商法書(shū)上案例分析及答案講課講稿

1、學(xué)習(xí) 好資料證券法票據(jù)法書(shū)上案列及答案案例分析 1丁某在某證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶從事證券投資。某日丁某發(fā)出以10元價(jià)格賣(mài)出本賬戶A公司月票1000股的指令，但由于該營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)交易員小王操作不慎，將丁某賣(mài)出指令敲成買(mǎi)入，以每股10 元的價(jià)格為丁某購(gòu)入A公司股票1000股，當(dāng)日該股票收盤(pán)價(jià)10.20元.并且由于丁某賬面 資金不足 , 小王向營(yíng)業(yè)部經(jīng)理匯報(bào)后 , 給丁某透支了營(yíng)業(yè)部其他客戶保證金3000元，次日該股即下跌開(kāi)盤(pán)價(jià)為9.80 元, 最高價(jià)為 10.18 元, 收盤(pán)價(jià)為 9.75 元,交易員小王在10.15元賣(mài)出1000股A公司股票后，將透支的3000元?dú)w還。當(dāng)日丁某發(fā)現(xiàn) 這件事，即提出索

2、賠。（ 1）該案中小王有哪些違反證券法的行為 , 小王應(yīng)直接承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任嗎 ? 為什么？答：小王由于工作不慎給客戶進(jìn)行了誤操作, 違反謹(jǐn)慎原則。小王擅自動(dòng)用客戶證券帳號(hào)買(mǎi)賣(mài)股票， 違反客戶指令權(quán)威性原則。在此情況下違規(guī)為客戶融資. 小王雖向營(yíng)業(yè)部經(jīng)理作了回報(bào), 但我國(guó)證券公司目前不允許開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。 小王和營(yíng)業(yè)部經(jīng)理明知故犯。 小王應(yīng)直接承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（ 2） 丁某應(yīng)向誰(shuí)索賠? 從證券法 角度看 , 他的索賠依據(jù)是什么 ？答：丁某應(yīng)向證券公司索賠。索賠依據(jù)是我國(guó)證券法規(guī)定證券公司必需按照客戶意愿開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 證券公司作為法人組織， 丁某和證券公司代理關(guān)系 . 證券公司 ( 小王

3、在內(nèi) 應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。更多精品文檔學(xué)習(xí) 好資料2.A 公司為我國(guó)境內(nèi)上市公司，已發(fā)行股份為 1 億股，假設(shè)在本案發(fā)生過(guò)程中A公司股本總額沒(méi)有發(fā)生變化。B公司為我國(guó)境內(nèi)一家有限責(zé)任公司， B 公司通過(guò)證券交易所的證券交易，逐步購(gòu)買(mǎi) A 公司的股票。請(qǐng)依據(jù)以下事實(shí)，依照證券法的規(guī)定，回答相關(guān)問(wèn)題：(1) B公司持有A公司500萬(wàn)股時(shí)，應(yīng)遵守什么行為規(guī)范？(2)當(dāng)B公司通過(guò)證券交易所的證券交易，持有A公司3000萬(wàn)股時(shí)，若 B 公司欲繼續(xù)收購(gòu) A 公司股份，應(yīng)該怎么做？( 3) 當(dāng)收購(gòu)要約的期限屆滿，B 公司持有 A 公司已發(fā)行股份的多少，A公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止上市？問(wèn)題 1：根據(jù)有關(guān)法規(guī)的規(guī)

4、定，必須馬上通知該上市公司、證券交易所和證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)， 在證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的報(bào)刊上進(jìn)行公告，并且履行有關(guān)法律規(guī)定的義務(wù)。問(wèn)題 2： 我國(guó)證券法規(guī)定，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的30時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)要約。問(wèn)題3：我國(guó)證券法規(guī)定，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)公司的股份數(shù)達(dá)到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止上市交易 。3. 甲市一個(gè)建筑公司因?yàn)榛üこ藤Y金不足， 后期工程無(wú)法完成， 欲向該市工商銀行申請(qǐng)貸款600萬(wàn)元， 但是該市工商銀行資金困難， 無(wú)法出貨， 乙市一家百貨商場(chǎng)經(jīng)理聞知， 提

