安徽中海巡檢員培訓資料全

1、中海巡檢員培訓目錄、巡檢員的崗位說明、巡檢的標準三、巡檢員工作容四、巡檢員工作流程五、風險種類及風險應急預案六、質物品種管理七、盤庫方法八、風險分析及控制、崗位說明書崗位說明書企業(yè)名稱中海物流有限責任公司部門金融物流部崗位名稱巡檢員岡位類別操作崗直接上級巡檢主管直接下級無工作概要在巡檢主管的指導下，完成巡檢工作。崗位職責1、對所負責工作的規(guī)性、有效性負責；2、對金融物流業(yè)務巡查資料存檔的完整性負責；3、對金融物流業(yè)務巡查結果的真實性、及時性、準確性負責；4、對本職工作所涉及的資料、數據及信息的性負責。工作要求1、協(xié)助直接上級，根據公司相關規(guī)定，完成現(xiàn)場巡查工作；2、對巡檢結果及整改要求的落實情

2、況進行跟蹤；3、負責金融物流業(yè)務檢查資料的存檔、管理；4、對檢查出現(xiàn)的共性問題進行匯總分析。5、直接上級下達的其它任務。工作權限：1、對金融物流業(yè)務檢查資料及報表的檢查權及保管權；2、對金融物流業(yè)務的檢查權；3、公司臨時授權。、巡檢的標準1、融資額在 1000 萬元（含）以下的項目，每周組織兩次巡檢，確保庫存 貨量真實準確，掌握客戶的基本經營信息。2、融資額在 1000 萬元（不含）至 2000 萬元（含）的項目，由辦事處主任 或網點金融物流部經理負責跟進，每周組織一次巡檢。3、融資額在 2000 萬元（不含）以上的項目，由網點公司巡檢員負責跟進， 每兩周組織一次巡檢。4、以下具有特殊情況的項

3、目應進行重點巡檢：1）特殊質物如高價值質物、液體類、棉紗類等項目應擴大巡檢頻次，加強 對質押物的巡檢和盤點力度。2）出質貨物即將或經過質權人確認已經低于警戒線的，應進行重點看顧， 擴大巡檢頻次。3）對于市場價格波動較大的質押物， 各網點應增加對該類項目的巡檢次數， 著重加強對即將到期監(jiān)管貨物的巡檢。4）出質人企業(yè)性質為貿易型公司的，應擴大巡檢頻次，確保質押貨物的出 入庫正常。出質人企業(yè)性質為生產型的，應在其生產淡季重點巡檢，了解 其生產狀況，防止質押物低于警戒線或其他特殊情況的產生。5、對于融資額在 1000 萬元（含）以下的項目，應優(yōu)先派遣平時工作表現(xiàn) 突出的優(yōu)秀監(jiān)管員。6、區(qū)域公司金融物流

4、部根據監(jiān)管業(yè)務開展情況，定期組織對不同的質物、 不同業(yè)務模式、不同地區(qū)的專項檢查。三、巡檢工作容3.1 巡檢容金融物流部項目巡檢容及標準具體如下：（一）現(xiàn)場管理及企業(yè)形象檢查1、監(jiān)管點辦公室衛(wèi)生狀況及監(jiān)管員著裝、精神狀態(tài)。2、監(jiān)管牌正常懸掛、標簽正常粘貼、中海看板上墻，監(jiān)管員佩戴工作證， 監(jiān)管現(xiàn)場及監(jiān)管員作為中海物流展示窗口，必須體現(xiàn)中海物流良好形象及 精神面貌。（二）基本操作檢查1、公司看板管理：辦公室按照公司統(tǒng)一標準貼看板，看板上按公司統(tǒng)一格 式粘貼上墻材料，看板貼位置醒目，看板表面整潔、無污物、無灰塵。2、公司賬目管理： 要求每日更新臺賬， 總賬、 明細賬齊全， 記賬格式正確、 數字準確

5、。明細賬分型號記錄，總賬設定金額欄；認真書寫、無涂改；公 司日報、臺賬數、實物一一對應相符。3、公司單據管理：檢查監(jiān)管員是否按照公司要求，制作并及時填寫出入 庫單、可發(fā)貨通知書 、盤點記錄 、貨位圖 、企業(yè)經營狀況周報 工作日志等各類報表，要求認真填寫無涂改，簽章及時、清晰，與監(jiān) 管確認書、質物清單、日報一一對應。4、企業(yè)原始單據管理：監(jiān)管員定期收集企業(yè)原始單據并加蓋企業(yè)公章，具 體包括出入庫單、跟車單、過磅單、質檢單、購銷合同、發(fā)票、報關報檢 單等，監(jiān)管員對單據進行審核并留存復印件，由企業(yè)蓋章確認，證明文件 應與質物一一對應。5、銀行憑證管理：監(jiān)管員需收集銀行憑證，包括出質通知書、質物清單、

6、 調價通知書、解押通知書等銀行文件的復印件。6、監(jiān)管員盤庫審查：現(xiàn)場監(jiān)管點必須有盤點記錄、貨位圖，并每日根據實 際盤點進行更新。（三）現(xiàn)場盤點庫存各級巡檢員到達現(xiàn)場后，必須進行盤庫，核對賬目與實際庫存數量是否相 符，按照貨位圖，根據監(jiān)管點質物特點進行全盤或抽盤，嚴格認真盤點實 際庫存，加減當日出入庫數據后與上日庫存進行比較，做好盤點表，所有 盤點人員簽字確認。（四）巡查結果反饋巡檢員巡檢結束后，認真填寫巡查表 ，巡檢工作結束后向上級報送書面 巡查報告，巡查報告必須嚴肅認真、客觀公正的反映監(jiān)管點實際狀況及監(jiān) 管員工作情況。對于存在問題的監(jiān)管點，下發(fā)整改通知書 ，限期責令整 改。（五）巡檢員將巡檢

7、結果報部門經理，對巡查表、巡檢報告、整改通知書、 整改跟蹤反饋報告整理并歸檔。（六）巡檢整改情況跟蹤和復查對于巡檢發(fā)現(xiàn)異常的項目，應及時跟蹤項目整改情況，避免項目長期異常 運作，對于確實難以整改的項目，應與銀行做好溝通，情況嚴重的應及時 退出；對于整改事項已經完成的項目，在巡檢過程中應著重對前期問題進 行復查，問題依然存在的、虛報、瞞報項目風險情況的要追究相關人員責 任。項目巡檢應秉承“閉環(huán)管理”原則，發(fā)現(xiàn)問題應及時跟蹤、整改，直 至項目恢復正常，項目的所有巡檢記錄和整改結果都應歸檔備查，以保持 項目整改過程的連續(xù)性。四、巡檢員工作流程一、確認監(jiān)管員是否在崗及監(jiān)管點文件是否齊全1、若確認監(jiān)管員

