“決勝ⅩⅩ”郵政金融業(yè)務跨年度競賽活動方案

1、“決勝”郵政金融業(yè)務跨年度競賽活動 為迎接跨賽，局制定了詳實的活動方案，成立了專門的跨賽領(lǐng)導小組、競賽時間與市局同步、參賽對象為31個郵政支局。下面我從跨賽辦法、資源配備、項目推動以及關(guān)鍵節(jié)點安排四個方面來詳細闡述局的跨賽活動方案。1、 跨賽辦法 辦法主要包括競賽指標、目標責任考核、競賽辦法競賽要求。 1、競賽指標跨年度競賽期內(nèi)，全局實現(xiàn)：（一）金融總資產(chǎn)凈增必成8.25億元，力爭8.70億元(不含2014年第4季度新單保費)，其中：儲蓄存款有效月均余額凈增5.2億元，力爭5.5億元；年一季度新單保費完成2.55億元（其中年一季度中郵保險新單保費新增5000萬、含中郵期繳300萬），力爭2.7

2、0億元；理財業(yè)務量新增5000萬元。指標說明：新增金融總資產(chǎn)=累計凈增有效月均余額+新單保費量+新增理財業(yè)務量；月平均余額凈增額=年3月份有效月均余額-2014年9月份有效月均余額；理財類業(yè)務中人民幣理財及“日月鑫”產(chǎn)品按照保有量增量、國債按照銷量、基金按有效基金銷量統(tǒng)計。余額及理財業(yè)務發(fā)展指標均以9月底為基數(shù)。說明：儲蓄存款有效凈增額：有效余額指一年定期及以下存款余額（兩年期按0.5、三年期五年期不算余額、無營銷費用）。（2） 交易提升目標 1、新增有效綠卡3.6萬張（零余額卡、未激活卡不納入統(tǒng)計，其中未激活卡延后一個月考核）。 2、新增有效電子銀行用戶（含個人網(wǎng)銀和手機銀行，未激活用戶不納

3、入統(tǒng)計）1.2萬戶。3、電子渠道交易替代率提升目標：2014年第四季度同比提升5%，年第一季度同比提升2%。（三）客戶提升目標1、年3月末，萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)占比、萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶資產(chǎn)占比較2014年9月末分別提升0.75%、0.95%。2、年3月末，持有三種以上金融產(chǎn)品（指儲蓄（不分儲種）、保險、基金、基金、國債、人民幣理財、代收業(yè)務、電子銀行）的客戶數(shù)占比較2014年9月末提升1.5%。 2、目標責任考核各支局負責人繳納目標責任金6000（一類）、5000（二類）、4000（三、四類）元，責任金與跨年賽金融總資產(chǎn)目標掛鉤，其中金融總資產(chǎn)40%，余額30%，保險30%，單項業(yè)務完成必成指標按

4、1：1返還，完成力爭指標按1：1.5返還；未完成金融總資產(chǎn)新增必成目標的單位，則考核對應的責任金,其余單項獎勵減半發(fā)放。 4月末金融總資產(chǎn)凈增低于必成目標的90%單位，負責人取消獎勵資格，并按風險抵押金總額的50%進行考核。 3、競賽辦法 （一）達標獎：1、余額超越獎：完成余額分解計劃的單位按凈增余額絕對值的大小進行分檔獎勵。完成1000萬以下的獎勵1000元，每100萬元為一檔，每檔獎勵金額100元（上不封頂）。 2、保險發(fā)展獎：完成保險分解指標的單位按保險銷售額絕對值的大小進行分檔獎勵。完成700萬以下的獎勵1000元，700萬以上每凈增200萬獎勵300元，以此類推，上不封頂。3、理財發(fā)

5、展獎：競賽期末完成理財業(yè)務分解計劃的參賽單位即可獲獎，獎勵標準：1000元。 4、中郵推進獎：競賽期末完成中郵分解計劃的參賽單位即可獲獎，獎勵標準：1500元（須完成中郵期繳目標）。 （二）爭先獎評獎辦法：競賽期末以參賽單位加權(quán)得分的排名作為該獎項的考核依據(jù)，前十名獲獎,獎勵金額達22500。（三）結(jié)構(gòu)優(yōu)化獎1、支付結(jié)算業(yè)務發(fā)展獎： 評獎辦法：競賽期末，參賽單位加權(quán)得分前十名獎勵，另完成電子渠道類產(chǎn)品的單位均可獲獎（獎項不可兼得），獎勵金額最低達22500。2、 客戶提升獎：競賽期末參賽單位完成兩項及以上客戶提升目標的單位，即可獲獎。 分配要求：負責人根據(jù)員工營銷業(yè)績進行二次分配，支局負責人與