5、出本市銀行可以幫助解決資金問(wèn)題。于是， 建筑公司經(jīng)理、工商銀行行長(zhǎng)以及信貨科長(zhǎng)一行數(shù)人趕到乙市， 更多精品文檔學(xué)習(xí) 好資料約見(jiàn)該市工商銀行行長(zhǎng)以及商場(chǎng)經(jīng)理。 四方商量提出一個(gè)方案： 先由建筑公司開(kāi)出 1000萬(wàn)元的銀行承兌匯票，經(jīng)甲市工商銀行（以下稱甲銀行）承兌后，再由百貨商場(chǎng)送交乙市工商銀行（以下稱乙銀行）辦理匯票貼現(xiàn)，所得 1000 萬(wàn)元，轉(zhuǎn)匯甲銀行600萬(wàn)元，貨給建筑公司使用， 留下 400 萬(wàn)元留給商場(chǎng)使用。 到期則由乙銀行收回各方票款。甲銀行當(dāng)場(chǎng)開(kāi)出兩張匯票，一張600 萬(wàn)元，一張400 萬(wàn)元，匯票上均未填具交易合同號(hào)碼和承兌契約編號(hào)。 當(dāng)天， 乙銀行即辦理了票據(jù)貼現(xiàn)， 次日則以百貨

6、商場(chǎng)名義轉(zhuǎn)匯甲銀行600 萬(wàn)元， 留下 400 萬(wàn)元沖抵了百貨商場(chǎng)的債務(wù)。年底建筑公司如期歸還到百貨商場(chǎng)，但是，百貨商場(chǎng)無(wú)力歸還400 萬(wàn)元本息， 匯票到期后甲銀行拒絕付款。 乙銀行遂告甲銀行，并將百貨商場(chǎng)和建筑公司列為第三人。問(wèn)： （ 1）甲銀行簽發(fā)的無(wú)商品交易的銀行承兌匯票是否有效？為什么？（ 2）甲銀行有無(wú)權(quán)利拒絕付款？為什么？（ 3）如果匯票到期之前乙銀行將該匯票背書(shū)后轉(zhuǎn)讓給了丙銀行，甲銀行能否拒絕丙銀行的付款請(qǐng)求？為什么？答： （ 1）本案中甲銀行簽發(fā)的兩張匯票均有效。依照我國(guó)票據(jù)法第 10 條規(guī)定 “票據(jù)的簽發(fā)、 取得和轉(zhuǎn)讓， 應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)

7、系。 ”但是在本案中，所涉及的四方單位在不同程度上均違反了上述規(guī)定。 作為甲銀行， 在明知建筑公司和百貨商場(chǎng)之間沒(méi)有真實(shí)商品交易的情況下， 違法簽發(fā)銀行承兌匯票，并進(jìn)行了承兌。作為乙銀行，同樣明知建筑公司和百貨商場(chǎng)之間無(wú)商品交易， 但是為達(dá)到收回百貨商場(chǎng)所欠貸款的目的， 利用他行資金周轉(zhuǎn)困難， 更多精品文檔學(xué)習(xí) 好資料誘引他行出具違法承兌匯票， 并且違法為其辦理票據(jù)貼現(xiàn)。 另外建筑公司和百貨商場(chǎng)均為各自利益參與了這一票據(jù)違法活動(dòng)。 但甲銀行開(kāi)出的兩張匯票并不因?yàn)楦鞣叫袨榈倪`法性而無(wú)效。 根據(jù)票據(jù)法的原理，票據(jù)具有無(wú)因性的特點(diǎn)，所謂無(wú)因，是指利僅以的規(guī)定發(fā)生，而不需要考慮票據(jù)權(quán)利發(fā)生的原因或基礎(chǔ)