8、不在崗，立刻要求監(jiān)管員回到崗位上。同時，巡檢員要現(xiàn)場對監(jiān)管員進行制度、職責及崗位說明的培訓。讓監(jiān)管員明白擅自離崗， 會公司造成嚴重后果。同時，將監(jiān)管員情況反饋到操作人員，跟蹤監(jiān)管員 的動態(tài)。巡檢員將具體填寫巡檢記錄表。2、若發(fā)現(xiàn)監(jiān)管點文件缺失，要立刻跟進補充完整。巡檢記錄表登記缺失什 么文件。二、單據的核查1、電子日報、臺賬是否及時更新和是否規(guī)填寫。若電子日報、臺賬沒有及 時更新，立刻督促更新。若填寫不規(guī)，立刻示填寫，立刻更改。同時，具 體細節(jié)需要巡檢員詳細填寫巡檢記錄表。2、出入庫是否及時更新和規(guī)填寫（是否與原始單據一致）。出入庫是否與臺賬一致。出入庫蓋章是否與預留印簽一致。CD若出入庫沒有

9、及時更新，立刻督促規(guī)填寫更新。出入庫與臺賬數據不一致，必須了解何原因導致不一致。若有原始單據，出入庫數據與原始單據不一致， 必須了解何原因。 巡檢記錄表詳細記錄不一致的原由， 立刻更改C2 若出入庫蓋章與預留印簽不一致，立刻要求更改。若遇到蓋章困難，發(fā) 送至巡檢科柯泉茍、金融物流部負責人?？梢越ㄗh操作人員協(xié)助業(yè)務開發(fā) 人員或辦事處更改預留印簽。巡檢記錄表詳細登記情況，提出相關處理建 議。3、其他特殊情況C1 僅從單據分析：若庫存價值低于最低控貨值，必須跟進項目是否啟動處 理方案。若沒有啟動處理方案，必須將具體情況反饋巡檢科柯泉茍及金融 物流部負責人。巡檢員立刻出示補貨通知單 ，讓監(jiān)管員協(xié)助跟進

10、項目處 理情況。 具體情況詳細填寫巡檢記錄表。三、監(jiān)管點的環(huán)境與監(jiān)管員的思想動態(tài)1、 辦公、住宿離監(jiān)管場地距離是否符合24 小時監(jiān)管。吃、住條件是否達 到我司要求。 若企業(yè)相關條件達不到我司監(jiān)管要求， 建議是否增加監(jiān)管員， 加大監(jiān)管力度。若吃住條件達不到我司要求，將具體情況反饋到巡檢科柯 泉茍、金融物流部負責人。巡檢員協(xié)助業(yè)務開發(fā)人員、辦事處處理、改善 監(jiān)管員生活問題。2、 與監(jiān)管員溝通企業(yè)的經營狀況。了解企業(yè)的相關上下游、 資金鏈的運轉 若企業(yè)管理混亂、沒有固定上下游或資金鏈斷裂等情況，及時填寫巡檢記 錄表。同時，電子發(fā)送到巡檢科柯泉茍、金融物流部負責人。3、監(jiān)管環(huán)境及質押物的特殊性是否影響

11、到監(jiān)管員人生安全及健康。 若監(jiān)管環(huán)境不利于監(jiān)管員安全管理，要求企業(yè)提供相關安全道具及安全措施。比如監(jiān)管場地是否有消防栓、滅火器等。 若質押物易燃、易爆、重金屬制造或有毒等影響到安全健康問題，必須具備相關安全措施，提供安全環(huán)境。4、監(jiān)管員的思想動態(tài)。了解監(jiān)管員的對公司的認識及公司的企業(yè)文化。了 解監(jiān)管員對中海這個平臺未來發(fā)展的想法。正確引導監(jiān)管員的價值觀與我 司利益有機的結合。了解監(jiān)管員未來發(fā)展，對中海管理團隊提出的需求。 讓監(jiān)管員看到盼頭， 有揮灑青春的沖勁。 根據監(jiān)管員的思想、 性格去管理、 去培養(yǎng)。讓監(jiān)管員體會到他們永遠是公司不可或缺的組成部分。四、盤庫要求1、一定要監(jiān)管場地的確認及落到實

12、地盤庫，了解庫存量。貨位圖是否與實際監(jiān)管場地一致。若不一致，嚴格按照合同、反租賃協(xié)議要求。實際盤庫庫存與臺賬不一致，誤差超過5%以上。立刻尋找原因，立刻更改。巡檢員一定要詳細登記。 若實際盤庫數據低于最低控貨值，臺賬數據高于最低控貨值。巡檢員必 須多次核實實際數據，一旦實際數據低于最低控貨值，必須尋找原因。監(jiān) 管員是否存在道德風險。巡檢員將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物 流部負責人。同時，詳細記錄發(fā)現(xiàn)的問題，同時要求更改。五、巡檢記錄表填寫及巡查表的填寫1、記錄相關上墻文件、盤庫數據2、記錄監(jiān)管員提出的相關問題及需求3、記錄巡檢員發(fā)現(xiàn)的問題4、規(guī)的填寫巡查表六、其他事項1、監(jiān)管點交接是否存

13、在監(jiān)交接人。2、單價、最低控貨值的調整，是否有單據及手續(xù)。若沒有手續(xù)，立刻要求 補辦相關手續(xù)。3、低于最低控貨值， 是否有繳納保證金及 提貨通知書 等手續(xù)。 若沒有， 需要及時補充手續(xù)文件。4、是否存在其他監(jiān)管公司。若存在，了解其他監(jiān)管公司的啟動時間與結束 時間。若存在，一定要嚴格黏貼標簽及監(jiān)管牌，杜絕重復質押情況。了解 其他監(jiān)管公司監(jiān)管場地。五、風險種類與防、應急預案風險種類特征描述防措施應急預案貨差風險監(jiān)管物資發(fā)生貨 差，因倉庫失竊或 者倉管員瀆職而 導致貨物短少。完善操作流程，庫貨物標記明顯，在岀入庫過 程中認真核對；倉庫保證 24小時有人值班， 夜間對場地進行巡邏，配備適當照明設施；每

14、 日作好系統(tǒng)和手工臺賬，定期盤點對賬。當出現(xiàn)貨差，立即查明原因，并 采取報案、報險等措施盡可能挽 回損失；根據事情原因，相關責 任人承擔相關責任。質權糾 紛風險質物重復質押或 者被司法機關查 封。出具質物確認時，認真查實貨物權屬證明文 件，包括貨物購銷合同、發(fā)票等；當有司法機 關工作人員出入監(jiān)管場所時， 應及時向運營主 管報告。當質權發(fā)生糾紛時，監(jiān)管員立即 向當事人岀具證明文件告知貨 物已經質押給銀行，并向運營管 理主管報告。道德風險監(jiān)管員與客戶勾 結，向其他人泄露 客戶信息。加強對監(jiān)管員的職業(yè)道德教育，制定監(jiān)管員工作紀律；實行人員定期輪換制度；運營主管不 定期地對各個項目進行抽查，了解項目操

