重慶A公司擔(dān)保信用評估報告(共11頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上重慶A公司信用評估報告重慶XX信用擔(dān)保有限公司二零一一年二月二十二日【報告日期】： 2011/02/22【報告類型】： 企業(yè)資信綜合報告【征信對象】： 重慶A公司（以下簡稱A公司） 注冊號： 營業(yè)地址 :重慶市江津區(qū)珞璜工業(yè)園B區(qū)【征信事由】：重慶A公司向重慶巴南區(qū)浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行申請授信500萬元，期限一年。并申請由我司提供擔(dān)保，為了掌握該公司實力及經(jīng)營狀況，對該企業(yè)進行征信調(diào)查?！菊餍艜r間】：2011年02月22日 一、項目調(diào)查接到該公司申請后，經(jīng)過咨詢了解，認為公司的經(jīng)營情況基本符合申請擔(dān)保的條件，即派項目經(jīng)理進行實質(zhì)性調(diào)查。項目經(jīng)理經(jīng)過調(diào)查核實，取得以下基本情況信

2、息：（一）、公司基本信息1、企業(yè)簡介重慶A公司成立于2004年12月21日，是專業(yè)從事各類汽車、摩托車零部件金屬模具和壓鑄件的制造、銷售的有限責(zé)任公司。公司目前位于重慶市巴南區(qū)魚洞鎮(zhèn)江濱路佛耳巖。經(jīng)查該企業(yè)及法人代表范某無不良信用記錄。2、股東構(gòu)成情況 單位：（人民幣）萬元股東姓名出資額出資方式所占比例（%）出資時間范某300貨幣602010.06.23楊某200貨幣402010.06.233、主要管理人員簡介范某，女，漢族， 1971年8月12日出生于重慶忠縣，大專學(xué)歷，1988年至1991年重慶工商大學(xué)學(xué)習(xí)；1991年至2001年重慶紅山鑄造廠從事車間核算工作；下崗后于2004年創(chuàng)建重慶A

3、公司，任董事長至今。楊某，男，漢族，1967年12月2日出生于重慶綦江，大專學(xué)歷，現(xiàn)任重慶A公司有限公司董事。1987年至1998年在國營紅山制造廠從事模具技術(shù)工作；1998年至2003年任重慶渝江壓鑄公司壓鑄車間總管；2004年至2010年6月任重慶A公司有限公司總經(jīng)理；2010年6月至今任重慶A公司董事。公司的主要管理人員有本行業(yè)多年的經(jīng)營管理經(jīng)驗，其主要職務(wù)均為范某的家人擔(dān)任。范某負責(zé)公司全面工作，其丈夫楊某負責(zé)技術(shù)工作，其哥范某某負責(zé)財務(wù)工作。4、經(jīng)營現(xiàn)狀與發(fā)展前景重慶A公司有限公司目前在冊員工110人，其中，具有中、高級技術(shù)職稱的技術(shù)人才15人，管理人才10人。本公司擁有各種大型加工

4、中心、電火花機、線切割機、大型深孔內(nèi)圓磨、大型外圓磨、車床、大型銑床、平磨、大型搖臂鉆等機械加工生產(chǎn)設(shè)備和壓鑄生產(chǎn)線。本公司為集壓鑄模、沖壓模、沙鑄模等機械加工為一體的機械制造、銷售企業(yè)，同時生產(chǎn)各種壓鑄件產(chǎn)品，具有年產(chǎn)壓鑄模具150套，字模1400套，沖壓模45套，沙鑄模20套和年產(chǎn)1000噸的壓鑄生產(chǎn)能力，該公司于2005年3月順利通過ISO9001:2000質(zhì)量認證。公司原材料供應(yīng)商主要以重慶震昌金屬模具有限公司、重慶特威機械制造有限公司、重慶啟右德盛鑄鋼有限責(zé)任公司、重慶鋼渝鍛壓有限公司、重慶新格有色金屬有限公司等企業(yè)提供。從原材料供應(yīng)來看，是先款后貨。公司原料供應(yīng)質(zhì)量較高，且與大多數(shù)

5、供應(yīng)商都合作長達3年以上，較為穩(wěn)定；從銷售渠道來看，因為市場需求量穩(wěn)定，且該公司先后與重慶渝江壓鑄、卡福汽車零部件公司、宗申集團、重慶萬虎機電公司等知名企業(yè)建立了長期合作關(guān)系，宗申集團80%的模具都由A公司供應(yīng)，公司持續(xù)發(fā)展能力較強，產(chǎn)品從發(fā)貨到收款都在2個月以內(nèi)的時間，銷售都是先打部分預(yù)付款，其中模具是按照進度付款，壓鑄產(chǎn)品是交付完畢結(jié)清余款。該公司自08年開始銷售收入一直保持每年35%以上的增長速度，隨著國內(nèi)經(jīng)濟的逐步復(fù)蘇，汽摩行業(yè)產(chǎn)銷大幅增長，再加上國家惠農(nóng)政策的充分實施，A公司公司股東會決定進入農(nóng)用機械制造行業(yè)，為農(nóng)用通機配套，目前公司正在進行產(chǎn)品開發(fā)送樣階段。A公司為了發(fā)展的需要，在