8、。 只要持有票據(jù)， 就享有票據(jù)權(quán)利， 就可以行使票據(jù)上的權(quán)利。 至于權(quán)利人持有票據(jù)或取得原因以及票據(jù)權(quán)利發(fā)生的原因，則在所不問(wèn)。易言之，這些原因是否存在、是否發(fā)生、是否有效，原則上都不影響票據(jù)權(quán)利的存在。 所以，本案沒(méi)有涉及真實(shí)商品交易關(guān)系， 所簽發(fā)的屬于無(wú)商品交易的匯票， 可見(jiàn)票據(jù)原因是違法的， 但是不能認(rèn)為由此而產(chǎn)生的票據(jù)關(guān)系是無(wú)效的。法律雖有“禁止簽發(fā)無(wú)商品交易的匯票”的規(guī)定，但是，并無(wú)“已經(jīng)簽發(fā)的無(wú)商品交易的匯票無(wú)效”的含義。在本案中，從實(shí)質(zhì)要件看，甲銀行作為匯票的主債務(wù)人顯然具有出票和承兌的票據(jù)能力， 對(duì)于建筑公司和百貨商場(chǎng)之間無(wú)商品交易的情況是知情的， 不存在受人蒙騙的事實(shí)， 所以

9、不能認(rèn)為其出票和承兌的意思表示是違背意愿的， 乙銀行作為該匯票的債權(quán)人，并無(wú)以惡意或欺詐等違法行為而取得匯票。從形式要件看， 其簽發(fā)的承競(jìng)簽名印章真實(shí)。 至于沒(méi)有填寫(xiě)交易合同號(hào)碼和承兌契約編號(hào)等，并不影響匯票本身效力。所以，應(yīng)該認(rèn)為甲銀行所出具的兩張匯票是有效的。（ 2）甲銀行無(wú)權(quán)拒絕向乙銀行付款。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，承兌匯票經(jīng)承兌后，承兌銀行就負(fù)有到期無(wú)條件支付票款的責(zé)任。本案中，甲銀行應(yīng)該對(duì)其出票和承兌行為負(fù)責(zé)。 雖然乙銀行對(duì)于票據(jù)原因違法顯然負(fù)有主要責(zé)任，但是在票據(jù)關(guān)系上，匯票經(jīng)其貼現(xiàn)之后，它即成為匯票的債更多精品文檔學(xué)習(xí) 好資料權(quán)人，甲銀行為匯票的債務(wù)人。在匯票到期日，甲銀行拒絕付款，違

10、反了票據(jù)法和銀行結(jié)算辦法的規(guī)定， 因此乙銀行有權(quán)要求甲銀行按照票據(jù)金額付款。（ 3）甲銀行無(wú)權(quán)拒絕向丙銀行付款。首先，丙銀行經(jīng)過(guò)乙銀行的背書(shū)轉(zhuǎn)讓之后，屬于善意的正當(dāng)持票人，享有票據(jù)法賦予的票據(jù)權(quán)利。甲銀行作為該票據(jù)的承兌人， 是票據(jù)上的主債務(wù)人， 有義務(wù)在票據(jù)到期日向丙銀行付款。 其次， 雖然甲銀行在開(kāi)出該票據(jù)時(shí)具有一定的違法因素， 但是應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)法的規(guī)定進(jìn)行承兌付款。 因此甲銀行不能以其票行為的違法性來(lái)拒絕付款。第三，根據(jù)我國(guó)票據(jù)法第 13條的規(guī)定， 票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人。因此，甲銀行無(wú)權(quán)拒絕向丙銀行付款。4. A 公司為支付所欠B 公司貨款，于 1998

11、年 5 月 5 日開(kāi)出一張50萬(wàn)元的商業(yè)承兌匯票。B公司用此匯票進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓給C公司，以購(gòu)買(mǎi)一批 原材料。但不久B公司發(fā)現(xiàn)C公司根本無(wú)貨可供，是一場(chǎng)騙局，于是 馬上通知付款人停止向C公司付款。C公司獲此票據(jù)后，又將此票據(jù) 背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了 D公司，以支付其所欠工程款。D公司用此匯票向E公司購(gòu)買(mǎi)一批鋼絲，背書(shū)時(shí)注明了“貨到后此匯票方生效” 。 E 公司于1998 年 7 月 5 日向付款人請(qǐng)求付款。付款人經(jīng)審查后拒絕付款，理由是：C公司以欺詐行為從B公司獲取票據(jù)的行為是無(wú)效票據(jù)行為，B公司已通知付款人停止付款；該匯票未記載付款日期，且背書(shū)附有條件，為無(wú)效票據(jù)。隨即，付款人便做成退票理由書(shū)，交付于 E