15、作情況，預防可能出現(xiàn)的風險。對違反規(guī)定的人員進行處分，必 要時追究其法律責任。客戶經 營風險客戶經營岀現(xiàn)問 題，導致在合同結 束因為無法還清 貸款而被迫進行 處理質物。與客戶人員建立良好的關系，建立一個信息收 集的渠道；監(jiān)管過程中，監(jiān)管員應了解客戶的 生產經營狀況、貨物的周轉情況、貨物銷售情 況、客戶員工的情緒等等，從中發(fā)現(xiàn)客戶經營 中可能出現(xiàn)的問題；定期了解質押貨物的市場 行情。當客戶岀現(xiàn)經營問題時，監(jiān)管員 應立即在質押貨物存放現(xiàn)場保 證貨物的安全，對于任何危害貨 物質量和數量、重量的行為，在 警告無效后報警處理。啟動應急 場地，組織資源，轉移質物。信息系 統(tǒng)風險信息系統(tǒng)故障，如 病毒破壞、

16、故障停 機、人為疏忽等原 因，造成質物庫存 信息數據傳遞的 滯后或差錯。各個監(jiān)管項目計算機安裝防病毒軟件和防火 墻，并設定計算機的密碼和使用權限，保證計 算機的正常使用；信息系統(tǒng)采取權限管理辦 法，只有監(jiān)管員才能進行系統(tǒng)操作；只有監(jiān)管 的運營主管有權限進行信息系統(tǒng)信息的修改 和刪除，要求任何的修改和刪除都要登記臺 賬；定期收回單據，運營主管核對單據和信息當計算機或信息系統(tǒng)故障時，監(jiān) 管員及時與運營主管聯(lián)系，把信 息反饋到運營主管，由運營運制 人員進行系統(tǒng)操作，并登記臺 賬。系統(tǒng)，保證信息的一致性。消防風險消防設備故障；倉 庫重大火災，造成 運作中斷。監(jiān)管員定期檢查消防設備，如發(fā)現(xiàn)未配備消防 設

17、備或消防設備配備不足，將情況反饋到運營 主管，通過運營主管要求客戶配足相應設備； 要求客戶倉庫設置必要的警告標識，例如在儲存區(qū)設置禁煙標志、明火作業(yè)必須有明顯的警 示標志，并適當隔離防護。救火應急措施為：關閉電源，立 即報警，并立即啟動消防水泵， 打開消防栓水龍頭，打開防火卷 簾。自然災害臺風、暴雨、冰雹、 地震等。每天關注天氣預報，了解未來天氣情況；了解 客戶的應對措施，檢查客戶是否有對倉庫整 體、窗戶、門進行加固及防止進水的措施；倉 庫周邊的排水是否通暢； 倉庫周圍有無坍塌的 可能。如倉庫發(fā)生情況時，監(jiān)管員應協(xié) 助客戶進行救災，幫助將貨物轉 移到安全地點。1總則1.1目的為有效應對我司金融

18、物流業(yè)務在實施監(jiān)管過程中發(fā)生的突發(fā)情況和危機事件（以下簡稱事件），明確公司各層級在事件應急管理方面的職責， 迅速控制事態(tài)發(fā)展， 最大程度地減少業(yè)務損失，保證金融物流業(yè)務正常有序開展，特制定本預案。1.2適用圍本預案適用于金融物流業(yè)務項目的監(jiān)管過程中發(fā)生的一系列危機事件，包括但不限于客戶違約、人員傷亡、財產損失、社會穩(wěn)定等方面的事件。1.3應急預案體系應急預案體系由總部管理手冊框架下應急預案和各區(qū)域、網點公司根據實際情況制定的應急預案組成。1.4 應急工作原則各區(qū)域公司的應急預案，應按照“縱向到底、橫向到邊”的原則將應急管理職責 落實到各級崗位，具體如下：（1）統(tǒng)一領導、分級負責金融物流的應急工

19、作由公司統(tǒng)一領導， 各區(qū)域公司全面負責實施本單位的應急管 理工作。（ 2）結構完整、職責明確根據金融物流業(yè)務的特點， 建立結構完整、互相銜接、功能全面的應急反應體系， 使各級應急管理部門明確其應急任務和具體職責， 確保金融物流業(yè)務事故和突發(fā) 事件的快速處理。2 業(yè)務應急預案為有效防和控制業(yè)務風險， 各級管理人員在業(yè)務操作過程中若出現(xiàn)監(jiān)管物被外界 盜搶、強行出庫、自然災害、火災、第三方主權利、國家權力機關查封、品質改 變、監(jiān)管員傷亡及其他危及監(jiān)管業(yè)務正常操作的情況或事件 （ 統(tǒng)稱危機事件 ） 時， 根據本預案針對不同情況采取對應的處置措施， 以規(guī)避、 縮小、控制可能產生的 風險和損失。2.1 應

20、急指揮體系和職責各區(qū)域及網點公司應成立應急工作領導小組， 工作小組日常工作機構設在公司金 融物流部，由其他部協(xié)助執(zhí)行。2.1.1 金融物流部職責金融物流部承擔應急工作小組的日常工作。 負責金融物流應急工作日常運行管理 和日常接警值班工作， 及時向應急工作領導小組領導匯報事件的發(fā)生情況。 負責向上級部門匯報事件的后續(xù)報告。主要職責如下： （1）組織制定和實施金融物流的應急預案、監(jiān)督跟蹤各網點公司應急預案的實 施情況。（2）負責金融物流應急行動的指揮，決定啟動和終止金融物流業(yè)務預警應急預 案，協(xié)調應急行動。（3）負責公司應急救援能力評估、應急保障落實等工作。（4）按照報告程序，及時向上級部門報告事

21、件的發(fā)生情況；執(zhí)行上級部門對應 急處理的指示和指令。（5）組織實施應急預案的演練。2.1.2 相關部室在本預案中的職責（1）商務部（法務部）：承擔商務法律保障工作。（2）綜合部：負責本應急預案中應急物資和裝備的協(xié)調、保障工作；負責人員 傷亡的醫(yī)療保障的落實工作。2.2 風險事件圍確定2.2.1 出質人違約凡因客戶（出質人或質押人）蓄意發(fā)生強制提貨、哄搶、偷盜、轉移質物、重復質押、以次充好、以假換真、拒還貸款等行為現(xiàn)象，可能或已經造成監(jiān)管貨物損 失，危及銀行和中海利益的緊急事件均認定為客戶違約突發(fā)事件。2.2.2 不可抗力事件不可抗力是指訂立合同時不能預見， 對其發(fā)生和后果不能避免并且不能克服的