6、員工分配比例為不超過3：7。4、競賽要求主要有以下三點：1、加強領(lǐng)導，精心組織，通過走訪宣傳早動員、早發(fā)動，充分調(diào)動全員積極性,咬定目標不放松，確保完成各項競賽目標。 2、營造氛圍，提前維系，各單位提前做好跨賽的廳堂氛圍營造,分析市場，找準目標，因地制宜開展各項營銷活動。3、合規(guī)經(jīng)營，健康發(fā)展，加強資金管理，確保資金安全。規(guī)范保險理財業(yè)務的銷售行為。二、資源配備局提供整套的營銷費用方案、積分方案、走訪方案、宣傳方案，前置部分營銷費用到各支局，分批下發(fā)宣傳品到支局，目前第一批宣傳品（無紡布袋、充電寶、羊毛被）已經(jīng)下發(fā)到支局，具體營銷方案如下： 1、營銷費用方案 （一）、個人儲蓄業(yè)務方面： 1、保

7、底營銷費用：以各支局跨賽期間定期一年到期數(shù)的萬分之五配置保底營銷費用。 2、月凈增營銷費用：以當月余額凈增及余額累計完成進度情況核發(fā)凈增獎。完成余額累計進度，且完成當月余額凈增計劃的，活期凈增按55元/萬，定期凈增按40元/萬核發(fā)，超當月計劃部分加發(fā)5元/萬；未完成當月余額計劃的但有凈增的，活期按45元/萬，定期按25元/萬核發(fā)。未完成余額累計進度，但完成當月余額計劃的，活期凈增按45元/萬，定期凈增按30元/萬核發(fā)，超當月計劃部分加發(fā)5元/萬；未完成當月余額計劃的但有凈增的，活期按40元/萬，定期按20元/萬核發(fā)。當月余額負增長的，則負增長部分活期按25元/萬，定期按15元/萬扣獎。以上營銷

8、費用配備的前提是：明年4月末要保住跨賽必成指標的90%，5月末要保住80%。 營銷費用的形成及配置使用規(guī)定： 預計年可形成利差收入6000萬，按照收入的7%配置全年營銷費用計420萬，上級統(tǒng)一規(guī)定80%計340萬用于跨賽一階段及二階段，局2014-年跨賽新增余額必成指標為5.2億，按35%的活期則為1.8億，65%的定期為3.4億，營銷費用跨賽期間為活期55元/萬則新增活期費用99萬，定期40元每萬新增定期費用136萬，跨賽期間一年期到期數(shù)字約為9億，保底按萬分之五配置為45萬，累計為：99+136+45=280萬，中間業(yè)務（IC卡3.6萬張*2=7.2萬；電子銀行1.2萬戶*3=3.6萬)酬

9、金為10.8萬,合計290.8萬,預留50萬用于賽中賽及跨賽獎勵;340萬的總費用中50%計170萬用于統(tǒng)購宣傳品，目前已和揚州市局第一批要數(shù)545400元，局自購449800元，第二批要數(shù)約704800元。另50%中的一半計85萬根據(jù)支局余額發(fā)展實績發(fā)放現(xiàn)金到支局用于其他方式的客戶維系，支局憑正式發(fā)票到計財報支，另一半85萬由市場部和金融業(yè)務局管控，用于各支局防下滑等費用，不得用于職工發(fā)放。 （二）、保險、理財類：保險業(yè)務：保險業(yè)務月度酬金標準按每萬元標保形成收入的25%配置，折算后標準保費100元/萬發(fā)放。支局月度保險酬金分配比例為：支局長10%，經(jīng)辦人50%，客戶積分30%，團隊推動及理

10、賠10%?；稹⒗碡敭a(chǎn)品：（1） 按2013年8月底“日月鑫”資金保有量為基數(shù)，新增“日月鑫”理財按3配置。（2） 理財類業(yè)務中人民幣理財、國債、基金產(chǎn)品按8月底為基數(shù)，新增部分按1.5配置。 注：“日月鑫”產(chǎn)品按保有量增量、國債按銷量、基金按有效基金銷量計算。 （三）、其他業(yè)務IC卡發(fā)放：以各支局每月發(fā)放的有效IC卡的張數(shù)為統(tǒng)計數(shù)據(jù)，按2元/張配置營銷費用，完成指標的按2元/張獎勵，超指標部分按3元/張獎勵（零元卡、未激活卡不計發(fā)營銷費用）。 代發(fā)工資：對發(fā)展的代發(fā)工資戶按2元/戶配置營銷費用。 電子銀行：對發(fā)展的電子銀行戶按2元/戶配置營銷費用，完成指標的按3元/戶進行獎勵（新增的電子銀行

11、必須有效，要激活使用）。 商易通: 新增有效商易每月至少交易一次以上且卡均余額達1-3萬元按50元/部配置，卡均余額達3萬元（含）以上按80元/部配置（未激活的或卡均余額低于萬元以下不計算營銷費用）。2、積分方案 從9月1日起，客戶前來郵政儲蓄網(wǎng)點辦理業(yè)務均可參加積分有禮活動。在9月1日前客戶的原有積分可累加計入本次積分活動。主要計分標準如下：1、定期存款（一年期及以下）：以5000元為單位，每5000元積5分。2、福農(nóng)卡存款：以500元為單位，每500元積2分（最高6分，每月限一次）。3、新開卡“開辦一戶金額在500元以上有效卡積5分（每人限2張）。4、電子銀行業(yè)務：開通手機銀行或網(wǎng)銀業(yè)務積