12、 公 司。更多精品文檔好資料學(xué)習(xí) 公司支付票款？為什公司欺詐行為為由拒絕向 E 問(wèn)： 付款人可否以C 么？ A 公司開(kāi)出的匯票未記載付款日期，是否為無(wú)效票據(jù)，為什么？D公司的背書(shū)是否有效？該條件是否影響匯票效力？公司的付款請(qǐng)求權(quán)得不到實(shí)現(xiàn)時(shí)，可以向本案哪些當(dāng)事人行使追索日4）權(quán)？ 1、不可以拒絕向E公司支付票款。票據(jù)法第十三條規(guī)定， 票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。2、不是無(wú)效票據(jù)。票據(jù)法第二十三條規(guī)定，匯票上記載付款日期、付款地、出票地等事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)清楚、明確。 匯票上未記載付款日期的，為見(jiàn)票即付。3、背

13、書(shū)無(wú)效，不影響匯票效力。票據(jù)法第三十三條規(guī)定，背書(shū)不得附有條件。背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。4、可以向出票人A、背書(shū)人B、C,以及其債務(wù)人D行使追索權(quán)。更多精品文檔好資料學(xué)習(xí) - 持票人可以對(duì)背書(shū)人、 票據(jù)法第六十一條規(guī)定， 匯票到期被拒絕付款的， 出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。 收款 8600元人民幣的本票，A銀行接受B公司的委托簽發(fā)了一張金額為王某將票據(jù)金額人為公司的經(jīng)理李某。 李某將票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了王某。 商店又將該票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給商店，8.6改寫(xiě)為萬(wàn)元人民幣后轉(zhuǎn)讓給了C付款銀行以票據(jù)上有當(dāng)該供銷(xiāo)社向付款銀行提示付款時(shí)，了某供銷(xiāo)社。涉爭(zhēng)的本票是銀行本票還是商業(yè)本票

14、？為什么？瑕疵為由退票。問(wèn):在票據(jù)法上叫什么行為？王某應(yīng)該承擔(dān)哪王某改寫(xiě)票據(jù)金額的行為，些責(zé)任？除王某以外的各位前手應(yīng)承擔(dān)如果最后的持票人向前手行使追索權(quán)， 怎樣的票據(jù)責(zé)任？法律依據(jù)是什么？我國(guó)法律不承認(rèn)商業(yè)本票，所以，應(yīng)該是銀行本票。 1 、本票是出票人簽發(fā)的， 承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條票據(jù)法第七十三條規(guī)定，本法所稱本票， 是指 件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。銀行本票。2 、屬于偽造、變?cè)炱睋?jù)的行為。票據(jù)法第一百零二條規(guī)定，有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事（二）故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)（一）偽造、變?cè)炱睋?jù)的； 責(zé)任： （三）簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者的； 更多精品文檔好資料學(xué)習(xí) （四）簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的；本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載， （五） 匯票、 本票， 騙取資金的；（6） 冒用他人的票據(jù)， 或者故意使用過(guò)期或者作廢的 騙取財(cái)物的；（7） 付款人同出票人、 持票人惡意串通， 實(shí)施 票據(jù)， 騙取財(cái)物的；第一百零三條， 有前條所列行為之一， 情節(jié) 前六項(xiàng)所列行為之一的。輕微，不構(gòu)成犯罪的，依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。、承擔(dān)連帶責(zé)任。票據(jù)法第六十一條規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，3 第持票人可以對(duì)背書(shū)人、 出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。六十八條規(guī)定，匯票的出票人、背書(shū)人、承兌