22、事 件。通常包括兩種情況： 一種是自然原因引起的， 如火災、水災、旱災、暴風雪、 地震等；另一種是社會原因引起的，如戰(zhàn)爭、罷工等。因以上原因對我司監(jiān)管業(yè) 務造成影響的事件。2.2.3 監(jiān)管員人身傷害事件在金融物流業(yè)務項目的監(jiān)管過程中發(fā)生監(jiān)管人員傷亡等情況的。2.2.4 其他事件發(fā)生第三方主權利、 國家權力機關頒布禁令或查封監(jiān)管物、 市場行情惡化及客戶 經營不善等情況的。2.3 處理及防措施2.3.1 客戶違約事件處理措施客戶違約突發(fā)事件發(fā)生后， 區(qū)域經理和相關負責人要對事件的嚴重程度作出判斷， 情節(jié)較輕、 監(jiān)管部門可以獨立處理的， 由區(qū)域經理和組長妥善處理， 并及時向公 司領導上報處理情況；

23、對項目較大、 影響嚴重的事件， 公司應立即成立現(xiàn)場應急 指揮領導小組，現(xiàn)場指揮突發(fā)事件的處理工作。流程如下：（1）信息報告?？蛻暨`約突發(fā)事件發(fā)生后，突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人（現(xiàn)場監(jiān)管人員或 巡查人員） 在突發(fā)事件現(xiàn)場必須第一時間里向公司報告情況， 所有監(jiān)管業(yè)務人員 按下列順序逐級或越級報告： 監(jiān)管員組長區(qū)域公司經理金融物流部 或（小組成員）和公司總經理，以上人員必須定期維護更新，以便讓每個監(jiān)管員 都有最新的聯(lián)系。 一旦發(fā)生突發(fā)事件， 現(xiàn)場監(jiān)管員立即通知組長， 由組長第一時 間上報公司或者違約事件處理小組任何成員。 如果按照以上順序報告的有關工作 人員不通， 必須立即越級向上一級匯報， 直至向公司分管領導

24、或總經理匯報， 并 由公司商務部、法務部相關法務人員提供操作指導建議。報告容：包括發(fā)生事件的監(jiān)管項目名稱、時間、地點、事件原因及對后果的初步判斷，區(qū) 域經理和金融物流部經理接到報告后， 應對事件的嚴重情況作出評估， 能夠獨自 解決的，應指示現(xiàn)場監(jiān)管人員進行制止，并立即趕往事故現(xiàn)場進行處理，同時， 以和書面（傳真）形式通知銀行和客戶負責人， 請其協(xié)助處理，書面通知銀行 關 于XX項目突發(fā)事件通知函（銀行）和關于XX項目突發(fā)事件通知函（客戶）， 并要求對方在回執(zhí)上簽字蓋章確認收到。 如果對方在回執(zhí)簽收問題上不配合， 要 采取發(fā)送電子（在電子中要設置成“所有發(fā)送的都要求提供閱讀回執(zhí)” ）和寄送 快遞

25、（索要收件回執(zhí)） 相結合的方式取得對方收到通知函的憑證。 在可能的情況 下，盡量派專人將通知函送達對方，當面索要回執(zhí)或進行錄音。（ 2）現(xiàn)場制止。突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人和現(xiàn)場監(jiān)管人員接到部門經理或上級領導指示 后，在確保人身安全的情況下， 應立即采取一切可能的措施控制或制止違約行為， 防止事態(tài)進一步擴大， 待相關負責人趕到現(xiàn)場， 了解詳細情況， 指導現(xiàn)場監(jiān)管人 員采取相應的措施妥善處理違約事件。（ 3）取證和保護現(xiàn)場?？蛻暨`約突發(fā)事件發(fā)生后，突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人和現(xiàn)場監(jiān)管 人員要收集相關證據， 可采取手機或相機拍照、 錄像、錄音等方式獲取有效證據， 同時，盡最大努力保護好事故現(xiàn)場。（4 ）外部求助。 對于我

26、們監(jiān)管方單方面無法處理的突發(fā)事件， 或經現(xiàn)場處理或制 止后事件仍有或已經進一部擴大趨勢的，現(xiàn)場監(jiān)管人員或相關負責人可向110或當地派出所報警， 以制止事件的進一步擴大， 無論其他人員是否報警或是警察 是否已出警在現(xiàn)場， 都要撥打報警或是前往派出所報案 （遇第三方強行出庫， 報 警時應報發(fā)生搶貨事件） ，并保存好警方的報案受理回執(zhí)；同時，建議并協(xié)助銀 行向法院申請財產保全，直至事件得到圓滿解決。（5） 過程記錄。在客戶違約突發(fā)事件處理過程中，各相關人員應隨時記錄事件的 發(fā)生、發(fā)展以及處理的詳細過程。2.3.2 不可抗力事件處理措施（ 1）初期處理過程 監(jiān)管員應及時通知金融物流業(yè)務負責人， 同時隨

27、時匯報事件的發(fā)生和進展情況并對現(xiàn)場情況進行拍照，留下相關影像資料； 金融物流業(yè)務負責人在接到監(jiān)管員的后立即向本單位領導匯報， 確定處理方案 , 并視情況決定是否選派人員到現(xiàn)場， 并視情況決定監(jiān)管員是否撤離， 并按約定及 時通知質權人； 如出質人投保了相關險種，敦促其及時通知保險公司。（2）中期處理過程 派出人員到現(xiàn)場后應收集相關資料，保留相關證據。 金融物流部門應搜集相關媒體報道的氣象、地質、水文等資料和數據 ，必要時 請有關部門出具書面材料 ,以證明此次突發(fā)事件屬不可抗力。金融物流部門協(xié)助 提供相關材料，供出質人與保險公司交涉理賠。2.3.3 人身傷害事件處理措施（1）初期處理過程 監(jiān)管員在

28、監(jiān)管點受傷，其他監(jiān)管員應根據傷情程度采取對應處理措施：局部性、外表受傷不嚴重，傷者能獨立行走的，應陪同其到附近醫(yī)院檢查治療； 受傷較重， 傷者不能獨立行走的， 應立即撥打 120 急救或協(xié)請監(jiān)管單位派車送附 近醫(yī)院檢查治療；若受傷嚴重，經 120 急救醫(yī)生現(xiàn)場判定已死亡，應立即報警。發(fā)生工傷時， 其他監(jiān)管員應及時通知分公司金融物流業(yè)務負責人， 同時隨時匯報 事故的發(fā)生和進展情況。并對現(xiàn)場情況進行拍照，留下相關影像資料； 金融物流業(yè)務負責人在接到監(jiān)管員的后立即向本單位領導匯報， 確定處理方案 , 若出現(xiàn)傷者住院治療及死亡的情況， 單位要及時選派人員到現(xiàn)場， 同時須通知傷 者家屬盡快趕到；（2）中