6、江津區(qū)珞璜工業(yè)園投資建設(shè)新廠房，總規(guī)劃投資1530萬元，準備于2011年3月中旬進行整體搬遷，隨著2011年珞璜新廠的竣工，公司規(guī)劃：2011年實現(xiàn)3200萬元銷售收入，其中模具制造實現(xiàn)1350萬元、壓鑄產(chǎn)品實現(xiàn)1600萬元、水泵系列產(chǎn)品實現(xiàn)250萬元；在未來三年之內(nèi)實現(xiàn)年產(chǎn)值5000萬元以上。5、資產(chǎn)狀況（1）A公司與天狼星汽配廠在江津區(qū)珞璜工業(yè)園共同購買土地20畝，其中A公司占有15畝，建有工業(yè)用房，新廠建筑面積共10805平方米，其中主體鋼架廠房9587平方米，辦公樓鋼混結(jié)構(gòu)1218平方米。目前正在辦理土地使用證等相關(guān)手續(xù)。新廠建設(shè)項目總規(guī)劃投資約人民幣1530萬元，其中土地170萬元，

7、廠房、辦公樓及附屬設(shè)施994萬元，新增設(shè)備投資366萬元。目前已實際投入834萬元，其中已支付土地款153萬元，主體工程款320萬元，辦公樓及附屬設(shè)施約243萬元，設(shè)備款118萬元。（2）A公司名下有各類機械設(shè)備共69臺（套）。主要設(shè)備有2臺CNC加工心（數(shù)銑）、2臺精雕機、4臺車床、8臺線切割機、4臺電火花機、1臺電腦雕刻機、3臺壓鑄機、1臺萬能升降臺銑床、34臺其他各類設(shè)備，總價值540萬元。（3）A公司名下有三輛汽車，分別是慶鈴輕卡、北京現(xiàn)代途勝、一汽豐田卡羅拉，總價值31萬元。（4）范某個人名下有兩套住宅，一套位于巴南區(qū)魚洞江濱路30號十三幢三單元3-3，建筑面積132.89平方米，價

8、值71萬元；另一套與楊某共有，位于渝北區(qū)人和金科.天籟城.美社第17幢2-401號，建筑面積202.99平方米，價值176萬元；范某名下有一臺購買于2009年的本田CR-V，價值20萬元，楊某名下有一臺購買于2007年的長城皮卡，價值5萬元，個人資產(chǎn)合計272萬元。（二）、抗風(fēng)險能力分析資產(chǎn)負債主要科目余額：（萬元）主要科目2009年2010年2011年1月備注總資產(chǎn)158221422435貨幣資金5671110應(yīng)收賬款644766806萬虎機電5,重慶財鑫工貿(mào)143,大江美利信42，宗申284，卡福汽車62存貨292101119其他應(yīng)收款100345483渝泰10，瀚華15，萬虎機電27，江

9、津仙魚建筑公司230，珞璜建司7，江津社保局12，其他單位個人借款（材料款及工程款）174固定資產(chǎn)凈值587716736總負債11458221054應(yīng)付賬款 13061150重慶新格有色金屬65，重慶震昌模具36，力勁機械-31，重慶特威30,一勝白模具15其他應(yīng)付款650192311范某195，天狼星100，,江津成碩環(huán)保工程公司9短期借款195550590工行150（循環(huán)借款），建行300，重慶銀行200凈資產(chǎn)43813211381實收資本50500500未分配利潤327760820對外負債情況借款銀行借款金額（萬元）借款期限備注工行150，實際支用902010.11.7-2012.11.

10、5建行3002010.10.28-2012.4.7瀚華擔(dān)保重慶銀行2002010.6.11-2011.6.10渝泰擔(dān)保經(jīng)查證，該企業(yè)資產(chǎn)反映真實，凈資產(chǎn)在逐年提高，至2011年1月末，公司凈資產(chǎn)1381萬元，說明企業(yè)經(jīng)營能力較好，企業(yè)處于一個飛速發(fā)展時期。1、償債能力序號指 標行業(yè)平均值2009年2010年2011年1月1資產(chǎn)負債率60%72.34%38.36%43.28%2流動比率20.951.561.463速動比率10.71.441.354利息保障倍數(shù) 2.534.512.24重慶A公司2011年1月末，公司總負債590萬元，凈資產(chǎn)1381萬元，資產(chǎn)負債率為43.28%，該企業(yè)資產(chǎn)負債率較