12、5分。5、保險躉交業(yè)務：以5000元為單位，每5000元積10分保險年限。6、保險期交業(yè)務：以1000元為單位，每1000元積20分。 網(wǎng)點統(tǒng)一配置禮品兌付相應積分。 3、走訪方案 金融業(yè)務局編訂了走訪話術(shù)集、客戶信息采集表、走訪物料準備表、具體的走訪時間定在跨年賽期間，尤其在春節(jié)前后，走訪對象為： （1）5萬元以上優(yōu)質(zhì)存量大客戶、老客戶。 （2）2萬元以上疑似流失客戶。 （3）打工返鄉(xiāng)族。 （4）其他金融單位可以爭取過來的儲蓄客戶。 （5）新增客戶的回訪。 根據(jù)市局下發(fā)的數(shù)據(jù)整理下發(fā)各支局，要求支局分類、分群、分時段、針對性進行走訪，要求走實、走準、走好，并且及時進入積分系統(tǒng)對市局錄入的數(shù)據(jù)

13、進行核對、完善。4、宣傳方案全局統(tǒng)一宣傳口徑，并且制定15條宣傳標語，通過支局自行書寫與局定制相結(jié)合進行開展。宣傳方式主要有：海報貼起來；喇叭響起來；彩旗飄起來；橫幅拉起來；折頁送起來；展板樹出來；禮品展出來及支局其他新穎的方式。支局氛圍營造主要效仿轉(zhuǎn)型網(wǎng)點的布置方法，超市式的引導，在客戶視力范圍內(nèi)利用網(wǎng)點LED屏、橫幅、展板、音響、廳堂布置等多種形式形成發(fā)展合力，為跨賽營造良好的宣傳氛圍。5、 督導機制局明確了專門的四級督導機制（1）局領(lǐng)導：負責對掛鉤片區(qū)的走訪活動進行指導、協(xié)調(diào)及進度督查。（2）掛鉤部室：負責網(wǎng)點走訪活動的具體組織落實、進度督查匯總。（3）金融業(yè)務局：負責網(wǎng)點走訪數(shù)據(jù)匯總，

14、并協(xié)助做好督查工作。（4）轉(zhuǎn)型大使：網(wǎng)點負責人：負責每日走訪線路的安排，根據(jù)安排負責具體走訪工作。成立了專人員保障機制人員分工機制質(zhì)量問責機制局領(lǐng)導分片掛鉤督導，每個掛鉤部室掛鉤5-7個網(wǎng)點。督查評測機制為強化督查力量，從跨賽活動開展期間，都將從部室、金融業(yè)務局抽調(diào)人員充實到網(wǎng)點，確保每個網(wǎng)點都有一名駐點人員。要求每個走訪小組每天走訪量不得低于30戶，并制訂了相應的獎懲考核措施。（1）掛鉤部室對掛鉤片區(qū)的走訪質(zhì)量負總責。（2）金融業(yè)務局、網(wǎng)點負責人對網(wǎng)點的走訪質(zhì)量負總責。（3）網(wǎng)點理財經(jīng)理：對包片的村組走訪質(zhì)量負總責確保走訪覆蓋面和走訪質(zhì)量，活動領(lǐng)導小組下設(shè)的評測組采取實地與電話兩種方式進行抽

15、樣調(diào)查，抽查面不低于當?shù)鼐用窨倯魯?shù)的3%，抽查側(cè)重于三個方面的內(nèi)容：一是有沒有郵政人員上門拜訪宣傳；二是有沒有贈送年畫或打電話；三是知不知道到郵局存款的相關(guān)政策信息。三、項目推動 項目推動主要集中 一、秋糧收儲工作，根據(jù)下發(fā)的特色農(nóng)業(yè)收儲競賽通知，對具體的工作內(nèi)容進行安排，統(tǒng)籌各支局秋糧攬儲標準。 二、代發(fā)工資，主要針對建制鄉(xiāng)鎮(zhèn)小微企業(yè)代發(fā)，城區(qū)沿街商鋪門面店、土地補償款（復墾還田、土地征用）、拆遷款（園區(qū)建設(shè)、城區(qū)清水河工程，其他重要交通道路建設(shè)）等。 三、福農(nóng)卡發(fā)展要求根據(jù)全年發(fā)展的文件進行指標倒逼要求結(jié)合走千訪萬進行政策宣傳，或者與供電部門對接，確保加辦量的提升。 四、商易通布放以鄉(xiāng)鎮(zhèn)商鋪、超市以及資金往來頻繁的小微企業(yè)為主要切入點，結(jié)合跨賽走訪活動，進行一對一重點宣傳，形成相對固定的活期余額規(guī)模，助推余額規(guī)模的發(fā)展。 五、由金融業(yè)務局成員進行具體項目督導，采取支局計劃安排檢查、電訪客戶、查詢支局記錄信息、實地陪同項目開展等方式與各支局一同助推項目的開展。六、統(tǒng)籌四個階段，具體的時間節(jié)點重點工作安排如下表時 間