29、期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應收集相關資料，保留相關證據，安排治療和后事的料理。金融物流部門協(xié)同公司分管工傷的職能部門辦理相關費用報銷、 工傷鑒定、理賠 等工作。2.3.4 其他事件處理措施（1）初期處理過程監(jiān)管員應在第一時間通知金融物流部門和倉儲作業(yè)方相關負責人， 同時直接與 對方交涉，明確提出此貨物已出質給其他質權人， 監(jiān)管人為我方， 并出示租賃協(xié) 議（復印件）、質押場區(qū)示意圖、質押標簽、單據等材料證明出質的事實，要求 其等待上級領導、出質人和質權人到場解決問題；金融物流業(yè)務負責人在接到監(jiān)管員的后立即向本單位領導匯報， 確定處理方案 , 同時通知質權人和出質人， 并選派人員到現(xiàn)場， 同時通知

30、質權人， 敦促其盡快派 人員趕到現(xiàn)場； 在與國家權力機關交涉過程中，未經允許均不得簽署、接收任何文書。（2）中期處理過程被選派人員會同與質權人代表一起盡快赴現(xiàn)場進行處理， 必要時建議質權人立即 向法院申請訴前保全措施或采取其它必要措施。 到達現(xiàn)場后， 了解事件詳情， 與 相關方進行交涉，必要時采用錄音等手段搜集相關證據。2.4 善后處理2.4.1 總結報告風險事件應急處理工作結束后， 現(xiàn)場監(jiān)管人員和相關負責人應及時總結事件發(fā)生 和處理過程， 總結分析應急處理的經驗和教訓， 深刻分析事故原因， 制定類似事 件的防控措施，提出完善業(yè)務管理建議，并以書面形式報告上級公司領導。2.4.2 后期跟蹤風險

31、事件相關危險因素消除后， 必須定期跟蹤并報告客戶經營情況和項目運行情 況，避免事件的再次發(fā)生。2.4.3 歸檔備案風險事件應急處理過程形成的各種記錄和相關資料和證據， 由金融物流部按項目 分類歸檔保存，并上報公司備案。3 啟用三級溝通機制3.1 目的為了進一步加強與銀行各層面的日常交流溝通 , 同時在業(yè)務出現(xiàn)風險事件時獲取 銀行有力支持，謀求共同處理方案，促使危機事態(tài)得以盡快解決，區(qū)域、網點建 立三級溝通機制。3.2 三級溝通機制人員架構（1）辦事處級的金融物流業(yè)務負責人與支行的客戶經理（2）網點公司金融物流業(yè)務及公司負責人與支行的質押業(yè)務主管領導（3）區(qū)域公司金融物流部經理及主管領導與上級分

32、行的質押業(yè)務主管領導 以上三個層級日常溝通渠道應保持通暢，同時選擇有經驗、有法律、金融知識、 有一定管理能力的人員與銀行進行溝通， 采取定期拜訪或座談等形式， 針對業(yè)務 合作情況、 合作過程中發(fā)現(xiàn)的問題等議題及時交流信息、 交換意見，對于風險事 件形成共同面對和解決的共識并拿出具體措施和方案， 促使雙方的合作能夠健康 可持續(xù)發(fā)展。3.3 風險事件下與銀行的溝通異常情況項目的現(xiàn)場溝通逐級上報，直至阻止現(xiàn)場態(tài)勢進一步擴大。針對項目的異常情況， 我方風控人員接到現(xiàn)場通知后第一時間趕至現(xiàn)場， 啟動一 級溝通機制， 并將現(xiàn)場的情況及書面通告銀行客戶經理及業(yè)務主管， 對其施壓要 求其到現(xiàn)場處理進行處理，

33、務必保證兩方面： 一是現(xiàn)場的情況不再惡化 （例如正 在出貨的企業(yè)停止出貨） 。二是保證現(xiàn)場工作人員的安全。若是一級溝通機制不 能起到作用， 銀行方面消極處理導致現(xiàn)場缺貨情況持續(xù)惡化， 啟動二、三級溝通 機制，逐級上報，必要時建議銀行立即向法院申請訴前保全措施或采取其它必要 措施。直至現(xiàn)場態(tài)勢得以控制。3.3.2 異常情況項目的跟進處理協(xié)商處理方案，要求及時（原則上 24 小時）解決。需延期解決的，必須限期解 決，且處理方案及風險情況需逐級上報至區(qū)域本部， 由區(qū)域本部將情況如實反應 給分行，同時向總部金融物流部報備?，F(xiàn)場情況得以控制以后， 網點金融物流部負責人及業(yè)務分管領導要與支行的客戶 經理、

34、主管領導協(xié)商解決方案， 任何形式的解決方案都要求在最短時間 （原則上 24 小時）予以解決，需要延期解決的，必須限期解決，且其解決方案及項目目 前的風險情況需書面告知銀行及上級分行（同時網點公司金融物流部做好備案， 并逐級上報區(qū)域公司金融物流部及總部金融物流部） 。項目異常情況在未得以徹 底解決前， 需每天向銀行支行及分行書面匯報處理進度。 網點公司商務對金融物 流部異常情況項目的處理進度予以跟進監(jiān)督。各區(qū)域金融物流部負責人及業(yè)務分管領導， 在必要時必須約見相關分行業(yè)務主管 領導進行當面會談和協(xié)商整體解決方案及善后措施， 從分行層面推動及協(xié)調下級 支行風險項目化解措施的執(zhí)行。 涉及進入司法程序

35、的項目情況的溝通時， 區(qū)域商 務部也可派員參與會談，提供相關法律建議。3.3.3 溝通總結在進行溝通后， 相關人員應積極對溝通工作進行總結， 記錄項目中存在的問題并 限時予以解決， 在周例會進行總結討論， 對溝通中解決的問題以及市場情況進行 共享，總結溝通經驗，并根據具體的溝通容形成會議紀要或書面?zhèn)渫?。六、質物品種管理第一部分：煤（入洗原煤、洗精煤）一、保管要求：主要是露天存放 , 重點防風、防汛和防自燃：1、防風：天氣干燥遇大風就會把一些比較細小的顆粒吹走，特別是汽車碾壓過 的煤場，大風能造成虧噸， 通過灑水能有效的解決煤塵飛揚的問題， 還能起到環(huán) 保的作用；2、雨天要做好防汛工作： 下雨