11、低；流動比1.46，速動比1.35，表明企業(yè)的短期償債能力一般。若取得貸款后資產(chǎn)負債率為53%,流動比率為1.31速動比率為1.23，具有較好的長期和短期償債能力。2、營運能力序號指 標行業(yè)平均值2010年2011年1月1總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率0.81.220.122流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率11.870.193應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)33.180.334存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)310.511.7流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率2010年為1.22次，表明企業(yè)資產(chǎn)的運作周期較短，加大企業(yè)盈利能力，高于行業(yè)平均值；應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)次數(shù)2010年為3.18，高于行業(yè)平均值，說明該企業(yè)結(jié)算能力較強。3、盈利能力序號指 標2010年2011年1月1主營業(yè)務(wù)收入（萬

12、元）22222662主營業(yè)務(wù)成本（萬元）15831853凈利潤（萬元）433604銷售毛利率 26.97%29.66%5銷售凈利潤率 19.49%22.61%6總資產(chǎn)收益率 23.9%2.63%7凈資產(chǎn)收益率 32.94%4.35%截止2010年末，該公司實現(xiàn)銷售收入2222萬元，實現(xiàn)利潤433萬元，凈利潤率為19.49%，說明該企業(yè)產(chǎn)品屬于高附加值產(chǎn)品，利潤較高。（三）、用款計劃及還款來源：1、該企業(yè)貸款500萬元的資金用途如下：由于該司目前在江津珞璜工業(yè)園新建廠房，導(dǎo)致企業(yè)流動資金緊張，所以該500萬元貸款主要用于300萬元作為流動資金、200萬元歸還重慶銀行貸款。2、還款來源：該企業(yè)計劃

13、以營業(yè)利潤及前期應(yīng)收賬款回收獲得的現(xiàn)金流量歸還借款，營業(yè)利潤及現(xiàn)金流量預(yù)測如下：（1）A公司2010年累計銷售2222萬元，若珞璜工業(yè)園新廠投產(chǎn)后，預(yù)計2011年達到銷售收入3200萬元，按2010年平均銷售凈利率19.49%計算，貨款回收率假設(shè)80%計算，可獲得現(xiàn)金凈流入499萬元。（2）該公司截止2010年末應(yīng)收賬款余額496萬元，按回收80%計算，應(yīng)付賬款余額61萬元，按支付80%計算，這兩項小計可獲得現(xiàn)金凈流入348萬元。綜上兩項收入合計，未來一年內(nèi)可獲得現(xiàn)金凈流入847萬元。A公司有償還全部貸款的現(xiàn)金流。（四）、企業(yè)優(yōu)勢1、該企業(yè)法人及總經(jīng)理具有較強的行業(yè)經(jīng)驗，經(jīng)營思路清楚明了，發(fā)展

14、較為穩(wěn)健，作風(fēng)正派，無不良習(xí)慣，尊重公司發(fā)展。2、該企業(yè)誠信度較高，沒有任何不良信用記錄及司法糾紛。3、該企業(yè)具有較為穩(wěn)定的上下游企業(yè)，且上下游企業(yè)實力較強，對該公司穩(wěn)健發(fā)展提供了有力支撐。二、風(fēng)險揭示及風(fēng)險控制措施：1、風(fēng)險揭示：（1）調(diào)查過程中了解到，A公司由于2010年前一直未聘請專職會計，采取外聘會計代做賬應(yīng)付稅務(wù)部門，財務(wù)未規(guī)范。（2）由于該企業(yè)剛新建廠房，投資較大，后期的預(yù)計產(chǎn)量將大幅度提升，而企業(yè)原始積累已基本投入新廠建設(shè)，如果再盲目擴大產(chǎn)能，將對其流動資金提出嚴峻的考驗。2、反擔(dān)保措施：（1）A公司提供所有機器設(shè)備作抵押，市場價值約540萬元。（2）A公司全部股權(quán)質(zhì)押給我司。（3）將應(yīng)收帳款400萬質(zhì)押給我司。（4）A公司、范小蘭夫婦提供連帶責(zé)任擔(dān)保。（5）建議與A公司簽訂監(jiān)管協(xié)議，隨時掌握企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況 。3、擔(dān)保后風(fēng)險控制措施：（1）密切關(guān)注受保企業(yè)經(jīng)營狀況和資金流向，防止企業(yè)將資金挪作他用。（2）定期走訪企業(yè)，注意企業(yè)產(chǎn)品市場變化狀況，查看企業(yè)庫存，防止企業(yè)盲目擴大生產(chǎn)，造成產(chǎn)品積壓。（3）每月檢查企業(yè)的應(yīng)收款回收和發(fā)生情況。（4）監(jiān)督和督促借款企業(yè)遵守誠信，按時按計劃進度歸還銀行借款，以保證資金的安全性。（5）做好保后檢查，按季寫出保