。這種特殊情

16、況，承認(rèn)原保函，再要 求對(duì)方補(bǔ)充說(shuō)明延期，難道不可以嗎？保函澄清問(wèn)題應(yīng)該慎重。不可隨意同意修改。該導(dǎo)致廢標(biāo)的，絕不含糊。但 是，過(guò)分要求，沒(méi)有一點(diǎn)靈活性，對(duì)引起競(jìng)爭(zhēng)，注重真正的效益和節(jié)約并不利。3）國(guó)外投標(biāo)商投標(biāo)，由其國(guó)內(nèi)代理商遞交投標(biāo)保證金，是否可以？最近，有的國(guó)外投標(biāo)方的國(guó)內(nèi)代理詢問(wèn)，由于種種原因，國(guó)外投標(biāo)商來(lái)不及 出具投標(biāo)保證金保函，可否由國(guó)內(nèi)代理商遞交匯款等頂替？對(duì)此，人們的看法不一致。有些人認(rèn)為，投標(biāo)方?jīng)]有出具保函，就是不合格。筆者以為可以試行。原因如下：第一，如果僅僅因?yàn)閲?guó)外投標(biāo)商保函時(shí)間來(lái)不及問(wèn)題，投標(biāo)失去了一個(gè)競(jìng)爭(zhēng) 對(duì)手，對(duì)招標(biāo)方也是不合算的。第二，筆者看過(guò)不少類似的投標(biāo)文件。其中含有全套的代理商的業(yè)績(jī)和授權(quán) 等等資料，足以讓代理商投標(biāo)和簽訂合同。但是，為什么國(guó)外投標(biāo)