36、太大的話有可能把煤炭沖走或者引起貨堆的塌方， 如果煤場沒有圍墻， 可以用裝滿煤的編織袋圍攏在煤垛的四周， 高約 1 米，能有 效地防止塌方，另外要保持排水設施暢通；3、防自燃：防止煤堆自燃現(xiàn)象的主要途徑是隔絕空氣、水份與煤碳的接觸，防 止溫度或水份過度積聚，并采取測溫、噴水等預防措施。應該強調，采用水噴淋 降溫是防止煤堆自燃的下策， 如果噴水量不足， 可能起到適得其反的作用。 另外， 有條件的話，應在煤場煤堆中布置測溫元件，以便及時控制煤堆的自燃問題。4、煤炭存儲區(qū)應盡量避免存放其他散貨，防止對其他貨物產生污染或引起煤炭 質量發(fā)生變化。二、首次盤點（一）驗收方法1、過磅：累計過磅單； 2、理論

37、換算方法：重量 =貨堆體積 *密度。3、要求出質人出具詳細的庫存表，容包括質物規(guī)格型號、重量、貨位、化驗單 等，并附上原始磅單。二）注意事項：檢尺：根據煤堆的體積，取若干個截面，分成不同的堆體，方便測量計算。按棱 臺、錐體、長方體或正方體來計算體積，盡量切割成長方體獲得。密度獲取： 可以用規(guī)則形狀的鐵制容器先稱出重量， 然后裝滿煤稱重量， 要求和 現(xiàn)場松散度大致相當，由凈重除以體積可得出密度。對于體形較大的原煤堆，如果是經過鏟車推平、碾壓，則密度會相應大的多，保 守計算一般按 1.4 的比重?？筛鶕嶋H測量情況來確定（ 1.1-1.4 噸 / 立方米之 間）。精煤堆均是自燃堆放，密度在 0.9

38、 噸/ 立方米。注釋：灰分的大小是影響原煤密度的重要原因，兩者呈正相關的關系。煤質獲取：對現(xiàn)場堆積的煤炭進行取樣化驗， 取樣不低于 5 個點，深度要求不低 于 0.5 米，將各點取得的煤樣摻均勻后取出一份進行化驗， 可以得到水分、 灰分 和揮發(fā)分等指標。重量確定： 根據測得的體積乘以密度得出重量后扣除所含水分， 最后根據堆積的 規(guī)則程度打 8.5 9.5 折作為實際重量。精煤的扣水公式：重量 * （1-化驗水分 +7）三、日常監(jiān)管（一）入庫監(jiān)管 1、驗收方法A、現(xiàn)場監(jiān)管員對出質人每天提供的進出庫日報表（應核對原始入庫單據）和現(xiàn) 場入庫貨物核對后， 按孰低原則確定入庫量按確定的入庫量作為入賬的依

39、據， 由 出質人授權人填寫貨物入庫質押申請 / 批準單并簽章，現(xiàn)場監(jiān)管員簽章確認 并保存。B、外購精煤入庫，原則上要做扣水處理，適用上述扣水公式。C、監(jiān)管現(xiàn)場有洗煤生產線的洗精煤入庫量為入洗原煤消耗量乘以出煤率來計算。 出煤率根據原煤的質量確定，一般在 50%-65%之間。質量的確定，由入洗原煤的 灰分指標來把握。D現(xiàn)場監(jiān)管員根據貨物入庫質押申請/批準單記帳，表明入庫貨物從此成為 質物，進入監(jiān)管狀態(tài)。（二）解除監(jiān)管、出庫1、出質人是生產企業(yè)的質押物出庫數確定：A、原煤以實際減少量、出庫量（核對磅單）或皮帶秤讀數（皮帶裝車，原煤入 洗）作為入賬依據，現(xiàn)場監(jiān)管員核對原始單據或現(xiàn)場存貨后確認。B、精

40、煤的出庫量為電子磅讀數（汽車過磅單）或裝車量（火運軌道衡計量單） 或消耗量（焦化廠適用，有皮帶秤的以皮帶秤讀數為準， 可以參考焦爐的裝料數） 。C、精煤入庫時，或盤點時做過扣水處理的，較大規(guī)模出庫時原則上也做扣水處 理，避免出入庫口徑不一致，導致的統(tǒng)計數據偏差。2、出質人是貿易企業(yè)的，質物出庫時查看銷售合同記載的供貨量，監(jiān)管員應核 對出庫磅單，并核對現(xiàn)場存貨減少情況，確定最終實際出庫量，大規(guī)模出庫時， 必要重新檢尺確定。3、質物出庫，出質人應填寫 質物解除質押申請 /批準單,并向我方提供進出庫 日報表。（三）日常盤點1、盤點要求及周期現(xiàn)場監(jiān)管員每天根據質物臺賬對質物按比例抽查盤點或全部盤點確定

41、庫存量， 至 少每周兩次全部盤點并填寫現(xiàn)場檢尺記錄計算表 。發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場存貨和賬面價值 有較大出入的，應及時調賬，并通知監(jiān)管部，解決相應問題。2、計量方法參照初始盤點，特殊的另行要求。（四）日常現(xiàn)場巡查注意事項1、檢尺2、查看賬目，核對一周、半月或一個月的進出量是否平衡，結合檢尺結果判斷 庫存質押物的增減變化程度。3、檢查原始出入庫單據的完善性和現(xiàn)場質押標簽的有效性。（五）監(jiān)管物數量盈虧的處理日常盤點中誤差超出 5時及時通知出質人共同核實，與出質人協(xié)商處理。（六）如何進行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應用）現(xiàn)場監(jiān)管員應根據監(jiān)管現(xiàn)場質押物存放情況制作貨位平面圖，可分為固定貨位、 移動貨位，并根據變

42、化情況實時改變。四、是否需要上保險要求上保險 : 基本險。五、質押操作部應配備的工具和勞保用品 卷尺、雨靴、雨衣、手電和臺秤等。六、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法。由于監(jiān)管方在確定原始數量的保守，往往導致監(jiān)管賬目的數量比實際庫存要低。 在發(fā)生較大規(guī)模出庫時，一定要重新檢尺來核定庫存。由原煤到精煤的過程，發(fā)現(xiàn)出精煤量和消耗原煤量不匹配時，應及時取樣化驗， 并告知質權人結果，以提示風險。七、相關知識1、煤的品種：按用途分為電煤、動力煤和洗精煤A、電煤或動力煤，為電廠或大型制造企業(yè)用煤，一般關注的指標為發(fā)熱量、揮 發(fā)份、硫份等，特別是發(fā)熱量易受季節(jié)影響，該指標呈下降趨勢；本操作規(guī)未涉 及該品種，

43、 但同樣適用； 貿易商的存貨由于以次充好的問題， 原則上不能作為質 押物；B、洗精煤是焦化廠或鋼廠用原料、燃料，一般考察粘結指數、灰分、揮發(fā)份、含硫、 Y 值等指標，并影響其銷售價格；C、焦炭是焦化廠產品，冶金用或工業(yè)制氣用，其原料為精煤，大致 1.3噸精煤 能出 1 噸焦炭，煤質差的耗費更多。一般考察其固定碳、揮發(fā)、含硫等指標，密 度較低，在 0.8 噸/ 立方米。2、煤堆自燃的影響因素（1）化學成份的影響煤中含有硫份， 硫在一定溫度下化學性質發(fā)生變化， 生成氧化硫， 氧化硫遇水生 成稀硫酸，其反應過程為放熱過程，提高了煤堆中的溫度。（2）氧氣的影響在各種光、 熱、雨水等自然力的作用下， 煤

44、炭表面與大氣中的氧氣接觸后發(fā)生氧 化分解與碎裂，并放出熱量，同時形成新的表面，新表面又再次氧化，如此反復 循環(huán)，導致煤堆溫度不斷上升，逐漸達到自燃的溫度。3）水份影響 煤堆中一定量的水份促使煤中的各種反應的進行， 如硫份的酸化， 產生的熱量又 加快了氧化反應過程，加劇了煤的自燃。（ 4）氣溫氣壓的影響經驗表明， 煤堆的自燃經常發(fā)生在秋后大氣溫度下降時， 此季節(jié)大氣密度比煤堆 的空氣密度大，因此，滲入煤堆的空氣量增大，導致自燃加劇。一般來說，大氣 溫度降低，密度變大，滲入煤堆的新鮮空氣量增加， 煤堆的自燃加快， 反之亦然。3、防止煤堆自燃的措施防止煤堆自燃現(xiàn)象的主要途徑是隔絕空氣、 水份與煤碳的

45、接觸， 防止溫度或水份 過度積聚，并采取測溫、噴水等預防措施。（1）堆煤的方位 由于我國地理位于北半球， 照在頂空時偏南， 因此，煤堆的方向以南北方向取長 為好，以減少的直接照射。地理條件好的電廠，煤場應布置在小山丘的北側。（2）堆煤的場地煤堆的場地以水泥地面最為理想， 地面不宜鋪墊空隙度較大的爐渣等物， 以防空 氣由此進入煤堆而增加自燃的危險。 場地四周應設有排水溝與煤泥沉淀池， 以便 排除積水及回收煤泥。 煤堆的地勢最好比四周稍高一些， 以保證排水的通暢， 減 少水量積聚。（3）堆煤的方式 盡量在較低的溫度下貯存煤炭，避開中午烈日下進行堆煤，以減少熱量的攜帶。 塊煤、粉煤混在一起的煤堆，

46、由于煤堆里面即有相當多的空氣可以把煤氧化， 空 氣又不能暢通，所以氧化時產生的熱量就容易積聚在煤堆里而使溫度迅速升高， 因此，塊煤和粉煤以分開貯存為宜。 粉煤單獨貯存時可以用推土機一層一層地壓 緊，盡量減少煤堆里的空氣，這樣也就不易引起自燃。（4）堆煤的形狀煤堆形狀以屋脊式為佳，以減少照射及雨水滲入。堆煤角度控制在4045,頂部平齊。煤堆的高度一般不超過 6 m煤堆過高，一旦發(fā)生自燃，很難進行倒堆 或噴水處理。5）堆放的時間 煤堆的存放時間應根據煤質牌號而定， 一般無煙煤和貧煤的存放時間可稍長一些， 但以不超過 4 個月為宜。長焰煤、不粘煤、弱粘煤和褐煤的堆存時間以不超過一 個月為宜。（6）煤

47、堆的維護 煤堆部分采煤后， 應避免煤堆頂部出現(xiàn)凹陷的面積過大， 以減少雨水的聚積及的 照射。長期未用的煤堆，有條件的話，煤堆上可鋪放一層粘土，在夏季也可在煤 堆上噴灑一層石灰水以減少煤堆的吸熱。（7）其它煤堆旁應布置足夠的水噴淋裝置， 以便煤堆自燃或表面溫度異常上升時降溫， 水 噴淋系統(tǒng)用水可采用電廠處理后的工業(yè)廢水， 以節(jié)約水資源。 應該強調， 采用水 噴淋降溫是防止煤堆自燃的下策，如果噴水量不足，可能起到適得其反的作用。 另外，有條件的話，應在煤場煤堆中布置測溫元件，以便及時控制煤第二部分：焦炭一、保管要求焦炭：一固體燃料，質硬，多孔，發(fā)熱量高。（1）防干燥，天氣太干燥風一吹就會把一些細小

48、的焦炭吹走。堆放焦炭的場地 最好在四周用專用的隔離網封閉。（2）防汛，雨天特別是夏天要做好防汛工作，下雨太大可能把焦炭沖走或引起 貨堆塌方。（3）按產地、品名堆存，不得與其他貨物混存。（4）裝卸、搬運、堆放過程中不得碾壓，以防影響焦炭品質。（ 5）注意防火。（6）焦炭庫存應是動態(tài)的，體積大的焦炭垛如長期不出，其揮發(fā)份數值變低， 質量發(fā)生變化。7）注意選擇自然通風良好， 地形平坦， 地基堅實，地面干燥，周圍排水良好，防止雨水沖淋流失和自然破碎、損耗。儲存產地水泥地面最佳 二、首次盤點將監(jiān)管場區(qū)劃分出貨位， 并且制作中儲股份質押貨物貨位平面示意圖， 質押監(jiān)管 員應在質物的適當位置擺放質押標識。（一

49、）驗收方法焦炭屬于散貨，驗收及盤點主要采取理論換算 （即打方 ）的方式加以驗證。重量 = 體積 *密度高度的測量： 直接測量貨垛的高度； 通過斜高的長度測直高 （測量斜高時底 角應保持 45度，測出 45度斜高后除以根號 2即為貨垛的直高；測量斜高時底角 應保持 30度，測出 30度斜高后除以 2 即為貨垛的直高等方法） 。體積的測量：如貨垛型相對規(guī)則，可根據形狀按相應的體積計算公式計算體積。 如貨垛垛型不規(guī)則， 可按切割、 填補的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型 （如 長方體、錐體等）再計算體積。密度的測量： 把一個標準量器裝滿焦炭， 要求頂部的焦炭要裝平整， 貨場焦炭的 松散度要與標準量器

50、上用于計算密度的焦炭松散度相同。 首先將標準量器的體積 算出，然后再將裝有焦炭的標準量器過磅， 最后將過磅重量減去標準量器自身重 量算出焦炭的凈重除以標準量器的體積即可得出焦炭的密度。 與出質人提供的該 品種的密度值進行比對， 在誤差圍， 按出質人提供的該品種的密度值計算。 在誤 差圍外，以實際測量計算為準。（二）注意事項1、質押操作部留存密度測量記錄及結果。2、打尺的尺度盡量符合實際情況。3、根據出質人出具的反映擬質押焦炭庫存的報表，進行現(xiàn)場打方盤點驗收時， 留下現(xiàn)場打方盤點記錄表和現(xiàn)場貨垛的照片一并存檔。4、打方會有一定的誤差，一般對打方結果再打八折至九五折，打折后的結果與 出質人提供的報

51、表數據比較， 在一定誤差圍， 采用出質人提供的報表數； 超出誤 差圍，則以孰低為準。在確定初始重量后，由出質人提供反擔保書。5、建議隨機選定貨垛幾個位置用挖掘機挖開看看貨垛里面是不是和外面的一樣 或親自接新貨后再進行盤點。6、如果銀行在相關指令上明確密度，則可采用銀行密度（據實際情況決定是否 保留此條）。7、貨垛堆密度的取值圍為一般集中在 0.5-0.8 噸/ 立方米。8、監(jiān)管員上垛注意安全。（三）企業(yè)應提供哪些資料證明監(jiān)管物數量和品質1、反映擬質押焦炭庫存的報表，主要容包括品名、重量等2、焦炭化驗報告或化驗單。3、購貨合同或發(fā)票（根據實際情況決定是否所要此單據） 。（四）監(jiān)管員按照質押操作部

52、下發(fā)的質物品種、價格、最低價值通知書的要 求控制質物最低控貨價值 （量）和質物品種， 并根據現(xiàn)場打方盤點驗證所確定的 結果和貨物入庫質押申請 / 批準單記帳，出質完成。三、日常監(jiān)管（一）入庫監(jiān)管1、驗收方法1）根據入庫的焦炭的產地，到現(xiàn)場查看其具體貨位并進行實際打方計算其入庫 重量并與出質人提供的相關入庫單據所標明重量進行比較， 看差距在合理圍， 如 超出合理圍要與出質人進行溝通。2）如出質人能夠配合提供磅單明細匯總表，對入庫情況可采用下面方法進行復 核：每天在不同的時段對入庫過磅車輛進行登記，填寫車輛記錄表 ，容包括 時間、車號、毛重等。第二天用車輛記錄表 與取得的上一天的磅單進行核對， 檢

53、驗所記錄的信息是否在磅單匯總明細中體現(xiàn)。 如出質人不同意進入磅房查看重 量，可向送貨司機詢問。2、注意事項1）用車輛登記表復核入庫時，應隨機選擇不同時段來檢驗，防止出質人掌 握我方抽查規(guī)律，弄虛作假。2）如果抽查結果與出質人提供的磅碼單明細匯總表相對應容一致，且磅碼單明 細匯總表所示重量與出質人提供的相關報表中入庫重量一致， 則可將此報表中入 庫重量作為前一天的入庫數。3）實際貨垛所反映的入庫信息與入庫單上的信息是否相符。4）裝卸、堆垛作業(yè)結束后，要對儲存區(qū)進行徹底檢查，排除異常情況。5）焦炭入庫前要進行認真檢查其外觀，如發(fā)現(xiàn)異狀，要及時處理。6）新堆的垛，在二十四小時要加強巡回檢查。3、堆碼

54、要求1）焦炭應按品名、產地進行堆碼。2）庫貨垛之間應留出必要的通道。3）貨垛之間應留有車輛裝卸的空間。4）監(jiān)管區(qū)域原則上只能存放質物，如需存放其他貨物必須獲得監(jiān)管方的同意。 監(jiān)管物資與非監(jiān)管物資應區(qū)分存放， 監(jiān)管物資要有明顯質押標識或標簽， 以區(qū)別于非監(jiān)管物資 5）焦炭在裝卸堆碼時不得碾壓，以防影響焦炭品質。4、出質人應提供的單據（1） 入庫磅單或入庫磅單明細表或入庫單或進銷存日報表；（2） 化驗（報告）單。5、岀質人配合填寫的單據貨物入庫質押申請 / 批準單，并加蓋預留印鑒。6、監(jiān)管員將貨物入庫質押申請 / 批準單與出質人提供的相關入庫單據進行核 對無誤后，根據貨物入庫質押申請 / 批準單進

55、行記賬。（二）解除監(jiān)管、出庫1、事前控貨措施 生產企業(yè)：由于是連續(xù)投料，不能做到事前控制，但可通過以下措施起到事前 控制的作用。a. 填寫質物日控貨通知單；b. 加大盤點頻次，工作量許可的情況下每日全部盤點；c. 填寫質物解除質押出庫申請 /批準表。d. 跟蹤出質人一段時間的每日出庫量， 警戒線的設置可設為底線之上加 3-5 天的 出庫量，留有緩沖時間和庫存量。 貿易企業(yè)：a. 在出質人提供的相關出庫單據上簽字后放貨（此單據根據實際事前控貨情況， 決定是否使用此單據）；b. 加大盤點頻次，工作量許可的情況下每日全部盤點；c. 填寫質物解除質押出庫申請 / 批準表；d. 填寫質物日控貨通知單（此

56、單據根據實際事前控貨情況， 決定是否使用此 單據）。2、出質人提供的單據出庫單（貿易企業(yè)）或消耗日報表或進消存日報表3、出質人配合填寫的單據質物解除質押出庫申請 / 批準表、質物日控貨通知單 。4、其他1）有的出質人焦炭出庫數據是通過讀數器讀數獲取的，可通過讀數器讀數來復 核出質人的焦炭出庫情況。 但安裝讀數器的地方， 一般環(huán)境比較惡劣， 可根據實 際情況決定是否采用用此方法。2）可通過現(xiàn)場打方來驗證其出庫量。（三）日常盤點1、盤點要求及周期由于打方本身會存在誤差， 要求打方時尺度盡量符合實際情況， 減少人為因素造 成的誤差。盤點周期每日一次。如確實貨物較多，工作量大，每天抽查盤點貨垛 的圍應是出質人提供報表所對應質物品種所涉及所有貨垛， 但應最長一周集中盤 點一次。根據實際盤點情況制作監(jiān)管物貨位示意圖， 同時應有測量的尺寸和計算過程， 有 明確的打方的重量。2、計量方法 1）貿易企業(yè)：過磅為記賬依據，用理論換算進行復核。2）生產企業(yè)：過磅為入庫的計賬依據，以讀數器讀數或產量倒算原料的消耗量 為出庫的記賬依據，用理論換算進行復核。